Rendement moyen du marché boursier :Investissez intelligemment en 2020

Les marchés financiers peuvent être turbulents.

Faites-vous confiance aux marchés boursiers ?

Voyons :

Statistiques de rendement moyen du marché boursier (choix de l'éditeur) :

• Le rendement boursier moyen est d'environ 10 % .
• Les obligations ne rapportent qu'environ 5-6 % en moyenne par an.
• Un investissement de 1 000 $ dans le S&P 500 a plus que triplé en valeur depuis 2009.
• Le marché boursier mondial a dépassé85 000 milliards de dollars en 2019.
• En 2019, le marché boursier mondial a bondi de 24 % .
• En 1931, le S&P 500 a baissé de 47 % , le pire jamais enregistré.
• Le NASDAQ Composite a enregistré un gain impressionnant de 35 % en 2019.

Personne ne le sait mieux que les investisseurs qui ont perdu des sacs d'argent pendant la Grande Récession et la bulle Internet. Ce sont les deux perturbations les plus récentes et les plus violentes du marché boursier mondial.

Mais les chocs à court terme ne doivent pas vous décourager. Sur une longue période, le rendement moyen du marché boursier peut constituer un refuge pour votre argent (ou plutôt sa valeur).

Vous ne me croyez pas ?

Rendements boursiers historiques

Discutons de l'effet à long terme du marché boursier sur votre argent :

1. Le rendement moyen du marché boursier américain au cours des 100 dernières années est de 9,4 %

Quel est le rendement moyen du marché boursier dans la plus grande économie du monde, demandez-vous ?

Entre 1919 et 2019, le rendement annuel moyen du marché boursier américain était d'environ 9,4 %.

Le rendement annualisé, ou CAGR, est généralement inférieur de 1 ou 2 points de pourcentage. Pour les 100 ans jusqu'en 2019, il était de 7,5 %.

Ainsi, pour chaque dollar que vos arrière-grands-parents ont investi dans des actions en 1919, vous auriez eu environ 1 490 $ aujourd'hui.

Gardez à l'esprit que ces chiffres incluent les dividendes et sont ajustés en fonction de l'inflation. Ils prennent en compte tous les krachs boursiers majeurs des 100 dernières années, y compris la Grande Dépression, le lundi noir et la Grande Récession.

2. Historiquement, le rendement moyen du marché boursier est d'environ 10 % par an.

À long terme, le rendement boursier annuel est d'environ 10 %. On parle de longues périodes :20-30 ans voire plus.

L'achat d'actions doit être un investissement à long terme. Si vous espérez des gains à court terme, soyez prêt à prendre des risques. Les cours des actions peuvent chuter brusquement, jetant votre argent dans les égouts.

3. Sto les cks offrent deux fois les rendements des obligations.

Les actions sont considérées comme plus risquées que les obligations. Le rendement moyen du marché boursier est donc supérieur au rendement du marché obligataire.

Les obligations n'offrent que la moitié des rendements des actions. Signification :le rendement moyen du marché obligataire est d'environ 5 à 6 %. Pas aussi bon que 10 %, n'est-ce pas ?

Eh bien, cela se résume au risque. Si une entreprise fait faillite, ses actions peuvent devenir sans valeur et son retour sur investissement moyen diminuera.

Si l'entreprise est incapable de revenir à la stabilité financière, ses actifs sont liquidés et les détenteurs d'obligations sont payés avant les actionnaires.

Les obligations d'État sont également considérées comme un actif plus sûr que les actions. Il est presque impossible pour un pays de s'effondrer financièrement et de ne pas payer ses obligations envers les propriétaires de la dette publique.

Taux de rendement actuel du marché

Les 10 années jusqu'en 2020 ont été un marché clairement haussier. Lorsque les actions augmentent, les rendements augmentent.

4. Un investissement de 1 000 $ dans le S&P 500 a plus que triplé en valeur depuis 2009. 

En 2009, l'économie mondiale était en récession. Les marchés boursiers souffraient. C'était le moment idéal pour acheter des actions, tant que vous disposiez de l'argent nécessaire.

Ceux qui ont acheté des actions sont probablement satisfaits de leur choix. Comme le montre le rendement moyen du marché boursier, un investissement de 1 000 $ dans le S&P 500 en 2009 vaut 3 700 $ en 2019.

Le rendement moyen du S&P 500 sur les 10 dernières années est de 13,17 %. Il offre des rendements très décents et relativement sûrs.

5. Rien qu'en 2019, à l'échelle mondiale rendements moyens du marché boursier étaient près de 24 %.

L'indice MSCI Monde a progressé de près de 24 % en 2019. Il s'agit de sa meilleure performance depuis 2009.

