Investir dans les terres agricoles :un guide du financement participatif de l'immobilier

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L’investissement fait partie intégrante de la construction de votre situation financière. Même s'il est essentiel d'économiser un fonds d'urgence et d'établir un budget pour ne pas s'endetter, vous ne créerez pas de richesse (et ne dépasserez pas l'inflation) sans investir.

La capitalisation opère sa magie en augmentant votre valeur nette plus vous investissez tôt et plus souvent !

Vous connaissez peut-être les véhicules d'investissement tels qu'un 401(k) ou un IRA et détenez des actifs d'investissement courants tels que des actions, des fonds communs de placement et des obligations.

Certains investisseurs diversifient également leurs portefeuilles en ajoutant des investissements alternatifs, notamment les beaux-arts, les crypto-monnaies, les antiquités ou les métaux précieux. 

L’achat d’un bien immobilier résidentiel ou commercial générateur de revenus est une autre option d’investissement populaire. Et une fiducie de placement immobilier ou REIT vous permet d'acheter de petites « tranches » d'actifs immobiliers sans avoir besoin d'acheter votre propre bien locatif.

Les terres agricoles sont une option d'investissement immobilier alternatif dont vous ne savez peut-être pas grand-chose ou dans laquelle vous ne réalisez pas que vous pouvez investir. . 

De nombreuses formes d'investissement immobilier nécessitent une approche active, notamment la visite de propriétés, une diligence raisonnable approfondie, l'amélioration de la propriété et les relations avec les locataires et les gestionnaires immobiliers.

D'un autre côté, les plateformes d'investissement dans les terres agricoles à financement participatif offrent un moyen essentiellement passif d'accéder à cette classe d'actifs.

Cet article expliquera davantage pourquoi les gens choisissent d'investir dans des actifs alternatifs tels que les terres agricoles, les avantages et les inconvénients d'investir dans des fermes et des cultures commerciales, qui devrait envisager un investissement agricole à financement participatif et comment commencer à investir dans les terres agricoles.

*Cet article est sponsorisé par FarmTogether . Si vous recherchez une couverture contre l’inflation avec une faible volatilité et des rendements solides, découvrez comment fonctionne le financement participatif chez FarmTogether ! Certaines de leurs transactions récentes incluent une ferme d'agrumes biologiques, une ferme de maïs et des vergers de pommes, de noisettes, de pistaches et de noyers.

Avantages des investissements participatifs dans les terres agricoles

Vous avez peut-être entendu le mantra « n'investissez pas dans ce que vous ne comprenez pas » suffisamment de fois pour le croire.

Pourtant, tout comme vous avez passé du temps à apprendre à investir en bourse, il est essentiel de déployer des efforts pour comprendre les diverses classes d'actifs et comment elles peuvent vous aider à faire croître votre patrimoine.

Il est possible que vous investissiez déjà indirectement dans des fonds communs de placement liés à l'agriculture ou que vous achetiez des actions individuelles dans des sociétés qui exploitent des fermes ou des entreprises soutenant l'agriculture. Il existe néanmoins des moyens plus directs d’investir dans les terres agricoles. 

Investir dans des terres agricoles financées par le financement participatif est une forme unique d’investissement immobilier. Il est devenu plus disponible et plus attractif pour les investisseurs individuels au cours des dernières années.

Voici six raisons à prendre en compte lors de l'ajout de cet investissement alternatif pour aider votre portefeuille à résister à la récession.

1. Il existe une demande croissante de nourriture dans le monde et une offre limitée de terres agricoles fertiles pour produire des cultures et être utilisées comme pâturages pour les animaux.

Selon une ressource des Nations Unies, la population mondiale continue de croître et devrait augmenter de 2 milliards de personnes au cours des deux prochaines décennies.

Et la déforestation, le changement climatique et la dégradation des sols ont conduit à la création de milliards d’acres de terres inexploitables. Cela signifie que les terres propices à l’agriculture ne feront qu’augmenter en valeur. 

