3 façons de financer un IRA

Il existe de nombreuses façons de financer votre IRA . Votre IRA est une partie importante de votre vie financière à la retraite, son financement devrait être une priorité. Voici quelques façons dont vous pourriez potentiellement financer votre IRA.

1. 401k Rollover

À plusieurs reprises, les employés ont un 401k sur leur lieu de travail. Un 401k peut être un excellent compte de retraite, car il permet à votre employeur de verser des cotisations équivalentes à votre compte. Vous pouvez également verser des cotisations déductibles d'impôt sur votre 401k pendant que vous travaillez. Cependant, quand vient le temps de quitter votre travail, vous ne pouvez plus contribuer au même 401k. Si vous commencez à travailler pour un employeur qui a également un 401k, vous pouvez simplement transférer vos fonds dans ce nouveau compte.

Cependant, si vous commencez à travailler pour une entreprise qui ne propose pas de 401k, vous devrez regarder d'autres options. Vous pouvez transférer les fonds de votre 401k dans un IRA. Si vous ne transférez pas vos fonds 401k dans un autre type de compte de retraite, vous devrez payer une pénalité de 10 % sur les fonds et effectuer un retrait. Placer vos fonds dans un IRA vous permettra de conserver tous les fonds que vous avez économisés et de continuer à construire pour votre retraite.

2. Remboursement d'impôt

Un autre moyen populaire de financer un IRA consiste à utiliser un remboursement d'impôt sur le revenu. Chaque année, des millions d'Américains reçoivent plusieurs milliers de dollars de remboursements d'impôts. Beaucoup d'entre eux utilisent ces fonds pour acheter des téléviseurs grand écran et des vacances. Cependant, au lieu de l'utiliser pour financer quelque chose comme ça, vous pourriez l'utiliser pour financer votre compte de retraite. Vous êtes autorisé à mettre jusqu'à 5 000 $ dans votre IRA chaque année et, par conséquent, la plupart des gens pourraient mettre la totalité de leur remboursement d'impôt sur le compte s'ils le souhaitaient. Cela vous donnera une somme forfaitaire pour commencer vos investissements et commencer à gagner des intérêts.

3. Plan de paiement automatique

Si vous n'avez pas de montant forfaitaire pour commencer à financer votre IRA, cela ne signifie pas que vous ne devriez pas démarrer un IRA. Vous pouvez également commencer à le financer avec de plus petits montants en cours de route. De nombreuses personnes commenceront à verser des cotisations mensuelles à leur IRA à partir de leur chèque de paie. Vous pouvez mettre en place un plan de paiement automatique et votre employeur déduira un certain pourcentage de votre argent chaque mois et le déposera sur votre compte IRA avant même que vous ne receviez votre chèque de paie. Retirer de l'argent avant impôt n'affecte pas autant votre salaire et vous ne saurez probablement même pas que l'argent a disparu.

Si vous ne voulez pas que l'argent sorte de votre chèque de paie, vous pouvez configurer un transfert automatique chaque mois de votre compte bancaire vers l'IRA. Lorsque vous effectuez le paiement automatique comme ceci, vous pouvez simplement le traiter comme une facture et vous n'aurez même pas à prendre la décision consciente de transférer l'argent.