Comment transférer des actions après le décès

Le décès d'un membre de la famille ou d'un autre être cher peut être très difficile émotionnellement et financièrement lorsqu'il s'agit de transférer des actifs tels que des actions. Cela peut être très déroutant et peut être associé à des charges fiscales. Connaître les différents enregistrements de stock et la procédure à suivre peut vous faciliter la tâche.

Étape 1

Déterminez comment le stock a été enregistré. Les différentes inscriptions sont Individuelles Propriétaire Unique, Transfert au décès, Copropriétaire avec droit de survie et colocataires en commun. Les actions peuvent également être placées dans une fiducie. Savoir comment les actions sont enregistrées déterminera les efforts qu'il faudra pour les transférer.

Étape 2

Sécurisez un formulaire de transfert de propriété et remplissez-le entièrement. Bien sûr, pour les comptes qui ne sont pas détenus en commun, la succession doit être homologuée avant que le processus de transfert puisse avoir lieu. Pour les comptes de transfert au décès, aucune homologation n'est nécessaire et ils n'ont pas à être inclus dans un testament.

Étape 3

Obtenez une garantie de signature Medallion si nécessaire. Dans certaines situations, comme lorsqu'il y a plus d'une certaine quantité d'actions, une telle garantie est nécessaire. Ceci peut être obtenu auprès d'une banque qui participe au programme Medallion Stamp. Ce programme garantit la signature sur les certificats d'actions. Un timbre de notaire ne remplace pas le timbre médaillon.

Étape 4

Remplissez une dispense d'impôt sur les successions si l'État l'exige. Certains États peuvent exiger cette renonciation et d'autres non.