Meilleur compte Demat 3 en 1 en Inde - Examen et comparaison

Avez-vous entendu parler du compte Demat 3 en 1 en Inde ? Même si ce n'est pas le cas, vous obtiendrez ici de nombreuses informations utiles sur les courtiers en valeurs mobilières populaires offrant ces multiples fonctionnalités.

Les comptes bancaires ont souvent un seul objectif, protéger l'argent de leurs clients. Depuis 2006, le nombre de personnes investissant sur les marchés boursiers a considérablement augmenté, et l'intégration de comptes bancaires avec des comptes de trading est apparue.

C'est là que les comptes bancaires et commerciaux ont été fusionnés pour être appelés un compte 2 en 1. Mais un compte 3 en 1 comprend un autre compte, qui est le compte Demat. Cependant, si vous souhaitez en savoir plus sur le compte Demat 3 en 1 ? Alors lisez la suite, nous avons enrôlé un nombre excédentaire de choses qui pourraient être utiles.

Qu'est-ce qu'un compte 3 en 1 ?

Comme son nom l'indique, un compte 3-en-1 comprend trois comptes :un compte bancaire (un compte bancaire standard pour la garde d'argent), un compte Demat (pour la détention d'actions que vous avez achetées), un compte de trading (le compte d'un actionnaire qui permet à l'utilisateur de négocier des actions, des matières premières, des F&O, etc.) regroupés en un seul compte.

Ces demat + trading + comptes d'épargne' le point d'attraction important est le clubbing de tous les comptes et l'interaction transparente que l'utilisateur peut avoir via les comptes. Il existe un itinéraire complet de produits d'investissement à gagner via ces comptes.

Maintenant, comment ça marche ? Lorsqu'un acheteur achète des actions, l'argent est directement débité du compte bancaire d'épargne et les actions achetées sont stockées sur le compte Demat. De la même manière, en ce qui concerne la partie vente, elle est vendue via le compte de trading où le profit/retour sur votre investissement est crédité directement sur votre compte bancaire.

Une chose à garder à l'esprit est que le coût d'utilisation d'un tel compte est généralement élevé . Les banques prélèvent généralement un courtage plus élevé pour les transactions intrajournalières et de livraison via un compte démat 3 en 1.

Mais vous devez payer une prime si vous voulez des fonctionnalités supplémentaires, n'est-ce pas ? Au contraire, les avantages d'utiliser un tel demat et compte de trading sont généralement élevés et offrent des moyens lucratifs d'investir en bourse.

Si vous êtes un investisseur à long terme sur le marché boursier, profiter de ces services sans tracas est une aubaine, même si vous devez payer un peu plus.

Un compte 3 en 1 – Avantages

Comptez sur les avantages d'ouvrir les avantages d'un compte 3 en 1 :

1. Réduction de la paperasserie

La paperasserie est considérablement réduite, où les banques prendraient en charge tous les documents requis qui doivent être remplis. Vous pouvez avoir l'expérience transparente d'utiliser les trois comptes conformément au SEBI et aux bourses pour négocier l'ESB et l'ESN.

2. Multiples avenues d'investissement

Grâce à un seul compte, les commerçants disposent d'un large éventail d'opportunités d'investissement. Il s'agit notamment des devises, des obligations, des fonds communs de placement, des actions, des produits dérivés, des IPOS, des matières premières, des NPS, des assurances et d'autres services financiers.

3. Le transfert de fonds devient plus rapide

Si vous avez des comptes séparés pour le trading et la banque, puis obtenir l'argent du compte bancaire nécessite certains niveaux de tracas. Vous devez vous rendre au bureau de la banque, faire une demande de retrait et obtenir des fonds auprès de votre courtier de plein exercice. Bien sûr, vous avez également le transfert de fonds en ligne ces jours-ci. Mais avec un compte 3 en 1, cela devient beaucoup plus simple puisque vos fonds seraient crédités sur votre compte bancaire en fin de journée après avoir effectué une demande de retrait.

