Indice S&P 500 Dividend Aristocrats – Historique des versements de dividendes accrus

Chaque année, Standard and Poor's publie son indice Dividend Aristocrats des actions versant des dividendes. Pour de nombreux investisseurs à revenu, cette liste est considérée comme la Saint Graal des stocks de revenu. Il est composé de certaines des sociétés de premier ordre les mieux gérées et les plus rentables au monde, qui peuvent constituer d'excellentes opportunités d'investissement.

Table des matières

L'indice des aristocrates du dividende

Les membres des Dividend Aristocrats ne sont pas les actions les plus rentables disponibles. Vous ne trouverez aucun rendement à deux chiffres parmi ses membres. En réalité, la plupart des sociétés de cet indice ont des rendements actuels inférieurs à 4 % et se situent généralement entre 2,0 % et 2,5 %.

Au lieu de trouver des rendements élevés, les investisseurs obtiennent une excellente liste d'actions qui offrent des augmentations de dividendes constantes. Bien que les aristocrates ne soient peut-être pas les options d'investissement les plus glamour, ils sont généralement fiables et stables. L'indice s'appuie davantage sur les tendances historiques des dividendes des actions plutôt que sur la poursuite des rendements les plus élevés.

Alors, comment une action devient-elle membre de cet indice prestigieux ?

Comment devenir un aristocrate du dividende

Le critère pour devenir aristocrate est assez simple. D'abord, une action doit être une grosse capitalisation, société de premier ordre et membre de la S&P 500 . Seconde, la société doit avoir augmenté ses dividendes annuellement pendant au moins 25 années consécutives.

Ces deux critères sont utilisés chaque décembre pour rééquilibrer l'indice pour l'année à venir. Si un membre existant réduit son dividende au cours des 12 prochains mois, ils sont supprimés de l'indice en décembre suivant. Même si une entreprise de la liste décide de geler son dividende pendant un an, ils sont supprimés de l'index. Ce critère permet d'inclure uniquement les payeurs de dividendes d'élite.

Tout comme certaines actions sont retirées de l'indice chaque année, tout membre du S&P 500 qui atteint le seuil de 25 ans d'augmentation constante des dividendes est ajouté chaque année en décembre. Cet examen annuel garantit que seules les actions à dividendes les plus cohérentes sont incluses dans l'indice.

Remarque :la liste des Dividend Aristocrats a récemment été rééquilibrée pour 2019 et comprend plus de 50 options d'investissement. Pour plus de détails sur l'indice, consultez le site de Standard and Poor's mettant en évidence les membres Dividend Aristocrats pour l'année à venir.

Liste des aristocrates des dividendes 2019

Il s'agit des sociétés S&P 500 Dividend Aristocrat au 12 avril 2019 (source) :

Investir dans les aristocrates

Alors que cet indice des actions à dividendes les plus élevés met en évidence des performances constantes, cela ne devrait pas signaler un achat immédiat pour les investisseurs pour plusieurs raisons.

D'abord, l'indice n'est révisé qu'une fois par an en décembre. Une entreprise qui réduit son dividende au cours de l'année n'est effectivement supprimée qu'à la période d'examen, ce qui peut être un peu trompeur. Lors de la crise financière d'il y a quelques années, plusieurs sociétés financières (par exemple Bank of America) ont été trouvées dans l'indice mais ont été contraintes de réduire leurs dividendes pour rester en activité. Les investisseurs doivent toujours vérifier si une entreprise a gelé ou réduit son dividende au cours des 12 derniers mois.

Les investisseurs doivent également faire leur propre diligence sur une action trouvée dans cet indice avant de faire un achat. Il y a d'autres facteurs impliqués que des augmentations constantes des dividendes.

Par example, une entreprise peut avoir un ratio de distribution très élevé qui augmente chaque année. Une augmentation de ce ratio signifie qu'une entreprise verse de plus en plus de ses bénéfices sous forme de dividendes au lieu de les réinvestir dans la croissance de l'organisation. Cela pourrait en fait être un signal d'alarme d'une future baisse des dividendes pour les investisseurs, car la société pourrait ne pas être en mesure de maintenir les augmentations de dividendes plus longtemps.

Une autre raison pour laquelle tous les membres des Dividend Aristocrats ne sont pas un bon investissement est le rendement actuel. Plusieurs actions de l'indice ont en fait un rendement inférieur à 2,0 %. Bien qu'ils aient un bon historique d'augmentations annuelles des dividendes, le rendement peut être tout simplement trop faible. Lorsque le rendement descend en dessous de ce seuil, d'autres investissements comme les certificats de dépôt deviennent plus attrayants. Pourquoi risquer votre argent en bourse quand vous pouvez obtenir un rendement garanti sur un CD ?

Alternatives aux aristocrates du dividende

La liste Dividend Aristocrats peut être un excellent point de départ pour vous aider à déterminer les actions à acheter pour votre portefeuille d'investissement. Mais ce n'est pas la seule liste pour aider les investisseurs à trouver des actions dans lesquelles investir.

