Meilleurs ETF REIT :les meilleurs fonds immobiliers pour les investisseurs

En détenant des FPI, les investisseurs gagnent une partie des bénéfices sans acheter, la gestion ou le financement d'un bien physique. En outre, Les acteurs du marché ont historiquement privilégié l'immobilier pour ses caractéristiques de diversification, car ces investissements ont de faibles corrélations avec les actions ou les obligations.

Les investisseurs en FPI examinent attentivement les rendements des dividendes, car les dividendes sont la principale motivation pour investir dans ces actifs. Les rendements des dividendes apparaissent en pourcentage, et sont calculés en prenant le paiement du dividende annuel et en le divisant par le cours de l'action.

En général, le type d'actif détenu par un FPI ETF déterminera le profil de risque du fonds et le versement de dividendes.

Avant d'investir dans un FPI FPI, envisager de consulter le prospectus du fonds pour comprendre sa stratégie d'investissement et les avoirs qu'il détient.

Principaux FNB de FPI

Vous trouverez ci-dessous quelques-uns des FPI FPI les plus populaires sur le marché. (Données au 15 juin, 2021)

FNB immobilier Vanguard (VNQ)

VNQ est le FPI FPI le plus populaire. Le fonds suit un indice de sociétés impliquées dans la propriété et l'exploitation de propriétés immobilières à travers les États-Unis.

Émetteur du fonds :Vanguard

Rendement annuel sur cinq ans :8,6 %

Rendement du dividende :3,21 %

Ratio de dépenses :0,12 %

Actifs sous gestion :~42 milliards de dollars

ETF immobilier américain iShares (IYR)

IYR est l'un des plus anciens FPI de FPI existants. Similaire à VNQ, le fonds suit un indice de sociétés américaines directement ou indirectement impliquées dans le secteur immobilier.

Émetteur du fonds :BlackRock

Rendement annuel sur cinq ans :9 %

Rendement du dividende :2,49 %

Ratio de dépenses :0,42 %

Actifs sous gestion :~7 milliards de dollars

Fonds SPDR Secteur Select Immobilier (XLRE)

XLRE représente l'un des secteurs clés qui composent l'indice S&P 500. Le fonds investit dans des sociétés immobilières à grande capitalisation ayant des activités aux États-Unis.

Émetteur du fonds :State Street Global Advisors

Rendement annuel sur cinq ans :11 %

Rendement du dividende :3,39 %

Ratio de dépenses :0,12 %

Actifs sous gestion :~3 milliards de dollars

ETF iShares Global REIT (REET)

REET suit un indice mondial de sociétés immobilières opérant sur les marchés émergents et développés, y compris les États-Unis.

Émetteur du fonds :BlackRock

Rendement annuel sur cinq ans :6 %

Rendement du dividende :2,28 %

Ratio de dépenses :0,14 %

Actifs sous gestion :~3 milliards de dollars

FNB JPMorgan BetaBuilders MSCI US REIT (BBRE)

BBRE suit un indice de petites, les moyennes et grandes capitalisations, principalement dans l'immobilier commercial et spécialisé à travers les États-Unis.

Émetteur du fonds :JPM

Rendement annuel sur cinq ans :N/A (Le fonds a été lancé en 2018)

Rendement du dividende :3,95 %

Ratio de dépenses :0,11 %

Actifs sous gestion :~1,5 milliard de dollars

Que sont les REIT ?

Les FPI investissent dans une gamme de biens immobiliers tels que des appartements résidentiels, Immeubles de bureaux, hôpitaux, centres de données, hôtels, magasins de détail et ainsi de suite. Les entreprises qui soutiennent ces activités, comme les prêteurs financiers et les sociétés de gestion, font également partie du groupe.

Certaines FPI se spécialisent dans des secteurs de marché spécifiques comme le financement hypothécaire, tandis que d'autres ont diversifié leurs investissements sur le marché immobilier. Le profil de risque du FPI dépend des actifs qu'il détient.

Pour se qualifier en tant que FPI, une entreprise doit respecter certaines exigences. L'une de ces dispositions est que la société doit distribuer aux actionnaires un minimum de 90 pour cent de son revenu imposable en dividendes.

La plupart des FPI se répartissent en trois catégories :actions, hypothécaire et hybride.

Avantages et inconvénients d'investir dans des FPI FPI

Les FPI ETF fournissent un flux fiable de revenus passifs aux investisseurs en dividendes sans les tracas de posséder ou de gérer une propriété. En outre, ces fonds sont très liquides, vous pouvez donc récupérer votre capital à tout moment, ce qui n'est pas facile à réaliser avec l'immobilier physique. Aussi, Les REIT servent d'outil de diversification dans votre portefeuille, car ils sont moins corrélés à d'autres classes d'actifs comme les actions.

D'un autre côté, Les FPI ont tendance à être plus volatiles et sont susceptibles de subir des pertes rapides, une caractéristique qui est moins perceptible dans l'immobilier physique. En outre, étant donné que les FPI doivent restituer 90 % des revenus aux investisseurs, ils disposent de moins de fonds pour saisir d'autres opportunités d'investissement. Aussi, les dividendes des FPI sont souvent imposés comme un revenu régulier.

Malgré ces inconvénients, recherche de Nareit, une société de FPI, montre que le rendement total des FPI au cours des 20 dernières années a surpassé la performance du Russell 1, 000 grandes capitalisations de 2 % (10,7 % contre 8,7 %).

Comment investir dans les FPI ETF

Une solide stratégie de dividende est un élément essentiel du portefeuille de chaque investisseur. Et lorsque les dividendes sont réinvestis, les rendements peuvent être encore plus élevés.

Lors du choix des FPI ETF, voici quatre étapes à considérer :

1. Déterminez vos objectifs financiers

Le type d'investissement que vous choisissez dépend de ce que vous essayez d'atteindre. Par exemple, une personne sur le point de prendre sa retraite devrait adopter une approche plus prudente en matière d'investissement. Laissez donc toujours vos objectifs financiers guider votre prise de décision.

2. Rechercher des fonds de FPI

Lors de la sélection de FPI ETF, prêter attention à des facteurs tels que l'historique des dividendes, rendement du dividende, la performance du fonds, ratios de dépenses, principaux avoirs et actifs sous gestion. Les investisseurs peuvent trouver ces informations dans le prospectus d'un fonds.

3. Décrivez votre composition d'actifs

Avant d'investir, faire un inventaire de ce que vous possédez et de la façon dont vous souhaitez répartir vos actifs. Rappelles toi, la clé est de rester diversifié.

4. Sachez ce que vous possédez

En révisant périodiquement vos investissements, vous pouvez prendre en charge vos finances et faire les ajustements nécessaires. Tirez parti des ressources gratuites de votre courtier, comme rencontrer un planificateur financier, et toujours poser des questions. Finalement, il n'y a pas d'investissement sans intervention.

Comme tout autre investissement, Les FPI FPI sont susceptibles de subir des pertes. Cependant, l'ampleur des pertes potentielles est liée au niveau de risque contenu dans le portefeuille. Ainsi, un fonds qui investit massivement dans des actifs potentiellement plus risqués, comme des sociétés immobilières à fort effet de levier, aura un profil de risque très différent de celui d'un fonds qui investit dans des sociétés établies, noms éprouvés.