3 actions de croissance méconnues qui façonnent l'avenir
Nous voulons tous entrer au rez-de-chaussée d'une opportunité de plusieurs décennies - c'est pourquoi de nombreux investisseurs se concentrent sur les perturbateurs, aka les entreprises essayant de changer l'avenir d'une industrie existante.
Cela peut être une stratégie d'investissement incroyablement réussie. Bon nombre des meilleures valeurs de croissance au cours de la dernière décennie ont été des perturbateurs :
- Tesla (+743% rien qu'en 2020) n'a pas inventé l'automobile (ni même le véhicule électrique), mais il a bouleversé l'ensemble du marché automobile en fabriquant un véhicule électrique que les Américains voulaient réellement acheter.
- Apple (en hausse de 81% en 2020) n'a certainement pas créé le téléphone ni même le smartphone, mais il a construit un appareil facile à utiliser et créé un écosystème de soutien dont les utilisateurs ne peuvent pas se lasser.
- Amazon (+ 76% en 2020) a bouleversé le commerce de détail en déplaçant les ventes sur Internet, et maintenant c'est l'un des plus grands détaillants au monde.
Cependant, il existe un certain nombre de petites actions de croissance qui pourraient avoir un potentiel d'avenir encore plus prometteur que ces énormes sociétés.
Voici trois entreprises peu connues qui mettent sur le marché leurs propres technologies de rupture.
MercadoLibre bouleverse deux secteurs à la fois
- MercadoLibre (NASDAQ :MELI)
- Prix : 1679,4 $ (à la clôture le 29 septembre, 2021)
- Capitalisation boursière :82,67 milliards de dollars
Investir dans MercadoLibre (Nasdaq :MELI) aujourd'hui pourrait être comme acheter à la fois PayPal (Nasdaq :PYPL) et Amazon (Nasdaq :AMZN) il y a 10 ans. C'est un double perturbateur dans le traitement de la vente au détail et des paiements.
Jamais entendu parler? MercadoLibre n'est pas bien connu car ce n'est pas une entreprise basée aux États-Unis. Mais cette obscurité est votre opportunité :MercadoLibre est le plus grand fournisseur de commerce électronique d'Amérique latine avec des opérations dans 18 pays.
La plupart des investisseurs font l'erreur de penser que le commerce électronique ne perturbe plus vraiment le commerce de détail. Pas vrai!
Le commerce électronique ne représente que 14% du total des ventes au détail aux États-Unis, alors imaginez la piste de la croissance dans les économies en développement d'Amérique latine !
Les ventes (et les actions) de l'entreprise sont en hausse, le volume de marchandises vendues sur sa plateforme de commerce électronique ayant augmenté de 46% au deuxième trimestre par rapport à l'année précédente. Le point culminant a été un gain significatif de 218% du volume des ventes mobiles, ce qui est un point de données important car le commerce électronique basé sur mobile commence tout juste à décoller et parce que le mobile est le principal moyen pour de nombreux Latino-Américains d'accéder à Internet.
Cela s'améliore avec MercadoLibre - rappelez-vous, J'ai promis deux industries perturbatrices. En réalité, c'est cette deuxième industrie que l'entreprise est en train de perturber qui suscite l'enthousiasme des investisseurs de croissance. MercadoLibre s'attaque au secteur bancaire avec sa solution de paiement fintech MercadoPago.
L'idée originale derrière MercadoPago était de fournir un moyen pour les utilisateurs qui n'ont pas de compte bancaire d'acheter des choses sur le site de commerce électronique de MercadoLibre (« transactions sur la plate-forme »). Mais le service a connu un tel succès qu'il a migré vers une utilisation hors plate-forme pour des transactions telles que l'achat d'essence ou l'achat de nourriture à l'épicerie ou au dépanneur local.
Le volume total des paiements de MercadoPago a augmenté de 72% au deuxième trimestre, et l'utilisation hors plate-forme a presque doublé par rapport à l'année précédente.
Attendez que la perturbation continue. MercadoLibre travaille sur d'autres services bancaires comme la gestion d'actifs MercadoFondo et le service de prêt MercadoCredito. Cette société a une longue piste de croissance à la fois dans le commerce électronique et dans la fourniture de services bancaires à l'importante population non bancarisée d'Amérique latine.
