Comment signer un chèque en tant qu'exécuteur testamentaire

Rendez votre rendez-vous officiel

Bien que le testament du défunt puisse vous désigner comme exécuteur testamentaire, votre nomination n'est pas officielle tant que le tribunal des successions ne l'a pas approuvée. Votre première tâche, alors, est de déposer une requête auprès du tribunal des successions du comté où résidait le défunt. Différents comtés ont des formulaires différents à remplir, mais généralement, vous confirmerez que vous êtes prêt à agir comme exécuteur testamentaire et fournirez une copie du testament. Le tribunal vérifiera la validité du testament et vous donnera rendez-vous formel, et alors vous pouvez commencer le processus de gestion de la succession.

Ouvrir un compte de succession

En tant qu'exécuteur, c'est votre travail de gérer les comptes bancaires du défunt. La façon la plus simple de le faire est d'ouvrir un compte courant de succession, qui est enregistré comme ceci :« Domaine d'Anthony W. Myers, Décédé, par Alicia Thomasson, exécuteur testamentaire." Vous aurez besoin d'une copie de vos documents d'homologation et d'un numéro d'identification fiscale fédérale, que vous pouvez commander en ligne auprès de l'Internal Revenue Service. A vous de décider quelle banque vous souhaitez utiliser, bien qu'il puisse être plus facile de s'en tenir à la banque habituelle du défunt si cela vous convient. La banque transférera ensuite les fonds des comptes du défunt vers le compte de la succession et fermera les comptes personnels du défunt.

Écrire des chèques en tant qu'exécuteur

Vous pouvez commencer à faire des chèques à partir du compte de la succession dès que vous recevez votre chéquier. Puisque vous êtes essentiellement le titulaire du compte, tout ce que vous avez à faire est de signer votre nom en utilisant la même signature que vous avez donnée comme échantillon lors de l'ouverture du compte. Vous pouvez imprimer la désignation "exécuteur testamentaire" après votre signature si vous préférez — "Alicia Thomasson, exécuteur testamentaire" - bien que cela ne soit pas indispensable. N'oubliez pas d'enregistrer le numéro du chèque, bénéficiaire, date et montant dans le registre des chèques. Vous avez l'obligation légale de gérer la succession de manière juste et honnête et de tenir des registres de vos transactions. Certaines banques vous donneront des chèques en double afin que vous ayez une copie de chaque chèque que vous écrivez.

Processus simplifiés pour les petites successions

Chaque état a sa propre définition d'un "petit domaine", mais il s'agit généralement d'un domaine évalué à moins de 50 $ environ, 000. Si vous administrez une petite succession, vous n'aurez peut-être pas besoin de procéder à une homologation à part entière ou d'ouvrir un compte de succession. Un juge peut simplement délivrer une lettre qui vous donne accès au compte bancaire personnel du défunt, et la banque peut vous autoriser à faire des chèques directement à partir de ce compte. Chaque banque a sa propre politique sur la façon dont elle traite les comptes bancaires d'un client décédé où il n'y a pas d'homologation formelle. Commencez par parler à la banque.