Il existe 11 secteurs boursiers. Voici comment les acheter tous avec un seul investissement

Le marché boursier américain comprend des milliers d'entreprises, et il est facile d'obtenir une paralysie d'analyse à l'idée de choisir dans laquelle investir. Pour aider à simplifier un peu les choses pour les investisseurs, le marché boursier est divisé en plusieurs secteurs différents qui incluent des entreprises avec des caractéristiques.

Les différents secteurs boursiers présentent plusieurs avantages, notamment en aidant les particuliers à constituer des portefeuilles d'investissement bien diversifiés et à comprendre le comportement du marché.

Vous vous demandez comment les différents secteurs boursiers affectent votre portefeuille ? La réponse est de choisir un fonds du marché total qui peut vous aider à intégrer les 11 secteurs dans votre portefeuille. "Pour la grande majorité des investisseurs, la stratégie la plus prudente consiste à se diversifier largement dans tous les secteurs du marché boursier", a déclaré Robert Johnson, professeur de finance au Heider College of Business de l'Université Creighton.

Astuce de pro

Un fonds indiciel S&P 500 ou total boursier peut vous aider à ajouter les 11 secteurs boursiers à votre portefeuille en un seul placement. Vous n'avez pas à vous soucier de deviner quelle industrie sera la plus performante.

Continuez à lire pour savoir quels sont les secteurs boursiers et pourquoi vous souhaitez en inclure certains dans votre portefeuille d'investissement.

Que sont les secteurs boursiers et combien sont-ils ?

Un secteur boursier est un groupe d'entreprises publiques qui partagent des activités commerciales, des produits et des services ou des caractéristiques similaires. Il existe 11 secteurs du marché boursier américain.

Les secteurs boursiers sont créés par le Global Industry Classification Standard (GISC), qui a été développé par S&P Dow Jones Indices et MSCI en 1999. La structure est utilisée à l'échelle mondiale et constitue la base de nombreux fonds communs de placement et fonds négociés en bourse (ETF) .

Le cadre créé par le Global Industry Classification Standard (GICS) comporte quatre niveaux qui divisent les entreprises en 11 secteurs, 24 groupes d'industries, 69 industries et 158 ​​sous-industries.

Comment puis-je inclure des secteurs dans mon portefeuille d'investissement ?

Les 11 secteurs boursiers jouent un rôle important sur le marché boursier américain. Et aujourd'hui, il est plus facile que jamais pour les investisseurs d'obtenir une exposition à un portefeuille entier sans investir dans des entreprises individuelles.

Les fonds communs de placement sectoriels et les ETF permettent aux investisseurs d'acheter des actions dans des centaines d'entreprises d'un secteur avec un seul investissement. Par exemple, si vous souhaitez vous lancer dans le secteur des matériaux, un ETF populaire est iShares Global Materials ETF (MXI). Et un secteur ETF populaire pour les financières serait le Financial Select Sector SPDR Fund (XLF).

"Si l'on voulait une large exposition au secteur des technologies de l'information aux États-Unis, on pourrait choisir l'ETF iShares U.S. Technology (IYW)", a déclaré Johnson. "La plus grande participation dans cet ETF est Apple, qui représente 19,2 % du portefeuille, suivi de Microsoft et Google à 16,3 % et 11,8 %, respectivement."

Non seulement les ventilations sectorielles sont un moyen pratique de catégoriser les entreprises sur le marché, mais elles permettent également aux investisseurs de s'assurer qu'ils disposent d'un portefeuille bien diversifié. La diversification du portefeuille est importante car elle garantit que vous avez une exposition à toutes les parties du marché boursier. Tous les secteurs ne sont pas corrélés, ce qui signifie que lorsque certains secteurs se portent bien, d'autres peuvent être moins performants.

"Bien que certains investisseurs soient capables de prédire quel secteur va surperformer un autre, il est difficile de le faire", a déclaré Campos.

Plutôt que d'essayer de deviner quels secteurs seront gagnants à un moment donné, les experts financiers recommandent de construire un portefeuille qui comprend tous les différents secteurs, souvent par le biais d'un indice boursier total ou d'un fonds indiciel S&P 500. Un fonds indiciel du marché total est un excellent moyen de maintenir la diversification de votre portefeuille, tout en obtenant une part des 500 plus grandes sociétés du marché boursier américain.

"Pour pratiquement tous les investisseurs, je conseillerais le fonds boursier américain total comme le seul investissement en actions américaines dont vous avez besoin", a déclaré Campos.

Les 11 secteurs boursiers

Connaître les différents secteurs boursiers peut vous permettre de mieux comprendre non seulement votre propre portefeuille d'investissement, mais aussi le marché boursier dans son ensemble. Vous trouverez ci-dessous une description de chacun des 11 secteurs boursiers, ainsi que des plus grandes entreprises qui les composent.

Secteur de l'énergie

Le secteur de l'énergie est composé d'entreprises qui travaillent dans les sources d'énergie, les équipements et les services. Les entreprises de ce secteur proposent une large gamme de produits et de services, notamment le forage, l'exploration et la production d'énergie, le stockage et le transport, la commercialisation, le raffinage, etc. Le secteur de l'énergie n'inclut pas la plupart des entreprises d'énergie renouvelable. Au lieu de cela, il est principalement dominé par le pétrole et le gaz, ainsi que par le charbon et d'autres combustibles consommables.

