Comment suivre votre portefeuille d'investissement en 2021

Une fois que vous commencez à investir, c'est passionnant de suivre vos progrès. Il est tout à fait logique de garder un œil sur un nouvel aspect de vos finances et de vous assurer que tout se passe bien.

Ces dernières années ont cédé la place à des services qui vous permettent de suivre votre portefeuille d'investissement. Certains trackers de portefeuille vous offrent la possibilité d'investir et de suivre votre portefeuille, tandis que d'autres offrent des options et des outils éducatifs.

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Qu'est-ce qu'un suivi de portefeuille ?

Comme le nom l'indique, un tracker de portefeuille est un outil utilisé pour suivre le mouvement des titres détenus dans votre portefeuille financier. Un tracker vous permettra de voir comment votre allocation d'actifs actuelle s'aligne sur vos objectifs financiers et de comparer les performances de votre portefeuille avec les références et les indices du marché.

L'utilisation d'un tracker de portefeuille présente un certain nombre d'avantages potentiels. Pour commencer, il montrera tous vos avoirs d'investissement dans un emplacement central, ce qui vous permet de surveiller facilement le rendement de vos investissements. Certains trackers de portefeuille révéleront également des données importantes sur les déclarations de gains et de pertes des titres à travers les différentes transactions qui ont été effectuées.

Un tracker de portefeuille vous montrera également comment vos titres sont actuellement alloués aux différents secteurs du marché (tels que l'énergie, matériaux, financières et de consommation discrétionnaire) et les changements dans cette allocation au fil du temps. Basé sur ceci, vous voudrez peut-être rééquilibrer votre portefeuille périodiquement pour ramener votre allocation d'actifs en ligne avec vos objectifs.

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Que rechercher dans un suivi de portefeuille

Les meilleurs trackers de portefeuille offrent un accès à une large gamme de titres d'investissement et offrent de nombreux outils de recherche utiles. Il s'agit notamment d'actions et d'obligations cotées en bourse, les fonds communs de placement et les fonds négociés en bourse (FNB), et même des crypto-monnaies. La plupart des trackers offrent une option de base gratuite avec des options de mise à niveau qui peuvent être achetées moyennant des frais supplémentaires.

La vitesse est un autre facteur important lors du choix d'un tracker de portefeuille. Les informations devraient se charger rapidement, que vous utilisiez un ordinateur portable ou de bureau ou un appareil mobile, et les cotations boursières devraient être disponibles en temps quasi réel — idéalement, dans les 15 minutes. Votre tracker de portefeuille doit également être facile à utiliser et comporter une interface facile à comprendre.

Meilleurs trackers de portefeuille en 2021

Voici quelques-uns des meilleurs trackers de portefeuille de cette année que vous voudrez peut-être envisager de prendre pour un essai routier.

1. Personal Capital — Personal Capital propose un outil de suivi de portefeuille qui examine votre profil de risque et vous aide à maintenir votre allocation d'actifs en ligne avec vos objectifs. Vous recevrez des alertes chaque fois que vos avoirs s'écartent de l'équilibre de votre portefeuille souhaité et des recommandations pour ajuster votre allocation d'actifs afin d'améliorer les performances de votre portefeuille. L'outil de finances personnelles offre de nombreuses fonctionnalités au-delà du suivi de portefeuille. C'est un guichet unique pour revoir toute votre vie financière. Nous passerons en revue d'autres fonctionnalités dans la section suivante.
2. Delta Investment Tracker - Ce tracker fournit des mises à jour des prix en direct pour un large éventail d'actions, obligations, fonds communs de placement, Futures ETF, options et crypto-monnaies pour ne pas être pris par surprise. Il offre un aperçu du solde total de votre portefeuille à un moment donné ainsi que de vos positions et valeur actuelles sur le marché, variation en pourcentage et plus-values ​​latentes.
3. SigFig Pro Tracker — L'un des grands avantages de ce tracker de portefeuille est qu'il analyse automatiquement votre portefeuille pour déterminer si vous êtes surexposé à un secteur ou à une entreprise en particulier. Si c'est le cas, il vous proposera la bonne allocation d'actifs pour optimiser la performance de votre portefeuille. Il recherche également les frais cachés qui pourraient peser sur vos retours sur investissement.
4. Sharesight — Ce tracker de portefeuille primé offre une approche holistique, aperçu détaillé de la performance du portefeuille. Il permet de suivre les actions de plus de 30 bourses mondiales différentes, ce qui facilite l'analyse comparative de votre portefeuille et la comparaison de vos performances avec des portefeuilles similaires. En suivant également les dividendes, Sharesight simplifie la déclaration fiscale des investissements.
5. Ziggma — Ce tracker de portefeuille propose une analyse de portefeuille intuitive ainsi que des outils de suivi de portefeuille et un « contrôle de qualité » basé sur sa méthodologie personnelle. Une large gamme d'outils de suivi de portefeuille et de portefeuilles modèles pour l'analyse comparative en font un bon outil de suivi pour les investisseurs acheteurs et actifs.
6. Kubera — En suivant à la fois les titres traditionnels et cryptographiques en un seul endroit, cet outil permet de simplifier la gestion de portefeuille. Vous pouvez obtenir les derniers soldes de vos portefeuilles crypto en temps réel et lier des comptes de plus de 20, 000 banques dans le monde. En prime, Kubera fournira un aperçu de votre valeur nette totale une fois que vous aurez saisi tous vos investissements et autres actifs, y compris la valeur de votre maison et la valeur de vos véhicules.

En savoir plus sur le tableau de bord du capital personnel

Le suivi de votre portefeuille de placements n'est qu'une partie de votre situation financière globale. En plus du suivi de vos investissements, vous pouvez obtenir des informations claires sur votre argent avec les outils suivants.

Tableau de bord du capital personnel :cet outil offre une vue à 360 degrés de votre argent afin que vous puissiez voir tous vos comptes en un seul endroit, y compris vos investissements. Examinez de plus près vos investissements avec des outils de planification et d'analyse.

Bilan d'investissement :Évaluez vos allocations d'actifs et comparez votre allocation de portefeuille actuelle à l'allocation cible idéale pour minimiser les risques et maximiser les rendements afin d'atteindre vos objectifs financiers.

Planificateur de retraite :Restez sur la bonne voie et améliorez vos chances de réussite à la retraite. Même avec des soldes qui montent et descendent, le planificateur de retraite peut être utilisé pour faire des projections de réussite basées sur la tolérance au risque, objectifs à long terme, habitudes de dépenses et plus encore.

Analyseur de frais :Vous pourriez perdre des milliers de dollars en frais cachés dans votre fonds commun de placement, comptes de placement et de retraite. Utilisez cet outil pour repérer les frais cachés facturés par les institutions financières, plus les frais annuels pour les fonds communs de placement et autres actifs.

Le suivi de portefeuille n'est qu'un début

Ce qui compte le plus, c'est de trouver un tracker de portefeuille qui vous convient le mieux. Le meilleur programme au monde ne vaut rien si vous ne l'utilisez pas. Plus le suivi de vos comptes de placement est amusant, plus vous serez enclin à les prendre en charge.