Qu'est-ce que le classement Lipper ?

Lipper, une filiale du conglomérat international d'affaires et d'information Thomson Reuters, fournit des données et des analyses sur plus de 140, 000 fonds communs de placement et autres produits d'investissement émis dans 45 pays. Les informations sur le classement des fonds communs de placement Lipper sont largement utilisées par les familles de fonds communs de placement, conseillers en investissement et investisseurs individuels. Les fournisseurs d'actualités et d'informations financières tels que "The Wall Street Journal, " "Smart Money, " MarketWatch, "États-Unis aujourd'hui, " "Barron's" et "Forbes" présentent les classements Lipper des fonds communs de placement sur leurs sites Web et dans leurs publications imprimées.

Présentation du système d'évaluation Lipper

Le système de notation Lipper offre un outil centré sur l'investisseur pour aider à sélectionner des fonds communs de placement qui conviennent aux objectifs de l'investisseur individuel et à son niveau de confort en matière de risque et de rendement. Lipper classe les fonds par rapport à des fonds similaires dans chacune des cinq catégories :rendement total, retour constant, préservation, les dépenses et l'efficacité fiscale. Les scores sont susceptibles de changer tous les mois et sont calculés sur trois ans, cinq ans, délais décennaux et globaux. Les 20 pour cent les plus élevés des fonds dans chaque catégorie de groupe de pairs sont nommés Lipper Leaders. Les 20 pour cent suivants reçoivent une note de « 4 » ; les 20 pour cent du milieu une note « 3 » ; les 20 % suivants une note « 2 », et les 20 pour cent les plus bas une note « 1 ».

Retour total

Le classement du rendement total reflète la performance historique du rendement total d'un fonds commun de placement par rapport au rendement total de ses pairs. En tant qu'investisseur, vous pouvez utiliser les cotes de rendement total en conjonction avec les cotes de préservation et de rendement constant pour faire une sélection appropriée qui équilibre votre tolérance au risque.

Rendement constant

Un fonds commun de placement bien classé en termes de rendement constant, selon le système de classement Lipper, est un fonds qui affiche une cohérence supérieure et des rendements ajustés en fonction du risque par rapport à un groupe de fonds similaires. Un score de rendement constant élevé dans un fonds commun de placement est attrayant pour les investisseurs qui apprécient la cohérence d'un fonds d'une année à l'autre. Certains groupes de pairs analysés par Lipper, tels que les fonds communs de placement des marchés émergents, sont intrinsèquement plus volatiles que les autres, Ainsi, un score de rendement constant élevé dans un groupe volatil peut ne pas convenir aux investisseurs moins tolérants au risque.

Efficacité fiscale

Les fonds Lipper les mieux classés en termes d'efficacité fiscale sont ceux qui réussissent le mieux à reporter les impôts. Souvent, les avoirs dans ces fonds ont un faible taux de rotation; C'est, le gestionnaire ne vend pas fréquemment des titres, puis acheter d'autres avoirs. Un score élevé dans cette catégorie rend ce fonds plus attrayant pour les investisseurs soucieux de l'impôt et ceux dont les tranches d'imposition fédérales sont élevées.

Préservation

Un fonds commun de placement avec un score de préservation Lipper élevé a démontré sa capacité à préserver le capital dans une variété de marchés par rapport à des fonds similaires.

Un fonds commun de placement avec un score de préservation Lipper élevé a démontré sa capacité à préserver le capital dans une variété de marchés par rapport à des fonds similaires. Lipper prévient que les fonds d'actions ont été historiquement plus volatils que les fonds combinés d'actions à revenu ou les fonds à revenu fixe.

Frais

Un fonds avec de faibles dépenses par rapport à ses pairs obtiendra un classement Lipper plus élevé dans cette catégorie. Les investisseurs qui souhaitent minimiser leurs coûts totaux trouveront que les fonds qui obtiennent un score élevé dans cette catégorie sont très positifs. Le score d'un fonds dans cette catégorie peut être utilisé avec les catégories de rendement total et de rendement constant pour choisir des fonds avec des frais inférieurs à la moyenne et des performances supérieures à la moyenne.