Méfiez-vous de ces cinq escroqueries Bitcoin

Depuis son introduction il y a plus d'une décennie, Bitcoin a attiré l'attention des investisseurs et des colporteurs, plus les seconds que les premiers. L'écosystème de la crypto-monnaie se caractérise par une faible liquidité et peu d'investisseurs institutionnels. Mais il est également truffé de criminels et d'escrocs.

Les escroqueries Bitcoin ont suivi le flux et le reflux des modèles de prix de la crypto-monnaie. Alors que les prix du Bitcoin atteignaient un sommet, le nombre et la fréquence de ces escroqueries ont augmenté et de plus en plus de criminels l'ont utilisé pour des transactions. Leur nombre a chuté à mesure que les prix s'effondraient, le nombre de transactions sur son réseau a baissé, et c'est devenu une option d'investissement peu attrayante.

La nature des escroqueries se produisant sur le réseau de Bitcoin a également suivi le développement de son infrastructure. L'infrastructure blockchain précédente de Bitcoin était primitive; il s'effondre fréquemment au fur et à mesure que le nombre de transactions sur son réseau se multiplie. À ce moment-là, les activités illicites dans l'écosystème de Bitcoin reflétaient ses cas d'utilisation, avec la crypto-monnaie principalement utilisée pour des transactions telles que les achats de médicaments sur le dark web.

Points clés à retenir

• La nature des escroqueries Bitcoin a changé à mesure que l'infrastructure de la crypto-monnaie et la base d'investisseurs ont évolué.
• Les investisseurs Bitcoin peuvent augmenter leurs chances de succès en identifiant les escroqueries courantes, tels que les schémas de Ponzi, faux ICO, et les échanges frauduleux.
• Quelques arnaques, telles que les escroqueries ICO, reste le même, mais il y en a d'autres, nouvelles escroqueries, comme les escroqueries sur les réseaux sociaux et l'ingénierie sociale.

La hausse des prix en 2017 a changé la nature des escroqueries se produisant au sein de Bitcoin. Les offres initiales de pièces (ICO) étaient le dernier engouement, et les escroqueries ICO ont principalement tiré parti des conversations des médias grand public sur Bitcoin. Ils ont offert aux investisseurs potentiels la possibilité d'investir dans une nouvelle industrie qui promettait des rendements exponentiels. Ce qu'ils n'ont pas mentionné, c'est que ces offres n'étaient en grande partie pas réglementées par la Securities and Exchange Commission (SEC).

Dans les années récentes, comme Bitcoin est devenu plus courant et a attiré l'attention des investisseurs institutionnels, les pirates ont modifié leurs stratégies pour cibler les portefeuilles de crypto-monnaie. Par exemple, les escroqueries de vol de portefeuille crypto sont devenues plus courantes. Le phishing est une méthode particulièrement populaire pour les pirates informatiques pour voler des informations de clé utilisateur pour les portefeuilles de crypto-monnaie.

Aussi contre-intuitif que cela puisse paraître, les escroqueries dans le réseau de Bitcoin sont nécessaires à son évolution car elles identifient les vulnérabilités de son système. L'attention continue des investisseurs sur Bitcoin signifie qu'il est probable que les escroqueries et les fraudes associées à Bitcoin et à l'écosystème plus large des crypto-monnaies deviendront probablement plus sophistiquées à l'avenir.

Voici un aperçu de cinq escroqueries Bitcoin importantes qui ont infiltré son écosystème ces dernières années.

Échange et piratage de portefeuille

Précédemment, Les échanges de crypto-monnaie étaient les principales sources de richesse crypto pour les pirates. Maintenant, les pirates ont attiré leur attention sur d'autres domaines, tels que les portefeuilles crypto en ligne, également. L'un des plus gros piratages de ce type s'est produit en juin 2020, lorsque des pirates ont volé 1 million d'adresses e-mail de clients en violant les bases de données de messagerie et de marketing pour Ledger, une société de portefeuille crypto basée en France. Ils ont également volé des données personnelles pour 9, 500 clients et publié 242, 000 des adresses e-mail des clients sur un site Web pour les bases de données piratées. Fin 2019, L'échange de crypto-monnaie Poloniex a subi une violation similaire et a dû envoyer un courrier électronique à ses clients leur demandant de réinitialiser leurs mots de passe.

Arnaques sur les réseaux sociaux

Les médias sociaux sont devenus une force puissante dans la société dominante. Son ascension a été parallèle à la visibilité accrue de Bitcoin dans les médias. Et donc, il n'est pas surprenant que les pirates utilisent la portée des médias sociaux pour cibler les détenteurs de Bitcoin. Ils ont commencé à créer de faux comptes de médias sociaux pour solliciter Bitcoin auprès de leurs abonnés ou à pirater directement des comptes Twitter populaires.

L'exemple le plus célèbre de cela s'est peut-être produit en juillet 2020, lorsque des comptes Twitter appartenant à des personnes et à des entreprises célèbres ont été piratés. Certains des comptes compromis appartenaient aux entrepreneurs technologiques Elon Musk et Bill Gates, l'investisseur Warren Buffett, boxeur Floyd Mayweather, et des entreprises comme Apple et Uber.

Les pirates ont eu accès à la console d'administration de Twitter et ont publié des tweets à partir de ces comptes, demander à leurs abonnés d'envoyer de l'argent à une adresse blockchain spécifiée. Ils ont promis que les fonds des utilisateurs seraient doublés et renvoyés à titre de geste caritatif. Selon les rapports, 320 transactions ont eu lieu dans les minutes qui ont suivi la publication des tweets.

