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25+ statistiques Fintech que vous devez connaître en 2021

Avec des logiciels, du matériel et des réseaux innovants, la fintech a réussi à attirer des millions de consommateurs. Cela continue d'avoir un impact énorme sur la façon dont les entreprises sont gérées et sur leur développement futur.

Les statistiques sur la fintech montrent que les entreprises de la fintech font partie des entreprises à la croissance la plus rapide au monde. C'est une industrie en plein essor, et de nombreuses entreprises non liées peuvent bénéficier d'un partenariat avec des entreprises fintech. Certaines des plus grandes entreprises publiques du secteur financier ont leurs propres initiatives fintech qui pourraient changer leur façon de faire des affaires.

Cela semble trop beau pour être vrai ?

Nous avons préparé quelques statistiques et faits sur la fintech pour prouver notre point de vue :

Faits fascinants sur la Fintech (choix de l'éditeur) :

  • Près de 40 % des sociétés financières considérez que l'investissement dans la blockchain est important pour le secteur des technologies financières.
  • Apple Pay représente 92 % des transactions du portefeuille mobile aux États-Unis.
  • La fintech valait 5 500 milliards de dollars en 2019 dans le monde.
  • Ant Group est la meilleure entreprise de technologie financière la plus importante au monde , avec une valeur nette de plus de 313 milliards de dollars et plus de 10 000 emplois.
  •  37 % des organisations de services financiers proposer des produits ou services basés sur la fintech.
  • 23 % des consommateurs américains utiliser les services de sociétés fintech.

Commençons par un aperçu de base de l'industrie.

Statistiques générales

1. Une enquête a révélé que 52 % des personnes interrogées aux États-Unis n'avaient jamais entendu parler de l'open banking.

L'open banking est l'un des principaux services fintech, et les statistiques montrent que seulement la moitié de la population américaine le connaît. La fintech aux États-Unis a encore beaucoup de marge de croissance, puisque 84 % des personnes interrogées sont d'accord avec un principe central de l'open banking consistant à avoir le contrôle de leurs données financières.

2. En 2021, près de 2,5 milliards d'utilisateurs accèdent aux services bancaires de détail par voie numérique.

Combien de personnes utilisent les services fintech ?

Près d'un tiers de la population mondiale accède à ses services bancaires via ses ordinateurs, montres connectées, tablettes et smartphones. Ce nombre devrait passer à 4,2 milliards d'ici 2026.

3. 37 % des organisations de services financiers proposent à leurs clients des produits ou services basés sur la fintech.

Les statistiques sur le taux de rétention des Fintech montrent que même les entreprises établies continuent de se concentrer sur l'innovation interne.

Se concentrer sur une grande facilité d'utilisation et des conceptions de produits conviviales peut encourager les consommateurs à rester. L'utilisation de la technologie blockchain et de l'intelligence artificielle est un moyen infaillible de fidéliser les clients.

Adoption des technologies financières par les industries, les banques et les consommateurs

La fintech gagne en popularité et de plus en plus d'utilisateurs l'adoptent en raison de la commodité qu'elle offre. Et les statistiques sur la fintech montrent également que cela apporte de la valeur aux entreprises qui lancent leurs propres initiatives de fintech.

4. 94 % des entreprises de services financiers sont convaincues que la fintech stimulera la croissance au cours des prochaines années.

Cela est plus vrai pour les organisations dotées d'une stratégie fintech intégrée, car elles sont plus susceptibles d'être très confiantes que la fintech générera une croissance des revenus au cours des prochaines années. Les entreprises dont la stratégie formelle n'est pas entièrement intégrée ont un degré de confiance plus faible.

5. 47 % des sociétés financières traditionnelles prévoient d'accroître leur collaboration avec les sociétés de technologie financière.

Les statistiques d'adoption des Fintech montrent que la réponse du secteur bancaire est d'accroître la collaboration pour éviter le risque de perte de revenus. Les dirigeants de FS considèrent la collaboration fintech comme un moyen d'accéder à la technologie et à l'innovation.

