Comment gagner des points Chase Ultimate Rewards

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Optimiser les récompenses de votre carte de crédit est à la fois une science et un art. Cela peut certainement être un peu intimidant si vous ne savez pas par où commencer. Mais que cela ne vous rebute pas !

Savoir comment utiliser votre carte au maximum peut vous faire économiser des tonnes d'argent – ​​et vous donner plus de récompenses que vous n'auriez jamais cru possible !

Précédemment, J'ai présenté une introduction aux récompenses par carte de crédit, mais cet article se concentrera spécifiquement sur les très précieux points de récompense Chase Ultimate.

Si vous êtes stratégique dans l'utilisation de vos cartes de crédit Chase (et il y a de nombreuses raisons de l'être !), vous pouvez débloquer des milliers de dollars en voyages gratuits, ainsi que divers autres avantages intéressants.

Et c'est exactement ce sur quoi je vais me concentrer aujourd'hui. Commençons!

Comprendre les points Chase Ultimate Rewards

Avant de plonger dans les détails de Chase Ultimate Rewards, il est important de comprendre Pourquoi ces points sont si précieux.

Chase Ultimate Rewards Points :les bases

Les points Chase Ultimate Rewards sont sans doute la devise la plus précieuse dans le monde des récompenses par carte de crédit.

Cela est dû à la combinaison du vaste réseau de partenariats de Chase et de son puissant arsenal de cartes Chase UR permettant de gagner des points.

Le programme Chase Ultimate Rewards est très apprécié parmi les autres systèmes de points - et si vous l'utilisez bien, l'époque où vous deviez payer entièrement votre voyage pourrait être révolue !

Vous gagnerez des points Chase Ultimate Rewards avec les cartes de crédit Chase Rewards (notez que toutes les cartes de crédit Chase n'offrent pas de récompenses Ultimate).

Les cartes Chase sans récompense sont faciles à distinguer car ce sont elles qui ont un partenaire, tel que, par exemple, Carte de crédit United Airlines MileagePlus ou carte Southwest Rapid Rewards Plus.

Vous ne pourrez pas gagner de points Chase Ultimate Rewards avec ces cartes, mais vous pouvez obtenir une tonne d'autres récompenses, alors ne les annulez pas.

La règle de chasse 5/24

Essentiellement, la règle Chase 5/24 stipule que vous Ne fera pas être approuvé pour une nouvelle carte Chase si vous avez ouvert 5 cartes ou plus au cours des 24 derniers mois (sauf certaines cartes de visite).

Bien qu'il soit difficile de trouver des documents officiels confirmant cette règle - c'est quelque chose sur lequel de nombreux demandeurs de carte de crédit Chase sont tombés en essayant de demander leur 6 ^e Carte de chasse.

Veuillez noter que même si certaines cartes de visite ne comptent pas vers la limite de 5 cartes pour la règle des 5/24, vous ne serez pas approuvé pour une carte Chase Business si vous êtes déjà au 5/24 ou plus. C'est une idée fausse très répandue !

Puisque c'est le cas, J'encourage toujours les gens à aller chercher les cartes Chase en premier, puisque ces cartes ont tendance à avoir les valeurs de rachat les plus élevées.

Il est important d'être stratégique lors de la planification de vos demandes de carte de crédit Chase si vous voulez tirer le meilleur parti des récompenses - alors assurez-vous de bien planifier et d'obtenir les cartes qui seraient les plus avantageuses pour vous en premier.

Options de carte de crédit Chase Rewards pour 2021

Si vous avez décidé que vous voulez une carte de crédit Chase, vous avez beaucoup d'options. Voici une liste des options de carte de crédit de voyage que Chase propose actuellement !

• Carte Chase Sapphire Preferred®
• Chase Sapphire Reserve®
• Carte de crédit Ink Business Preferred℠
• Chase Freedom Unlimited®
• Chase Freedom Flex℠
• Carte de crédit Ink Business Unlimited℠
• Carte de crédit Ink Business Cash℠

Carte Chase Sapphire Preferred®

Actuellement, la Chase Sapphire Preferred® Card offre un généreux bonus d'inscription de 60, 000 Chase Ultimate Rewards (d'une valeur de 750 $ en voyages) si vous dépensez 4 $, 000 dans les 3 mois suivant l'ouverture du compte.

Il y a des frais annuels de 95 $. Ne laissez pas les frais annuels vous effrayer. Si vous utilisez votre carte pour des achats importants, il s'amortira en un rien de temps.

