Il y a tellement à perdre si vous ne déclarez pas vos impôts

Comment déclarer vos impôts à temps peut profiter à votre budget

Par Julie Jaggernath

Il y a quelques années, mon mari est tombé très malade au moment des impôts. Jongler avec ses besoins, prendre soin de nos enfants et continuer à travailler ne nous laissait pas le temps de déposer nos impôts à temps. Nous n'avions jamais déposé de retard, mais cette année-là, il ne pouvait pas être aidé.

J'ai demandé à quelqu'un de faire assez de nos déclarations pour savoir que nous ne devions pas d'argent, mais ensuite elle les a mis de côté jusqu'à plus tard dans l'année, quand je lui ai donné le reste de nos papiers. Si cela nous était arrivé cette année, ou si vous essayez de décider si cela vaut la peine de déclarer vos impôts sur le revenu à temps, laissez-moi vous assurer que ce fut une véritable révélation pour nous de voir ce que vous pouvez perdre si vous ne déposez pas, ou quelles prestations sont retardées lorsque vous produisez en retard.

Voici ce qui pourrait être en jeu si vous produisez en retard ou pas du tout :

Avantages fédéraux liés aux déclarations de revenus des particuliers

Le revenu déclaré de votre famille détermine les autres prestations auxquelles vous pourriez avoir droit, tant au niveau fédéral qu'au niveau provincial. Lorsque le gouvernement libéral fédéral a été élu, ils ont apporté des changements qui affectent les familles avec enfants. D'après leur site Web, une famille de 4 personnes avec un revenu familial de 90 $, 000, 1 enfant de moins de 6 ans et un autre enfant de 6 à 17 ans, pourrait recevoir un avantage non imposable de 490 $/mois. C'est de l'argent sur votre compte bancaire.

Une famille de 4 personnes avec un revenu familial de 45 $, 000 avec 2 enfants de moins de 6 ans recevraient une prestation non imposable de 904 $ par mois. C'est beaucoup d'argent pour votre compte bancaire. Ils illustrent également un certain nombre d'autres exemples; pourtant, personne n'est admissible à recevoir l'une de ces prestations (à compter de juillet de chaque année) si vous ne produisez pas votre déclaration de revenus avant la date limite. Vous pouvez essayer le Calculateur d'allocations familiales et pour enfants pour voir à quelles prestations vous pouvez avoir droit.

L'admissibilité au crédit pour la TPS/TVH est déterminée automatiquement lorsque vous produisez

Il existe d'autres avantages fédéraux que vous pourriez manquer si vous ne produisez pas votre déclaration de revenus ou si vous la produisez en retard. Le crédit pour la TPS/TVH aide les personnes et les familles à revenu modeste à compenser une partie de l'impôt qu'elles paient tout au long de l'année. En remplissant votre déclaration de revenus, L'ARC (Agence du revenu du Canada) détermine automatiquement le montant du remboursement auquel vous avez droit.

Vérifiez les autres prestations auxquelles vous pourriez être admissible sur le site Web de l'ARC sous la rubrique Particuliers et familles.

Prestations provinciales et programmes fondés sur les besoins liés au revenu déclaré

Au niveau provincial, en Colombie-Britannique par exemple, L'aide aux primes du MSP ainsi que la franchise Fair PharmaCare sont déterminées par votre revenu déclaré. La franchise pour Fair PharmaCare est le montant que vous devez payer avant que vos ordonnances admissibles soient couvertes pour le reste de l'année. Le programme Fair PharmaCare restreint notamment les remboursements rétroactifs, il est donc important de maintenir votre inscription à jour pour bénéficier des avantages.

Garderie subventionnée, Sports et activités + Demandes de prêt étudiant

Si vos enfants fréquentent une garderie subventionnée ou participent à des activités admissibles à des subventions ou bourses, l'admissibilité est déterminée par le revenu déclaré du ménage, car il s'agit de programmes fondés sur les besoins. Les prêts étudiants sont un autre programme basé sur les besoins et les revenus déclarés par les parents sont souvent nécessaires pour les demandes des étudiants qui fréquentent l'université ou le collège juste après le secondaire.

Aide à la vie, Maisons de retraite, Crédits d'invalidité – Revenu déclaré et consentement vital

Pour les résidences services ou maisons de repos pour personnes âgées ou en situation de handicap, le paiement est basé sur l'abordabilité qui est à nouveau déterminée par le revenu déclaré de l'année précédente.