2. Les terres agricoles ont produit une croissance stable au fil des décennies, sans la volatilité du marché boursier ou des investissements alternatifs comme les cryptomonnaies.

Selon FarmTogether, l'indice des terres agricoles NCREIF n'a pas connu d'année négative depuis près de 30 ans, et de solides rendements absolus ont atteint en moyenne environ 10,85 % de rendements annuels totaux (revenu + appréciation des prix) depuis 1992.

Les investissements dans les terres agricoles ne sont pas corrélés avec d'autres classes d'actifs, ce qui offre une protection contre l'inflation et réduit le risque pour les investisseurs en cas de conditions de marché défavorables.

3. Lorsque vous investissez dans l'agriculture, vous disposez de plusieurs sources potentielles de revenus.

Outre les loyers payés par les agriculteurs et la part des rendements des cultures, la valeur des terres agricoles peut s'apprécier au cours de la période de détention de l'investissement. Vous pourrez récolter les bénéfices de cette appréciation lorsque la ferme sera vendue.

4. Lorsque vous participez à un investissement en financement participatif dans des terres agricoles pour gagner de l'argent, il s'agit avant tout d'un investissement passif qui ne nécessite pas de connaissances approfondies de la classe d'actifs spécifique ni d'efforts de votre part.

FarmTogether, dont l'équipe de direction cumule 100 ans d'expérience dans les domaines de l'investissement et de l'agriculture, s'associe à des experts de l'industrie et de la gestion agricole pour effectuer la diligence raisonnable et la souscription approfondie nécessaires pour conclure avec succès des transactions rentables pour les investisseurs.

5. Bien que vous puissiez décider d'investir dans des fiducies de placement immobilier (REIT) comme outil de diversification, investir dans des terres agricoles par le biais du financement participatif vous donne un meilleur contrôle sur le type d'actifs alternatifs, c'est-à-dire les types de cultures et l'emplacement des exploitations agricoles dans lesquels vous souhaitez investir.

De plus, contrairement aux REIT, les investissements directs dans les terres agricoles ne sont pas liés au marché boursier. 

6. Si vous investissez avec FarmTogether, vous contribuerez à conduire l'agriculture vers la durabilité à grande échelle.

100 % de la superficie de FarmTogether est inscrite au Leading Harvest Sustainability Standard, l'innovateur à but non lucratif en matière de gestion agricole durable.

Leading Harvest a une norme basée sur 13 principes fondamentaux de durabilité, notamment la santé et la conservation des sols, la protection des ressources en eau et des sites spéciaux, ainsi que la préservation de la biodiversité, et bien plus encore.

Inconvénients d'investir dans des terres agricoles financées par le crowdfunding

Comme pour vos autres investissements, il existe des risques et des inconvénients à prendre en compte lorsque vous décidez d’investir dans des actifs agricoles. Voici quelques inconvénients à prendre en compte :

1. Les investissements dans les terres agricoles financés par le crowdfunding ont généralement un horizon d'investissement à long terme et sont pour la plupart illiquides à l'heure actuelle.

Une période de détention est généralement de cinq ans ou plus, mais FarmTogether offre des fenêtres de liquidité annuelles pour des sorties plus précoces. 

2. À ce stade, vous devez être un investisseur qualifié pour profiter des offres d'investissement de FarmTogether. Cela signifie que vous devez répondre aux définitions d'investisseur accrédité de la SEC.

Alors que certains investisseurs qualifiés ne se soucient pas des exigences d'investissement minimum, ceux qui débutent dans l'investissement alternatif peuvent hésiter face aux offres à cinq chiffres. Avec FarmTogether, cependant, les investissements minimum commencent à 15 000 $.

3. Lorsqu'il s'agit de terres agricoles, « Mère Nature » peut faire des ravages sur le revenu annuel.

Les conditions météorologiques qui provoquent des pluies torrentielles peuvent anéantir les bénéfices, et un manque de pluie peut causer des dégâts similaires.