Heureusement, nous avons d'excellents outils à notre disposition pour commencer !

L'un de ces outils est la liste des actions Dividend Champions. J'ai utilisé cette ressource pour rechercher de nouvelles idées d'investissement. La publication offre également une multitude de données sur les dividendes des actions qu'elle suit.

Cette ressource m'a épargné beaucoup de maux de tête lorsqu'il s'agit d'investir.

Que sont les champions du dividende ?

le Champions du dividende est une liste d'actions qui a été créée par Dave Poisson en 2007. La liste est maintenant maintenue par Justin Law. La liste des Dividend Champions doit répondre à certaines exigences. Le premier critère à inclure est que l'action doit être négociée aux États-Unis. En deuxième, la liste ne comprend que les sociétés qui ont augmenté leurs dividendes pendant au moins 25 années consécutives.

Ce type de critères peut déjà sembler familier à certains. Par example, la liste S&P 500 Dividend Aristocrat ne comprend que les sociétés qui ont également augmenté leurs distributions pendant 25 années consécutives.

La seule grande différence est que les Dividend Aristocrats doivent répondre à d'autres critères – l'un d'eux étant membre du S&P 500.

L'indice Dividend Aristocrat est un excellent endroit pour commencer à chercher des idées d'investissement potentielles. Pourtant, il est limité en ce qu'il filtre un grand nombre d'excellentes sociétés qui versent des dividendes. En tant qu'investisseur de dividendes moi-même, acheter des actions qui font partie du S&P 500 n'est pas si important pour moi. Pourtant, investir dans une entreprise qui a affiché des taux de croissance de dividendes constants en augmentant constamment ses dividendes depuis plus de 25 ans l'est.

Récapitulatif des actions de champion des dividendes

• Actions négociées aux États-Unis
• Augmentation des dividendes pendant 25 années consécutives
• Pas de volume de trading minimum
• Mise à jour mensuelle
• Gratuit pour les investisseurs

Pour plus d'informations sur la liste des actions, consultez – Champions des dividendes américains.

Une autre différence entre la liste Dividend Aristocrats et la liste Dividend Champions est la fréquence à laquelle elles sont mises à jour. Les Aristocrates sont mis à jour une fois à la fin de chaque année. Une entreprise qui gèle ou réduit son dividende au cours de l'année peut potentiellement ne pas être retirée de la liste avant plusieurs mois.

Les champions du dividende, d'autre part, sont mis à jour mensuellement.

Données utiles sur les dividendes

En plus de la liste des stocks, la publication du champion des dividendes comprend un tonne de données financières utiles pour aider les investisseurs. Par example, Je peux dire que l'une de mes participations actuelles (Cincinnati Financial – CINF) a augmenté son dividende au cours des 58 dernières années !

Je peux également dire que la dernière augmentation du dividende a été 4,7% . C'est quelque chose que je pourrais certainement calculer par moi-même. Pourtant, le calcul de la dernière augmentation pour l'ensemble de mes 18 avoirs prendrait un certain temps. Je peux rapidement utiliser la liste des champions des dividendes pour analyser ces informations afin de surveiller mes avoirs actuels.

En résumé, la liste des Dividend Champions est une excellente ressource pour les investisseurs. Il peut fournir un point de départ aux investisseurs à la recherche de leur prochain choix d'actions. J'ai trouvé que c'était un excellent outil qui peut découvrir de nouvelles options d'investissement pour mon portefeuille.

La liste des Dividend Champions m'a également fait gagner beaucoup d'heures pour surveiller mes avoirs actuels. Les mises à jour mensuelles de la liste et les données financières pertinentes pour chaque entreprise me permettent de suivre rapidement mes stocks actuels.

Réflexions finales sur les aristocrates et les champions

L'indice S&P 500 Dividend Aristocrats est composé de certaines des meilleures actions génératrices de revenus disponibles pour les investisseurs. Bien que les rendements puissent sembler faibles par rapport à d'autres actions à haut rendement, les entreprises figurant sur cette liste ont tendance à être stables et fiables. La plupart des investisseurs à revenu prospères utilisent cet indice comme outil pour aider à filtrer les investissements potentiels.

Comme pour tout autre investissement, un investisseur à revenu ne devrait pas considérer cette liste comme un signal pour acheter chaque membre. Au lieu, la liste doit servir d'outil d'investissement qui est utilisé en combinaison avec d'autres analyses et critères. Les Dividend Aristocrats sont un excellent endroit pour commencer votre recherche de grandes entreprises qui peuvent vous aider à créer un flux de revenus régulier.

On peut en dire autant de la liste des Dividend Champions, ou toute autre liste similaire. Ceux-ci sont mieux utilisés comme outil de dépistage et comme point de départ.

Assurez-vous simplement de l'utiliser avec prudence et de toujours faire preuve de diligence raisonnable avant de prendre une décision d'investissement.

Utilisez-vous la liste des Dividend Aristocrats comme outil d'investissement pour trouver des actions à revenu de haute qualité ? Quel autre critère utilisez-vous pour filtrer vos actions à dividendes ?