Sept tendances qui changent la donne dans la gestion de patrimoine en 2020

La demande d'experts ne cesse d'augmenter dans toutes les industries. Les conseils d'experts sont essentiels à la croissance, surtout quand il se réduit aux chiffres et à l'argent, la mise en œuvre des suggestions des experts devient extrêmement importante. Vous devez avoir des conseillers juridiques pour la fiscalité et autres aspects juridiques, mais qu'en est-il des finances de l'organisation?

Dernièrement, La gestion de patrimoine a gagné en popularité auprès des particuliers et des entreprises. Tout le monde veut investir au bon endroit et éviter le plus possible les risques, Et ainsi, la demande de gestionnaires de fortune augmente partout ces jours-ci. Alors qu'est-ce que la gestion de patrimoine, et que fait un gestionnaire de fortune ?

La gestion de patrimoine est un service de conseil qui traite des questions financières. On peut aussi dire qu'il s'agit d'une combinaison de conseils financiers et d'assistance. D'autre part, Les gestionnaires de patrimoine sont des experts qui traitent les problèmes de finances personnelles et répondent aux défis des clients aisés. Les gens perçoivent souvent à tort les banquiers d'investissement et les gestionnaires de fortune comme deux titres pour le même travail. Pourtant, les deux divertissent des parties différentes. Une personne ayant une carrière en banque d'investissement traite avec des clients entreprises, alors que les gestionnaires de fortune se concentrent principalement sur les personnes qui recherchent des conseils. Si vous souhaitez en savoir plus sur la banque d'investissement et toutes ses fonctions, vous pouvez le faire en lisant ce merveilleux guide de préparation de Wall Street. Heureusement, les opportunités de carrière pour les deux sont brillantes, et si les sociétés sont votre intérêt, privilégiez la banque d'investissement à la gestion de patrimoine.

La gestion de fortune fait partie des secteurs les plus renommés de la finance. Pourtant, l'industrie est confrontée à de nombreux retournements, et les dernières tendances comme une meilleure technologie et l'évolution de l'âge des conseillers ont changé la donne pour les gestionnaires de patrimoine.

Voici sept tendances révolutionnaires en matière de gestion de patrimoine que vous devriez rechercher en 2020 :

1. Différents modes de pensée des investisseurs

Les modes de pensée et les attentes des investisseurs ont changé au fil du temps. Les investisseurs d'aujourd'hui exigent des suggestions approfondies. La nouvelle génération, La génération X et la génération Y sont plus sceptiques à l'égard de l'autorité mais ont davantage confiance dans la sagesse de leurs pairs. Influencé par les smartphones et l'accès à la technologie en général, les modes de pensée ont changé, et la nouvelle génération est une espèce bien différente de celle des baby-boomers. De nouvelles perceptions considèrent désormais le risque comme un écueil plutôt que comme la volatilité, et éviter le risque à tout prix est l'objectif, que ce soit par le biais d'un investissement unique ou d'un portefeuille diversifié.

2. Changement induit par la technologie dans le domaine

L'activité de conseil s'est maintenant développée en raison de l'introduction de la technologie. De nombreux robots ont émergé en tant que conseillers, ce qui rend difficile la survie des MW. Ils ont pris plus de 65 pour cent des affaires aux États-Unis au cours des dernières années. Ces conseillers technologiques peuvent rejeter les conseils humains de l'industrie de la gestion de patrimoine.

3. Énorme quantité de données

La quantité de données consommateurs joue un rôle essentiel dans l'industrie, et l'information croît de façon exponentielle dans la gestion de patrimoine. La technologie rend difficile la survie des gestionnaires, mais cela facilite aussi leur travail. Les améliorations ont introduit les zettaoctets, facilitant le stockage des gestionnaires de patrimoine, organiser, et analyser les données. Les principales organisations de gestion de patrimoine dépensent des millions de dollars en logiciels d'analyse pour comprendre efficacement les clients et gérer les opérations. Certaines entreprises choisissent également des systèmes SIG simples comme l'acquisition de clients, gestion de la performance commerciale, et la supervision pour fournir des informations de manière efficace.

4. Complexité pour attraper la vague de la retraite

La principale préoccupation de tous les investisseurs est de savoir s'ils survivront à leurs actifs ou non ? Bien qu'il s'agisse d'une préoccupation délicate des investisseurs, Néanmoins, les gestionnaires de patrimoine doivent s'y attaquer avec compétence. Ils devraient aborder la peur du risque et de la perte et encourager leurs clients à planifier et à épargner. La planification de la retraite a une influence considérable sur les rendements des placements. Les gestionnaires de patrimoine doivent aborder la planification de la retraite à toutes les étapes de la vie, quel que soit l'âge, car il est moins compliqué d'enseigner aux investisseurs les bonnes habitudes avant l'heure de la retraite.

5. Changement de richesse et changement de conseillers

L'âge croissant des conseillers est le défi le plus important et le plus difficile pour l'industrie. Ils ne sont pas faciles à remplacer en raison de leur longue expérience dans la gestion de tonnes de portefeuilles. Beaucoup d'entre eux sont à l'âge de la retraite, la nouvelle génération doit donc prendre le relais. Environ 45 pour cent des conseillers américains ont plus de 55 ans. À présent, recruter de nouveaux talents, les former, et la gestion du changement est l'enjeu à venir pour les sociétés de gestion de patrimoine.

6. Trois bas et deux hauts Investissements de peste

Avec de nombreux changements dans l'atmosphère économique, le secteur financier a maintenant un environnement d'investissement différent. Les nouveaux investisseurs croient en trois bas et deux hauts, ce qui se traduit par un sens moindre de l'orientation des investissements chez ces investisseurs. Ces deux hauts et trois bas sont :

• Faible taux d'inflation
• Taux d'intérêt bas
• Faible croissance économique
• Un effet de levier financier élevé
• Volatilité élevée

D'où, les conseillers financiers doivent s'attaquer aux investisseurs confus et les guider vers de meilleurs rendements d'investissement.

7. Concurrence croissante

L'économie a fait face à une crise financière terrifiante en raison de Covid-19, et la concurrence dans le secteur de la gestion de patrimoine s'est considérablement accrue en conséquence. De nouvelles entreprises sont entrées sur le marché, et les modèles commerciaux ont également connu des changements. Aujourd'hui, de nombreuses entreprises se font concurrence pour capter les mêmes clients dans un bassin de plus en plus restreint, qui est une autre tendance qui change la donne en 2020.

Conclusion

Les gestionnaires de fortune ont bénéficié de nombreux avantages au fil des ans. Pourtant, ces tendances sont en constante évolution, et nous pouvons nous attendre à beaucoup plus dans les années à venir. Les sociétés de gestion de patrimoine devraient faire face à de nombreux défis influencés par la technologie, conseillers vieillissants, perceptions des investisseurs, concurrence croissante, et beaucoup plus, rendant la survie des entreprises plus difficile.