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Comment traiter un chèque annulé dans un relevé de rapprochement bancaire

Concilier votre chéquier peut vous aider à rester en bonne santé financière.

Les chèques qui ont été compensés par la banque sont appelés chèques annulés. La banque a payé et comptabilisé les fonds, et vous a fourni soit le chèque original, soit une image numérisée du chèque. Ça signifie, en ce qui concerne la banque, la transaction est terminée -- à moins que vous ne trouviez une erreur et que vous contactiez la banque. Concilier le chèque annulé avec le relevé bancaire est la façon dont vous trouveriez un problème avec la transaction, s'il existe.

Étape 1

Regardez le numéro de chèque sur le ou les chèques annulés. Si vous avez plus d'un chèque annulé, placez-les dans l'ordre numérique du plus bas au plus élevé.

Étape 2

Placez votre registre de compte courant à côté des deux derniers relevés de rapprochement bancaire.

Étape 3

Cochez chaque chèque annulé en cochant l'état de rapprochement. Confirmez que les montants correspondent au centime.

Étape 4

Cochez le chèque annulé dans le registre du compte courant en cochant la colonne attribuée. Pour trouver la bonne colonne, regardez les rubriques en haut du registre. Si tout correspond sur les chèques, registre de compte et état de rapprochement, vérifiez la soustraction pour vous assurer que le solde du compte est correct. Si les chiffres sont incorrects, vérifiez-les à nouveau, et s'il n'est pas correct, contactez votre banque.

Étape 5

Terminez le rapprochement après avoir confirmé l'exactitude du relevé en le comparant aux chèques et aux dépôts annulés. Ajoutez tous les dépôts effectués après la date d'émission du relevé au solde de clôture du relevé. Soustrayez ensuite tous les retraits en souffrance, chèques que vous avez rédigés, Transactions au guichet automatique et frais prélevés sur le compte après la date d'émission du relevé.

Conseil

Les comptes doivent être rapprochés chaque mois lors de la réception du relevé.

Choses dont vous aurez besoin

  • Stylo ou crayon

  • Registre de compte courant

  • 2 derniers états de rapprochement bancaire

  • Calculatrice

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