Questions impossibles :quelle devrait être votre stratégie d'investissement dans la cryptographie ?

Le trading de crypto peut être un champ de mines. Chaque pièce a sa propre communauté et ses propres ambitions, et chaque protocole de financement décentralisé est sa propre boîte de puzzle compliquée. Nous ne pouvons pas vous dire la meilleure crypto dans laquelle investir ou vous guider quand acheter une crypto-monnaie particulière, mais nous pouvons au moins vous dire comment certaines personnes analysent la crypto, les types de transactions que vous pouvez effectuer, comment lire un graphique crypto et comment s'y prendre pour mettre en place une stratégie de trading. Mais les choses les plus importantes à faire avant d'investir ? Faites des recherches approfondies sur tous vos investissements, n'investissez jamais plus que ce que vous pouvez vous permettre de perdre et préparez-vous, émotionnellement et financièrement, aux fluctuations volatiles du marché de la cryptographie.

Trading crypto :les bases

Le trading de crypto consiste à acheter, jalonner et vendre des crypto-monnaies et des produits d'investissement. Vous achetez quelque chose dans l'espoir que quelque chose de bien se produira - que le prix de vos actifs investis augmentera, que vous gagnerez des intérêts ou des rendements ou plus de crypto du produit dans lequel vous avez investi votre argent, ou qu'un prix de la pièce vous avez court-circuité tombera. Une fois que cet événement s'est produit, vous envisagez de le vendre. Vous pouvez conserver votre Bitcoin pour toujours et ne le vendre que pour d'autres actifs, comme une nouvelle maison, une voiture ou des frais de scolarité. Ou vous pouvez le vendre pour de l'argent ordinaire, comme le dollar canadien ou américain, dès qu'il atteint un certain nombre magique.

La plupart de ces échanges auront lieu sur des bourses et des protocoles. Il existe des milliers de crypto-monnaies, chacune avec son propre marché. Les échanges de crypto-monnaie sont l'endroit le plus populaire pour échanger des crypto-monnaies, et les versions les plus avancées de ces échanges peuvent ressembler à une application de trading d'actions. Les échanges se spécialisent dans différentes choses. Vous pouvez négocier sur des bourses d'options ou négocier des FNB de crypto-monnaie et des actions cryptographiques sur des bourses publiques. OpenSea et Rarible sont exclusivement destinés au trading de NFT, ou de jetons non fongibles, qui sont la version crypto de l'art. Les échanges cryptographiques gagnent de l'argent grâce aux frais et, dans certains cas, en investissant les fonds que vous stockez dans les portefeuilles qu'ils fournissent.

Les protocoles sont des applications décentralisées alimentées par des contrats intelligents - des contrats financiers auto-exécutoires alimentés par des chaînes de blocs. Les protocoles n'accepteront pas l'argent ordinaire, comme les dollars américains ou canadiens. Au lieu de cela, ils n'accepteront que les crypto-monnaies natives de la blockchain sur laquelle elles sont basées. Uniswap n'accepte que les jetons ERC-20 Ethereum, par exemple.

Deux des méthodes les plus connues pour analyser la crypto-monnaie :l'analyse fondamentale et l'analyse technique

Les deux écoles de pensée qui s'appliquent à l'analyse des titres sont pertinentes pour les marchés de la cryptographie. La première est l'analyse fondamentale et la seconde est l'analyse technique. L'analyse fondamentale, également connue sous le nom d'investissement axé sur la valeur, consiste à déterminer la « valeur » fondamentale d'un actif. Le bitcoin est-il utile ? Fait-il des choses qui feront que les gens l'apprécieront ? Etc. Les NFT pourraient valoir quelque chose, pourrait dire un analyste fondamental, car ils perturberont l'industrie de l'art, créant de nouvelles opportunités pour les artistes et les distributeurs numériques. L'analyse des jetons peut également évaluer les crypto-monnaies à éviter ; une mauvaise feuille de route, un livre blanc janky (le manifeste d'un jeton) ou un code maladroit suggèrent que quelque chose ne vaut peut-être pas votre temps.

