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Aperçu et frais de la banque EQ

Qu'est-ce que la banque EQ ?

EQ Bank est une banque canadienne qui offre des services bancaires et de prêt personnels. Elle a été fondée en 1970 sous le nom de The Equitable Trust Company. Il s'agit d'une filiale en propriété exclusive de The Equitable Group et gère environ 35 milliards de dollars d'actifs. Il n'y a pas de succursales physiques, tout est géré en ligne.

EQ Bank propose des services bancaires personnels et conjoints, CPG, REER et CELI. Il n'offre pas de compte d'investissement pour les fonds communs de placement, actions, ou ETF. Il n'offre pas de comptes d'entreprise ou de fiducie.

(Veuillez noter qu'EQ Bank peut modifier ses produits ou fonctionnalités à tout moment, vous devriez donc consulter son site Web pour terminer votre recherche.)

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Comptes offerts

Voici une liste des comptes offerts par EQ Bank au Canada :

Comptes Banque d'égaliseur ÉpargneOuiRESPNonFRVNonTFSAYuiREEROuiREER de conjointOuiPersonnel/Non-enregistréOuiLIRANoRIF/FERRNonMarginNonJointOuiCorporateNonTrustNon

Quels sont les tarifs pour EQ Bank ?

Compte Épargne Plus Compte d'épargne conjoint Plus CELI REER Solde minimum0$0$0$0Solde maximumPour les clients avec des comptes avant le 21 février, 2016, 500 $, 000. Pour les clients qui s'inscrivent après le 21 février, 2016, 200 $, 000 sauf s'ils sont également cotitulaires du compte. Si cotitulaire, le maximum est de 500 $, 000 tant qu'ils ont un compte jointPour les clients ayant des comptes avant le 21 février, 2016, 500 $, 000. Pour les clients qui s'inscrivent après le 21 février, 2016, 200 $, 000 sauf s'ils sont également cotitulaires du compte. Si cotitulaire, le maximum est de 500 $, 000 tant qu'ils ont un compte joint 200 $, 000Frais000Taux d'intérêt (au 8 février 2021)1,50%1,50%2,30% pour les comptes d'épargne CELI. Les taux des CPG varient. 2,30 % pour les comptes d'épargne REER. Les taux de CPG varient.Frais de transfertNoNoNoNoAssistance humaineOui-chat en ligne, téléphone ou e-mailOui-chat en ligne, téléphone ou e-mailOui-chat en ligne, téléphone ou e-mailOui-chat en ligne, téléphone ou emailDivers.Peut ajouter jusqu'à 3 personnes supplémentaires au compte joint

Compte d'épargne CELI ou REER de la Banque EQ

La Banque EQ offre un CELI ou un compte d'épargne REER avec les avantages d'un revenu à l'abri de l'impôt. Il n'y a pas de dépôt minimum requis pour ouvrir un compte. Parce qu'il est considéré comme un compte d'épargne, il est assuré jusqu'à 100 $, 000 par la Société d'assurance-dépôts du Canada (SADC). Vous pouvez accéder à vos fonds à tout moment, et il n'y a aucuns frais pour transférer vos fonds à une autre institution financière. Elle verse actuellement 2,30 % d'intérêts en date du 8 février, 2021.

Caractéristiques Coût Taux d'intérêt sur le compte d'épargne CELI (au 1er janvier 2021)2,30%Solde minimum$0Frais de transfert$0Assistance téléphonique humaine sans frais supplémentairesOui

CPG Banque EQ

EQ Bank propose un certain nombre de certificats à intérêt garanti (CPG) pour les comptes non enregistrés et enregistrés qui offrent des moyen-, et des options d'épargne à long terme si vous n'êtes pas à l'aise avec les fonds communs de placement. Tant que la durée est de cinq ans ou moins, Les CPG sont couverts par la SADC. Il y a un maximum de 20 CPG par client, une limite d'investissement de 100 $, 000 et un maximum de CPG global de 500 $, 000. Les tarifs ci-dessous sont en vigueur au 8 février 2021.

Taux des CPG EQ Bank

(au 8 février 2021)

