Qu'est-ce qu'un formulaire d'assurance W-9 ?

Les compagnies d'assurance et l'Internal Revenue Service sont loin d'être des organisations similaires, mais parfois, ils nécessitent des documents similaires. Les assurés peuvent être surpris de recevoir une demande de formulaire W-9 d'un assureur, mais c'est un processus courant. formulaires W-9, alors que généralement l'intérêt de l'IRS et d'organismes gouvernementaux similaires, peut également fournir aux compagnies d'assurance des informations clés, faire des formulaires W-9 pour l'assurance une méthode efficace pour envoyer aux assureurs les données requises. Les formulaires W-9 sont faciles à remplir, et une demande d'un assureur ne devrait pas vous déranger.

W-9

Le formulaire W-9 est officiellement appelé Demande de numéro d'identification fiscale et de certification. Il s'agit d'un formulaire général qui permet à l'IRS de « marquer » chaque contribuable avec le numéro d'identification approprié. Il associe soit un numéro de sécurité sociale (pour les particuliers) soit un numéro d'identification d'employeur (pour les entreprises et autres entités) à l'emplacement et au nom d'un contribuable particulier. Le formulaire comprend également des informations sur les exigences de certification, comme être citoyen américain, et des explications sur diverses structures commerciales et sur la manière dont les règles W-9 s'y appliquent.

Identification d'assurance

Les compagnies d'assurance demandent une copie de ces formulaires W-9 dans le cadre du traitement des informations d'assurance. Dans ces cas, Les formulaires W-9 sont souvent le moyen le plus simple d'obtenir les informations nécessaires. Comme l'IRS, l'assureur doit identifier avec précision le preneur d'assurance. Le formulaire combine soigneusement les informations d'adresse, Nom, classification et le numéro d'identification utilisé à de nombreuses fins financières dans un seul document. Plutôt que de créer un nouveau formulaire, les assureurs trouvent plus facile de demander simplement un W-9 pour leurs propres dossiers.

Situations nécessitant W-9 pour l'assurance

Tous les assureurs n'exigent pas que les gens envoient un W-9 juste pour se qualifier pour une police d'assurance. D'habitude, les assureurs ne demanderont le formulaire que s'il y a un problème avec les dossiers. Par exemple, si un preneur d'assurance fait une réclamation pour un événement spécifique, l'assureur peut voir que l'adresse indiquée ne correspond pas à l'adresse qu'ils ont dans le dossier ou que le numéro de sécurité sociale ou le nom est légèrement différent. Pour clarifier la question, la compagnie d'assurance demandera alors le W-9 pour s'assurer qu'il n'y a pas d'activité frauduleuse.

Considérations

La réception d'une demande de formulaire W-9 de votre compagnie d'assurance ne signifie pas que vous êtes soupçonné de fraude ou que votre demande sera refusée. En réalité, certains assureurs mettent à jour leurs dossiers chaque année et peuvent demander un W-9 systématiquement pour s'assurer que les informations sont complètes. Parce qu'il s'agit d'un formulaire fiscal, le W-9 a beaucoup de poids dans le domaine de la finance.