L'analyse technique est tout à fait différente. Il se soucie moins de la valeur intrinsèque d'un actif et se concentre plutôt sur la question de savoir si la performance passée d'un actif a quelque chose à dire sur sa valeur future. (Compte tenu de la volatilité de la cryptographie, c'est exagéré.) Oubliez les « cas d'utilisation » de Bitcoin, pourrait penser l'analyste technique. Par exemple :supposons que la pièce Shiba Inu ait augmenté de 1 000 % au cours du mois dernier, et les formules mathématiques qu'ils ont connectées au superordinateur de l'entreprise indiquent qu'elle pourrait encore augmenter de 2 000 % la semaine prochaine.

Certaines personnes pensent que l'analyse technique n'est guère plus que des projections fantastiques et inutiles de lignes sur un graphique qui peuvent être justifiées par n'importe quel argument post-hoc qu'un stratège de crypto day trading propose. Sans contexte, l'analyse technique ne peut pas être différente des feuilles de thé financières.

Mais les traders avancés utilisent l'analyse technique pour programmer des robots de trading à haute fréquence et en tirent des millions. C'est juste qu'une grande partie des analyses techniques cryptographiques que vous pourriez trouver sur Twitter et YouTube ne sont pas effectuées par des traders qualifiés de fonds spéculatifs.

Techniques de crypto-trading

À mesure que le marché de la cryptographie mûrit, des techniques de négociation plus compliquées sont apparues pour tirer le meilleur parti des produits financiers décentralisés en évolution offerts par les protocoles de cryptographie. Vous trouverez ci-dessous quelques-uns des métiers les plus avancés que vous pouvez utiliser pour échanger des cryptos. Notez que certains d'entre eux, comme le trading sur marge et les fermes de rendement, sont mieux réservés aux traders avancés qui comprennent les risques encourus.

Trading sur marge

Aussi connu sous le nom de trading à effet de levier, le trading sur marge est l'endroit où vous empruntez de l'argent pour augmenter la taille de votre investissement. Bien que vous puissiez augmenter vos bénéfices si le marché évolue en votre faveur, le trading sur marge comporte des risques considérables et votre position pourrait être fermée ou liquidée si le marché se retourne contre vous.

La plupart des échanges cryptographiques vous permettent de négocier avec un effet de levier, et certains avec des effets de levier allant jusqu'à 120x. Pour négocier sur marge, vous devrez déposer une garantie. Si le marché évolue contre vous, la maison de courtage peut publier un appel de marge afin de vous permettre de maintenir votre position. Si vous ne pouvez pas vous permettre l'appel de marge, vous pourriez perdre tout votre argent.

Bot commerciaux

Les bots de trading sont des morceaux de code qui placent automatiquement des transactions pour tirer le meilleur parti des mouvements de prix rapides ou pour profiter de petites différences de prix entre les bourses (appelées arbitrage). Vous pouvez coder un bot vous-même ou créer un bot à l'aide d'un service comme 3Commas, Trailty, Superalgos ou CryptoHero.

Comptes d'intérêts et fermes de rendement

Certains services fonctionnent comme des robots-conseillers crypto ou des comptes d'épargne à intérêt élevé. Celles-ci vous évitent d'avoir à effectuer certains des calculs mathématiques compliqués nécessaires aux stratégies cryptographiques techniques, mais vous obligent à vérifier minutieusement la valeur du service que vous utilisez.

Certaines entreprises vous offrent un rendement sur vos investissements. Ces rendements sont souvent exprimés en rendements annuels en pourcentage, ou APY. Les entreprises gagnent de l'argent en prêtant votre crypto à un taux plus élevé et en vous lançant une partie des bénéfices.

D'autres services sont décentralisés et vous permettent de gagner des intérêts sur votre crypto en le prêtant à d'autres utilisateurs. Certains vous paient en jetons de gouvernance, des jetons spécifiques à la plateforme qui opèrent sur leurs propres marchés. Pourtant, d'autres services fonctionnent comme des robots-conseillers qui transfèrent votre crypto sur ces plates-formes pour gagner beaucoup de ces jetons. Certaines chaînes de blocs vous permettent de miser ou de verrouiller des pièces sur le réseau de chaînes de blocs pour traiter les transactions. Vous êtes récompensé par des pièces nouvellement frappées pour cela, un peu comme l'extraction de Bitcoin mais sans avoir besoin d'équipement coûteux.

