Critique de Masterworks.io | Investissement alternatif pour les investisseurs

Un plan d'investissement réussi doit avoir un portefeuille diversifié.

En vous assurant que votre argent est investi dans différentes classes d'actifs, vous réduisez votre risque global tout en augmentant votre rendement à long terme.

Le problème est que la plupart des investisseurs s'arrêtent avant d'avoir un portefeuille véritablement diversifié.

Bien sûr, vous investissez dans des actions à grande capitalisation, à petite capitalisation et internationales. Et vous avez également investi de l'argent dans des obligations.

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Mais il vous manque l'investissement dans les investissements alternatifs.

Ce n'est pas entièrement de votre faute.

Dans de nombreux cas, la barrière à l'entrée dans de nombreux investissements alternatifs est fermée à la plupart des investisseurs.

Masterworks.io cherche à changer cela.

Ils ouvrent la porte du monde de l'art d'investissement aux investisseurs.

Dans cet article, je vais vous dire qui sont les Masterworks et comment ils fonctionnent.

À la fin, vous serez en mesure de décider si une petite partie de vos dollars d'investissement appartient à cet investissement alternatif.

Examen de Masterworks.io | Le guide ultime de cet investissement alternatif

Qui est Masterworks.io ?

Masterworks est basé à New York et a été fondé en 2017.

Ce sont des connaisseurs d'art avec plus de 75 ans d'expérience dans le monde de l'art et ils souhaitent ouvrir les portes des investissements artistiques de premier ordre à tous les investisseurs.

Ils ouvrent les portes en achetant des œuvres d'art, puis en vendant des parts de copropriété aux investisseurs.

Le résultat final est que des personnes sans millions à investir dans des œuvres d'art ont la capacité de posséder de superbes œuvres d'art.

Comment fonctionne Masterworks ?

Le processus permettant aux investisseurs d'investir de manière fractionnée dans des œuvres d'art est simple.

Pour commencer, les personnes derrière Masterworks examinent et analysent les données pour déterminer le taux d'appréciation des différentes œuvres d'art.

Ils achètent ensuite une œuvre d'art qui, selon eux, continuera à prendre de la valeur à un taux qui a du sens pour les investisseurs.

Une fois l'œuvre d'art acquise, Masterworks l'enregistre auprès de la Securities And Exchange Commission afin de pouvoir ensuite offrir des parts de propriété fractionnée aux investisseurs.

Une fois approuvés, les investisseurs peuvent alors acheter des parts dans l'œuvre d'art. Chaque part vaut 20 $, ce qui signifie que vous pouvez posséder de très petites quantités de diverses œuvres d'art.

Notez cependant que pour démarrer avec Masterworks, un investisseur doit initialement déposer 1 000 $.

Après un certain nombre d'années et lorsque le prix d'une œuvre d'art s'est apprécié, les investisseurs peuvent voter en fonction du nombre d'actions qu'ils possèdent pour vendre l'œuvre d'art ou continuer à en être propriétaire.

En cas de vente, le produit de la vente est réparti entre les investisseurs, là encore en fonction de leur pourcentage de propriété.

Structure tarifaire des chefs-d'œuvre

Les frais facturés par Masterworks sont similaires à ceux des fonds spéculatifs.

Pour commencer, des frais annuels de 1,50 % sont utilisés pour couvrir la sécurité de l'œuvre d'art, y compris l'assurance.

De plus, il y a des frais de 20 % sur les bénéfices lorsque les œuvres d'art sont vendues.

Par exemple, supposons que vous investissiez 5 000 $ dans une œuvre d'art et qu'elle augmente de 20 % par an pendant 5 ans.

Votre investissement est passé à 11 832 $ et vous avez payé un total de 436 $ en frais annuels.

À ce stade, l'œuvre d'art est vendue et Masterworks prélève ses 20 % sur les bénéfices.

Votre résultat final est que vous transformez votre investissement de 5 000 $ en 9 465 $.

Avantages et inconvénients

Quelles sont les choses qui font de Masterworks un élément dans lequel il faut envisager d'investir et quelles sont les choses qui vous poussent à regarder de plus près ce service ?

