Comment rechercher des actions

Vous songez à investir en bourse? Le processus peut sembler écrasant. Les options semblent infinies et vous risquez de vous ronger les ongles, craignant de manquer une chose sûre.

Il n'y a pas de boule de cristal pour déterminer les performances du marché, mais il existe quelques méthodes de base que vous pouvez utiliser pour rechercher des actions. Dans cet article, nous vous montrerons comment effectuer une recherche boursière. Nous vous donnerons également quelques conseils sur la façon de rechercher des actions pour les débutants.

Comment rechercher des actions pour les débutants 

Lorsque vous commencez à rechercher des actions, vous pouvez vous retrouver à apprendre une toute nouvelle langue. Et d'une certaine manière, vous l'êtes. Passons donc en revue une partie du vocabulaire financier de base avec lequel vous devrez vous familiariser lorsque vous effectuerez des recherches sur la performance des actions.

Rapport prix/réservation (P/B)

Le ratio cours/valeur comptable (P/B) montre la valeur d'une entreprise si elle devait être démantelée et vendue aujourd'hui. Pourquoi est-ce important? Certaines entreprises ne sont pas exactement en croissance, mais elles peuvent encore générer une valeur considérable en fonction d'actifs tels que des biens immobiliers, des obligations et des actions.

Idéalement, vous souhaitez un faible ratio P/B, ce qui signifie que les actifs disponibles sont supérieurs au prix. Cela peut en fait vous protéger car ces actifs peuvent assurer une stabilité indépendante des performances du marché.

Rapport cours/bénéfice (P/E)

Le ratio cours/bénéfice (P/E) est l'une des caractéristiques les plus importantes à examiner. Une action peut monter en prix, mais sans bénéfices pour la soutenir, elle peut facilement retomber. Les bénéfices d'une entreprise sont ce qui maintient le prix élevé.

Par exemple, si une action se négocie à 40 $ par action et a un bénéfice de 5 $ par action, elle a un ratio P/E de 8. Cela signifie qu'il faudrait 8 ans pour récupérer votre argent si tous les facteurs restent les mêmes. .

Ratio cours/croissance des bénéfices (PEG)

Le ratio cours/croissance des bénéfices (PEG) est souvent utilisé parallèlement au ratio P/E. Le ratio PEG prend en compte la croissance historique de l'entreprise pour déterminer l'avenir d'une action donnée par rapport à d'autres entreprises. Ce n'est pas spéculatif; c'est mathématique.

Par exemple, vous pouvez calculer un ratio PEG en prenant le ratio P/E d'une entreprise et en le divisant par le taux de croissance d'une année sur l'autre de ses bénéfices. Plus le ratio PEG est bas, plus grandes sont les chances de recevoir une bonne affaire sur la base des futurs revenus estimés.

Pensez-y de cette façon :le ratio P/E vous donne un aperçu de la situation actuelle de l'entreprise. Le ratio PEG vous montre un graphique de l'endroit où l'entreprise a été. Fort de ces informations, vous pouvez prendre une décision éclairée sur l'avenir d'une entreprise.

Rendements des dividendes

Le rendement du dividende d'une entreprise indique le jour de paie que vous en aurez pour votre argent. Divisez le dividende annuel de l'action par le prix de l'action, et cela vous donnera un pourcentage. Ce pourcentage correspond essentiellement au montant des "intérêts" que vous accumulez sur votre investissement, qui peut également augmenter à mesure que l'action arrive à échéance.

Sachez toutefois que les dividendes peuvent varier selon l'industrie et qu'ils peuvent varier selon l'année. Certaines actions n'offrent aucun dividende, ce qui signifie que vous comptez exclusivement sur la performance de votre action de base.

Recherchez des actions en recueillant des informations

Afin de rechercher des stocks, vous devrez d'abord rassembler vos matériaux. Vous devrez porter une attention particulière à deux données essentielles :

Formulaire 10-K

Le formulaire 10-K est un rapport annuel qui montre les performances financières de l'entreprise. Cela comprend le bilan de l'entreprise, les sources de revenus, les revenus et les dépenses. L'avantage d'un formulaire 10-K est qu'il a été audité de manière indépendante, ce qui le rend plus fiable.

Formulaire 10-Q

Alors que le formulaire 10-K fournit un rapport annuel sur les performances financières d'une entreprise, le formulaire 10-Q fournit un rapport trimestriel sur les opérations globales et les performances financières d'une entreprise.

Ces deux formulaires fourniront des données que vous pourrez utiliser pour évaluer une entreprise de manière un peu plus critique, sujet sur lequel nous allons maintenant aborder.

Comment rechercher des actions en évaluant les données 

Maintenant que vous vous êtes armé des dernières données, vous pouvez les utiliser pour examiner la santé financière globale d'une entreprise. Quels facteurs devez-vous évaluer lorsque vous recherchez des actions ?

Revenus

Le chiffre d'affaires fait référence au montant d'argent qu'une entreprise gagne pendant une période de temps spécifiée. Parfois, vous l'entendez appelé la «ligne supérieure» car elle apparaît en premier sur le compte de résultat d'une entreprise. Considérez le chiffre d'affaires comme le "salaire brut" d'une entreprise.

Si une entreprise divise ses revenus en revenus "d'exploitation" et "hors exploitation", vous voudrez vous concentrer sur les revenus d'exploitation. Les revenus d'exploitation font référence aux revenus réguliers, tandis que les revenus hors exploitation peuvent refléter une augmentation ponctuelle des actifs résultant d'une vente, d'une fusion, etc.