L'indice suit les actions de sociétés du monde développé. Il est considéré comme une référence pour le marché boursier mondial.

Les rendements du marché ont augmenté sur l'ensemble de la planète en 2019. Les investisseurs américains ont également pris leur part des gains. Le S&5 500 a augmenté de 28 % en 2019. Le NASDAQ Composite a enregistré une croissance encore plus importante de 35 %.

L'augmentation du NASDAQ n'est pas une surprise. L'indice est dominé par des entreprises technologiques géantes, notamment des noms comme Apple, Amazon et Alphabet (Google). Certaines des actions de ces sociétés sont sorties des charts ces dernières années.

6. Le marché boursier mondial a dépassé les 85 000 milliards de dollars en 2019. 

Selon Deutsche Bank, le marché boursier mondial a atteint plus de 85 000 milliards de dollars de valeur, ajoutant 17 000 milliards de dollars en seulement 12 mois.

La hausse devrait se poursuivre jusqu'en 2020. Si cela se produit, vous pouvez vous attendre à ce que le taux de rendement moyen reste attractif à court terme.

Lorsque les marchés s'effondrent :les actions remontent en temps de crise

Le marché boursier a connu de multiples baisses au fil des ans. Voici quelques exemples notables de chutes d'indices choquantes.

Comme vous pouvez l'imaginer, le rendement moyen du marché boursier a chuté pendant ces périodes.

7. En 1931, le S&P 500 a chuté de 47 %, le pire jamais enregistré.

Les années 30 ont dû être une période pas si agréable à vivre.

La Grande Dépression bouleversait l'économie. Le chômage montait en flèche. L'alcool était illégal.

Puis, en 1931, le marché boursier américain a perdu près de la moitié de sa valeur. Le S&P 500 a effacé 47 % et est considéré comme le pire rendement boursier annuel moyen jamais enregistré.

Cela s'est produit pendant une période particulièrement difficile pour le marché boursier. Un an plus tôt, le S&P 500 avait perdu plus de 28 %. En 1932, l'indice perd encore 15 %.

Ce n'est qu'en 1933 que le marché reprend un peu de pouvoir. Le S&P 500 a augmenté de plus de 46 %, insufflant un peu d'optimisme dans le cœur des investisseurs.

8. En 1974, la bourse a chuté de 30 %.

Les rendements moyens du marché n'étaient pas très tentants au début des années 70. C'était une période marquée par la crise pétrolière. Une vague de problèmes économiques a surgi dans le monde occidental, y compris la stagflation.

Ce dernier est une présence improbable d'une économie stagnante et d'une inflation élevée. Cela a provoqué une flambée du chômage et des prix à la consommation. Imaginez tous ces chômeurs essayant de faire face à la hausse des prix à l'épicerie.

Comme si cela ne suffisait pas, le marché boursier a dégringolé. Le S&P 500 a chuté de près de 30 % en 1974.

9. Avec une baisse de 38,5 % en 2008, le S&P 500 a mis en évidence une forte baisse de rendement moyen des actions .

La crise financière a ébranlé l'économie mondiale et entraîné des pertes de 15 000 milliards de dollars.

Les problèmes sur le marché hypothécaire américain couvaient depuis un certain temps. Mais il semble que personne n'ait jamais réalisé l'ampleur du problème avant qu'il ne devienne trop évident.

En 2008, la crise des prêts hypothécaires à risque s'était propagée aux marchés financiers. Les indices boursiers ont connu de fortes baisses.

Personne n'était en sécurité. La crise a fait chuter le S&P 500 de 38,5 %, laissant les investisseurs dévastés. Le rendement boursier moyen s'est évaporé.

Alors que le marché a commencé à rebondir l'année suivante, le choc de 2008 est encore quelque chose que la plupart des haussiers de Wall Street préféreraient oublier.

10. Le DJIA a perdu 22 % le lundi noir, la plus forte baisse quotidienne jamais enregistrée.

Des moments soudains de panique ont frappé à plusieurs reprises le marché boursier au fil du temps. Et quand il s'agit de fluctuations à court terme, rien ne vaut le lundi noir.

C'est arrivé en octobre 1987. À ce jour, il n'y a pas de consensus sur ce qui l'a causé. Le 19 octobre, le marché américain s'est effondré et le DJIA a chuté de plus de 22 %.

Il s'agit de la plus forte baisse quotidienne de l'indice.

Les investisseurs ont été choqués. Les régulateurs ont pris des mesures pour regagner la confiance dans le marché. En 1989, les stocks avaient récupéré.

