Comment localiser un compte bancaire

Il est possible de recueillir des informations sur le compte bancaire d'une autre personne. Cependant, il y a des ramifications juridiques pour rechercher ces informations sans autorisation appropriée. Si vous avez obtenu une procuration ou si vous êtes légalement responsable et redevable de la personne en question, la méthode de collecte des informations de compte bancaire est assez simple. Dans certains cas, aucune relation juridique n'a été établie (c'est-à-dire un voisin ou un ami âgé qui souffre de démence mais n'a pas de famille). Dans ce cas, un travail supplémentaire des jambes est nécessaire.

Étape 1

Obtenez l'autorité légale appropriée sous la forme d'une procuration signée ou d'une tutelle désignée par l'État. Si vous n'avez aucun lien biologique avec la personne en question, rendez-vous au greffe de votre tribunal local, expliquez votre situation, et renseignez-vous sur les démarches à suivre pour devenir tuteur. Ce processus peut prendre plusieurs semaines.

Étape 2

Contactez un avocat pour obtenir les documents appropriés qui permettront aux banques de la région de vous fournir des informations lorsque vous faites une demande. Un professionnel de la banque ne sera pas en mesure de vous dire si « M. Smith » a ou non un compte dans son établissement, à moins que vous ne soyez autorisé à demander ces informations.

Étape 3

Recherchez par courrier des preuves d'opérations bancaires à un endroit spécifique. Les banques envoient généralement un relevé une fois par mois. Si possible, accéder aux papiers personnels de la personne pour examiner tous les dossiers qui donnent la lumière sur l'emplacement des comptes bancaires.

Étape 4

Appelez les banques de la région. Lorsque vous avez les informations d'identification appropriées, vous pouvez appeler et demander si "M. Smith" a un compte. La plupart des banques vous demanderont de vous présenter en agence pour une enquête formelle.