Un compte Demat 3 en 1 – Facteurs à prendre en compte

Avant d'ouvrir un compte demat 3 en 1, vous devez tenir compte de certains facteurs cruciaux :

1. Exigences de solde minimum

Dans un compte démat 3 en 1, les banques ont souvent des clauses spécifiques où vous devrez maintenir un certain solde bancaire, effectuer des transactions dans une certaine mesure, etc. Chacune de ces clauses est variable d'un compte 3 en 1 à l'autre.

2. Installations commerciales

Ces installations incluent les outils proposés par chaque courtier. Il fournit des conseils de formation, des conseils de recherche, des outils de trading et bien plus encore. Choisissez judicieusement pour voir ce que ces courtiers en valeurs mobilières en Inde ont à offrir pour améliorer votre expérience de trading.

3. Frais de courtage

Ces frais varient d'un courtier à l'autre. Cela dépend aussi de l'utilisation du compte. La plupart du temps, les frais sont permanents ou varient en fonction du nombre de transactions effectuées sur un compte. Comparez chacun de ces frais, puis choisissez votre compte 3 en 1.

4. Segments

Tous les courtiers que vous choisissez pour ouvrir un compte 3 en 1 ne suffiraient pas à négocier avec des segments particuliers tels que les produits dérivés, les devises ou les matières premières. Vérifiez par ce temps qu'ils offrent toutes les options commerciales ou ses subventions à quelques options commerciales.

Meilleur compte Demat 3 en 1 en Inde :liste des 5 meilleurs 

Il existe un large éventail de banques offrant de tels services, mais les meilleures sont répertoriées ci-dessous. Alors, jetons un coup d'œil sur chacun des comptes 3 en 1 :

1. Zerodha, en partenariat avec le compte IDFC

Zerodha se trouve être la plus grande plateforme de courtage en actions de l'Inde. L'intégration de la banque IDFC à Zerodha offre aux clients un format d'ouverture de compte 3 en 1 où votre compte de trading, votre compte bancaire et votre compte Demat sont liés sous un seul compte.

Le processus d'ouverture d'un tel compte est transparent et les utilisateurs existants de Zerodha peuvent faire de même en ouvrant un nouveau compte auprès de la banque IDFC ou en intégrant leur compte existant à Zerodha. Bien que les coûts puissent varier considérablement selon le type de trading que vous recherchez.

Les frais d'ouverture d'un compte 3 en 1 sont de 200 roupies. L'ouverture d'un compte 3 en 1 pour les produits de base coûte 100 roupies et les frais de tenue de compte Demat sont de 300 roupies par an. En outre, vous bénéficiez de tous les accès aux outils de trading avancés proposés par Zerodha, tels que Kite 3.0, l'application mobile Kite et le logiciel Kite.

Si vous souhaitez tout savoir sur ce meilleur courtier en valeurs mobilières, jetez un œil à Zerodha :une revue complète

2. ICICI Direct

ICIC direct est l'un des premiers services de courtage en actions offerts par ICICI dans le pays. Le compte 3 en 1 fourni par la société implique un compte de trading ICICI, un compte bancaire ICICI et un compte ICICI Demat.

ICICI direct propose des moyens simples et efficaces d'investir dans le marché boursier ou dans des instruments financiers. Il offre également des options de paiement en temps opportun ainsi que des règlements gratuits et sans tracas associés à des services personnalisés.

Le courtier négocie l'ESB et l'ESN. Les plans proposés par le courtier sont donnés comme suit.

• Forfait I-Secure.
• Plan de courtage prépayé direct ICICI.
• Forfait ICICI Direct Prime.

Le coût d'ouverture d'un compte sur ICICI direct est de 975 roupies avec des frais de maintenance annuels de 700 roupies pour le compte. Les autres coûts associés aux frais de courtage et autres frais sont standard.

