SBI Bandhan SWP :Indépendance financière pour votre famille

Dans la vie, il y a des moments où les membres de votre famille ont besoin de votre aide financière. Dans ces cas, donner de l'argent en une seule fois n'est pas l'approche la plus utile. Vos proches pourraient avoir besoin de votre aide pendant une période prolongée et de façon régulière.

Dans de telles circonstances, vous pouvez penser à dédier un plan de retrait systématique (SWP) à un membre de la famille. Les sociétés de fonds communs de placement ont commencé à offrir des options uniques pour transférer de l'argent aux membres de votre famille.

SWP vous permet de retirer régulièrement une somme d'argent fixe d'un fonds commun de placement.

Récemment, SBI Mutual Fund a introduit un nouveau plan – Bandhan SWP.

Il offre des flux de trésorerie mensuels provenant des investissements en fonds communs de placement d'un individu à un membre de sa famille immédiate.

Qu'est-ce que Bandhan SWP ?

En février 2018, SBI Mutual Fund a lancé Bandhan SWP.

Il s'agit d'une facilité unique qui vous permet de retirer systématiquement de l'argent de vos investissements auprès de la maison de fonds et de le transférer directement sur le compte d'un bénéficiaire (un membre de la famille immédiate).

Il s'agit d'une solution unique offerte par SBI Mutual Fund, qui vous aide à effectuer des versements réguliers que le bénéficiaire peut utiliser pour sa subsistance mensuelle, un soutien financier supplémentaire, maintien du mode de vie ou dépenses récurrentes.

Dans Bandhan SWP, vous pouvez avoir n'importe quel membre de votre famille immédiate comme bénéficiaire du SWP. C'est aussi une solution d'investissement fiscalement avantageuse.

Comment démarrer Bandhan SWP ?

Si vous n'êtes pas un investisseur existant de SBI Mutual fund, suivre les étapes suivantes

Étape 1: Investissez d'abord dans un programme de fonds communs de placement SBI, en particulier dans l'option de croissance de tout fonds à capital variable, puis optez pour la facilité SWP.

Étape 2: Précisez les coordonnées du bénéficiaire, Retrait, durée et autres détails de Bandhan SWP. Rappelles toi:

• Le bénéficiaire doit être un membre de la famille immédiate de l'investisseur qui comprend le conjoint de l'investisseur, parent, enfant ou frère, et doit être résident indien, c'est à dire, pas NRI.
• Le montant minimum de retrait mensuel est de 5 , 000 et la durée minimale est de 1 an.

Étape 3: Documents KYC du bénéficiaire, y compris la preuve de la relation entre l'investisseur et le bénéficiaire doit être soumise.

Étape 4: Présenter une feuille de chèque annulée du compte bancaire ou une copie du relevé bancaire/livret du bénéficiaire, pour créditer les paiements SWP sur le compte bancaire du bénéficiaire.

Étape 5 : Les rentrées arrivent sur le compte bancaire du bénéficiaire à la date indiquée.

Si vous êtes déjà un investisseur de SBI Mutual Fund plan de croissance, vous pouvez directement utiliser l'installation Bandhan SWP.

Avantages de Bandhan SWP

Les 3 principaux avantages de Bandhan SWP sont :

1. Des flux de trésorerie réguliers vers vos proches

Avec le lancement de Bandhan SWP, un investisseur peut donner un montant fixe à ses proches à intervalles fixes. De plus, la fréquence et le montant du retrait peuvent également être choisis par l'investisseur.

Le montant peut être directement crédité sur le compte bancaire du conjoint de l'investisseur, parents, enfants ou frères et sœurs, vous permettant ainsi d'apporter un soutien financier à vos proches de manière transparente et sans tracas.

2. Avantage fiscal du bandhan SWP

Au lancement de Bandhan SWP, DP Singh, Directeur exécutif et chef du marketing (Affaires nationales), SBI Mutual Fund a déclaré :« Bandhan SWP » est une solution fiscalement avantageuse pour tout transfert de fonds aux membres de la famille immédiate, car il est considéré comme un cadeau en vertu de la loi et n'entraîne aucune imposition.

Cela signifie que l'argent transféré au membre de votre famille bénéficiaire est traité comme un cadeau en cas de Bandhan SWP.

Et en vertu des lois fiscales en vigueur en Inde, il n'y a pas de taxe de donation si le bénéficiaire reçoit le cadeau d'un parent.

Pourtant, si l'argent transféré au membre de votre famille bénéficiaire rapporte des intérêts, alors les intérêts seront imposables selon le taux d'imposition sur le revenu du bénéficiaire.

3. Opportunité de création de richesse à long terme

Ce nouveau SWP fournit non seulement des flux de trésorerie réguliers et des avantages fiscaux, mais offre également aux investisseurs une opportunité de création de richesse à long terme s'ils sont investis dans des fonds communs de placement SBI à bonne croissance.

Conclusion

Avec le lancement de Bandhan SWP, un investisseur peut également donner un montant fixe à ses proches, à intervalles fixes. L'installation peut être extrêmement bien utilisée par les investisseurs d'âge moyen et ceux qui approchent de la retraite.

Bon investissement !

Avis de non-responsabilité :les opinions exprimées ici sont celles de l'auteur et ne reflètent pas celles de Groww.