Dons déductibles des impôts :votre guide pour les déclarer

Vous avez travaillé dur toute l'année pour gagner votre revenu, il est donc naturel de vouloir en protéger une partie contre les impôts. La bonne nouvelle est que vous pouvez et faites une bonne action en même temps, en faisant des dons déductibles des impôts. C'est exactement ce que le terme implique :vous faites un don et diminuez votre revenu imposable.

Cela étant dit, tous les dons ne sont pas déductibles des impôts. Voyons quels types sont déductibles d'impôt et comment déduire les dons de vos impôts.

Les dons sont-ils déductibles d'impôt ?

Oui, certains dons sont déductibles des impôts et peuvent réduire votre revenu imposable. Afin de réclamer un don déductible des impôts, vous devrez suivre certaines étapes dans votre déclaration de revenus.

Vous pouvez lister des déductions spécifiques sur l'annexe A du formulaire 1040 - suivez les instructions fournies par l'IRS ou demandez l'aide d'un fiscaliste. Cette personne peut également vous aider à déterminer s'il vaut mieux détailler ou prendre la déduction forfaitaire.

Quelle part d'un don est déductible d'impôt ?

Le montant que vous pouvez déduire de vos dons de bienfaisance est basé sur votre revenu brut ajusté. Le montant dépend également du type d'organisation à laquelle vous faites un don - il doit s'agir d'un groupe qualifié. Certains exemples incluent les organisations de protection civile, les organisations religieuses (comme les églises), les organisations d'anciens combattants, les compagnies de pompiers volontaires et d'autres types d'organisations à but non lucratif similaires. Pour déterminer si une organisation est éligible, vous pouvez consulter l'outil de recherche d'organisations exonérées d'impôt de l'IRS.

Pour l'année d'imposition 2021, vous pouvez déduire jusqu'à 300 $ pour les contributions en espèces versées à des organisations éligibles en 2021 lorsque vous prenez la déduction standard. Cependant, vous pourrez peut-être déduire davantage si vous détaillez les déductions, ainsi que les dons de biens (objets physiques).

Comment les dons déductibles des impôts fonctionnent-ils sur votre déclaration de revenus ?

Vous pouvez déduire les dons d'impôt de bienfaisance lorsque vous prenez la déduction standard ou la déduction détaillée. Le type de déduction que vous prenez dépend de vous et dépend de vos dons déductibles.

N'importe qui peut prendre la déduction forfaitaire qui est un montant fixe. Le montant que vous pouvez déduire dépendra de votre statut de dépôt - les déclarants célibataires ou les couples mariés déposant séparément peuvent déduire 12 550 $, les personnes mariées déposant conjointement peuvent déduire 25 900 $ et les chefs de famille ont droit à 18 800 $.

Vous pouvez réclamer des contributions caritatives si vous bénéficiez de la déduction forfaitaire, mais uniquement pour les contributions en espèces. En d'autres termes, vous ne pouvez pas déduire les objets physiques que vous avez donnés. Si oui, vous pouvez déduire jusqu'à 300 $ pour les particuliers ou jusqu'à 600 $ pour les couples mariés qui déposent conjointement. Assurez-vous de conserver une preuve de vos dons - les organisations éligibles peuvent vous fournir un reçu.

Pour les déductions détaillées, les contributions en espèces ou en biens comptent également. Par exemple, si vous avez fait don d'articles d'une valeur de 1 000 $ à une église, vous pourrez peut-être réclamer ce montant tant que vous détaillez vos impôts.

Étant donné que vous devrez répertorier vos contributions individuelles déductibles d'impôt, vous voudrez avoir la preuve que vous avez fait ces dons. Si vous avez fait don d'articles, l'organisation peut vous fournir un reçu de la valeur des articles. Sinon, vous recevrez un reçu pour l'argent que vous avez donné.

FAQ commune sur les dons déductibles d'impôt

Voici quelques questions fréquemment posées sur les dons déductibles d'impôt.

Les dons GoFundMe sont-ils déductibles des impôts ?

Malheureusement, les dons GoFundMe ne sont généralement pas déductibles des impôts. En effet, les dons faits à une collecte de fonds personnelle sont généralement considérés comme des cadeaux personnels aux yeux de l'IRS et ne sont pas déductibles d'impôt.

Cependant, GoFundMe permet aux organismes de bienfaisance de mener des efforts de collecte de fonds sur leur plateforme, et ces contributions peuvent être déductibles d'impôt. Avant d'inclure les contributions de GoFundMe dans votre déclaration de revenus, il est préférable de vérifier auprès de la plateforme ou d'un fiscaliste.

Les dons politiques sont-ils déductibles des impôts ?

Non ils ne sont pas. Essentiellement, tout argent donné à un parti politique ou à un politicien ne peut pas être utilisé comme dépense déductible d'impôt.

Plus précisément, les contributions ou les dons ne seront pas considérés comme un revenu imposable pour les éléments suivants :

• Un parti politique
• Un candidat politique
• Annonces dans les bulletins de congrès
•  PAC ou comités d'action politique
• Un comité de campagne

Les dons caritatifs sont-ils déductibles des impôts ?

Certaines contributions caritatives sont déductibles d'impôt et cela dépend également de facteurs quant à savoir si vous détaillez ou non. Pour savoir si l'organisation à laquelle vous souhaitez faire un don sera considérée comme un revenu déductible d'impôt, consultez l'outil de recherche d'organisation exonérée d'impôt de l'IRS.

Quelles organisations qualifiées sont déductibles d'impôt ?

En général, les contributions aux types d'organisations suivants sont déductibles d'impôt :

• Une fondation communautaire ou une fiducie enregistrée en tant qu'association à but non lucratif opérant au profit de l'éducation, de la protection de l'enfance, de la protection des animaux ou à des fins religieuses
• Organisations religieuses telles qu'une église ou une synagogue
• Compagnies de pompiers volontaires à but non lucratif
• Création d'organisations d'anciens combattants aux États-Unis
• Une société fraternelle basée aux États-Unis, tant que les contributions sont à des fins caritatives
• Entreprises de cimetière à but non lucratif éligibles

Vous pouvez également trouver une liste complète sur le site de l'IRS.

L'essentiel

Les déductions fiscales diminuent votre revenu imposable. Le montant que vous pouvez déduire dépendra de si vous prenez la déduction standardisée ou détaillez vos déductions.

La déduction forfaitaire est un montant fixe qui peut être prélevé par n'importe qui, quel que soit son revenu ou le montant réellement dépensé pour les éléments déductibles. Le montant que vous pouvez déduire lorsque vous détaillez peut être différent pour chaque déclarant, car il est égal à la somme de chaque élément déductible que vous avez cotisé. Détailler vos déductions demande un travail supplémentaire et peut être plus susceptible d'être soumis à un audit de l'IRS.

Il peut être plus judicieux de détailler vos déductions si la somme de toutes vos contributions caritatives détaillées et de vos déductions détaillées est supérieure au montant de votre déduction standard.

Pour tirer le meilleur parti de vos déductions fiscales, nous vous recommandons de parler à un professionnel de la finance ou de la fiscalité. Pour en savoir plus sur les économies d'argent, le remboursement des dettes et la planification de votre avenir financier, consultez Rocket HQ ^SM Centre d'apprentissage des finances personnelles.