Les programmes provinciaux qui ne sont pas administrés par le gouvernement fédéral exigent que vous consentiez à ce que l'ARC partage les renseignements sur vos revenus déclarés avec le programme provincial. Cela ne se fait pas automatiquement et il est généralement valable jusqu'à ce que vous révoquiez votre consentement ou lorsque vous oubliez de déclarer vos revenus via votre déclaration de revenus.

Programmes provinciaux et territoriaux administrés par l'ARC

Il existe un certain nombre de programmes provinciaux et territoriaux administrés par l'ARC . Ceux-ci changent aussi souvent que chaque année, mais, votre éligibilité est déterminée par le dépôt de vos impôts à temps.

La plupart des gens obtiennent un remboursement

L'une des principales raisons pour lesquelles les gens choisissent de ne pas déclarer leurs impôts est qu'ils ont peur de devoir de l'argent au gouvernement et de ne pas avoir les moyens de payer une autre facture. Si c'est l'une de vos préoccupations, il y a en fait de bonnes chances que vous soyez remboursé. Plus de la moitié des gens le font, donc les chances sont en votre faveur.

Au-delà du fait que la plupart des gens obtiennent un remboursement, si vous devez réellement de l'argent, alors il est encore plus dans votre intérêt de déposer le plus tôt possible. Le gouvernement saura que vous devez de l'argent, que vous le produisiez ou non, et si vous payez en retard, alors les intérêts et les pénalités s'accumuleront et aggraveront cette éventuelle facture.

12 excuses que les gens trouvent pour ne pas déclarer leurs impôts – les vôtres se cumulent-ils ?

Pénalités pour dépôt tardif

Tout le monde doit remplir une déclaration de revenus, mais parfois, vous ne savez pas ce que vous devez jusqu'à ce que vous produisiez. Si vous avez produit votre déclaration de revenus à la fin de l'année et que vous devez de l'argent au gouvernement, et vous avez également déposé une demande tardivement au cours d'au moins une des trois années précédentes, vos frais de pénalité pour production tardive et vos frais d'intérêt pourraient doubler.

Considérations fiscales liées à la COVID-19

Si vous avez reçu des paiements de la Prestation canadienne d'urgence (PCU) en 2020, vous devrez payer des impôts dessus d'ici 2021 pour éviter les pénalités. Si vous avez reçu des paiements CERB par erreur et que vous devez les rembourser, mais je ne l'ai pas fait avant 2021, alors vous devrez toujours payer des impôts sur les paiements que vous avez reçus par erreur (vous récupérerez cet impôt dans la déclaration de l'année prochaine).

Si vous travailliez à domicile en 2020, vous pourrez alors demander une déduction de 2 $/jour pour les dépenses de bureau à domicile cette année. Vous n'aurez pas besoin de produire T2200, T2200S, ou T777S pour réclamer cette éducation. Voir le site du gouvernement pour plus de détails.

Gardez à l'esprit que si vous avez gagné moins en 2020 malgré le CERB, vous pourriez alors être admissible à davantage de prestations fondées sur le revenu, comme les crédits d'impôt pour enfants ou le crédit de la Sécurité de la vieillesse (SV). Compte tenu de l'année inhabituelle, ne présumez pas que cette saison de déclaration de revenus sera exactement la même que l'année dernière, même si votre emploi n'a pas été affecté.

Ce que cela pourrait vous coûter si vous produisez vos impôts en retard

Lorsqu'il y a une situation familiale difficile, comme une maladie, vous ne pouvez faire que ce que vous pouvez. Pourtant, lorsqu'il s'agit de produire votre déclaration de revenus, un pilier fondamental du système est qu'il y a beaucoup à gagner pour vous si vous produisez à temps, y compris les avantages dont vous pourriez avoir besoin pendant la période difficile. Demandez à un membre de votre famille de vous aider, embauchez un fiscaliste ou profitez d'un logiciel approuvé par l'ARC pour produire votre déclaration en ligne. Préparez-vous également à ce que si votre situation ressemble à la nôtre, c'est-à-dire que mon mari est tombé malade après l'année pour laquelle nous avons déposé une demande (il est tombé malade en avril et nous avons fait des impôts pour l'année civile précédente), vous pourriez être en mesure de demander une considération spéciale en fonction de votre situation actuelle avec divers avantages. Mais toutes ces demandes arrivent après la mise à jour de vos impôts.