Autour du monde avec des fonds communs de placement (pouvez-vous voyager dans 10 pays avec Rs.15 Lakhs) ?

Oui, les fonds communs de placement réalisent nos rêves et ces rêves peuvent être de tout type. Qu'il s'agisse de rembourser des prêts, l'éducation des enfants ou la planification de la retraite. Une planification systématique par le biais de fonds communs de placement nous aide à accomplir ces tâches sans causer de douleur.

Alors que le par habitant de l'Inde augmente à un rythme soutenu, les aspirations et le niveau de vie de la population de notre pays le sont aussi.

En matière de dépenses discrétionnaires, nous sommes influencés par la culture occidentale. Les vacances et voyages auxquels nous aspirons, sont l'un des meilleurs exemples.

Oui, nous avons peut-être entendu dire que les fonds communs de placement peuvent vous aider à atteindre un objectif à long/moyen terme, comme une escapade dans un endroit exotique.

Mais dans cet article, nous vous donnerons un détail, version étape par étape sur la façon dont ils peuvent vous aider à planifier des vacances fabuleuses à travers le monde.

Pour des raisons de simplicité, J'ai pris 10 villes dans le monde qui sont des lieux touristiques préférés et les plus visités. Aussi, J'ai pris en compte le facteur selon lequel nous resterons investis dans un fonds particulier pendant au moins cinq ans ; poste dont le montant peut être retiré pour réaliser vos vacances de rêve.

Voici notre liste :

• New York
• Londres
• Tokyo
• Shanghaï
• Singapour
• Paris
• Prague
• Zurich
• Madrid
• Dubai

Le coût impliqué dans chaque voyage serait énorme et, par conséquent, il faudrait une planification substantielle pour que le rêve devienne une réalité.

Dans les sections suivantes, J'ai identifié un coût estimé qui sera requis pour chacun de ces voyages et j'ai recommandé cinq meilleurs fonds communs de placement qui vous aideront à fournir les rendements adéquats pour l'exécution du plan.

Commençons!

Au dessous de, J'ai montré un état des dépenses qui sera requis pour le voyage.

Sur la base de cette analyse, le coût du voyage dans ces villes et du séjour d'une semaine coûtera à l'individu en moyenne 1,5 lakh INR.

J'ai estimé qu'il s'agissait d'un voyage d'un mois et dont le coût sera d'environ 15 lakhs. Regardons le tableau ci-dessous pour mieux comprendre

Ville/Villes couvertes An Coût Coût après prise en compte de l'inflation New York Début de 6 ^e année2 lakhs2.43 lakhs Londres Début 7 ^e année2 lakhs2,53 lakhs Tokyo et Shanghaï Début 8 ^e année2.25 lakhs2.96 lakhs Singapour Début 9 ^e année1,5 lakhs2,05 lakhs Paris, Prague, Zurich et Madrid Début de 10 ^e année2,75 lakhs3,91 lakhs Dubai Début 11 ^e année1 lakhs1,48 lakhs LE TOTAL 11,5 lakhs 15,35 lakhs (environ)

Remarque :Nous avons supposé une inflation à une moyenne de 4 % pour les 10 prochaines années. L'hypothèse semble raisonnable compte tenu de la situation qui s'est déroulée ces dernières années.

Maintenant que la première partie de la tâche est terminée, sautons pour découvrir le montant que vous devez investir pour atteindre ce nombre.

Sur la base de l'analyse, nous avons décidé de suggérer de démarrer un SIP dans six fonds communs de placement de maisons de fonds renommées et d'un historique exceptionnel pour accumuler ce montant.

Entrons dans l'économie et essayons de déchiffrer le calcul. Bien qu'il y ait certaines hypothèses qui ont été prises en compte pour atteindre l'objectif, mais ces hypothèses portent sur des rendements déjà fournis par ces fonds. Pas seulement ça, nous avons veillé à diversifier les fonds entre les catégories afin d'obtenir un effet de levier maximal.

Le devis

J'ai fait deux estimations. L'un montrant la route SIP et l'autre montrant la route forfaitaire. Vous pouvez choisir la suite qui vous convient le mieux.

Mais le SIP est ce que la plupart des investisseurs préfèrent pour atteindre des objectifs à long terme comme celui-ci.

