Spécialiste de fonds certifié (CFS)

Qu'est-ce qu'un spécialiste de fonds agréé (CFS) ?

Un spécialiste en fonds certifié (CFS) a reçu une certification de l'Institute of Business &Finance (IBF) pour son expertise dans les fonds communs de placement et l'industrie des fonds communs de placement. Les exigences pour la désignation comprennent la réussite de l'examen de spécialiste en fonds certifié. L'examen de spécialiste en fonds certifié est l'une des plus anciennes désignations de certification dans l'industrie des fonds communs de placement.

Points clés à retenir

• Un spécialiste en fonds certifié est un professionnel du secteur financier certifié dans l'assistance aux fonds communs de placement.
• Afin de devenir un spécialiste des fonds certifié, un certificat doit être obtenu auprès de l'Institute of Business &Finance (IBF).
• Les spécialistes de fonds certifiés peuvent être des comptables, banquiers, courtiers, gestionnaires de fonds, conseillers financiers personnels, et d'autres professionnels du secteur financier.
• En plus de détenir un certificat, Les spécialistes en fonds certifiés doivent suivre 30 heures de formation tous les deux ans.
• Avant de passer l'examen, un futur CFS doit avoir un baccalauréat ou 2, 000 heures d'expérience de travail dans le secteur des services financiers et avoir terminé le programme d'auto-apprentissage IBF composé de six modules.

Comprendre le spécialiste de fonds certifié

Les spécialistes de fonds certifiés reçoivent une formation pour l'examen de l'IBF, qui est le créateur et l'émetteur du titre CFS. L'IBF a été fondée en 1988 et a développé la désignation CFS la même année. Le CFS permet aux professionnels, comme les courtiers, gestionnaires de fonds, et comptables, pour offrir des conseils d'investissement contemporains sur les fonds communs de placement.

L'IBF propose également d'autres certifications de l'industrie, y compris ceux dans les domaines suivants :spécialiste en rentes certifié, spécialiste certifié en successions et fiducies, fiscaliste diplômé, spécialiste du revenu certifié, Certification Sécurité sociale et assurance-maladie, certification investissement alternatif, certificat de divorce, et une maîtrise ès sciences en services financiers.

Les certifications de spécialiste financier certifié sont généralement obtenues par des personnes qui travaillent dans le secteur financier, tels que les conseillers financiers personnels, comptables, banquiers, courtiers, gestionnaires de fonds, et les planificateurs financiers certifiés.

L'obtention d'un certificat de spécialiste en fonds certifié peut différencier les analystes en leur donnant une certification supplémentaire pour démontrer une expertise supplémentaire.

Spécialiste de fonds certifié par rapport à la série 6

La certification CFS fournit aux professionnels des services financiers l'expertise supplémentaire nécessaire pour conseiller les clients sur les fonds communs de placement qui répondent le mieux à leurs besoins particuliers. La désignation n'autorise pas les particuliers à acheter ou à vendre des fonds communs de placement. Pendant ce temps, la licence de la série 6 est un aspect de licence différent que de nombreux spécialistes de fonds certifiés possèdent et utilisent dans leurs transactions commerciales quotidiennes. Une licence de série 6 permet aux professionnels d'acheter et de vendre des fonds pour leurs clients et est utile dans le secteur financier.

Exigences pour le spécialiste de fonds certifié

L'examen CFS est conçu pour fournir aux spécialistes des informations actuelles sur le marché des fonds communs de placement, fonds négociés en bourse (FNB), les sociétés de placement immobilier (FPI), fonds fermés, et d'autres offres d'investissement similaires. Il comprend également des informations sur l'analyse et la sélection de fonds avancées, allocation d'actifs, construction de portefeuille, gestion des risques, impôts, et la planification successorale.

Les individus doivent avoir un baccalauréat ou 2, 000 heures d'expérience de travail dans les services financiers avant de passer l'examen. Un programme d'auto-apprentissage de six modules fourni par l'IBF est également une condition préalable. L'IBF estime que les individus peuvent compléter la certification en environ 15 semaines, bien qu'ils aient un an pour terminer le cours une fois inscrits au programme. La certification CFS nécessite trois suivis, examens en ligne et une étude de cas à compléter.

La certification peut être obtenue auprès de l'IBF pour 1 $, 365. Le coût total comprend l'inscription, frais de scolarité, manuels scolaires, revoir les questions, examens pratiques, fiches de référence, expédition, les examens finaux, étude de cas, et un diplôme.

Les spécialistes en fonds certifiés doivent également satisfaire aux exigences de formation continue. La formation continue est également présentée par l'IBF, qui vise à offrir aux professionnels un avantage dans la connaissance des outils d'investissement contemporains et des pratiques de marché. Afin de répondre aux exigences, les spécialistes en fonds certifiés doivent suivre 30 heures de formation continue tous les deux ans.