Upstart pourrait changer définitivement le secteur des prêts
- Holdings parvenus, Inc. (NASDAQ :UPST)
- Prix : 320 $ (à la clôture du 29 septembre, 2021)
- Capitalisation boursière :24 886 milliards de dollars
Les actions de la startup technologique de prêt Upstart (Nasdaq :UPST) sont en feu, explosant de 350% jusqu'à présent cette année. Malgré les gains importants, il y a des raisons de croire que l'histoire à long terme ne fait que commencer. Voici pourquoi.
Comme vous le savez sans doute, la plupart des décisions de prêt sont basées sur le système de notation de crédit FICO. Si vous voulez emprunter de l'argent, tout votre avenir financier est déterminé par ce numéro. Votre score FICO détermine si vous pouvez acheter une maison, bénéficier des meilleurs taux de carte de crédit, et même obtenir une assurance moins chère.
Mais il y a un problème :les scores FICO sont un prédicteur de risque imparfait. Quatre Américains sur cinq n'ont jamais fait défaut sur un prêt, mais moins de la moitié ont un crédit de premier ordre. Si un prêteur disposait de meilleures données sur ses emprunteurs potentiels, il pourrait faire plus de prêts, proposer des tarifs plus bas, et faire plus de profit.
C'est l'énorme opportunité d'Upstart. Le système de souscription basé sur l'IA de la société est bien placé pour perturber le secteur des prêts, car il permet aux prêteurs d'évaluer les risques avec quelque chose de plus perspicace qu'un simple numéro à trois chiffres.
Selon une étude menée auprès de grandes banques, Le modèle d'Upstart pourrait approuver jusqu'à 3 fois le nombre d'emprunteurs tout en conservant les mêmes taux de perte que la souscription traditionnelle. Encore mieux pour les partenaires bancaires d'Upstart est le fait que son système basé sur la technologie est moins exigeant en main-d'œuvre, permettant aux banques d'approuver et d'adapter rapidement les programmes de prêt.
Au cours du deuxième trimestre récent, le chiffre d'affaires a atteint 194 millions de dollars, plus de 1, 000% de plus que l'année précédente. Plus important, les prêteurs demandent plus fréquemment une souscription via le système basé sur l'IA d'Upstart et choisissent ses conditions par rapport à leurs modèles internes.
Fondé par d'anciens Googleurs, Upstart est à l'avant-garde pour perturber l'ensemble du secteur des prêts - qui est une industrie de mille milliards de dollars ( par mois! ). Bien qu'il soit peu probable que ces taux de croissance énormes continuent, l'histoire à long terme des actions d'Upstart est indéniablement convaincante.
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Le Trade Desk a le marketing télévisé dans sa ligne de mire
- Le bureau de négociation (NASDAQ:TTD)
- Prix : 67,81 $ (à la clôture le 29 septembre, 2021)
- Capitalisation boursière :32,459 milliards de dollars
La "mort de la télévision" est à nos portes. Le nombre d'abonnés à la télévision payante (câble) est passé de près de 100 millions en 2016 à moins de 75 millions aujourd'hui, selon eMarketer. En réalité, la société d'analyse de données s'attend à ce que davantage de ménages ne pas avoir un abonnement au câble qu'en 2024.
Encore, les grands réseaux comme The Walt Disney Company (NYSE :DIS) sont imperturbables. L'action de Disney a augmenté de 37% au cours de la dernière année malgré la coupure de cordon, fermer ses parcs à thème à cause du covid, et la perte de revenus au box-office avec la fermeture des cinémas. La raison en est la force des services de streaming numérique de Disney, y compris Disney+ et Hulu.
De plus en plus de téléspectateurs vont en ligne pour regarder leur contenu préféré de Disney et d'autres programmeurs, et les annonceurs veulent évidemment être là où se trouvent les téléspectateurs. Cela signifie que l'écosystème de la publicité télévisée à l'ancienne est mûr pour la perturbation.
La publicité TV connectée (CTV) vise à remplacer cette industrie bien établie, et la société de publicité numérique The Trade Desk (Nasdaq :TTD) a maintenant une excellente opportunité de s'intensifier.
Les revenus ont augmenté de 101% au cours du deuxième trimestre récent de The Trade Desk, avec des améliorations sur tous les canaux de commercialisation. Le nombre d'annonceurs dépensant plus de 100 USD, 000 par an doublé par rapport à l'année précédente, et la société a fidélisé ses clients à plus de 95 % au cours du trimestre, un chiffre qu'il dépasse depuis plus de sept ans.
