Comment la distribution de revenu de fonds communs de placement peut vous être bénéfique

La distribution des revenus d'un OPC à ses actionnaires peut prendre deux formes :

1. Un actionnaire peut choisir d'être payé directement, qui met l'argent dans leur poche.
2. L'actionnaire peut choisir d'acheter plus d'actions du fonds, ce qui signifie qu'ils réinvestissent le montant du dividende dans davantage d'actions.

Avantage pour les actionnaires

Quel que soit le scénario choisi par les actionnaires de fonds communs de placement, ils bénéficient soit de 100 $ qui leur sont versés en espèces, soit de 100 $ réinvestis dans des actions supplémentaires du Fonds ABC. Si vous vivez de revenus de placement, vous choisirez l'une des alternatives de paiement de dividendes. Si vous construisez un pécule de retraite, vous choisirez de réinvestir ce dividende dans un plus grand nombre d'actions du fonds et profiterez des avantages à long terme de la capitalisation de votre investissement.

Par exemple, disons que le Fonds ABC distribue un revenu trimestriel de 100 $ sous forme de dividende à l'actionnaire Mary Smith. Si la société de fonds a un fonds du marché monétaire, Mary pourrait mettre les 100 $ là-bas, qui le maintient liquide et à sa disposition immédiate. Les 100 $ pourraient lui être envoyés par chèque ou déposés dans son compte bancaire.

Dans tous ces cas, Marie peut utiliser le montant du dividende comme bon lui semble. Comme alternative, elle peut choisir de réinvestir le paiement de dividendes de 100 $ dans d'autres actions du Fonds ABC. Généralement, cela se fait au moyen d'instructions de réinvestissement automatique des dividendes établies par Marie et exécutées automatiquement par la société de fonds pour son compte. Le montant en dollars de son investissement dans le fonds augmentera de 100 $.

Par la loi, les fonds communs de placement doivent verser des revenus et des gains en capital réalisés aux actionnaires des fonds. Ces distributions proviennent des actifs d'un fonds, c'est pourquoi la valeur liquidative d'un fonds, et donc son cours, baisse en conséquence.

Avis du conseiller

Russell Wayne, CFP®
Saine Gestion d'Actifs Inc., Weston, CT

Lorsqu'un OPC déclare une distribution, le prix du fonds baisse d'un montant similaire, mais vous ne perdez pas d'argent en conséquence. Vous recevrez la distribution en espèces, que vous pouvez réinvestir dans des actions supplémentaires du fonds.

La distribution peut vous être bénéfique ou non. Si le fonds a connu du succès et que la valeur liquidative augmente, ce serait bon signe. Mais la distribution peut refléter des gains accumulés au fil du temps qui viennent juste d'être réalisés. Cela pourrait être préoccupant. Il est plus utile de se concentrer sur les variations de la valeur liquidative du fonds et sur la façon dont ces changements se comparent à l'indice de référence du fonds. Si, par exemple, le fonds investit dans un large éventail d'actions américaines, l'indice de référence pourrait être l'indice Standard &Poor's 500. Si les rendements de la valeur liquidative étaient meilleurs que ceux du S&P, ce serait bien.