Bulish Times :des rendements boursiers annuels qui vous font sourire

Assez avec les chocs! Il est temps de voir quelques exemples historiques de rendements boursiers à court terme.

11. En 1933, le marché américain bondit de plus de 46 %.

Eh bien, le S&P 500 l'a fait, et il est considéré comme son plus gros gain sur un an jamais enregistré.

Les cours des actions chutent depuis des années. L'économie souffrait. Il était temps que la tendance s'inverse.

Aujourd'hui, 1933 est considérée comme le début de la reprise du marché. Mais il a fallu un certain temps avant que le retour sur investissement moyen soit satisfaisant.

12. Le S&P 500 a augmenté de 45 % en 1954. 

En fait, il a fallu plus de 20 ans au S&P pour se remettre complètement de toutes les turbulences du début des années 30. Ce n'est qu'en 1954 que le DJIA a atteint un nouveau record, battant son dernier sommet de 1929.

La même année, le S&P 500 a enregistré un gain de 45 %.

13. Historique des rendements boursiers ont été haussiers 13 fois depuis la Grande Dépression.

Ceux-ci incluent un marché haussier pendant la Seconde Guerre mondiale, un boom d'après-guerre, les Reaganomics et la reprise du lundi noir.

Le dernier marché haussier a commencé en mars 2009. Depuis le début de 2020, il continue de rouler, le classant parmi les plus longues périodes haussières de l'histoire.

Rendement moyen du marché par rapport au rendement annualisé :Connaître la différence

Si vous envisagez d'investir dans des actions, vous devriez être en mesure de faire la distinction entre les rendements moyens et les rendements annualisés.

Quelle est la différence entre les deux ?

Disons que vous avez un investissement de 100 $. Après 1 an, sa valeur passe à 200 $. Il s'agit d'un retour sur investissement annuel de 100 %.

L'année suivante, la valeur de votre investissement retombe à 100 $, soit une baisse de 50 %.

En utilisant le modèle des moyennes simples, on peut conclure que le rendement moyen est de 25 %, puisque (100 % - 50 %)/2 =25 %.

Mais vous savez que ce n'est pas vrai. Vous avez le même montant d'argent avec lequel vous avez commencé (100 $), donc il n'y a aucun gain.

Le rendement annualisé ou TCAC (taux de croissance annuel composé) est un meilleur moyen de comprendre l'évolution du marché boursier au fil du temps. Comme mentionné précédemment, le rendement annualisé est généralement inférieur au rendement moyen.

Conclusion

La bourse n'est pas un terrain de jeu. De vraies personnes investissent de l'argent réel dans de vraies entreprises.

Parfois, ils perdent leurs investissements à vie parce qu'ils ont fait le mauvais investissement.

Cependant, le rendement moyen du marché boursier est un bon indicateur de ce à quoi vous pouvez vous attendre à long terme.

J'espère que ces statistiques vous ont montré que le rendement moyen du marché boursier n'est pas quelque chose à sous-estimer. N'oubliez pas - pensez à long terme! À la prochaine !

FAQ

Quel est le taux de rendement moyen en bourse ?

Les experts conviennent que le rendement historique moyen du marché boursier est d'environ 10 %. En temps de crise, la bourse a un taux de rendement négatif. En période de prospérité économique, les rendements peuvent être bien supérieurs à 10 %.

Mais vous ne voulez pas regarder les actions à court terme. Considérez-les plutôt comme un investissement à long terme qui mettra du pain sur la table dans des décennies.

Quel est le rendement boursier moyen sur 30 ans ?

Entre 1989 et 2019, le taux de rendement moyen du S&P 500 était d'environ 9,4 %. Puisqu'il s'agit d'un indice large, il est considéré comme une référence pour le marché boursier américain.

À 9,4 %, le S&P 500 est proche des moyennes historiques.

Qu'est-ce qu'un bon taux de rendement des actions ?

La réponse est simple :plus le retour sur investissement moyen est élevé, mieux c'est.

Cependant, la réalité n'est pas si simple. N'essayez pas de déjouer le marché à la recherche de rendements fous. Au lieu de cela, vérifiez si votre investissement sous-performe le marché boursier. Si c'est le cas, apportez des modifications. Visez des rendements supérieurs à la moyenne du marché boursier.

Quel a été le taux de rendement moyen des investissements en 2018 ?

À l'opposé de ces dernières années, 2018 a été la pire année pour le marché boursier américain depuis 2008.

Le S&P 500 a chuté de 6,2 % cette année-là, tandis que le DJIA a perdu 5,6 %. Le NASDAQ Composite a perdu 3,9 % de sa valeur.