L'innovation est la clé de la survie, et le secteur bancaire investit de plus en plus dans les technologies financières et coopère avec d'autres institutions financières.

6. Une enquête a révélé que 25 % des clients sont prêts à essayer de nouveaux services bancaires.

Un quart des consommateurs américains souhaitent essayer les produits financiers des entreprises Fintech et Bigtech. Environ 70 % d'entre eux citent une livraison plus rapide, des services personnalisés et une meilleure accessibilité comme principales raisons de changer de fournisseur.

7. 57 % des banques sont en train de créer une filiale entièrement numérique.

Les services d'information financière ont enregistré que les banques traditionnelles ne veulent pas être laissées pour compte. Plus de la moitié ont l'intention de développer une filiale entièrement numérique, 30 % commençant tout juste le processus et 27 % déjà en phase de planification.

Les startups Fintech peuvent bénéficier d'un partenariat avec des banques pour développer de telles solutions. Elles peuvent apporter de nouveaux modèles et théories au premier plan tandis que les banques apportent des ressources et une expertise dans le secteur financier.

8. La génération Z et la génération Y sont les plus susceptibles d'avoir plusieurs comptes de technologie financière.

Environ 7% des Millennials et des Gen Zers ont cinq comptes fintech ou plus. Cela contraste avec seulement 3 % pour la génération X et aucun pour les baby-boomers. Bien sûr, les jeunes générations sont également les plus susceptibles d'avoir un compte fintech - plus de la moitié (52%) des Zoomers en ont au moins un. Les statistiques de la fintech millénaire montrent qu'elles sont juste derrière à 47%. L'ancienne génération est de plus en plus à la traîne, avec 36 % des membres de la génération X et 24 % des baby-boomers utilisant les services fintech.

9. 75 % des organisations de services financiers créent des emplois liés à la fintech.

Cependant, ils ont également du mal à pourvoir ces postes et font face à une pénurie chronique de main-d'œuvre. Attirer de nouveaux employés du secteur technologique sera crucial pour les perspectives à long terme de l'industrie.

10. Les banques traditionnelles sont toujours considérées comme plus fiables que les entreprises de technologie financière.

Mais l'écart se réduit. Les statistiques d'adoption des Fintech par les consommateurs montrent que 27 % des utilisateurs font davantage confiance aux entreprises de Fintech qu'aux institutions financières, tandis que 30 % disent la même chose des banques traditionnelles. Il s'agit d'un écart très étroit, et la fintech est en tête avec de nombreux autres facteurs, notamment la facilité d'utilisation et la commodité.

11. 42 % des décideurs financiers ont un compte fintech.

Plus de quatre décideurs financiers interrogés sur dix déclarent avoir au moins un compte auprès d'une entreprise fintech. L'utilisation de la fintech a augmenté de six points de pourcentage pendant la pandémie de covid, et elle devrait augmenter avec le temps.

Part de marché mondial des technologies financières

La fintech n'est pas utilisée partout de la même manière. L'analyse de l'industrie Fintech montre que le marché de l'Asie-Pacifique domine, mais qu'il est suivi de près par l'Amérique du Nord et l'Europe.

12. La taille du marché mondial des technologies financières était évaluée à 5 504 000 milliards de dollars en 2019.

Il devrait continuer de croître à un TCAC de 23,58 % jusqu'en 2025. La hausse de la valeur de l'industrie des technologies financières peut être attribuée aux investissements dans les solutions technologiques. L'Asie-Pacifique est la région dominante avec une part de marché de 49,45 %, et elle devrait maintenir sa domination dans les années à venir.

13. Ant Financial, un géant chinois de la fintech, a levé 14 milliards de dollars d'investissements en 2018.

Il s'agissait d'un record pour les fonds levés par l'industrie des technologies financières ainsi que d'un record dans l'histoire des investissements. Ant Financial (aujourd'hui Ant Group) est chargé de fournir des services de paiement numérique à plus de deux milliards de personnes. L'entreprise vaut actuellement 313 milliards de dollars.