La carte Chase Sapphire Preferred® est la carte de crédit Chase la plus populaire. Comme vous pouvez le constater dans la liste ci-dessous, il y a beaucoup de raisons de s'inscrire pour une carte. C'est à 100% ma carte Chase préférée en ce moment.

La seule chose importante à noter est que vous faut attendre 48 mois entre l'obtention du bonus de la carte Chase Sapphire Preferred® et du bonus Chase Sapphire Reserve®.

Caractéristiques de la carte Chase Sapphire Preferred® :

• 2 points Chase Ultimate Rewards sur les voyages et les repas au restaurant ; 1X point sur tout le reste
• Pas de frais de transaction à l'étranger
• 1:1 point de transfert vers les compagnies aériennes et les hôtels partenaires
• Une valeur d'échange de points de 1,25x par point via le portail Chase UR (par exemple 50, 000 points x 1,25 =625 $ en valeur de rachat)
• Accès à 1, Plus de 000 salons d'aéroport dans le monde avec Priority Pass
• Collection d'hôtels et de complexes de luxe
• Pas de dates d'interdiction ou de restrictions de voyage
• 95 $ de frais annuels

En outre, il a été signalé que vous ne pouvez avoir qu'une seule carte de marque "Chase Sapphire" à la fois. Donc, Choisis sagement!

Chase Sapphire Reserve®

Le Chase Sapphire Reserve® a un bonus d'inscription actuel de 50, 000 points (d'une valeur de 750 $ en voyages) après avoir dépensé 4 $, 000 dans les 3 mois suivant l'ouverture du compte.

Vous pouvez obtenir un crédit annuel de 300 $ qui est ajouté à votre carte chaque année d'anniversaire - ainsi que l'accès à 1, Plus de 000 salons d'aéroport dans le monde via Priority Pass Select (bien que la Chase Sapphire Preferred® Card le propose également).

Toutes ces fonctionnalités intéressantes ont valu à Chase Sapphire Reserve® le titre de «Meilleure carte de crédit de voyage premium» par Money Magazine en 2018.

Il y a des frais annuels de 550 $, ce qui est bien plus que ce que vous auriez besoin de payer pour la carte Chase Sapphire Preferred®.

Ne vous laissez pas décourager par les frais annuels élevés. Si vous êtes un grand voyageur comme moi, cette carte en vaut la peine !

Si vous avez lu ma critique de Chase Sapphire Reserve®, vous saurez que c'est ma carte de voyage préférée de tous les temps - et qu'elle m'a facilité la vie, et mon voyage moins cher en cours de route.

Chaque année, Je m'assure toujours d'utiliser mes 300 $ de crédit de voyage annuel et de profiter pleinement de mon accès Global Entry et de mon accès au salon, ce qui signifie que les frais annuels sont immédiatement réduits à 250 $ seulement.

Plus, mes points Chase Ultimate Rewards valent 1,50x au lieu des 1,25x habituels avec beaucoup d'autres cartes Chase. Cette carte est légitime !

Caractéristiques de la Chase Sapphire Reserve® :

• 300 $ en crédit de voyage annuel
• 3X points sur les voyages après avoir obtenu votre crédit de voyage de 300 $. 3X points sur les repas au restaurant. 1X points sur tous les autres achats.
• Pas de frais de transaction à l'étranger
• 1:1 point de transfert vers les compagnies aériennes et les hôtels partenaires
• Une valeur d'échange de points de 1,50x par point via le portail Chase UR (par exemple 50, 000 points x 1,50 =750 $ en valeur de rachat)
• Accès à 1, Plus de 000 salons d'aéroport dans le monde avec Priority Pass
• Crédit de frais de dossier jusqu'à 100 $ pour Global Entry ou TSA Pre-Check
• Protection de voyage et d'achat de qualité supérieure
• frais annuels de 550 $ ; 75 $ pour chaque utilisateur autorisé

Carte de crédit Ink Business Preferred℠

La carte de crédit Ink Business Preferred℠ a un bonus d'inscription actuel de 100, 000 points (c'est 1 $, 250 sur vos frais de voyage lors de l'échange via Chase Ultimate Rewards !) après avoir dépensé 15 $, 000 dans les 3 mois suivant l'ouverture du compte. Il y a des frais annuels de 95 $.

Ce bonus d'inscription est assez fou. 100, 000 points vous permettront d'effectuer gratuitement un aller-retour des États-Unis vers l'Australie (à l'exception d'un peu de taxes et de frais).

