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Comment faire un rapprochement bancaire

Relevé bancaire de 1906 Wachovia

Rapprocher un relevé bancaire n'est pas difficile. Il y a quelques éléments qui seront nécessaires. Une fois les reçus arrondis, les comparer au relevé de la banque, faire des ajustements et c'est fait. L'astuce pour une expérience de rapprochement bancaire réussie est de s'organiser et de disposer des outils appropriés.

Étape 1

Assemblez tous les reçus du mois. Cela comprend les registres de dépôt, Reçus de guichets automatiques, retrait d'argent, et les paiements par cartes de débit ou de crédit liées au compte. N'oubliez pas d'inclure tous les paiements récurrents automatiques et les paiements effectués via les services bancaires en ligne. Le registre de compte et le relevé bancaire actuel sont requis. Ajoutez à cela un stylo ou un crayon et une calculatrice.

Étape 2

Feuille de rapprochement bancaire

Comparez les écritures du registre des comptes avec le relevé bancaire. Prenez note de toutes les divergences. Les dépôts et les chèques qui sont rédigés près de la date du relevé peuvent ne pas apparaître. Faites une liste de ces éléments. Comparez les reçus avec le registre des comptes et le relevé bancaire. Faites une liste de toute transaction qui n'a pas de reçu ou qui ne peut pas être comptabilisée. Une fois que chaque opération dans le registre de compte et sur le relevé bancaire est comptabilisée, noter les soldes de début et de fin. Ceux-ci se trouvent sur le relevé bancaire.

Étape 3

Ancien livre de comptes sur livret

En commençant par le solde de clôture sur le relevé bancaire, ajouter tous les dépôts qui ont été faits mais qui ne figuraient pas sur le relevé. Prenez un sous-total et notez ce nombre. Du sous-total, soustraire tous les chèques, carte de débit, carte de crédit, les paiements automatiques et autres retraits qui sont comptabilisés dans le registre mais ne figurent pas sur le relevé bancaire. Comparez les résultats avec le solde du registre des comptes. Ces nombres doivent être égaux. S'ils ne le sont pas, il ya un problème. Répétez les étapes un et deux en vous assurant que les nombres n'ont pas été transposés par erreur. C'est généralement la cause d'un écart.

Signalez immédiatement toute transaction suspecte à la banque. Cela protège vos intérêts financiers et votre identité. Le plus souvent, les transactions non identifiées sont des oublis et des achats oubliés.

Étape 4

Des feuilles de calcul comme Excel peuvent être utilisées pour réduire les erreurs. Pour configurer une feuille de calcul, entrez le solde de clôture du relevé dans une cellule. Répertoriez tous les dépôts qui ne figurent pas sur le relevé bancaire dans des cellules séparées. Créez une formule pour additionner tous les nombres ensemble. Répertoriez dans des cellules séparées tous les retraits du compte qui ne sont pas reflétés sur le relevé bancaire. Créez une formule pour soustraire ces éléments du premier sous-total. Ce montant doit être égal au solde indiqué dans le registre des comptes.

Conseil

Impossible de rapprocher les transactions ? Appelez la banque. Ils sont prêts à aider. Signalez immédiatement à la banque toute transaction non documentée ou erreur.

Choses dont vous aurez besoin

  • Relevé bancaire actuel

  • Registre de compte

  • Reçus

  • Calculatrice

  • Stylo ou crayon

  • Papier ligné

  • Un tableur (facultatif)

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