Fonds de la semaine : Tata Digital India Fund
Toutes les semaines, nous parlerons d'un fonds qui s'est extrêmement bien comporté.
Cela devient crucial lorsque l'on est conscient de l'incertitude que traversent les marchés dans la conjoncture actuelle. Cette semaine, nous vous présentons, Tata Digital India Fund – Direct – Croissance, géré par Tata Mutual Fund.
Approfondissons le fonds et identifions les paramètres clés sur la base desquels le fonds a été sous les projecteurs.
1. Détails clés
Avant de commencer à investir dans un fonds commun de placement, il/elle a besoin de connaître certaines de ses caractéristiques fondamentales et critiques.
Comme le nom le suggère, Fonds Tata Digital India opère dans l'univers des sociétés de services informatiques et n'investit donc que dans ces sociétés.
Les informations clés sur ce fonds sont les suivantes :
Date de lancement 28 déc. 2015 VNI (7 e septembre 2018) 16,6 Type de régime Direct Évaluations par Groww 4 étoiles AUM (Taille) 197 crores Indicateur de risque Haut SIP minimum 500 Performances par rapport à sa référence A battu son indice de référence NIFTY IT TRI Âge du fonds 3 ans Ratio de dépenses 1,05% Quitter la charge En cas de rachat entre 0 jour et 365 jours ; La charge de sortie est de 1% Taper Ouvert2.Performance
Objectif d'investissement
L'objectif d'investissement du régime est de rechercher une appréciation du capital à long terme en investissant au moins 80 % de leurs actifs nets dans des actions/instruments liés aux actions de sociétés, dans le secteur des technologies de l'information en Inde. Pourtant, il n'y a aucune assurance ou garantie que l'objectif d'investissement du programme sera atteint.
Les performances du fonds sont présentées ci-dessous :
Durée Retour 1 année 70,0% 3 années N / A 5 années N / ADepuis le lancement du fonds en 28 e décembre 2015, les rendements des 3 et 5 dernières années ne sont pas disponibles. Pourtant, comme le montrent les données historiques, ce fonds a généré des rendements exceptionnels au fil des ans et a constamment surperformé son indice de référence.
3.Comparaison
Comparons ce fonds avec d'autres fonds sectoriels similaires
Autres fonds similaires Des retours au fil des années Investissement SIP minimum Taille du fonds (Crs) Ratio de dépenses Évaluation 1Y3Y5Y Fonds UTI pour le transport et la logistique – Direct – Croissance 4,8%13,7%33,5%5001, 620 crores1,25 %5 DSP BlackRock Natural Resources &New Energy Fund – Direct (0,8%)28,7%26,4%500412 crores2.11%5 Fonds d'infrastructure L&T – Direct – Croissance 5%20.5%28.4%5001, 945 crores1,58%5 Sundaram Rural and Consumption Fund – Direct – Croissance 4,6%21,7%25,3%2502, 540 crores1,48 %4Si l'on devait comparer les rendements du Tata Digital India Fund avec des fonds d'autres fonds sectoriels, nous constatons que le Tata Digital India Fund s'est particulièrement bien comporté.
Compte tenu de la dépréciation de l'INR (croisé INR 72/dollar); Les sociétés de services informatiques ont gagné des revenus en dollars appréciés, augmentant ainsi leurs bénéfices.
De la même manière, ces fonds devraient également bien se porter dans un proche avenir, car l'INR devrait se situer à des niveaux similaires à l'avenir.
En comparant le ratio de dépenses de Tata Digital India Fund avec d'autres fonds sectoriels, on constate que le taux de dépenses du Tata Digital India Fund est très faible (i.e. 1,05 %) par rapport à tous les autres fonds sectoriels, comme souligné ci-dessus dans le tableau.
4.Portefeuille
L'une des choses les plus importantes sur lesquelles les investisseurs en fonds communs de placement doivent se concentrer lorsqu'ils recherchent le fonds commun de placement idéal est le portefeuille du fonds respectif.
Le portfolio est composé de deux parties.
- Avoirs
- Allocation sectorielle des actions et répartition de la taille des actions
Top 10 des avoirs
Nom % des actifs Secteur Instrument Note/Taille Infosys Ltd. 27,1%ITEquityGrande capitalisation Tata Consultancy Services Ltd. 14,5%ITEquityLarge Cap Tech Mahindra Ltée 7.7%ITEquityLarge Cap NIIT Technologies Ltd. 7,4%ITEquityMid Cap Tata Elxsi Ltd. 7.3%ITEquityMid Cap Systèmes persistants Ltd. 6.0%ITEquityMid Cap Repo 4,9 % Actifs courants Capitaux propres– Services financiers Oracle Ltd. 4,4%ITEquityLarge Cap Cyient Ltd. 4,3%ITEquityMid Cap L&T Technology Services Ltd. 3.9%ITEquityMid CapComme on peut le voir, les plus performantes sont les entreprises qui ont fourni des résultats exceptionnels au cours des derniers trimestres (Infosys, TCS, et Tech Mahindra).
Peu de ces sociétés ont également offert des actions gratuites ainsi que des rachats annoncés (Infosys, TCS). Cela met en évidence la position solide dans laquelle se trouvent les entreprises à ce stade.
Allocation sectorielle des actions
Répartition de la taille des capitaux propres
5.Gestionnaires de fonds
L'une des principales raisons de la performance exceptionnelle de ce programme au cours de la dernière année est son gestionnaire de fonds.
Ce programme est géré par Dabesh Mistry.
Danesh Mistry est diplômé du B.Com et détient également un diplôme d'études supérieures en administration des affaires.
Avant de rejoindre Tata AMC, il a été associé à HDFC Limited (juin 2002-janv. 2007) en tant que directeur adjoint – Opérations et ENAM Securities Limited (février 2007-septembre 2009).
Qui devrait investir dans ce fonds?
Il est conseillé aux investisseurs amateurs de ne pas investir dans le Tata Digital India Fund ou dans tout autre fonds sectoriel.
Ces fonds sont destinés à des investisseurs légèrement avertis. Si quelqu'un veut vraiment prendre un appel sur le secteur et connaît le secteur, alors c'est une bonne idée d'investir.
Aussi, si vous souhaitez diversifier votre portefeuille dans le secteur informatique, alors vous pouvez investir dans ce fonds.
Conclusion
Tata Digital India Fund a largement battu ses pairs au cours de l'année écoulée.
Il a donné près de 70 % de rendements en un an, tandis que les fonds dans d'autres secteurs ont généré des rendements faibles.
Il a également battu l'indice NIFTY IT par une marge considérable. Les retours générés par NIFTY IT au cours de la dernière année ont été de 57 % ; par conséquent, le Tata Digital India Fund a fourni un rendement excédentaire de 13% par rapport à l'indice.
Les performances de l'année dernière et la cohérence ont fait de ce programme le fonds de la semaine.
Bon investissement !
Avis de non-responsabilité :les opinions exprimées dans cet article sont celles de l'auteur et non celles de Groww
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