Comment choisir des Penny Stocks gagnants ? Guide étape par étape

Les actions Penny attirent les investisseurs pour de nombreuses raisons. Notamment, vous n'avez pas besoin d'une énorme bankroll pour commencer, et vous pouvez trader en toute confiance en sachant que vous n'avez pas besoin de mettre autant d'argent en jeu que d'autres types de comptes pour commencer à trader.

Mais les penny stocks sont un peu connus pour la difficulté de réaliser un profit. Les investisseurs tombent également souvent dans des pièges de valeur lorsqu'ils sélectionnent des actions cotées en cents car elles se négocient à un prix inférieur.

Pourtant, de nombreuses actions cotées en cents qui avaient des fondamentaux solides sont également devenues des multi-baggers au fil du temps. Alors, comment sélectionner les meilleures actions cotées en cents pour son portefeuille ? Voici un article qui vous aidera dans votre démarche. Continuer à lire!

Que sont les Penny Stocks ?

Pour les non-savants, penny stocks sont des actions qui se négocient à un prix très bas. Pensez aux actions qui se vendent à moins de 10 Rs. Elles appartiennent à des sociétés qui ont une capitalisation boursière très faible et qui disposent donc d'informations limitées à leur sujet.

Aussi, penny stocks manquent généralement de liquidité. Étant donné que les volumes de transactions sont faibles, ces actions ont un large écart acheteur-vendeur et comportent un niveau de risque élevé. Les gens investissent dans des actions cotées en cents pour diverses raisons. Étant donné que le prix de ces actions est bas, ils n'ont pas besoin de risquer beaucoup d'argent pour y investir par rapport à d'autres actions. Aussi, ces actions ont le potentiel d'offrir des rendements plus élevés que les autres actions, car les entreprises ont un potentiel de croissance exponentiel.

Maintenant que nous savons ce que sont les penny stocks, Voyons comment choisir des penny stocks gagnants en Inde

1. Décidez si les Penny Stocks vous conviennent

La première chose à laquelle vous devez penser est de savoir si vous êtes à l'aise avec les niveaux de risques élevés associés à ces actions. Si vous les trouvez trop risqués, alors quels que soient les retours qu'ils promettent, il serait prudent de s'éloigner.

2. Comprendre les marchés

Investir dans des penny stocks nécessite une bonne compréhension des marchés boursiers. Il existe divers facteurs qui déterminent les cours des actions comme une guerre, élection, catastrophe naturelle, changement des politiques gouvernementales, l'introduction de nouvelles technologies, etc. Puisqu'il ne s'agit pas d'entreprises fondamentalement fortes, ils réagissent fortement à des événements même mineurs. D'où, les investisseurs ayant une bonne compréhension des marchés boursiers sont généralement plus aptes à choisir des actions cotées en cents que les novices.

Aussi, puisque le prix est bas, de nombreuses entreprises ou même des particuliers pourraient manipuler la demande pour ces actions en les achetant en gros. Une fois que le prix saute en raison d'une augmentation de la demande, ils vendent également en gros, ce qui fait chuter les prix. Donc, assurez-vous de bien comprendre les marchés avant de regarder dans cette direction

3. Recherche

En bourse, une partie majoritaire des actions est constituée de petites capitalisations et de valeurs inférieures. D'où, lorsque vous commencez à chercher des actions cotées en cents, vous aurez des centaines d'options. La plupart des personnes qui investissent dans des actions à grande ou moyenne capitalisation ont l'habitude de créer une liste restreinte d'entreprises dans lesquelles elles souhaitent investir, puis d'analyser les fondamentaux de l'entreprise pour arriver à la liste finale d'actions qui correspondent à leur plan d'investissement. Avec des penny stocks, cette stratégie aurait besoin d'être légèrement modifiée.

D'abord, vous devez créer un large éventail de critères qui peuvent vous aider à identifier l'industrie, secteur, etc. pour créer une liste principale des actions que vous souhaitez prendre en compte. Puis, vous continuez à affiner les critères pour arriver à la liste finale.

Par example, vous pouvez commencer à regarder le secteur ITES puisque vos recherches indiquent qu'il existe de nombreuses startups et petites entreprises passionnantes dans le secteur qui ont un brillant avenir.

