Qu'est-ce qu'une arnaque à la sortie de crypto-monnaie ? Comment en repérer un ?

En novembre 2017, une startup de crypto-monnaie liée à l'entiercement appelée Confido a disparu du jour au lendemain après avoir collecté 375 $, 000 via son offre initiale de pièces (ICO). Suite à l'annonce de l'arnaque à la sortie de Confido, la capitalisation boursière de la crypto-monnaie est passée d'environ 6 millions de dollars à 70 dollars, 000 en une semaine.

LoopX est une autre startup de crypto dont l'ICO a promis "des bénéfices garantis chaque semaine grâce au logiciel de trading le plus avancé à ce jour".

Et en 2020, le projet de définancement Yfdex.Finance (Yfdex) s'est emparé de 20 millions de dollars d'argent des investisseurs après seulement deux jours de promotion en ligne.

Bienvenue aux escroqueries de sortie; la nouvelle forme de contrefaçon qui se cache maintenant dans le monde anonyme et décentralisé de la crypto-monnaie. Les exemples ci-dessus ne sont que quelques-unes des nombreuses escroqueries à la sortie qui se produisent chaque année.

Points clés à retenir

• Une escroquerie de sortie dans le monde des crypto-monnaies fait référence au moment où les promoteurs d'une crypto-monnaie disparaissent avec l'argent des investisseurs pendant ou après une offre initiale de pièces (ICO).
• Le processus implique que les promoteurs lancent une nouvelle plate-forme de cryptographie, commercialiser la devise et le concept, lever des fonds auprès d'investisseurs, éventuellement diriger l'entreprise pendant une courte période, puis disparaître avec l'argent et abandonner le projet.
• Il est difficile de retracer ces escrocs en raison de la décentralisation, anonyme, et les opérations sans réglementation du système de monnaie virtuelle.
• Il existe des moyens, cependant, repérer une éventuelle arnaque à la sortie, qui incluent des drapeaux rouges sur la crédibilité de l'équipe, projections de rendement extravagantes, normes documentaires, un modèle de travail inexistant, et des offres fortement promues.

Qu'est-ce qu'une arnaque à la sortie ?

Une escroquerie de sortie est une pratique frauduleuse de promoteurs de crypto-monnaie contraires à l'éthique qui disparaissent avec l'argent des investisseurs pendant ou après une ICO.

Le mode opératoire est simple :les promoteurs lancent une nouvelle plateforme de crypto-monnaie basée sur un concept prometteur; l'ICO lève ensuite des fonds auprès de divers investisseurs; l'entreprise peut fonctionner ou non pendant un certain temps ; et puis les promoteurs qui avaient collecté l'argent de l'ICO disparaissent, laissant les investisseurs dans le pétrin.

En raison de la décentralisation, anonyme, et les opérations sans réglementation de l'écosystème de la monnaie virtuelle, il est difficile de retracer les escrocs qui dupent les investisseurs.

Drapeaux rouges

Bien qu'il soit difficile d'identifier clairement une ICO douteuse, les investisseurs peuvent garder à l'esprit les points suivants avant de prendre une décision d'investissement.

1. Crédibilité de l'équipe

Le plus grand défi du monde virtuel est la responsabilité et la propriété. Avant d'investir votre argent durement gagné dans des ICO qui peuvent sembler très prometteurs, un investisseur doit vérifier les informations d'identification de l'équipe crypto.

N'oubliez pas que vous pouvez acheter des likes, tweets, et les abonnés sur les différentes plateformes de médias sociaux pour construire une fausse crédibilité en ligne. Par conséquent, vous devriez faire une vérification de base sur les promoteurs ICO et sur les bailleurs de fonds des projets de crypto-monnaie et le type de connexions/suiveurs qu'ils ont.

Blockonomi mentionne ceci à propos des pages LinkedIn des équipes Confido :« Le cadeau mort était le fait que les pages des quatre principaux escrocs impliqués – deux développeurs et deux cadres – étaient toutes neuves et n'avaient pratiquement aucun lien. »

2. Projections de rendement extravagantes

Est-ce trop beau pour être vrai ? Alors c'est probablement le cas. Par exemple, BitConnect a promis un rendement quotidien constant de 1%, qui aurait transformé un investissement initial de 1 $, 000 en un rendement de plus de 50 millions de dollars en 3 ans. Le fondateur d'Ethereum, Vitalik Buterin, l'a appelé à juste titre un stratagème de Ponzi.

Le monde de la crypto-monnaie est une arène d'investissement nouvelle et complexe. Comme tous les investissements, si vous ne comprenez pas le produit, les finances, ou l'entreprise, alors il vaut mieux éviter d'investir.

En janvier 2018, BitConnect a brusquement fermé ses services de prêt et d'échange après avoir connu une augmentation fulgurante et une base de clients en plein essor depuis son ICO en décembre 2016. La capitalisation boursière de BitConnect, qui a dépassé les 2,9 milliards de dollars à son apogée en 2017, soudainement atteint 17 millions de dollars en mars 2018.

3. Normes de documentation

Le livre blanc est un document clé qui détaille comment un projet de crypto-monnaie est conçu et développé, comment ça a évolué, et comment cela générera des affaires. Incompréhensible, pas clair, et les livres blancs rédigés de manière ambiguë sont un grand signal d'alarme pour les investisseurs au sujet d'une escroquerie potentielle à la sortie.

4. Modèle de travail inexistant

Le projet de crypto-monnaie a-t-il un modèle de travail rudimentaire ? S'il s'agit d'un concept uniquement, produit inexistant, alors cela ne fonctionnera probablement pas. Il est vrai que certaines technologies du nouvel âge peuvent devoir être entièrement conçues à partir de zéro, mais les promoteurs qui veulent lever des millions de dollars doivent prouver que leur projet vaut la peine d'investir. Pour être sûr, les investisseurs doivent éviter les offres douteuses de personnes obscures.

5. Offres fortement promues

Les grosses promotions peuvent être un autre signe d'une arnaque à la sortie. Il est courant de voir des annonces pleine page de nouvelles ICO par des fondateurs moins connus dans la presse écrite dans des pays peuplés comme l'Inde. Confido aurait également payé des blogueurs pour faire passer le mot sur divers forums en ligne.

Bien que toutes les offres ICO avec de grosses promotions ne soient pas douteuses, un investisseur doit adopter une approche prudente et vérifier les antécédents des allégations formulées.

La ligne de fond

Les escroqueries et les fraudes sont courantes même dans les marchés boursiers bien établis et bien réglementés, vieux de plusieurs siècles. Le monde anonyme des crypto-monnaies ajoute plus de risque en raison de sa nature non réglementée.

À la fin, c'est l'investisseur qui assume la responsabilité de ne pas se faire arnaquer avec son argent durement gagné. Des équipes inexistantes, projections de bénéfices extravagantes, et les modèles commerciaux peu clairs doivent être examinés de près avant de faire tout investissement.