J'utilise cette carte depuis presque trois ans maintenant, et j'en retire encore une tonne de valeur.

Je sais ce que tu penses… "Mais Grant, Je n'ai pas d'entreprise. Comment puis-je obtenir l'approbation de cette carte de visite ?".

Bien, ce qui est bien avec Chase Ink Business, c'est que presque tout l'agitation latérale (peu importe sa taille) est considérée comme une entreprise. Et, vous n'avez pas besoin d'avoir un numéro d'identification fiscale pour postuler.

Si je n'avais pas de LLC, Je pourrais postuler en utilisant « Grant Sabatier » et mon SSN pour ma petite entreprise. Je vous encourage fortement à opter pour cette carte - le pire des cas est une non-approbation. Tu n'as rien à perdre et tout à gagner.

La meilleure partie? Puisqu'il s'agit d'une carte de visite, cela ne compte pas pour la règle des 5/24 ! Cela signifie que même si vous avez 5 autres cartes de crédit Chase, vous pouvez toujours vous procurer une carte de crédit Ink Business Preferred℠ sans rencontrer de problèmes.

Caractéristiques de la carte de crédit Ink Business Preferred℠ :

• 3X points sur les premiers 150 $, 000 dépensés pour les voyages et certaines catégories d'entreprises.
• 1X points sur tous les autres achats sans limite
• Pas de frais de transaction à l'étranger
• 1:1 point de transfert vers les compagnies aériennes et les hôtels partenaires
• Une valeur d'échange de points de 1,25x par point via le portail Chase UR (par exemple 50, 000 points x 1,25 =625 $ en valeur de rachat)
• Cartes d'employé sans frais supplémentaires
• 95 $ de frais annuels

Chase Freedom Unlimited®

Le Chase Freedom Unlimited® offre 1,5% de remise en argent sur tous les achats. La meilleure chose à propos de la carte est qu'elle ne vous coûtera rien - il y a des frais annuels de 0 $.

Pour un temps limité, les nouveaux titulaires de carte peuvent obtenir une remise en argent de 5 % sur leurs achats à l'épicerie (à l'exclusion des achats Target(R) ou Walmart(R)) jusqu'à 12 $, 000 dépensés la première année.

Vous gagnerez également 5% de remise sur les voyages achetés via Chase, 3% sur les achats dans les restaurants et les pharmacies.

C'est l'une de mes cartes préférées à recommander à ceux qui ne veulent pas payer de frais annuels - mais qui veulent des récompenses incroyables qui les aident à payer pour leur voyage, et achats. En d'autres termes, vous pouvez vous attendre à des récompenses élevées entièrement gratuites.

Je pense que cette carte est un partenaire idéal pour la Chase Sapphire Preferred® Card.

Mieux encore, vous gagnerez un bonus en espèces de 200 $ après avoir dépensé 500 $ en achats au cours des 3 premiers mois suivant l'ouverture du compte.

Caractéristiques de The Chase Freedom Unlimited® :

• Les frais de transfert de solde sont de 5% du montant total transféré.
• Pas de minimum pour échanger contre du cashback
• Les remises en argent n'expirent pas tant que votre compte est ouvert
• Rapport de crédit gratuit mis à jour chaque semaine
• Aucun frais annuel!

Chase Freedom Flex℠

Ceci est une autre de mes cartes Chase sans frais annuels préférées. Si vous voulez tirer le meilleur parti de votre cashback, c'est un concurrent sérieux à considérer. Vous gagnerez 5% de remise en argent jusqu'à 1 $, 500 en achats combinés et quelques catégories de bonus chaque trimestre.

Cette carte est essentiellement la même que la Chase Freedom Unlimited ci-dessus, à l'exception de l'ajout de catégories rotatives de 5% et d'un taux de gain réduit de 1% pour les achats quotidiens.

Le seul inconvénient ici est que vous devez rester au top des catégories tournantes à 5%. Si vous êtes au top de votre jeu, alors c'est une opportunité fantastique de maximiser vos récompenses. Si non, alors le Chase Freedom Unlimited® est probablement un meilleur choix. À toi de voir!

Le Chase Freedom Flex offre également actuellement un bonus d'inscription de 200 $ après avoir dépensé 500 $ au cours des trois premiers mois suivant l'ouverture du compte. 0 $ de frais annuels.

Une autre chose à mentionner est qu'il y a des frais de transaction à l'étranger, donc si vous voulez une carte que vous pouvez utiliser à l'étranger, l'une des autres cartes Chase qui ne l'a pas peut être un meilleur choix (comme la Chase Sapphire Preferred® Card, Chase Sapphire Reserve®, ou carte de crédit Ink Business Preferred℠).