Revenu net

Vous comprenez peut-être déjà ce chiffre «résultat final», qui représente le montant d'argent qu'une entreprise gagne une fois que vous avez pris en compte les dépenses telles que les taxes, les coûts d'exploitation et la dépréciation des actifs physiques.

Bénéfice et bénéfice par action (EPS)

Pour calculer le bénéfice par action (EPS), il suffit de diviser le bénéfice de la société par le nombre d'actions disponibles à la négociation. Ce nombre indiquera la rentabilité potentielle par action d'une entreprise, ce qui vous aidera à comparer les entreprises avant d'investir.

Vous pouvez rencontrer l'expression « TTM », qui signifie « 12 mois consécutifs », vous donnant un délai pour mieux évaluer les performances d'une entreprise.

Retour sur capitaux propres (ROE)

Le rendement des capitaux propres (ROE) fournit un pourcentage indiquant le profit qu'une entreprise réalise avec chaque dollar investi par les actionnaires. Cela vous indiquera avec quelle efficacité l'entreprise utilise ses propres actifs financiers.

Retour sur actifs (ROA)

Le retour sur actifs (ROA) est généralement évalué avec le ROE. Le ROA fournira un pourcentage qui indique les bénéfices qu'une entreprise génère avec chaque dollar de ses actifs. Encore une fois, cela peut être utile pour illustrer l'efficacité avec laquelle une entreprise utilise ses actifs.

Comment effectuer une recherche boursière en posant les bonnes questions

Ces informations sont essentielles, mais jusqu'à présent, vous n'avez peut-être fait qu'accumuler des données. Pour prendre une décision éclairée avant d'être prêt à investir, vous devrez assembler ces données dans une histoire cohérente.

Pour ce faire, vous devrez considérer plusieurs questions critiques.

Comment l'entreprise génère-t-elle des bénéfices ?

Cela peut sembler évident, mais parfois les entreprises génèrent des revenus de manière peu évidente.

Certaines entreprises, par exemple, gagnent plus d'argent en vendant des franchises qu'en vendant leurs produits de base. En règle générale, évitez les entreprises dont vous ne comprenez pas entièrement la stratégie commerciale, car cela rendra plus difficile le suivi de votre investissement au fur et à mesure que le marché fluctue.

Comment l'entreprise compte-t-elle concurrencer ?

Le succès engendre naturellement la concurrence. Une entreprise qui connaît un succès précoce peut bientôt se retrouver coincée à mesure que le marché devient saturé.

Un service de streaming télévisé était autrefois une nouveauté, mais maintenant que ces services sont omniprésents, il est difficile de voir comment un service peut rivaliser. Recherchez des entreprises qui innovent, gardant toujours une longueur d'avance sur leurs concurrents.

Pouvez-vous faire confiance à l'équipe de direction ?

Les dirigeants de grandes entreprises apparaissent souvent dans des interviews et des discours accessibles via une simple recherche dans un navigateur. Les petites entreprises peuvent être plus difficiles à surveiller, mais l'ascendant des plateformes de médias sociaux a mis l'accent sur une plus grande transparence parmi les dirigeants d'entreprise.

N'ayez pas peur de les traquer. Écoutez ce qu'ils disent. Une partie de cela peut être une décision au niveau de l'intestin basée sur leurs personnalités publiques - et ce n'est pas grave. Ce que vous recherchez vraiment, c'est quelqu'un en qui vous pouvez avoir confiance, qui peut prendre des décisions judicieuses pour l'entreprise dans laquelle vous avez l'intention d'investir.

Quels sont les risques impliqués ?

Certaines actions peuvent chuter à court terme, mais ce n'est pas nouveau. Vous souhaitez gérer les risques à long terme. Que se passe-t-il si l'entreprise prend un virage soudain et dramatique dans son orientation ou si son fondateur décède subitement ? Nous avons vu des entreprises résister à ces changements dans le passé, mais vous devrez prendre en compte tous les facteurs pour déterminer votre confiance globale à investir dans une entreprise donnée.

Sont-ils éthiques ?

Vous pouvez également avoir des questions morales ou éthiques sur l'engagement d'une entreprise envers l'environnement ou des pratiques particulières de recherche et développement. L'investissement éthique est devenu un plan d'affaires lucratif, mais vous pouvez également utiliser des sites Web d'investigation pour découvrir toute pratique commerciale louche qui pourrait vous faire réfléchir. N'ayez pas peur de placer votre argent là où se trouvent vos valeurs et d'investir dans des entreprises qui partagent votre vision.

Obtenez de l'aide lorsque vous comparez des actions

Le monde financier regorge de ressources qui visent à rechercher le rendement des actions ou à vous aider à comparer et à évaluer les opportunités d'investissement. Chez Gorilla Trades, nos membres ont accès aux principaux outils de recherche, ainsi qu'aux newsletters et aux mises à jour pour les tenir informés des investissements potentiels.

Obtenez un accès gratuit aux derniers outils

Inscrivez-vous aujourd'hui et vous bénéficierez d'un abonnement d'essai gratuit de 30 jours à tous les services de pointe de Gorilla Trades. Nos services peuvent vous aider à apprendre à rechercher des actions et à comparer les performances de différentes entreprises.

Avec plus de 20 ans d'expérience dans le secteur financier, nous avons fait nos preuves pour aider nos clients à tirer le meilleur parti de leurs investissements, et nous pouvons fournir les outils pour vous aider à prospérer.