Certaines des plus grandes entreprises du secteur de l'énergie sont ExxonMobil et Chevron.

Secteur des matériaux

Le secteur des matériaux est composé d'entreprises qui fabriquent et commercialisent des biens utilisés dans la fabrication. Le secteur des matériaux comprend les entreprises qui produisent des produits chimiques, des matériaux de construction, des conteneurs et des emballages, des métaux, du papier et des produits forestiers.

Certaines des plus grandes entreprises du secteur des matériaux sont Sherwin-Williams et DuPont.

Secteur Industriel

Le secteur industriel comprend des entreprises à travers une large gamme de biens et services différents. Le secteur industriel comprend l'aérospatiale et la défense, la construction, l'ingénierie, l'équipement électrique, les machines, les fournitures commerciales, le transport, les infrastructures et certains services professionnels.

Certaines des plus grandes entreprises du secteur industriel sont Honeywell, Boeing et Union Pacific.

Secteur de la consommation discrétionnaire

Le secteur de la consommation discrétionnaire est composé des entreprises qui produisent des biens que les consommateurs veulent mais dont ils n'ont pas nécessairement besoin. Ces entreprises ont tendance à être cycliques puisqu'elles se portent bien lorsque l'économie est en plein essor, mais pas lorsqu'elle est en baisse.

"Les biens de consommation discrétionnaire sont des articles de luxe que les consommateurs achètent et qui ne sont pas nécessaires à leur survie", a déclaré Mychal Campos, responsable des investissements chez Betterment. "Je parle de choses comme les voitures, les bijoux, les articles de sport et les appareils électroniques."

Certaines des plus grandes entreprises du secteur de la consommation discrétionnaire sont Amazon, Tesla et Home Depot.

Secteur de consommation de base

Contrairement aux produits de consommation discrétionnaire, la catégorie des biens de consommation de base est composée de ces produits que les gens considèrent comme des besoins et qui se vendent quelle que soit l'évolution de l'économie. Le secteur des biens de consommation de base comprend les aliments, les boissons, le tabac, les produits ménagers et les produits de soins personnels.

Certaines des plus grandes entreprises du secteur des biens de consommation de base sont Procter &Gamble, Walmart et Coca-Cola.

Secteur de la santé

Le secteur de la santé compte deux grandes catégories d'entreprises :les entreprises d'équipements et de services de santé et les entreprises pharmaceutiques et biotechnologiques. Le secteur couvre tout, depuis les équipements de santé, les fournitures, les distributions, les services, les installations, la technologie, la recherche, le développement, etc.

"Les soins de santé peuvent inclure des sociétés pharmaceutiques et d'autres sociétés de fournitures médicales", a déclaré Campos. "Les entreprises de cannabis font également partie des soins de santé."

Certaines des plus grandes entreprises du secteur de la santé sont Johnson &Johnson, UnitedHealth Group et Pfizer.

Secteur financier

Le secteur financier comprend des entreprises dans les domaines de la finance. Certaines des industries les plus courantes de ce secteur comprennent la banque, les prêts hypothécaires, les services financiers, le crédit à la consommation, la gestion d'actifs, les marchés de capitaux, les échanges financiers, les FPI, l'assurance, etc.

Certaines des plus grandes entreprises du secteur financier sont Berkshire Hathaway, Visa et JPMorgan Chase.

Secteur des technologies de l'information

Le secteur des technologies de l'information comprend un large éventail d'entreprises impliquées dans la fabrication, la distribution, le marché, et plus encore, du matériel et des logiciels. Certains des composants les plus courants de ce secteur comprennent les services informatiques, les logiciels, les équipements de communication, le matériel, les équipements électriques, etc.

Certaines des plus grandes entreprises du secteur technologique sont Apple et Microsoft.

Secteur des services de communication

Le secteur des services de communication comprend de nombreuses entreprises dans deux grandes catégories de communications :les services de télécommunication et les médias et divertissements. Du côté des services de télécommunication, vous trouverez des fournisseurs de services sans fil, de fibre optique, de câble et Internet. Du côté des médias et du divertissement, on trouve les médias et les sociétés de diffusion, ainsi que les sociétés de divertissement, les services de streaming, les réseaux sociaux, etc.

Certaines des plus grandes entreprises du secteur des services aux consommateurs sont Facebook et Alphabet (la société mère de Google).

Secteur des services publics

Nous avons déjà parlé du secteur de l'énergie, qui comprend des entreprises qui explorent, produisent et stockent des sources d'énergie. Le secteur des services publics est composé des entreprises qui fournissent des sources d'énergie aux consommateurs. Il comprend les services d'électricité et de gaz, les services d'eau et de nombreuses entreprises d'énergie renouvelable.

Certaines des plus grandes entreprises du secteur des services publics sont Duke Energy, NextEra Energy et The Southern Company.

Secteur Immobilier

Le secteur immobilier est composé d'entreprises impliquées dans le développement et la gestion de biens immobiliers. Une grande partie de ce secteur est constituée de fiducies de placement immobilier (FPI), mais il comprend également d'autres sociétés de location, de gestion et de développement immobiliers.

Certaines des plus grandes entreprises du secteur immobilier sont American Tower Corp. et Simon Property Group.