Tout sur le relevé de compte consolidé (CAS)

De nos jours, les investissements dans les fonds communs de placement sont simplifiés. Il existe plusieurs plateformes, dont Groww, grâce auxquelles vous pouvez investir directement dans des fonds communs de placement. Pourtant, ces plateformes numériques (à la fois directes et de courtage) ne sont apparues que ces dernières années. Il y a ceux qui auraient investi dans des fonds communs de placement via les sites Web de sociétés de fonds individuelles. Alors pour eux, il est important de rester à jour sur les rendements du portefeuille.

Donc, si vous êtes l'un de ces investisseurs, vous pouvez vérifier la performance de tous vos fonds grâce à un extrait de compte consolidé. Populairement connu sous le nom de CAS. Noter que, il est disponible pour tous les investisseurs.

Afin d'aider les investisseurs à gérer facilement les informations sur les fonds communs de placement, le Securities &Exchange Board of India (SEBI) a apporté un amendement pour que tous les investisseurs en fonds communs de placement obtiennent un CAS.

Qu'est-ce que c'est?

Le CAS, comme son nom l'indique, est une déclaration qui comprend tous les avoirs en fonds communs de placement de la personne qu'il aurait pu investir sur une période de temps donnée. Le document fournit des informations sur tous vos investissements en fonds communs de placement, y compris leurs valeurs liquidatives, valeur marchande, et revient.

L'objectif de CAS est de tenir l'investisseur informé de la performance du fonds commun de placement dans lequel il a investi son argent.

Comment générer un CAS en ligne ?

Vous pouvez obtenir votre CAS généré via CDSL, NSDL, AMFI, ou même CAMS. A des fins d'explication, Le CAMS est considéré comme un exemple.

Allez sur www.camsonline.com

• Étape 1: Cliquer sur Services aux investisseurs à partir de la barre de menus. Et sélectionnez Services de retour par la poste dans le menu de gauche.

• Étape 2: Cliquer sur Relevé de compte consolidé « CAMS+Karvy+FTAMIL+SBFS »

• Étape 3: Fournissez des détails concernant l'e-mail et le mot de passe enregistrés (le mot de passe correspondant sera envoyé par CAMS). Aussi, précisez l'heure du relevé et la période pour laquelle vous souhaitez connaître la nature de vos avoirs. Après ça, cliquer sur Soumettre.

En cliquant sur Soumettre, vous obtiendrez la déclaration CAS de CAMS sur votre identifiant de messagerie enregistré. Pour ouvrir et afficher votre relevé, utilisez le mot de passe que vous avez fourni.

Vous pouvez également télécharger gratuitement CAS à partir d'autres plates-formes, notamment Karvy, Franklin Templeton, et Sundaram.

Quels sont les avantages du CAS ?

Voici quelques bonnes raisons pour lesquelles vous devriez avoir votre relevé de compte consolidé avec vous :-

1. Aide à l'évaluation des performances du Fonds

Vous pouvez utiliser CAS pour examiner votre portefeuille de fonds communs de placement afin de vérifier si vos investissements sont rentables. Et vous pouvez décider si vous devez continuer à investir dans un fonds particulier.

2. Réduit la paperasse

CAS est un guichet unique pour toutes vos données d'investissement financier. Cela aide à réduire la paperasserie car vous pouvez surveiller votre portefeuille dans un seul rapport.

3. Vous aide à comprendre votre responsabilité fiscale

CAS vous fournit des informations détaillées sur vos transactions qui peuvent être utilisées pour identifier votre assujettissement à l'impôt. Le CAS peut être utilisé pour bénéficier de déductions fiscales ainsi que d'une preuve d'investissement permettant d'économiser de l'impôt.

Quels détails le CAS montre-t-il ?

Il peut contenir des informations de base, y compris le nom, e-mail, date de naissance, numéro de téléphone et coordonnées bancaires.

Outre les informations de base, il contient également des détails tels que les unités de détention, code client unique et numéro d'identification international des titres de tous les titres de votre portefeuille.

Un CAS se compose de toutes les informations concernant l'échange ou la fusion de fonds au moyen d'achats et de transactions financières.

Vous pouvez également voir les détails des dividendes ou des paiements de bonus, que les fonds ont donné. Il comprend également des détails concernant le réinvestissement ou une offre de nouveau fonds.

Le CAS affiche également les détails du mode d'investissement (montant forfaitaire ou plan d'investissement systématique) ainsi que les soldes de clôture et d'ouverture du portefeuille d'unités d'actions.

Prendre note

Bien que CAS soit un guichet unique pour consulter l'ensemble de votre portefeuille, il ne fournit pas d'informations sur les maisons de fonds. Le CAS ne contient pas non plus de détails sur les performances de l'entreprise. C'est-à-dire, les entreprises dans lesquelles les maisons de fonds investissent.

Bon investissement !

Avis de non-responsabilité :les opinions exprimées dans cet article sont celles de l'auteur et non celles de Groww