14. Les entreprises Fintech sont utilisées par 23 % de tous les consommateurs américains.

Un rapport sur l'industrie des technologies financières montre que tous les secteurs des technologies financières ont connu une croissance pendant la pandémie de covid.

Les prêts numériques ont connu une augmentation de 25 % (de 3 % à 5 %), suivis des investissements à 23 % (de 6 % à 10 %). Les opérations bancaires ont augmenté de 21 % (de 17 % à 23 %), et les paiements ont toujours été largement adoptés et n'ont augmenté que de 7 % (de 12 % à 16 %).

15. Le marché mondial du paiement mobile a atteint près de 1 500 milliards de dollars en 2019.

L'étude de marché Fintech montre que le marché mondial des paiements mobiles augmente à un rythme incroyable.

Après avoir atteint 1 480 milliards de dollars en 2019, il devrait continuer de croître à un TCAC de 30,1 % et atteindre 12 060 milliards de dollars en 2027.

Tendances Fintech

La fintech change définitivement notre façon de faire des affaires et notre façon d'interagir avec l'argent. Jetons un coup d'œil à l'aperçu de l'industrie fintech et voyons ce qui est populaire et ce que nous pouvons attendre des tendances fintech.

16. L'utilisation des paiements mobiles en magasin a augmenté de 29 % en 2020.

Ces transactions devraient dépasser 50 % de tous les utilisateurs mobiles d'ici 2025.

De plus, les dépenses annuelles moyennes des utilisateurs augmenteront de 23,6 % d'ici la fin de 2021 pour atteindre 2 439,68 $. Il est maintenant sur la bonne voie pour dépasser les 3 000 $ d'ici 2023.

17. Apple Pay représente 92 % des transactions de portefeuille mobile aux États-Unis.

Et ce malgré le fait qu'il ne détient qu'un peu plus d'un tiers de la part de marché. Cependant, les utilisateurs d'Apple sont beaucoup plus disposés à utiliser leur système de portefeuille mobile et cela donne à l'entreprise un avantage décisif.

Les tendances de croissance de la fintech montrent qu'il y a beaucoup de place pour le développement sur le marché mobile, car Samsung et Google doivent tous deux s'efforcer d'accroître la confiance des clients.

18. Plus de 92 millions de personnes ont utilisé les paiements mobiles de proximité en 2020.

Il s'agissait d'une augmentation estimée de 29 % par rapport à 2019. À l'époque, environ 71,5 millions de personnes utilisaient les services de paiement mobile. Ce nombre devrait continuer à augmenter et atteindre 125 millions d'ici 2025.

19. Les paiements mobiles en magasin aux États-Unis devraient atteindre 125 milliards de dollars en 2025.

Les tendances futures de la fintech montrent que les paiements mobiles devraient augmenter de manière significative.

Pas de surprise, compte tenu de leur commodité pour les utilisateurs. Ces solutions sont essentielles pour les banques et autres institutions financières. Les clients choisissent de plus en plus les options fintech pour leurs paiements.

20. L'utilisation mondiale des portefeuilles mobiles devrait connaître une augmentation du TCAC de 11,7 % en 2025.

Il s'agit d'une augmentation significative qui concernera près de 5 milliards de personnes.

Les paiements mobiles dépasseront l'utilisation des espèces et des cartes de crédit et deviendront probablement le deuxième mode de paiement le plus courant après les cartes de débit.

Statistiques de démarrage Fintech

Les startups Fintech ont été massivement populaires et un véritable aimant pour les investissements. 2021 a battu des records à bien des égards, et la tendance ne semble pas ralentir.

21. Les 96 licornes soutenues par du capital-risque sur le marché des technologies financières ont une valeur combinée de 404 milliards de dollars.

Avant de continuer, une petite clarification - une "licorne" dans ce contexte ne signifie pas le glorieux cheval mythique. C'est une start-up privée d'une valeur de plus d'un milliard de dollars. Pas aussi glamour, mais toujours assez soigné.