Caractéristiques du Chase Freedom Flex :

• Les frais de transfert de solde sont de 5% du montant total transféré.
• Gagnez 5 % sur certaines catégories jusqu'à 1 $, 500 en achats combinés chaque trimestre (dans les épiceries, Restaurants, et stations-service)
• Cashback illimité de 1% sur tous les autres achats - vous n'avez pas à vous en soucier, c'est automatique
• Les remises en argent n'expirent pas tant que votre compte est ouvert
• Rapport de crédit gratuit mis à jour chaque semaine
• Aucun frais annuel!

Carte de crédit Ink Business Unlimited℠

La carte de crédit Ink Business Unlimited℠ offre actuellement un bonus d'inscription très généreux de 50, 000 points Chase Ultimate Rewards (d'une valeur de 500 $) après avoir dépensé 3 $, 000 dans vos trois premiers mois à compter de l'ouverture du compte. 0 $ de frais annuels.

La carte de crédit Ink Business Unlimited℠ sera un gagnant pour ceux qui privilégient la simplicité à tout le reste.

Il offre un fantastique bonus d'inscription ainsi que 1,5% de points sur tout - il n'est donc pas nécessaire de regarder des catégories ou de prêter une attention particulière à Quel vous dépensez pour être récompensé.

Cependant, aucune catégorie de bonus signifie également que le taux est assez médiocre par rapport aux autres cartes Chase.

Il a des frais de transaction à l'étranger, Malheureusement, donc pas la meilleure carte pour une utilisation à l'étranger.

Caractéristiques de la carte de crédit Ink Business Unlimited℠ :

• 1,5% de cashback illimité sur tous les achats effectués pour votre entreprise
• Cartes d'employé sans frais supplémentaires
• Les remises en argent n'expirent pas tant que votre compte est ouvert
• Rapport de crédit gratuit mis à jour chaque semaine
• 0 $ de frais annuels !

Carte de crédit Ink Business Cash℠

La carte de crédit Ink Business Cash℠ est l'une des meilleures cartes de crédit pour la génération Y en 2021 - et il y a de nombreuses bonnes raisons à cela.

Il a actuellement un bonus d'inscription de 750 $ lorsque vous dépensez 7 $, 500 dans les 3 premiers mois suivant l'ouverture de votre compte. Il y a aussi des frais annuels de 0 $, ce qui est assez génial.

Finalement, La carte de crédit Ink Business Cash℠ est l'une des meilleures cartes de crédit professionnelles sans frais sur le marché.

Non seulement il y a un gros bonus d'inscription, mais il offre également une fantastique remise en argent de 5% sur les achats commerciaux courants, ainsi que 2% dans les restaurants et stations-service.

En plus de ça, il y a 1% de remise en argent sur tout le reste - et le tout pour 0 $ de frais annuels !

Oui, la carte de crédit Ink Business Cash℠ est un gagnant pour les propriétaires de petites entreprises et les arnaqueurs.

Caractéristiques de la carte de crédit Ink Business Cash℠ :

• Gagnez 5% sur certaines catégories comme les fournitures de bureau et Internet, câble, et services téléphoniques sur les premiers 25 $, 000 dépensés à chaque anniversaire du compte
• 2 % dans les restaurants et stations-service – jusqu'à 25 $, 000 dépensés en achats combinés chaque année (anniversaire du compte)
• 1% de remise en argent illimitée sur tous les autres achats
• Vous pouvez obtenir des cartes d'employé sans frais supplémentaires
• Les remises en argent n'expirent pas tant que votre compte est ouvert
• Rapport de crédit gratuit mis à jour chaque semaine
• Aucun frais annuel!

Autres façons de gagner des points Chase Ultimate Rewards

Vous pouvez gagner plus en achetant sur le portail Chase Ultimate Rewards et en utilisant l'une de ces cartes. Selon le détaillant, vous pouvez gagner de 1 à 15 points par dollar !

Le shopping sur le portail est génial, surtout si vous avez la carte Chase Freedom® ou la carte Chase Freedom Unlimited®.

Avec la carte Liberté, les détaillants comme Amazon et Walmart sont déjà souvent inclus dans les bonus trimestriels – et le Chase Freedom Unlimited® offre 1,5% de remise sur chaque achat.