Terme du CPG Taux (comptes enregistrés) Taux (comptes non enregistrés) Accès aux fonds Intérêts payés Soutien humain 3 mois2,30%1,50%Non remboursable jusqu'à l'échéance. Si les fonds sont retirés avant l'échéance, aucun intérêt ne sera payé.Termes 1 an ou moins :intérêt simple payé à l'échéance.Oui6 mois1,80 %1,45 %Non remboursable jusqu'à l'échéance du terme. Si les fonds sont retirés avant l'échéance, aucun intérêt ne sera payé.Termes 1 an ou moins :intérêt simple payé à l'échéance.Oui9 mois1,65 %1,40 %Non remboursable jusqu'à l'échéance du terme. Si les fonds sont retirés avant l'échéance, aucun intérêt ne sera payé.Termes 1 an ou moins :intérêt simple payé à l'échéance.Oui1 an1,50 %1,20 %Non remboursable jusqu'à l'échéance du terme. Si les fonds sont retirés avant l'échéance, aucun intérêt ne sera payé.Termes 1 an ou moins :intérêt simple payé à l'échéance.Oui15 mois1,05 %1,20 %Non remboursable jusqu'à l'échéance du terme. Si les fonds sont retirés avant l'échéance, aucun intérêt ne sera payé.Pour les CPG de 15 mois :les intérêts sont calculés sur une base annuelle, composé annuellement et payé uniquement à l'échéanceOui2 ans1,05 %1,30 %Non rachetable jusqu'à l'échéance du terme. Si les fonds sont retirés avant l'échéance, aucun intérêt ne sera payé.Pour les termes de CPG de plus d'un an, hors mandats de 15 et 27 mois, les intérêts sont calculés sur une base annuelle et payés soit annuellement (intérêts simples) soit à l'échéance (constitués annuellementOui27 mois1,05 %1,30 %Non remboursable jusqu'à l'échéance du terme. Si les fonds sont retirés avant l'échéance, aucun intérêt ne sera payé.Pour les CPG de 27 mois :les intérêts sont calculés sur une base annuelle, composé annuellement et versé uniquement à l'échéanceOui3 ans1,15 %1,40 %Non rachetable jusqu'à l'échéance du terme. Si les fonds sont retirés avant l'échéance, aucun intérêt ne sera payé.Pour les termes de CPG de plus d'un an, hors mandats de 15 et 27 mois, les intérêts sont calculés sur une base annuelle et payés soit annuellement (intérêts simples) soit à l'échéance (constitués annuellement)Oui4 ans1,25 %1,50 %Non remboursable jusqu'à l'échéance. Si les fonds sont retirés avant l'échéance, aucun intérêt ne sera payé.Pour les termes de CPG de plus d'un an, hors mandats de 15 et 27 mois, les intérêts sont calculés sur une base annuelle et payés soit annuellement (intérêts simples) soit à l'échéance (constitués annuellement)Oui5 ans1,50 %1,70 %Non remboursable jusqu'à l'échéance. Si les fonds sont retirés avant l'échéance, aucun intérêt ne sera payé.Pour les termes de CPG de plus d'un an, hors mandats de 15 et 27 mois, les intérêts sont calculés sur une base annuelle et payés soit annuellement (intérêts simples) soit à l'échéance (composé annuellement)Oui6 ans1,60 %1,60 %Non remboursable jusqu'à l'échéance. Si les fonds sont retirés avant l'échéance, aucun intérêt ne sera payé.Pour les termes de CPG de plus d'un an, hors mandats de 15 et 27 mois, les intérêts sont calculés sur une base annuelle et payés soit annuellement (intérêts simples) soit à l'échéance (composé annuellement)Oui7 ans1,70%1,70%Non remboursable jusqu'à l'échéance du terme. Si les fonds sont retirés avant l'échéance, aucun intérêt ne sera payé.Pour les termes de CPG de plus d'un an, hors mandats de 15 et 27 mois, les intérêts sont calculés sur une base annuelle et payés soit annuellement (intérêts simples) soit à l'échéance (constitués annuellement)Oui10 ans2%2%Non remboursable jusqu'à l'échéance du terme. Si les fonds sont retirés avant l'échéance, aucun intérêt ne sera payé.Pour les termes de CPG de plus d'un an, hors mandats de 15 et 27 mois, les intérêts sont calculés sur une base annuelle et payés soit annuellement (intérêts simples) soit à l'échéance (constitués annuellement)Oui

Comment investir dans EQ Bank

Ouvrir un compte

Vous pouvez ouvrir un compte en ligne à l'adresse www.eqbank.ca. Vous devez avoir atteint l'âge de la majorité dans votre province de résidence. Le compte Épargne Plus n'est actuellement pas disponible dans la province de Québec.

Vous devrez également fournir votre numéro d'assurance sociale (NAS). EQ Bank vérifiera votre identité en tirant un rapport de crédit, mais cela n'apparaîtra pas sur votre rapport à d'autres tiers, cela n'affectera pas non plus votre cote de crédit. Alternativement, on vous demandera peut-être de présenter une pièce d'identité émise par le gouvernement à un emplacement de Postes Canada pour vérifier votre identité.

Démarrer la banque

Vous pouvez déposer des fonds sur votre compte bancaire EQ par transfert électronique de fonds depuis une autre banque, mettre en place des dépôts automatiques ou déposer un chèque par dépôt de chèque mobile en prenant une photo du recto et du verso sur l'application EQ Bank. Les fonds seront conservés pendant cinq jours ouvrables.

En liant votre compte EQ Bank à une autre banque, vous pouvez facilement transférer des fonds vers et depuis les comptes afin d'avoir accès à vos fonds EQ Bank via Interac ou par transfert électronique de fonds. Les fonds devraient apparaître sur votre compte bancaire lié dans un délai de 1 à 2 jours ouvrables.

Une fois que vous avez un compte Épargne Plus, vous pouvez ouvrir un CELI, un REER ou acheter des CPG à partir de votre compte Épargne Plus.

Nous sommes peut-être un peu biaisés, mais si vous êtes intéressé par plus qu'un simple compte d'épargne, vous pouvez gagner des intérêts élevés sur votre argent durement gagné avec Wealthsimple Save. Il n'y a pas de minimum de compte, vous pouvez donc commencer à économiser autant ou aussi peu que vous le souhaitez. Vous pouvez vous inscrire en quelques minutes.

Une note méthodologique

Les informations sur cette page ont été compilées par Wealthsimple en janvier 2021. Afin de découvrir ces informations, nous avons consulté le site Web d'EQ Bank, communiqués de presse, et des sites tiers. Cet article reflète les informations recueillies au moment de la publication et est fourni à des fins éducatives uniquement et est destiné aux investisseurs canadiens.


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