CTV est de plus en plus une partie importante de l'histoire de la croissance de The Trade Desk. La société a récemment déclaré avoir atteint plus de 87 millions de foyers via le marketing de CTV, plus que ce qui est accessible à partir de la télévision traditionnelle !
Comment trouver des actions de croissance
La semaine dernière, nous avons parlé d'investir dans des actions de valeur et de certaines des approches utilisées par des investisseurs de valeur comme Warren Buffett. N'oubliez pas ces leçons sur la détermination de la valeur d'une entreprise - nous allons en fait les développer ici - mais sachez que l'investissement de croissance nécessite un autre type d'état d'esprit, en commençant par dire au revoir à l'ancien ratio cours/bénéfice.
De nombreuses actions de croissance n'ont tout simplement pas de ratio cours/bénéfice parce qu'elles… n'ont aucun bénéfice. C'est parce que ces jeunes entreprises réinvestissent agressivement tout ce qu'elles gagnent dans leur entreprise pour gagner plus de clients et améliorer leur chiffre d'affaires. Par conséquent, le résultat net (bénéfice) est souvent un nombre négatif alors que l'entreprise essaie d'évoluer vers son plein potentiel.
En réalité, certaines entreprises en croissance comme Amazon ont passé plus d'une décennie sans aucun bénéfice fiable ! Mais en même temps, il utilisait tous ses revenus pour construire un réseau logistique de premier ordre et développer son infrastructure de cloud computing.
Pour cette raison, les mesures couramment utilisées par les investisseurs en valeur n'ont pas beaucoup de sens pour évaluer les entreprises en croissance. Mais cela ne signifie pas que les investisseurs de croissance ne devraient pas rechercher des entreprises avec le même niveau d'examen minutieux. Au lieu, L'investissement de croissance nécessite d'approfondir les opérations de l'entreprise et d'avoir une excellente compréhension de l'industrie dans laquelle elle opère.
Au revoir les multiples, bonjour les indicateurs clés de performance
Un point de données auquel de nombreux investisseurs de croissance accordent une attention particulière est le ratio prix/ventes, qui divise la capitalisation boursière actuelle par les 12 derniers mois de ventes. Idéalement, vous investissez dans une entreprise qui augmente son chiffre d'affaires plus que sa capitalisation boursière, ce qui signifie que ce ratio devrait diminuer avec le temps.
Vous devriez également examiner les performances des ventes au cours de l'année écoulée, notamment pour évaluer s'ils se développent et s'ils se développent plus rapidement que les concurrents.
Plus important encore, les investisseurs doivent lire les rapports financiers trimestriels et annuels de l'entreprise pour identifier les indicateurs de performance clés (KPI) qui stimuleront la croissance de l'entreprise. Ce sont des choses comme la croissance des utilisateurs/abonnés ; facteurs d'engagement tels que les utilisateurs actifs quotidiens, taux de conversion, et le nombre de clients ; ou des données transactionnelles telles que le volume brut de marchandises. Savoir comment ces chiffres évoluent au fil du temps vous aidera à comprendre la santé de l'entreprise.
La vue d'ensemble des actions de croissance aujourd'hui
La pandémie a été un bon moment pour être un investisseur, avec de nombreux types d'investissements dont la valeur augmente. Mais la véritable classe d'actifs qui a surperformé au cours de cette période a été les actions de croissance. (Les actions de croissance surperforment généralement lorsque les taux d'intérêt baissent, qui s'est passé en 2020.)
Le rallye des actions de croissance a pris une pause plus tôt cette année alors que Wall Street s'inquiétait des prix atteignant des sommets historiques. C'est compréhensible quand on considère qu'Apple (Nasdaq :AAPL), Microsoft (Nasdaq :MSFT), Alphabet (Nasdaq :GOOG), Facebook (Nasdaq :FB), et Amazon valent collectivement 9 200 milliards de dollars, qui est plus que le l'ensemble du marché valeur il y a un peu plus d'une décennie.
Toujours, la pandémie nous a montré que des perturbations peuvent se produire tout autour de nous. Pourquoi ne pas aborder au rez-de-chaussée certaines des plus grandes menaces qui pèsent sur le statu quo actuel ? Votre futur moi – et votre compte de courtage – pourraient bien vous remercier.
Jamal Carnette, CFA détient des actions de MercadoLibre et de The Trade Desk. The Motley Fool détient des actions et recommande MercadoLibre, Le comptoir commercial, et Upstart Holdings, Inc. Millennial Money fait partie du réseau The Motley Fool. Millennial Money a une politique de divulgation.-
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