Si vous suivez la route SIP :

Nom du fonds Ville ciblée Somme requise Période d'investissement Rendements attendus Montant SIP approximatif (INR) Montant accumulé Fonds ICICI Prudential Bluechip – Direct – Croissance New York2,43 lakhs5 ans14,9%29002,50 lakhs Kotak Emerging Equity Scheme – Direct – Croissance Londres2,53 lakhs6 ans19,1%20002,53 lakhs Fonds HDFC Small Cap – Direct – Croissance Tokyo et Shanghai2,96 lakhs7 ans19,2%18002,96 lakhs Parag Parikh Long Term Equity Fund – Direct – Croissance Singapour1,71 lakhs8 ans17,6%10001,95 lakhs Fonds ICICI Prudential Banking and Financial Services – Direct – Croissance Paris, Prague, Zurich et Madrid3,91 lakhs9 ans19,2%15003,92 lakhs Fonds L&T Midcap Dubaï1,48 lakhs10 ans21,2%5001,62 lakhs

Si vous suivez la voie du forfait :

Nom du fonds Ville ciblée Somme requise Période d'investissement Rendements attendus Montant forfaitaire approximatif (INR) Montant accumulé Fonds ICICI Prudential Bluechip – Direct – Croissance New York2,43 lakhs5 ans14,9%1220002,44 lakhs Kotak Emerging Equity Scheme – Direct – Croissance Londres2,53 lakhs6 ans19,1%900002,57 lakhs Fonds HDFC Small Cap – Direct – Croissance Tokyo et Shanghai2,96 lakhs7 ans19,2%870002,97 lakhs Parag Parikh Long Term Equity Fund – Direct – Croissance Singapour1,71 lakhs8 ans17,6%470001,72 lakhs Fonds ICICI Prudential Banking and Financial Services – Direct – Croissance Paris, Prague, Zurich et Madrid3,91 lakhs9 ans19,2%810003,94 lakhs Fonds L&T Midcap Dubaï1,48 lakhs10 ans21,2%222001,50 lakhs

Remarque :pour éviter tout Les préjugés , nous avons pris les rendements que ces fonds ont générés depuis leur création

1. ICICI Prudential Bluechip Fund – Direct

Lancé en 2013 et dirigé par l'un des pionniers de l'industrie de la gestion d'actifs, M. S Naren, ICICI Prudential Bluechip Fund peut être considéré comme l'un des rares fonds à grande capitalisation présents dans l'industrie.

Ce fonds a un solide historique de performances solides. Il a battu sa référence NIFTY 100 TRI depuis sa création.

Information clé

Date de lancement 01 – janvier – 2013 AUM (Taille) 20, 101 crores SIP minimum 100 Minimum pour le premier investissement 100 Performance par rapport à sa référence A battu la référence NIFTY 100 TRI sur des périodes de temps constantes Âge du fonds 6 ans Ratio de dépenses 1,26% Chiffre d'affaires 98% Quitter la charge Si le fonds est racheté entre 0 et 12 mois, la charge de sortie est de 1% Taper Grande casquette Le chef du financement Anish Tawakley, Rajat Chandak, Priyanka Khandelwal

Top 10 des avoirs

Nom Secteur Instrument % des actifs Banque HDFC Ltd. Services FinanciersActions 6,9% Banque ICICI SA Services FinanciersActions 5,9% RBI Services financiers Bons du Trésor5,0 % Infosys Ltd. ITEéquité4,9% Axis Bank Ltd. Services financiers Actions 4,4 % HDFC Ltd. Services financiers Actions4,1% ITC Ltd. FMCGEquity4,0% Bharti Airtel CommunicationÉquité3,6 % ONGC ÉnergieEquité3,4 % NTPC ÉnergieEquity3,3 %

Analyse de la détention

2.Kotak Emerging Equity Scheme – Direct

Bien que le fonds soit dans l'espace des moyennes capitalisations, la volatilité du fonds est inférieure à celle de l'indice de référence. Le ratio des frais du fonds est l'un des plus bas, à seulement 0,80%.

