Pourquoi mon mari et moi faisons un bilan financier trimestriel

J'examine régulièrement mes finances. Voici pourquoi.

À quand remonte la dernière fois que vous vous êtes assis pour calculer votre valeur nette, évaluer vos économies ou revoir le budget de votre ménage ? Ce n'est pas le genre de chose que beaucoup d'entre nous font chaque semaine.

La même chose est vraie pour moi. En tant que mère occupée, je ne peux consacrer que peu de temps dans ma semaine aux questions financières. Mais mon mari et moi oui s'asseoir pour un bilan financier environ une fois tous les trois mois. Voici pourquoi nous le faisons.

1. Cela nous aide à rester sur la bonne voie pour nos objectifs

Mon mari et moi avons plusieurs objectifs financiers. D'une part, nous aimerions acheter une résidence secondaire - quelque chose que nous avons économisé au fil des ans. Nous aimerions également constituer un joli pécule de retraite et mettre en place des fonds pour l'éducation de nos enfants. Ces choses nous obligent à gérer notre argent efficacement, donc s'asseoir régulièrement pour faire un bilan nous aide à voir où nous en sommes et si nous devons faire mieux.

2. Cela nous aide à identifier où nous dépensons trop

Parce que mes revenus sont variables et que les factures de notre ménage évoluent, mon mari et moi pensons qu'il est important de réévaluer notre budget de temps à autre. Au cours de notre bilan financier trimestriel, nous sortons généralement notre feuille de calcul budgétaire et comparons ce que nous avions prévu de dépenser à ce à quoi nos factures ressemblaient réellement. Si nous constatons des écarts, nous procédons à des ajustements.

À titre d'exemple, nous avions l'habitude de prendre en compte 1 000 $ par mois pour l'épicerie et les articles ménagers comme les produits de nettoyage et les mouchoirs. Mais c'était quand nos enfants étaient plus jeunes. Ces jours-ci, ils ont de plus gros appétits, nous avons donc augmenté notre budget d'épicerie de 200 $ par mois. Mais nous avons également réduit nos dépenses dans d'autres endroits pour tenir compte des coûts alimentaires plus élevés.

3. Cela nous rend responsables les uns envers les autres

Mon mari et moi avons élaboré un plan financier commun. Si l'un de nous s'écarte de ce plan, cela blesse l'autre. L'une des principales raisons pour lesquelles nous aimons nous asseoir et examiner nos finances est que cela nous aide à nous rappeler ce vers quoi nous travaillons et à nous assurer que nous sommes équitables les uns envers les autres dans nos dépenses individuelles. Par exemple, mon mari adore acheter de nouveaux gadgets et appareils électroniques. Mais si je lui rappelle que nous essayons d'économiser pour un grand voyage en famille, il est moins susceptible d'acheter des choses dont il peut se passer.

Même si un bilan financier n'est peut-être pas votre idée d'un bon moment, il est néanmoins important de le faire. Cela est vrai que vous soyez en couple ou que vous viviez seul. Vous ne pensez peut-être pas que vous ayez besoin de faire un examen financier trimestriel, mais vous pouvez viser à en faire un tous les six mois, ou au moins une fois par an. Ces rencontres régulières font beaucoup pour les finances de ma famille, et il y a de fortes chances qu'elles vous soient également utiles.