Un regard sur la performance de l'investissement socialement responsable

Investissement socialement responsable les options peuvent performer aussi bien que tout autre investissement dans les livres. Cependant, les bénéfices de ces investissements peuvent dépendre en partie de la qualité du marché au moment où ils sont réalisés. En général, la responsabilité sociale est plus populaire lorsque les temps économiques sont rentables. Les entreprises socialement responsables sont les plus durement touchées lorsque l'économie s'effondre, car les clients et les investisseurs considèrent le profit comme plus important que l'impact social pendant une récession.

Options d'investissement socialement responsable

Les investissements socialement responsables peuvent prendre de nombreuses formes. En réalité, c'est l'investisseur individuel qui décide de ce qui est « socialement responsable ». Certains considéreront les investissements des marchés émergents comme responsables, tandis que d'autres privilégieront les investissements dans les technologies vertes. Le principal facteur déterminant si l'investissement est qualifié de responsable est l'objectif final. Si l'objectif est à la fois de réaliser des bénéfices et d'avoir un impact sur un changement que l'investisseur juge positif, alors l'investissement est admissible. Par exemple, un investisseur peut considérer que tout investissement dans une petite entreprise prometteuse est socialement responsable s'il estime que le développement d'une petite entreprise a un impact positif sur la société.

Performance socialement responsable des fonds dans un marché baissier

Malheureusement, toutes les bonnes intentions de responsabilité sociale peuvent rapidement être perdues lorsque le marché tourne au vinaigre. Il est beaucoup plus populaire d'investir dans des œuvres caritatives, les arts et le développement social lorsque vous avez des profits excédentaires. Les organisations à but non lucratif sont parmi les plus touchées pendant une récession. À des moments où les profits sont étroits, davantage de clients et d'investisseurs investiront leur argent dans une plateforme génératrice de profits. Par exemple, moins d'entreprises dépenseront plus d'argent pour acheter du papier recyclé en période de récession qu'elles n'en achèteraient si elles avaient des bénéfices supplémentaires dans une économie en plein essor. Cela signifie que l'entreprise de recyclage et ses investisseurs socialement responsables peuvent perdre de l'argent.

Les actions de péché dans un marché baissier

Souvent, l'exact opposé de la performance provient des stocks de péché dans une récession. Les stocks de péché incluent les investissements dans n'importe quel domaine considéré comme un vice, comme l'alcool, tabac ou armes à feu. Les investisseurs dans ces actions cherchent simplement à réaliser un profit, et il leur est souvent plus facile de le faire lorsque l'économie souffre. Les bénéfices sur les ventes de bars et d'alcools restent constants ou augmentent souvent en période de faiblesse de l'économie.

Gérer les attentes en matière de plaisir socialement responsable

Essentiellement, un investissement socialement responsable peut être tout aussi rentable que toute autre forme d'investissement. L'investisseur doit tenir compte des marées économiques qui se produisent sur le marché général pour se faire une idée du profit attendu sur l'investissement. Une entreprise d'éducation visant à aider les familles à faible revenu, par exemple, ne réalisera jamais un profit aussi élevé qu'une entreprise éducative vendant des services aux enfants des riches. Cependant, l'entreprise socialement responsable peut encore faire du profit, et c'est ce que l'investisseur devrait rechercher. Plus loin, des investisseurs socialement responsables qui recherchent deux résultats, profit et changement social, devrait mesurer le succès en fonction de la réalisation de ces deux facteurs.