Quels sont les plus anciens fonds communs de placement?

Fonds communs de placement, un élément crucial de la stratégie de retraite et d'investissement de tant de personnes et d'institutions aujourd'hui, ont été introduits pour la première fois aux États-Unis en 1924, par MFS Investment Management. Bien qu'il ne soit pas accessible au public avant 1928, le tout premier fonds, les Fonds d'investisseurs MFS Massachusetts , a fourni un moyen à des investisseurs sélectionnés de mettre leur argent en commun et d'obtenir potentiellement de meilleurs rendements en tirant parti des économies d'échelle et d'une gestion de portefeuille professionnelle.

L'idée derrière la création de ce type d'investissement commun était de permettre à un groupe de petits investisseurs d'accéder à une gamme d'actions et à un groupe de gestionnaires de fonds qui auraient autrement été hors de leur fourchette de prix.

Points clés à retenir

• Les fonds communs de placement sont une pierre angulaire du monde de l'investissement, avec des milliards de dollars gérés par des fonds communs de placement dans le monde entier.
• Le tout premier fonds commun de placement, le Fonds MFS Massachusetts Investors, lancé en 1924 et a commencé à accepter l'argent des investisseurs extérieurs en 1928.
• Plusieurs fonds communs de placement de cette époque existent encore, ce qui en fait le plus ancien fonds commun de placement encore existant.
• Un investisseur de fonds peut voir cette longévité comme un signe de succès et de légitimité continus.
• La date de création d'un fonds doit toujours être une donnée clé qui est prise en compte avant l'achat d'un fonds, bien que de nombreux nouveaux fonds connaissent également le succès.

Fonds communs de placement les plus anciens par date de création (toujours actifs)

Pourquoi la date de création est importante

Lorsque vous examinez le rendement d'un fonds commun de placement, vous avez plusieurs choix. Vous pouvez regarder les performances sur un an, performances sur trois ans, performance sur cinq ans ou performance sur 10 ans. Vous trouverez également un chiffre qui donne la performance du fonds depuis sa création.

Mais le chiffre de la performance depuis la création peut être trompeur. Vous pourriez penser que vous avez trouvé un fonds avec d'excellents rendements. Mais si vous ne savez pas depuis combien de temps le fonds fonctionne, vous en regardez peut-être un qui n'a peut-être qu'un an ou deux. La performance à court terme est plus facile à atteindre qu'à long terme. Pour les fonds énumérés ci-dessus, la date de création est si lointaine que vous avez une bonne idée de ses performances depuis des décennies. Une solide performance pendant cette période suggère une gestion équilibrée et des choix judicieux.

Devriez-vous éviter les nouveaux fonds communs de placement ?

Alors que les fonds plus anciens de notre liste sont impressionnants par leur longévité, cela ne signifie pas nécessairement que les nouveaux fonds sont des investissements plus risqués.

La recherche de fonds communs de placement en fonction de la date de création n'est qu'une façon de trier les milliers de fonds communs de placement disponibles. Les options de tri supplémentaires incluent par risque, classe d'actifs ou style d'investissement. Les bonnes ressources pour la recherche sur les fonds communs de placement comprennent Morningstar, Zacks Investment Research et Yahoo! La finance. Recherchez l'outil de sélection dans la section fonds communs de placement et sélectionnez les caractéristiques souhaitées. Vous aurez peut-être besoin d'un abonnement pour accéder à des outils de dépistage plus avancés.

La ligne de fond

Un investisseur avisé utilise plusieurs critères pour choisir ses investissements. Cela dit, un fonds commun de placement avec la longévité a apparemment satisfait beaucoup d'investisseurs. Mais un fonds commun de placement plus ancien peut également être bloqué. Découvrez la gestion actuelle et la philosophie d'investissement du fonds. Le temps passe, et un fonds avec un long track record doit s'adapter aux conditions actuelles, nouvelle technologie, et les derniers véhicules d'investissement.

Gardez à l'esprit votre propre horizon de placement. Il est peu probable que vous déteniez un fonds commun de placement pendant des décennies, et les performances sur une longue période peuvent lisser les pertes survenues sur de courtes périodes. Si votre horizon est court, ne vous attendez pas à ce qu'un fonds plus ancien corresponde à sa performance depuis sa création. Les fluctuations à court terme sont une réalité du marché boursier.