Avantages

Nouvelle classe d'actifs. La plupart des investisseurs ne peuvent pas investir dans des œuvres d'art simplement en raison du capital nécessaire.

Masterworks vous ouvre la porte et vous permet d'avoir accès à cette classe d'actifs.

Petit investissement. Bien que vous ayez besoin de 1 000 $ pour vous inscrire à Masterworks, vous pouvez investir avec aussi peu que 20 $.

Expérience. Les personnes derrière Masterworks ont plus de 75 ans d'expérience combinée.

Cela signifie qu'ils seront mieux à même d'identifier les œuvres d'art à acheter les plus appréciées par rapport à vous, ce qui contribuera à la croissance potentielle de votre investissement.

Inconvénients

Manque de compréhension. Étant donné que vous votez pour vendre l'œuvre d'art dans laquelle vous investissez, vous risquez de choisir le mauvais moment et de limiter vos bénéfices potentiels.

Frais. Les frais annuels de 1,50 % et les frais de profit de 20 % ne peuvent pas être ignorés.

Vous devez être certain d'en tenir compte lorsque vous décidez de vendre une œuvre d'art.

Investissement illiquide. Au moment d'écrire ces lignes, vous n'avez aucun moyen de récupérer votre argent après l'avoir investi dans des œuvres d'art.

Pendant que Masterworks développe sa plate-forme, vous devez savoir que votre argent investi est enfermé dans l'entreprise à ce stade.

Idée non testée. Il s'agit d'une manière innovante d'investir dans les œuvres d'art et, par conséquent, elle comporte un degré de risque élevé.

Foire aux questions

Voici les questions courantes que je reçois en ce qui concerne les chefs-d'œuvre et l'investissement dans les œuvres d'art.

Masterworks.io est-il légitime ?

Oui.

Alors que l'entreprise a été fondée en 2017, les fondateurs ont lancé un certain nombre d'entreprises au fil des ans qui sont évaluées à plus d'un milliard de dollars.

Combien d'argent dois-je allouer aux investissements alternatifs ?

La majorité de vos dollars d'investissement doivent être alloués aux catégories d'investissement traditionnelles, comme les actions à grande et petite capitalisation, les actions internationales, ainsi que les obligations.

La partie investissement alternatif de votre portefeuille devrait être composée de 5 à 10 % de votre argent.

L'art est-il un investissement liquide ?

Non.

L'art n'est pas un investissement liquide.

Alors que vous pouvez acheter et vendre une part d'actions dans la même journée, vous conserverez l'art pendant de nombreuses années.

L'horizon d'investissement idéal pour cette classe d'actifs est de 7 à 10 ans.

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En d'autres termes, investir dans l'art ne convient pas à quelqu'un qui s'intéresse au day trading. C'est un investissement à long terme.

• Lire maintenant : Découvrez les meilleurs types d'investissements à court terme avec des rendements élevés

Est-il risqué d'investir dans l'art ?

Il est risqué d'investir dans l'art, car il n'y a pas de référence sous-jacente.

L'art se vend au prix que l'acheteur est prêt à payer.

En d'autres termes, vous pourriez vendre une œuvre d'art qui, selon un investisseur, vaut 2 millions de dollars, alors qu'un autre investisseur pourrait la valoriser à 4 millions de dollars.

Bien que vous ayez des écarts de prix avec les actions, la fourchette n'est pas aussi large qu'elle peut l'être avec l'art.

Cela dit, avec le temps, certains arts s'apprécient bien.

Réflexions finales

En fin de compte, diversifier votre portefeuille est une chose intelligente à faire en tant qu'investisseur.

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Le seul domaine dans lequel la plupart des investisseurs n'investissent pas est celui des investissements alternatifs en raison de la difficulté d'entrer sur le marché.

Mais Masterworks change cela et permet aux investisseurs d'entrer pour une somme d'argent raisonnable.

Si vous souhaitez diversifier votre portefeuille avec l'art, alors Masterworks est une entreprise à laquelle vous devriez vous intéresser.

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