Que sont les caisses noires ?

Caisses noires sont des comptes axillaires et des fonds de réserve utilisés par les entreprises et les politiques. Ils ne sont pas conçus pour servir un objectif spécifique, qui donne à leurs utilisateurs la flexibilité d'effectuer un large éventail de transactions financières. Cela permet également aux personnes qui les utilisent d'éviter toute surveillance. Alors que les caisses noires peuvent être utilisées pour des produits et services qui sont eux-mêmes parfaitement légaux, la plupart des fonds sont utilisés pour quelque chose d'illégal et sans scrupules. Dans les deux cas, les caisses noires sont illégales.

Caisses noires et responsabilité

Lorsqu'un particulier met de l'argent de côté pour quelque raison que ce soit, il ou elle n'a généralement pas à en rendre compte à qui que ce soit. Cependant, avec les entreprises et les politiques, la situation est plus compliquée. Puisqu'ils tirent leurs fonds de l'argent collecté auprès d'un grand nombre de particuliers, ils sont tenus responsables de la manière dont ils utilisent leurs fonds. Les transactions financières des entreprises apparaissent dans leurs bilans et documents financiers. Les dépenses des politiciens sont répertoriées dans des déclarations qui sont à la disposition des régulateurs gouvernementaux et du public. Ils doivent justifier leurs dépenses, et ils doivent montrer que leurs dépenses ne cassent aucun local, lois étatiques ou fédérales.

Les caisses noires sont utilisées pour contourner la divulgation d'informations sur certains fonds. Parce que les entreprises et les politiciens ne rapportent pas combien il y a dans les caisses noires et comment elles sont utilisées, ils utilisent l'argent comme bon leur semble.

À quoi servent les caisses noires

Comme mentionné ci-dessus, les fonds ne sont pas nécessairement utilisés pour des produits ou services illégaux. Par exemple, les entreprises peuvent mettre de côté une caisse noire pour couvrir les frais de voyage d'urgence. Les agences de renseignement gouvernementales utilisent souvent des caisses noires pour persuader les gens de divulguer des informations importantes pour la sécurité des États-Unis.

Cependant, dans la plupart des cas, les caisses noires sont utilisées à des fins illégales. Les entreprises utilisent des caisses noires pour manipuler les rapports financiers, cacher les bénéfices pour financer les bonus et autres avantages pendant les années où les bénéfices sont en baisse. Les banques créent des caisses noires pour prêter de l'argent aux organisations criminelles, organisations terroristes, les gouvernements étrangers qui sont soumis à des sanctions internationales et d'autres organisations et individus qui ne seraient pas en mesure d'utiliser leurs services légalement. Les politiciens utilisent les caisses noires pour récompenser les donateurs et les lobbyistes, acheter des faveurs et financer des produits de luxe qu'ils ne pourraient pas se permettre avec leurs salaires. Et peu importe qui a créé une caisse noire, il y a de bonnes chances que ses fonds soient utilisés pour payer des pots-de-vin.

Comment fonctionnent les caisses noires

La plupart du temps, les caisses noires sont simplement des comptes qui sont cachés de la surveillance publique. Ceci peut prendre plusieurs formes. Ils sont généralement établis sous le nom de quelqu'un d'autre et cachés dans des endroits où ils ne seraient pas faciles à trouver. De nombreuses caisses noires sont détenues dans des banques étrangères, où ils sont protégés par les lois locales de confidentialité. Dans la plupart des cas, l'argent est déposé dans des caisses noires en secret. Dans d'autres cas, l'argent est déposé sous une façade apparemment légale. Par exemple, de nombreux politiciens ont déposé de l'argent en créant de faux emplois. Dans cette configuration, de vraies personnes sont mises sur la liste de paie, et ils sont apparemment payés sur les fonds de la campagne. En réalité, les emplois n'existent pas, et les "salaires" sont déposés dans des caisses noires.

Traquer les caisses noires

Tout d'abord, il est important de se rappeler que même si les caisses noires ne sont pas utilisées à des fins illégales, les caisses noires elles-mêmes sont illégales. Le problème est que les régulateurs financiers qui sont censés suivre les caisses noires n'ont ni l'argent ni la main-d'œuvre pour poursuivre chaque piste. Donc, à moins que quelqu'un ne leur apporte des preuves suggérant qu'il existe des caisses noires, ils ne les poursuivront pas. Par conséquent, de nombreuses caisses noires ne sont pas découvertes avant des années ou, dans certains des cas les plus notoires, décennies.