Au début de 2021, il y avait près de 100 entreprises de ce type, et 46 provenaient des États-Unis. Les statistiques des licornes Fintech montrent que la licorne ayant la valeur la plus élevée est Stripe; cette entreprise vaut 95 milliards de dollars.

22. Le premier semestre 2021 a vu un investissement record de 52,3 milliards de dollars en capital-risque dans la fintech.

Il semble que 2021 s'annonce comme une excellente année pour les entreprises de technologie financière. La valeur des investissements mondiaux en capital-risque a plus que doublé pour la même période de la même année. Les startups fintech américaines se sont particulièrement bien comportées :elles ont reçu 25 milliards de dollars d'investissements en capital-risque au cours du premier semestre 2021.

23. La technologie de l'IA devrait augmenter les bénéfices de près de 40 % d'ici 2035.

Cela pourrait entraîner une augmentation massive de 14 000 milliards de dollars de bénéfices !

Cela affectera 16 industries différentes et 12 économies.

C'est une excellente nouvelle pour toute entreprise fintech !

Les entreprises de technologie financière devraient continuer à développer leurs systèmes d'intelligence artificielle fintech pour obtenir une partie de ces bénéfices prévus.

Statistiques sur les emplois Fintech

Toute croissance de l'industrie signifie une augmentation de la demande d'emplois spécialisés. La fintech n'est pas différente. Vous êtes-vous déjà demandé combien d'emplois fintech existent ?

Découvrons.

24. 23 % des entreprises expérimentées qui adoptent l'IA souffrent d'une pénurie majeure ou extrême d'experts en IA.

(Source :Deloitte)

Il s'agit d'un pourcentage plus élevé que pour les organisations moins matures, mais la pénurie de talents en IA se fait sentir dans tous les domaines, 96 % des entreprises en démarrage ayant au moins un certain degré de demande d'experts non satisfaite.

Cela signifie que de nombreuses entreprises Fintech ont besoin de bons spécialistes en IA.

25. Le salaire annuel moyen de la fintech aux États-Unis est de 125 000 $.

Cela équivaut à 64,10 $ de l'heure, ce qui le place bien au-dessus du salaire moyen aux États-Unis. Maintenant, avant que vous ne soyez trop excité et que vous commenciez à envoyer notre CV, les postes de débutant dans l'industrie devraient rapporter 85 000 $ en moyenne par an. À l'autre extrémité du spectre, un professionnel expérimenté gagnera probablement 183 536 $.

Fintech basée sur la blockchain

26. 40 % des entreprises de services financiers citent l'adoption de la blockchain dans la fintech comme un objectif important.

L'innovation Fintech devrait profiter au système financier mondial.

Le secteur financier mondial qui dépend actuellement des réseaux manuels peut s'attendre à ce que le changement de mise en œuvre de la blockchain ait un impact significatif.

27. Les entreprises de la blockchain ont enregistré des niveaux record d'investissements au premier semestre 2021, totalisant 8,7 milliards de dollars.

Les entreprises Fintech connaissent une augmentation des investissements dans les solutions Blockchain. Après un creux en 2019 et 2020, le montant investi au premier semestre 2021 a plus que doublé sur l'ensemble de l'année précédente.

Conclusion

Le neuf remplace l'ancien. C'est un conte vieux comme le monde.

L'ère numérique dépasse rapidement l'ancien monde, provoquant d'immenses perturbations dans presque tous les secteurs.

Au début de la nouvelle décennie, nous connaîtrons une intégration accrue de la technologie et des solutions financières dans la vie moderne telle que nous la connaissons. Le secteur financier mondial n'est pas différent.

Ces statistiques fintech montrent que les entreprises doivent donner la priorité à l'innovation fintech. Sinon, ils risquent de rester dans la poussière. Les plus grandes tendances fintech sur lesquelles se concentrent incluent la réalité étendue, l'intelligence artificielle, les mobiles et la blockchain, comme indiqué ci-dessus.

Soyez donc intelligent, adaptez-vous et utilisez ces statistiques à votre avantage.