En outre, assurez-vous de garder un œil sur tout promotions spéciales – Chase a souvent des spéciaux, des offres à durée limitée vous permettant de gagner des points supplémentaires - ou d'échanger vos points avec une remise. Vous pourriez en avoir plus pour votre argent, alors ne manquez pas cette occasion !

Inscrivez-vous pour plusieurs cartes . Malgré la règle Chase 5/24, vous pouvez toujours vous inscrire pour plusieurs cartes en même temps - et c'est ce que vous pourriez faire si vous vouliez tirer le meilleur parti du programme Ultimate Rewards.

En plus de gagner de généreux bonus, vous pouvez jongler avec ces cartes pour augmenter considérablement vos points.

Cette, bien sûr, vous obligera à garder une trace de combien vous dépensez sur chaque carte pour garder le contrôle de votre argent - mais si vous êtes prêt à investir un peu de votre temps pour le faire, vous pourriez donner un coup de pouce incroyable à vos points Ultimate Rewards.

Échanger vos récompenses Chase Ultimate

Vous pouvez échanger vos points Chase Ultimate Rewards contre des choses comme :

• Voyager
• Remise en argent
• Cartes cadeaux
• Achats de pommes
• Achats Amazon

Vous pouvez également échanger vos points contre l'accès à des événements exclusifs spéciaux avec certaines des cartes Chase (pensez au Sundance Film Festival ou au Conde Nast Gala).

Combien valent les points de poursuite ?

Chaque point Chase vaut de 1 à 1,5 centimes – selon la carte Chase que vous possédez, et à quoi servent ces points. Si vous utilisez l'un des programmes de partenaires de voyage de Chase, vos points pourraient valoir encore plus.

Cependant, si vous l'utilisez pour des achats Amazon, vos points valent un peu moins – 0,8 cents le point.

Partenaires de transfert Chase Unlimited Rewards

L'un des meilleurs moyens d'échanger vos points Chase Unlimited Rewards est de transférer vos points à l'un des partenaires Chase UR suivants.

Par exemple, vous pourriez utiliser vos points Chase Ultimate Rewards comme miles de fidélité avec l'une des compagnies aériennes avec lesquelles ils sont partenaires.

Tous ces éléments peuvent être utilisés à raison d'un pour un, ce qui signifie qu'un point Chase Ultimate Rewards pour un mile de grand voyageur, par exemple.

Mais ce que vous devez garder à l'esprit, c'est que toutes les cartes Chase UR ne vous permettront pas de transférer vos points à des partenaires aériens et hôteliers.

Ceux qui le permettent sont Chase Sapphire Reserve®, Carte Chase Sapphire Preferred® ou carte de crédit Ink Business Preferred℠.

Voici tous les partenaires de transfert de Chase UR :

Partenaires aériens

• Aer Lingus AerClub
• Air France/KLM Flying Blue
• British Airways
• Iberia Plus
• JetBlue TrueBlue
• Singapore Airlines KrisFlyer
• Récompenses rapides de Southwest Airlines
• MileagePlus United Airlines
• Aéroclub de Virgin Atlantic

Partenaires hôteliers

• Le monde de Hyatt
• InterContinental Hotel Group Rewards Club
• Récompenses Marriott
• Récompenses Ritz Carlton

Tirez le meilleur parti de vos points Chase Ultimate Rewards

Mettre vos points Chase Ultimate Rewards à profit n'est pas aussi difficile qu'il y paraît – une fois que vous avez un peu de pratique !

Savoir comment gagner et utilisation Les points UR pourraient vous aider à économiser des centaines de dollars chaque année sur des choses comme les voyages, achats, Restaurants, les stations-service, et plus.

Personnellement, je pense que Chase Ultimate Rewards est tout ce que vous pouvez attendre d'un programme de récompenses - et la meilleure chose est qu'il n'y a pas de limites au nombre de points que vous pouvez gagner.

Plus, il y a tellement de façons de les échanger pour tirer le meilleur parti de leur valeur, que si vous les utilisez stratégiquement, vous pourriez explorer tant de destinations gratuitement - et c'est quelque chose dont il faut s'enthousiasmer !

Divulgations supplémentaires :Millennial Money s'est associé à CardRatings et creditcards.com pour notre couverture des produits de cartes de crédit. Argent millénaire, CardRatings et creditcards.com peuvent recevoir une commission des émetteurs de cartes. Ce site n'inclut pas toutes les sociétés financières ou offres financières. Des avis, Commentaires, les analyses &recommandations n'appartiennent qu'à l'auteur, et n'ont pas été examinés, approuvé ou approuvé par l'une de ces entités.