Vous commencerez alors à éliminer les noms et essayerez de trouver ceux qui ont les meilleures chances de se transformer en multi-ensacheuses. Avec le temps et l'expérience, vous pourrez également créer des filtres basés sur des événements macroéconomiques.

4. Faites du trading sur papier (s'entraîner)

Le trading sur papier consiste à créer un portefeuille hypothétique d'actions (sans argent réel) et à les négocier comme si vous le feriez sur le marché. Cela vous permet d'évaluer votre niveau de préparation pour entrer sur les marchés et prendre les bonnes décisions d'investissement. Alors, vous pouvez commencer une feuille Excel qui répertorie les actions cotées en cents que vous achèteriez aujourd'hui si vous deviez commencer à négocier. Aussi, créer une liste de penny stocks à surveiller. Notez le nom du script, le volume, et prix du marché. Suivez-le et lorsque vous décidez de vendre, faire une entrée de vente sur la feuille. Faites-le pendant un certain temps et évaluez les performances de votre portefeuille imaginaire. Cela peut vous aider à affiner votre processus et à choisir les bons stocks. Faites cela pendant deux ou trois mois pour obtenir une image plus claire.

5. Comprendre le prix et l'évaluation de l'action

Un terme associé à tort aux penny stocks est « abordable ». Lorsque vous achetez quelque chose, obtenir plus d'actions pour le même montant semble être une meilleure affaire. Disons que vous souhaitez investir Rs.5000 en actions et envisagez deux options :

1. Société A - vente à Rs.2 par action ; et
2. Société B - vente à Rs.10 par action

Si vous ne regardez que le cours de l'action, vous pourrez alors acheter 2500 actions de la société A et 500 actions de la société B. Laquelle des deux semble offrir un meilleur rapport qualité-prix ? A première vue, c'est la société A, à droite? La plupart des nouveaux investisseurs rationalisent cette pensée en pensant que puisque le prix est si bas, il y a une énorme opportunité de croissance. Et, si le stock devient multibagger, alors avoir plus d'actions peut multiplier leurs profits. Cela peut être une approche contre-productive.

Avant d'investir dans des actions (un centime ou non), il est important d'évaluer la valeur de l'action en fonction de la performance de l'entreprise. Il y a plusieurs façons de trouver cette valeur :

• La valeur comptable par action – calculé en divisant la valeur nette de la société par le nombre total d'actions en circulation. Cela vous donne une idée de la valeur intrinsèque de l'action, en fonction des performances de l'entreprise dans le temps.
• Ratio P / E – calculé en divisant le cours de l'action par le bénéfice par action de la société. Cela peut vous aider à comprendre si l'entreprise est surévaluée ou sous-évaluée. Ceci est important pour les penny stocks car il peut arriver qu'un cours de l'action de Rs.2 soit surévalué si l'entreprise ne se porte pas bien et se dirige probablement vers la fermeture.

Vous pouvez également consulter le modèle d'actualisation des dividendes, modèle de tarification CCI, et analyser le cash-flow libre de l'entreprise pour apprécier la valeur intrinsèque de l'action.

Rappelles toi, le prix de marché d'une action est un indicateur de sa demande et de son offre qui peuvent changer en raison de plusieurs conditions externes. D'où, en investissant, il est important de considérer les facteurs internes à l'entreprise et d'évaluer sa valeur.

6. Attention à la dilution constante

Une entreprise propose des actions pour lever des capitaux. D'habitude, les investisseurs s'attendent à ce que les entreprises utilisent ce capital pour l'expansion et/ou la croissance. Pourtant, les petites entreprises pourraient avoir besoin de lever plus de capitaux ou d'émettre des options d'achat d'actions pour les employés afin d'attirer les bons talents. Cela peut entraîner une dilution du pourcentage de propriété des investisseurs existants.

Disons qu'une entreprise a émis un lakh d'actions à un lakh d'actionnaires. D'où, chaque actionnaire détient une part de 1% dans la société. À présent, supposons que la société souhaite lever plus de capitaux et émet un lakh de nouvelles actions à un lakh de nouveaux actionnaires. Cela ramènera la part de chaque actionnaire dans la société à 0,5% et entraînera également une baisse du cours de l'action (plus d'offre).

