Revue du Plan Prudentiel à Long Terme ICICI 2018

ICICI Prudential Long Term Plan est un fonds dynamique qui a investi dans des instruments de dette et du marché monétaire et génère des revenus grâce à ces instruments.

Le fonds prévoit de maintenir la sécurité, liquidité et un équilibre de rendement optimal.

Le fonds a démarré en janvier 2010 avec une valeur nominale de 10 INR.

La taille du fonds est de 3615 crores INR. Le fonds est un fonds ouvert. Le fonds a maintenu un portefeuille de duration faible jusqu'en mars 2014, après quoi il est passé à une stratégie de portefeuille de longue durée.

Détails du plan à long terme ICICI :

Son rendement à 1 an est inférieur à l'indice de référence alors que son rendement à 3 et 5 ans est bien meilleur que l'indice de référence. Le risque est plus élevé par rapport à l'indice de référence. Cela montre essentiellement qu'il est préférable d'investir dans ce fonds pendant plus de 3 ans.

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La valeur liquidative actuelle du fonds est de 21,3763, ce qui est dû à sa performance stable depuis sa création. Le ratio de dépenses de 0,975 % est très faible par rapport à ses pairs. Au moins 1 ^st le montant de l'investissement temporel est de 5 000 INR, après quoi le montant minimum est réduit à 1 000 INR.

Principaux titres :

Quelques-uns des principaux titres comprennent :

• CBLO (CCIL)
• Bill du Trésor (91D)
• 68 GOI 17 sept. 2031
• 72 GOI 25 mai, 2025
• 15 GOI 24 novembre, 2026

Performances passées:

Analyse:

Au cours des trois dernières années, le gestionnaire de fonds a maintenu une duration élevée, même s'il était un peu inférieur à celui de la seconde moitié de la période. La durée modifiée s'est établie en moyenne à 7,42 au cours des trois dernières années.

La duration élevée du fonds fonctionne assez bien car le taux d'intérêt a baissé au cours de cette période, ce qui a permis au fonds d'afficher des rendements supérieurs à l'indice de référence et à ses pairs.

Au cours des trois dernières années, le fonds a en partie déplacé ses investissements des titres d'État vers la dette des entreprises. Exposition aux titres publics, qui était en moyenne de 86 pour cent avant septembre 2016, est désormais réduite à 61 %, et l'exposition aux titres « AAA &A1+ » (18,60 % en juin 2016) et « catégorie AA et A1 » (10,69 %) a augmenté simultanément.

Au cours des trois dernières années, le fonds a été prudent sur le front du risque de crédit. Plus de 90 pour cent de son portefeuille a été alloué à des titres d'État et à des titres AAA et A1+.

Les titres d'État représentaient 80 pour cent du portefeuille en raison de son objectif de sécurité et de liquidité. Le gestionnaire de fonds a réussi à obtenir des rendements supérieurs à ceux de ses pairs en maintenant une durée plus élevée et en profitant de la baisse des taux d'intérêt.

Dans un fonds commun de placement, un professionnel qualifié et formé gère tous les investissements pour vous et donc, vous pouvez profiter des marchés d'actions sans passer trop de temps à acquérir les compétences nécessaires pour comprendre les marchés.

Gestionnaires de fonds – Plan à long terme ICICI

Les gestionnaires de fonds sont Manish Banthia et Anuj Tagra. Manish Banthia. M. Banthia est B.Com, CA et MBA associé à ICICI Prudential Asset Management Company depuis octobre 2005.

M. Anuj Tagra est diplômé de l'Université Guru Gobind Singh Indraprastha et d'un MBA du Narsee Monjee Institute of Management Studies. Avant de rejoindre ICICI Prudential AMC, il a travaillé avec Union Bank of India et Fidelity Investments.

Bon investissement !