Les températures extrêmement froides ou chaudes, les invasions d’insectes, les maladies et les incendies de forêt sont des risques que les investisseurs agricoles et agricoles doivent prendre en compte. Les changements législatifs sont une autre variable qui peut influencer le taux de rendement. 

Bien qu’il existe des risques qui échappent au contrôle de FarmTogether, l’équipe effectue une diligence raisonnable approfondie pour identifier les problèmes potentiels, tels que la disponibilité de l’eau, avant de proposer l’opération à ses investisseurs. 

Pourquoi investir avec FarmTogether ?

FarmTogether offre aux investisseurs accrédités qui recherchent des investissements alternatifs la possibilité de participer au financement participatif de terres agricoles durables.

Ils offrent des services d'administration sans tracas et permettent diverses méthodes d'investissement telles que les entités individuelles, les IRA autogérés, les Solo 401ks, etc. 

Vous pouvez suivre le retour sur investissement et accéder à toutes les informations dont vous avez besoin sur la plateforme sécurisée en libre-service de FarmTogether. Les déclarations de revenus continues sont automatiquement déposées sur votre compte bancaire.

De plus, à la fin de la période de détention de votre investissement, vous recevrez des retours sur les terres agricoles via une appréciation des prix. 

L'équipe de vétérans chevronnés de FarmTogether cible les opportunités d'investissement offrant des rendements de 7 à 13 % avec des rendements en espèces de 3 à 9 % - nets de tous frais.

En savoir plus sur le processus et la philosophie d'investissement de FarmTogether.

La plate-forme de services en ligne et l'utilisation de la technologie pour trouver et acquérir des offres de terres agricoles permettent à FarmTogether d'offrir aux investisseurs individuels des frais inférieurs à la moyenne du secteur dans de nombreux cas.

Les coûts varient et sont répertoriés sur la page de chaque opportunité d'investissement.

FarmTogether recherche également des moyens d'ouvrir les offres d'investissement aux utilisateurs non accrédités. Vous pouvez contacter FarmTogether directement pour plus d'informations.

Des offres sur mesure sont disponibles pour les investisseurs qui recherchent la propriété exclusive, à partir de plus de 1 000 000 $ de capitaux propres par ferme.

Réflexions finales sur les investissements dans les terres agricoles à financement participatif

Si vous souhaitez exposer une petite partie de votre valeur nette à une opportunité d'investissement immobilier unique avec un rendement attrayant, vous pourriez envisager le financement participatif des terres agricoles.

Les terres agricoles constituent une option d'investissement alternative solide, car elles résistent aux périodes difficiles et peuvent se targuer de décennies de performances stables.

Reconnu par les investisseurs institutionnels, l'investissement dans les terres agricoles est considéré comme à haut rendement en termes de rapport risque-rendement.

L'engagement de FarmTogether à financer des fermes durables et prospères signifie que vos investissements servent également à garantir la sécurité alimentaire d'une population croissante.

C'est gagnant-gagnant pour votre richesse et la santé de notre planète.

Si vous souhaitez en savoir plus sur l'investissement agricole, passez quelques minutes sur le centre de formation de FarmTogether et trouvez des articles de blog, des livres blancs, des infographies, des webinaires et des podcasts pour vous aider à répondre à vos questions.

Vous en apprendrez davantage sur ce qui fait des terres agricoles une classe d'actifs alternative attrayante que certains investisseurs avisés ajoutent à leurs portefeuilles d'investissement.

Amy et Vicki sont les coauteurs de Estate Planning 101, From Avoiding Probate and Assessing Assets to Establishing Directives and Understanding Taxes, Your Essential Primer to Estate Planning, d'Adams Media.

Les femmes qui ont de l'argent

Amy Blacklock et Vicki Cook ont cofondé Women Who Money en mars 2018 pour fournir des informations utiles sur des sujets liés aux finances personnelles, à la carrière et à l'entrepreneuriat afin que vous puissiez gérer votre argent en toute confiance, augmenter votre valeur nette, améliorer votre santé financière globale et éventuellement atteindre votre indépendance financière.