La taille du fonds est également faible, ce qui reflète qu'il reste encore un long chemin à parcourir. Maintenant que l'espace des moyennes et petites capitalisations a été corrigé, nous pouvons envisager d'investir dans ce régime car le nombre d'unités attribuées serait plus important.

Information clé

Date de lancement 01 – janvier – 2013 AUM (Taille) 3, 535 crores SIP minimum 1000 Minimum pour le premier investissement 5000 Performance par rapport à sa référence A battu l'indice de référence S&P BSE Mid Cap TRI sur des périodes de temps constantes Âge du fonds 6 ans Ratio de dépenses 0,80% Chiffre d'affaires 24% Quitter la charge Si le fonds est racheté entre 0 et 12 mois, la charge de sortie est de 1% Taper Capitalisation moyenne Le chef du financement Pankaj Tibrewal

Top 10 des avoirs

NomSecteur% des actifsIndusInd BankFinancial Services3.7%Schaeffler India Ltd.Engineering3.5%Atul Ltd.Chemicals3.0%RBL Bank Ltd.Financial Services2.9%The Ramco Cements Ltd.Cements2.8%Bata India Ltd.FMCG2.6% Finolex Cables Ltd.Ingénierie2,5%Supreme Industries Ltd.Chimie2,5%Solar Industries Ltd.Chimie2,3%Godrej Agrovet Ltd.FMCG2,3%

Analyse de la détention

3. Fonds HDFC à petite capitalisation – Direct

Bien que le fonds n'ait pas donné de rendements exceptionnels au cours de la dernière année ; regardons la performance du fonds par rapport à l'indice de référence.

À long terme, il a largement battu sa référence.

Information clé

Date de lancement 01 – janvier – 2013 AUM (Taille) 6, 312 crores SIP minimum 500 Minimum pour le premier investissement 5000 Performance par rapport à sa référence A battu l'indice de référence S&P BSE Smallcap TRI sur des périodes cohérentes Âge du fonds 6 ans Ratio de dépenses 0,87% Chiffre d'affaires 37% Quitter la charge Si le fonds est racheté entre 0 et 12 mois, la charge de sortie est de 1% Taper Petit bouchon Le chef du financement Amar Kalkundrikar, Chirag Setalvad

Top 10 des avoirs

NomSecteur% des actifsNIIT Technologies Ltd.Technologie3.9%Sonata Software Ltd.Technologie3.7%Aurobindo Pharma Ltd.Healthcare3.6%Chambal Fertilizers &Chemicals Ltd.Chimie3.2%Balkrishna Industries Ltd.Automobiles3.2%Sharda Cropchem Ltd.Chimie3 .1%Bajaj Finance Ltd.Services financiers 2.8%NRB Bearings Ltd.Ingénierie 2.8%Indian Bank Ltd.Services financiers 2.5%United Spirits Ltd.FMCG2.4%

Analyse de la détention

4. Parag Parikh Long Term Equity Fund-Direct

Compte tenu de la volatilité du marché et de la pression constante pour générer des rendements, le portefeuille est diversifié en ne se limitant pas seulement aux actions indiennes, mais également en prenant une exposition aux actions mondiales, dont Alphabet Inc., Suzuki (Japon), Facebook Co. etc.

Les gestionnaires de fonds ont une expérience variée dans la gestion de fonds et la recherche d'actions.

Information clé

Date de lancement 24 – mai – 2013 AUM (Taille) 1, 619 crores SIP minimum 1000 Minimum pour le premier investissement 1000 Performance par rapport à sa référence A battu l'indice de référence S&P BSE 500 TRI sur des périodes de temps constantes Âge du fonds 6 ans Ratio de dépenses 1,40% Chiffre d'affaires 172% Quitter la charge La charge de sortie du fonds est de 2 % en cas de rachat dans les 365 jours. Pourtant, la charge de sortie est de 1% si rachetée après 365 jours mais au plus tard 730 jours Taper Casquette multiple Le chef du financement Raj Mehta, Rajeev Thakkar, Raunak Onkar

Top 10 des avoirs

NomSecteur% des actifsAlphabet Inc Class CTechnologie9,7%HDFC Bank Ltd.Services financiers7,9%Bajaj Holdings &Investment Ltd.Services financiers6,6%Persistent Systems Ltd.Technologie5,7 %HDFC Ltd.Services financiers4,7 %Suzuki (Japon) Automobile4,5 %Hero Moto Corp Ltd.Automobiles4,4 %Facebook Co.Technologie4,3%Balkrishna Industries Ltd.Automobile3,8 %Axis Bank Ltd.Services financiers3,3 %

Analyse de la détention

5. Fonds ICICI Prudential Banking and Financial Services – Direct

Le Fonds ICICI Prudential Banking and Financial Services est l'un des fonds à considérer dans votre portefeuille.