Twitter n'est pas la seule plate-forme de médias sociaux touchée par les escroqueries Bitcoin. La plate-forme de partage de vidéos YouTube a connu un problème similaire. En juillet 2020, Le cofondateur d'Apple, Steve Wozniak, a déposé une plainte contre Google parce que ses conversations concernant Bitcoin figuraient dans des vidéos frauduleuses de crypto-monnaie. Ces vidéos promettaient également de doubler les montants de crypto pour les utilisateurs qui promettaient d'envoyer leurs pièces à une adresse blockchain mentionnée dans la vidéo. Dix-sept autres personnes ont également déposé une plainte contre YouTube parce qu'elles ont été dupées par des vidéos gratuites de crypto-monnaie.

Escroqueries d'ingénierie sociale

Les escroqueries par ingénierie sociale sont des escroqueries dans lesquelles les pirates informatiques utilisent la manipulation psychologique et la tromperie pour prendre le contrôle d'informations vitales relatives aux comptes d'utilisateurs. Hameçonnage, par exemple, est une escroquerie d'ingénierie sociale largement utilisée par laquelle des pirates informatiques envoient des e-mails reliant leurs cibles à un site Web frauduleux spécialement créé pour solliciter des détails importants, telles que les informations de compte bancaire et d'autres informations personnelles.

Dans le contexte de l'industrie de la crypto-monnaie, les escroqueries par phishing ciblent les informations relatives aux portefeuilles en ligne. Spécifiquement, les pirates sont intéressés par les clés privées du portefeuille crypto, qui sont les clés nécessaires pour accéder aux fonds dans le portefeuille. Leur méthode de travail est similaire à celle de nombreuses escroqueries standard. Un e-mail est envoyé aux détenteurs principaux vers un site Web spécialement créé qui leur demande de saisir des informations de clé privée. Lorsque les pirates ont acquis ces informations, ils peuvent voler le Bitcoin et d'autres crypto-monnaies contenus dans ces portefeuilles.

Une autre méthode d'ingénierie sociale populaire utilisée par les pirates informatiques consiste à envoyer des e-mails de chantage Bitcoin. Dans de tels e-mails, les pirates prétendent avoir un enregistrement des sites Web pour adultes visités par l'utilisateur et menacent de les exposer à moins qu'ils ne partagent des clés privées.

La meilleure façon de se protéger des escroqueries par phishing est d'éviter de cliquer sur les liens contenus dans ces e-mails ou de vérifier si l'adresse e-mail appartient bien à ladite société en les appelant ou en vérifiant la syntaxe des e-mails. Par exemple, les utilisateurs doivent vérifier si l'adresse Web liée est cryptée (c'est-à-dire, son URL commence par HTTPS). Visiter des sites Web non sécurisés est une mauvaise idée.

Escroqueries ICO

Les escroqueries ICO ont proliféré au plus fort de la manie des crypto-monnaies en 2017 et 2018. Après une intense répression de la SEC, la fréquence de ces escroqueries a diminué. Cependant, ils refusent de s'éteindre complètement. Pas plus tard que fin 2019, l'agence fédérale poursuivait sa répression contre de telles escroqueries.

Les escrocs peuvent séparer les investisseurs de leur Bitcoin de plusieurs manières avec une escroquerie ICO. Une méthode populaire consiste à créer de faux sites Web qui ressemblent à des ICO et à demander aux utilisateurs de déposer des pièces dans un portefeuille compromis. Dans d'autres cas, l'ICO lui-même peut être en faute. Par exemple, les fondateurs pourraient distribuer des jetons qui bafouent les lois américaines sur les valeurs mobilières ou induisent les investisseurs en erreur sur leurs produits par le biais de fausses publicités.

L'exemple le plus célèbre est celui de Centra Tech, une offre soutenue par plusieurs célébrités, dont le boxeur Floyd Mayweather et le musicien DJ Khaled. Lorsqu'un organisme de réglementation les attrape, les promoteurs et fondateurs de telles offres sont pénalisés. Certains risquent même d'être condamnés à une peine de prison.

Poignées de tapis DeFi

Les tirages de tapis DeFi sont le dernier type d'escroqueries à frapper les marchés des crypto-monnaies. La finance décentralisée ou DeFi vise à décentraliser la finance en supprimant les contrôleurs des transactions financières. Ces derniers temps, il est devenu un pôle d'innovation dans l'écosystème de la cryptographie.

Mais le développement des plates-formes DeFi est confronté à ses propres problèmes. Les mauvais acteurs se sont débarrassés des fonds des investisseurs via de telles avenues. Cette pratique, connu comme une traction de tapis, est devenu particulièrement répandu à mesure que les protocoles DeFi sont devenus populaires auprès des investisseurs en cryptographie intéressés à augmenter les rendements en recherchant les instruments cryptographiques porteurs de rendement.

Les contrats intelligents qui bloquent les fonds pour une période de temps spécifiée sont la méthode la plus populaire pour les programmeurs pour voler des fonds. Lorsque le contrat expire ou atteint un seuil limite préalablement fixé, les développeurs utilisent généralement des fonctions de programmation pour lui voler du Bitcoin.

En décembre 2020, un groupe de développeurs pseudonymes a volé 750 $, 000 d'une valeur de Wrapped Bitcoin (WBTC), éther, et un tas d'autres crypto-monnaies de Compounder Finance, une plate-forme DeFi. Le projet a promis des retours composés aux investisseurs pour le dépôt de leur crypto dans un contrat intelligent verrouillé dans le temps, ou un contrat intelligent qui ne serait exécuté qu'après un délai spécifié. Mais les investisseurs allèguent que les développeurs ont construit une "porte dérobée" dans le système et ont récupéré des fonds avant l'expiration du contrat intelligent.