Tous ces investissements comportent plusieurs risques. Bien que les entreprises doivent se conformer aux lois (contrairement aux bouts de code sur les plateformes décentralisées), elles sont soumises à des risques juridiques et économiques. Les entreprises peuvent recevoir des ordonnances de cesser et de s'abstenir ou perdre de l'argent en investissant des fonds dans un protocole piraté. Et les APY changent constamment en réponse à l'état du marché de la cryptographie.

Les protocoles DeFi sont soumis au «risque de contrat intelligent». Ils pourraient être, et sont souvent, piratés. Les plus récents ne sont souvent pas audités et puisque l'industrie défend une culture de l'anonymat, il y a peu de responsabilité. Certains protocoles tirent parti de ces astuces et fonctionnent comme de pures arnaques, disparaissant avec les fonds des clients.

Options, contrats à terme, ETF et négociation d'actions cryptographiques

Vous pouvez également investir dans des options et des contrats à terme - des paris sur les prix futurs d'une crypto-monnaie. Ou vous pouvez investir dans un ETF Bitcoin ou financer sur une bourse publique et essayer de profiter de la remise ou de la prime à laquelle l'ETF se négocie. Vous pouvez investir dans les actions de sociétés de crypto-monnaie ou dans l'une des demi-douzaine de sociétés minières présentes sur les marchés boursiers américain et canadien. Chacun représente une revendication différente sur l'avenir de la cryptographie.

Foire aux questions

La façon d'investir intelligemment dans la cryptographie au Canada est de le faire avec prudence et en tenant compte des risques. Ne vous précipitez pas dans la dernière pièce de mème sans d'abord examiner vos finances et évaluer votre tolérance au risque. Restez avec les échanges réglementés si possible, ou essayez de tenir compte des sites non réglementés dans votre évaluation des risques avant de négocier. Diversifiez vos investissements afin de ne pas dépendre du succès d'une seule pièce.

C'est très difficile à faire, car il n'existe aucun moyen traditionnel d'évaluer la valeur d'une pièce. Certaines personnes pensent que la capitalisation boursière est un signe de force. D'autres regardent les antécédents des fondateurs. Quoi que vous fassiez, assurez-vous de bien étudier votre décision.

C'est toi qui vois. Les échanges peer-to-peer sont plus risqués que les plateformes cryptographiques, mais toutes les cryptos comportent des risques. Certains sites ne sont pas réglementés, certains ne protègent pas vos dépôts et certains n'acceptent que les crypto-monnaies. Faites vos recherches avant de vous séparer de votre argent.

Personne ne peut répondre à votre place. Tu dois décider pour toi. Les considérations possibles incluent les implications fiscales de la vente à un certain prix, si vous pensez que la pièce est susceptible d'augmenter ou de baisser à l'avenir, et vos émotions lors de la vente. La préparation est la clé. Une stratégie de crypto-monnaie à long terme peut représenter plus de volatilité qu'une stratégie à court terme.

Cela dépend du prix du jeton que votre court-circuit fait, et personne ne peut prédire les performances futures. Court-circuiter la crypto-monnaie peut être une bonne stratégie si votre supposition est correcte, mais si ce n'est pas le cas, le court-circuit peut être coûteux, car vous devez payer de l'argent au fil du temps pour maintenir votre position.

Le trading sur marge en crypto implique le trading sur effet de levier. En d'autres termes, en utilisant votre argent pour emprunter temporairement plus d'argent. Trader avec plus d'argent que vous ne possédez peut augmenter vos profits, mais cela peut également augmenter vos pertes si le marché se retourne contre vous.

La lecture de cette page est un bon début. Vous pouvez également en savoir plus sur les crypto-monnaies auprès de sources d'information telles que Coindesk, The Block et Decrypt, ainsi que de médias grand public tels que Bloomberg.

Les médias sociaux regorgent d'analyses et de contenus intéressants, mais gardez à l'esprit que bon nombre des conseils que vous pourriez recevoir peuvent provenir de personnes ayant des intérêts particuliers.

Si vous êtes toujours confus, la meilleure façon d'en savoir plus sur la cryptographie est de rejoindre sa communauté. Toutes les pièces majeures et les protocoles DeFi ont des Discords actifs et des subreddits pleins de personnes bien informées qui peuvent répondre à vos questions.