Raison?

L'économie indienne est appelée à croître et pour soutenir cette croissance, le secteur des services bancaires et financiers est l'épine dorsale. Aussi, la composition du portefeuille du fonds est telle que les banques du secteur privé sont plus nombreuses que les banques publiques.

Information clé

Date de lancement 01 – janvier – 2013 AUM (Taille) 2, 604 crores SIP minimum 500 Minimum pour le premier investissement 5000 Performance par rapport à sa référence A battu l'indice de référence S&P BSE Finance TRI sur des périodes cohérentes Âge du fonds 6 ans Ratio de dépenses 1,20% Chiffre d'affaires 162% Quitter la charge La charge de sortie est de 1% si rachetée dans les 15 jours Taper Sectoriel/ Thématique Le chef du financement Roshan Chutkey, Priyanka Khandelwal

Top 10 des avoirs

NomSecteur% des actifsHDFC Bank Ltd.Services financiers9,8%ICICI Bank Ltd.Services financiers9,3%State Bank of IndiaServices financiers6,2%Yes Bank Ltd.Services financiers5,2%Bajaj Finserv Ltd.Services financiers4,0%ICICI Bank Ltd .Services financiers4,0%HDFC Ltd.Services financiers3,5%IndusInd Bank Ltd.Services financiers3,2%Federal Bank Ltd.Services financiers3,1%Mutoot Finance Ltd.Services financiers3,0%

Analyse de la détention

6.L&T Midcap Fund – Direct

Un autre fonds noté 5 étoiles dans la catégorie des moyennes capitalisations est le fonds L&T Midcap.

Ayant constamment battu l'indice de référence et les sociétés du portefeuille qui présentent des fondamentaux solides (RBL Bank, Syndicat de la ville, Emami Ltd., Les Laboratoires Divi, Kajaria Ceramics) montrent que les gestionnaires de fonds croient fermement à la croissance de l'Inde.

Information clé

Date de lancement 01 – janvier – 2013 AUM (Taille) 3, 733 crores SIP minimum 500 Minimum pour le premier investissement 5000 Performance par rapport à sa référence A battu l'indice de référence S&P BSE Mid Cap TRI sur des périodes constantes Âge du fonds 6 ans Ratio de dépenses 0,93% Chiffre d'affaires 46% Quitter la charge La charge de sortie est de 1% si rachetée dans un délai d'un an Taper Actions – Mid Cap Le chef du financement Vihang Naik, Soumendra Nath Lahiri

Top 10 des avoirs

NomSecteur% des actifsRBL Bank Ltd.Services financiers3,3 %City Union Bank Ltd.Services financiers3,0%Emami Ltd.FMCG2,6%Torrent Pharma Ltd.Santé2,2%The Ramco Cements Ltd.Construction2,1%Divi's Laboratories Ltd. Santé2,1% Cholamandalam Investment &Finance Co.Financial Services2,0%Kajaria Ceramics Ltd.Construction2,0%Abbott India Ltd.Healthcare2,0%Indian Hotels Co. Ltd.Services2,0%

Analyse de la détention

Conclusion

Bien que voyager à travers le monde semble une tâche colossale et que nous pensons que cela nécessite beaucoup d'argent, si vous planifiez intelligemment, vous pourrez réaliser ce rêve grâce à vos investissements.

Vous devez également garder à l'esprit qu'il peut y avoir des moments sur le marché, lorsque ces fonds pourraient ne pas fournir des rendements adéquats, comme indiqué. La meilleure chose à faire dans ce scénario est de s'en tenir à l'investissement.

Bon investissement !

Avis de non-responsabilité :les opinions exprimées dans cet article sont celles de l'auteur et non celles de Groww