3. Kotak Securities

Les titres Kotak offrent un compte 3 en 1 pour toutes les opérations bancaires et commerciales. La banque est participant dépositaire auprès de la NSDL et de la CDSL. L'utilisation de ce compte 3 en 1 offre aux utilisateurs un large éventail d'options de trading.

Les traders peuvent négocier des introductions en bourse, des fonds communs de placement, des produits dérivés actuels, des ETD sur l'or, des actions et bien plus encore. L'ouverture du compte peut être effectuée via le site Web de l'entreprise en remplissant simplement un formulaire et en le soumettant au siège social.

Les différents plans de courtage proposés par le courtier aux utilisateurs sont présentés ci-dessous.

• Plan de courtage dynamique
• Plan de courtage fixe
• Trading intrajournalier gratuit

Les frais associés aux frais de courtage et autres frais d'ouverture varient en fonction du plan choisi et d'autres critères. Les frais d'ouverture de compte sont de 700 roupies pour un compte de trading et la maintenance annuelle d'un compte Demat est de 600 roupies par an.

4. Titres HDFC

En tant que société de négoce d'actions, HDFC Securities propose de négocier en ligne et en déplacement. La caractéristique unique du compte 3 en 1 qu'ils fournissent est l'intégration du compte de négociation de titres HDFC, du compte bancaire et du compte Demat sous un même toit.

Il propose du cash-n-carry dans le cadre de la NSE et de la BSE, la négociation d'options à terme dans la NSE et le day trading dans la BSE et la NSE. Les frais d'ouverture de compte pour un compte 3-en-1 sont de 999 roupies avec un maintien de solde moyen de 10 000 roupies pour un compte urbain ou de 5 000 roupies pour un compte rural.

Les frais de courtage sont légèrement plus élevés par rapport à un compte de trading standard. Mais la facilité d'intégration et de transfert d'argent vers votre compte de trading et vice versa en fait une expérience intéressante.

5. Banque Upstox-Indusland

L'association entre Indusland et Upstox était d'offrir aux commerçants un compte 3 en 1 qui pourrait bénéficier de frais de courtage inférieurs à 20 roupies par transaction avec un solde nul sur le compte bancaire.

Le principal avantage d'Industox est la possibilité d'utiliser les intérêts générés par votre caisse d'épargne pour les utiliser dans le commerce et de bénéficier de numéros de compte bancaire personnalisés en fonction de toute occasion spéciale.

Les frais d'ouverture du compte 3 en 1 sont de 200 roupies, tandis que le changement de maintenance annuel est de 100 roupies par an. Mais à partir de la deuxième année, les frais de maintenance annuels sont de 150 roupies.

Grâce à un tel compte, les utilisateurs peuvent utiliser la collection exceptionnelle d'outils de trading d'Upstox tels que Upstox Pro Web, l'application mobile Upstox Pro et le bureau de trading Upstox NEST. Les frais de courtage de base facturés sur chaque transaction sont de 20 roupies par transaction ou 0,05 % de la transaction exécutée.

Meilleur compte Demat 3 en 1 – Est-ce avantageux ?

Un compte 3 en 1 n'est pas pour tout le monde. Cependant, il pourrait avoir sa propre façon de profiter aux clients ; il est largement adapté au trader à long terme où les frais de courtage sont presque négligés. Les rendements sont bien plus importants que les frais de courtage, et cela n'a pas d'importance pour la personne qui cherche à ouvrir un tel compte.

Cependant, vous devez examiner les mérites globaux et voir comment cela pourrait s'avérer bénéfique pour vous. Évaluez le pour et le contre, puis foncez. En outre, chacun des courtiers en valeurs mobilières a de nombreux avantages, mais les inconvénients sont très difficiles à comprendre. Alors, ciblez davantage cet aspect du choix du compte 3 en 1. Cela devrait être bénéfique pour vous et non l'inverse.

Et oui, partagez vos expériences personnelles d'ouverture d'un compte de trading et de demat avec l'un des courtiers en valeurs mobilières en Inde.