D'où, si une entreprise émet constamment de nouvelles actions, alors la valeur des actions détenues par les actionnaires existants baissera. Évitez les entreprises qui ont l'habitude de changer constamment leur structure d'action.

7. Évitez la spéculation

Toutes les actions cotées en cents ont-elles une faible capitalisation boursière ? Pas nécessairement. Aussi, tandis que la capitalisation boursière peut vous donner une idée de la valeur marchande de l'entreprise, il ne s'agit en aucun cas d'un indicateur de la performance de l'entreprise.

Donc, il est important d'évaluer les fondamentaux de l'entreprise avant d'investir. Examinez des facteurs tels que la structure commerciale de l'entreprise et évaluez si elle peut générer des bénéfices sur la base de ses opérations. Aussi, regarde la concurrence, efficacité de l'équipe de direction, gestion des flux de trésorerie disponibles, dossiers financiers, et d'autres facteurs fondamentaux pour comprendre si l'entreprise peut faire quelque chose pour changer la perception des investisseurs et connaître une augmentation de la demande pour ses actions.

Parfois, des facteurs externes comme la pandémie actuelle peuvent faire baisser les cours des actions en dessous de 10 roupies. Cela peut inclure des actions de bonnes entreprises qui sont particulièrement touchées par la situation. Ce sont les joyaux cachés que vous pouvez trouver si vous êtes prêt à faire vos devoirs et à identifier les gagnants potentiels.

Rappelles toi, les cours des actions peuvent être bas pour diverses raisons. D'où, n'investissez pas dans une action si vous ne savez pas pourquoi elle se négocie à bas prix et si vous êtes convaincu que l'entreprise changera les choses en fonction des faits et des chiffres de l'entreprise. Vous pourriez vous sentir enclin à spéculer – évitez-le !

8. Méfiez-vous de l'approche de la ruée vers l'or

De nombreux nouveaux investisseurs sont attirés par les actions cotées en cents car elles sont bon marché et s'attendent à transformer leur investissement de quelques milliers de roupies en lakhs. Internet regorge d'histoires de chiffons à richesses qui parlent généralement de penny stocks transformant des multi-ensacheuses. Bien que ce ne soit pas complètement impossible, c'est très rare.

Dans le segment des penny stock, il y a une tendance des investisseurs que j'aime appeler l'approche de la ruée vers l'or. Une fois que les gens entendent parler d'un certain penny stock offrant des rendements 5X ou 10X, ils ont tendance à graviter vers elle, ce qui entraîne une frénésie d'achats et une hausse subséquente du cours de l'action.

La plupart des investisseurs ne réalisent pas que si l'entreprise n'est pas fondamentalement forte, alors ce rallye peut plonger du jour au lendemain ! De la folie des tulipes dans les années 1600 à la bulle Dot Com au XXIe siècle, l'approche de la ruée vers l'or a causé d'énormes pertes aux personnes qui ont investi sans analyser.

Une simple recherche en ligne pour savoir comment trouver des penny stocks en Inde peut vous conduire à de nombreuses actions de la ruée vers l'or que les investisseurs novices achètent dans l'espoir d'un jackpot. D'où, assurez-vous de faire des recherches approfondies et de parier sur l'entreprise PAS sur le cours de l'action.

9. Connaissez votre horizon d'investissement

Les penny stocks ne sont pas recommandés pour les transactions intrajournalières ou les positions à court terme. Rappelles toi, les cours des actions sont régis par la demande et l'offre sur le marché qui découlent de la perception générale de l'entreprise. Même si l'entreprise se porte bien, changer la perception des investisseurs prend du temps. Donc, envisager un horizon d'investissement à moyen et long terme.

10. Surveillez régulièrement vos investissements

Les penny stocks peuvent être un excellent moyen de comprendre comment les marchés réagissent aux performances d'une entreprise ou aux facteurs macroéconomiques qui ont un impact sur l'entreprise. D'où, une fois que vous avez investi dans un portefeuille de penny stocks, les surveiller régulièrement. Cela vous permettra de comprendre les modèles de trading et de faire de meilleurs investissements à l'avenir.

Résumé

Alors que les retours peuvent sembler prometteurs, il est important de se rappeler que les penny stocks comportent des risques élevés. D'où, assurez-vous de mener des recherches approfondies avant d'investir.

Bon investissement !