Introduction au trading boursier pour les débutants

Vous avez peut-être entendu parler de certains des day traders les plus célèbres au monde, construisant des fortunes allant jusqu'à des millions, voire des milliards de dollars. Certains d'entre eux ont soutenu leur richesse, tandis que d'autres ont été impliqués dans des transactions scandaleuses et en proie à de mauvaises transactions. Si vous vous êtes déjà demandé comment fonctionne le day trading, ou peut-être êtes-vous intéressé par cette stratégie commerciale rapide, vous êtes au bon endroit.

Dans cet article, nous décomposons les bases du day trading pour vous donner un aperçu du fonctionnement de l'industrie et à quoi ressemble une journée dans la vie d'un day trader. Bien sûr, le day trading (et l'investissement en général) ouvre la porte à un risque financier substantiel, alors suivez toujours la bonne stratégie pour ton posséder budget et avoirs.

Qu'est-ce que le Day Trading ?

Selon la Securities and Exchange Commission (SEC) des États-Unis, Le day trading est une méthode de commerce dans laquelle les particuliers achètent et vendent des actions en ligne rapidement tout au long de la journée . Les commerçants effectuent ces transactions en espérant pouvoir profiter des petites variations du prix de vente de leurs actifs, et finalement générer des bénéfices.

Noter: Le nom est intentionnel - la SEC dit vrai les day traders ne conservent leurs actions pas plus d'un jour .

Le day trading est connu pour être un type de commerce extrêmement risqué, en raison de l'énorme quantité de capital que les day traders investissent chaque jour dans leurs actions, et à quelle vitesse les prix du marché peuvent changer au fil de la journée, parfois en quelques secondes. Le day trading a des marges bénéficiaires relativement faibles par rapport à certaines stratégies de commerce et d'investissement à plus long terme, ce qui peut signifier beaucoup de capital dépensé, avec pas grand-chose retourné; ou pire, beaucoup de capital dépensé, et perdu peu de temps après. Mais ces risques et récompenses n'empêchent pas les gens de s'essayer au trading en ligne. Selon une enquête auprès des commerçants modernes de BrokerNotes, il y a environ 3,2 millions de commerçants en ligne en Asie et 1,5 million en Amérique du Nord, avec le day trading parmi les types de trading en ligne les plus populaires.

En raison du délai extrêmement court que les commerçants conservent sur leurs actifs, Le day trading n'est en fait pas la même chose que l'investissement. Plutôt que d'encaisser les variations infimes du cours de l'action (comme les day traders), les investisseurs ont tendance à conserver leurs investissements pendant des années voire des décennies pour profiter de l'intérêt, dividendes, et les fractionnements d'actions, dans l'espoir qu'ils réalisent un profit une fois qu'ils décident de vendre.

Le day trading est parfois considéré comme un travail à temps plein et se fait en ligne afin que les individus puissent suivre leurs titres (actions) en temps réel. En utilisant des plateformes de trading en ligne, les traders peuvent évaluer le meilleur moment pour acheter de nouvelles actions, et vendre leurs actifs actuels. Cette décision est généralement basée sur la valeur la plus élevée perçue par le trader selon laquelle il peut vendre ses actions/titres avant de l'arrêter pour la journée. Le marché fluctue rapidement, ce processus nécessite donc une attention particulière.

Risques du day trading

Comme nous l'avons mentionné précédemment, Le day trading est considéré comme une méthode de trading extrêmement risquée pour un certain nombre de raisons que la Securities and Exchange Commission (SEC) des États-Unis détaille dans leur Day Trading :Dollars à risque publication. Voici quelques-uns des facteurs de risque que les commerçants et les consommateurs doivent prendre en compte avant de se lancer dans les « trucs du commerce (jour) ».

• Les pertes financières peuvent être extrêmes :en raison du court laps de temps et des informations très limitées sur la fluctuation des cours des actions en seulement 24 heures, les pertes financières du day trading peuvent être dévastatrices. Les day traders font souvent face à un capital important pour acheter des actions, qui peut décliner à tout moment. La SEC dit que les commerçants ne devraient jamais utiliser l'argent dont ils ont besoin pour les dépenses de la vie quotidienne ou les prêts, et ne risquer que de l'argent qu'ils peuvent se permettre de perdre.

• Le day trading peut être stressant : Afin de prendre la décision commerciale la plus rentable, les day traders doivent surveiller l'évolution du marché de très près. Pour la plupart, cela signifie garder un œil attentif sur leur ordinateur toute la journée et utiliser une stratégie pour prédire les tendances rentables du marché. Dire que le day trading n'est pas pour le consommateur occasionnel est un euphémisme, au moins selon les avertissements de la SEC.

• Ce n'est pas bon marché : En plus de financer leur capital commercial, la plupart des day traders doivent également effectuer des commissions sur salaire, et parfois des frais de formation pour apprendre à trader correctement.

• L'argent emprunté ajoute un risque : De nombreux day traders utilisent de l'argent emprunté pour financer leurs titres, ce qui peut entraîner des frais d'intérêt et potentiellement mettre le trader dans une position de surendettement. Nous parlerons plus en détail de l'emprunt d'argent commercial dans un instant, mais la SEC conseille à ceux qui envisagent le day trading d'avoir une solide compréhension du fonctionnement des emprunts sur marge avant de négocier sur le capital emprunté.

• Attention aux bénéfices promis : Le day trading peut être extrêmement rentable pour ceux qui ont la bonne stratégie et le bon savoir-faire, mais la SEC dit que les nouveaux commerçants devraient se méfier des publications et des publicités des entreprises commerciales garantissant des bénéfices importants. Avant de commencer à commercer avec une entreprise, envisagez de faire vos propres recherches. Demandez combien de clients de l'entreprise ont perdu de l'argent et comparez ce nombre avec le nombre de clients qui ont réalisé un profit. S'ils ne prétendent pas connaître ces informations ou ne sont pas transparents à leur sujet, vous pourriez reconsidérer le commerce avec une entreprise différente.

• Toutes les sociétés de day trading ne sont pas créées égales : Une autre façon d'évaluer les options de votre société de négoce consiste à appeler l'organisme de réglementation des valeurs mobilières de votre État. Votre organisme de réglementation des valeurs mobilières de l'État peut vérifier si l'entreprise est enregistrée ou non auprès de la SEC, et s'ils ont des antécédents problématiques avec les régulateurs ou les clients. Connaître ces informations à l'avance peut vous aider à éviter de vous associer à une entreprise sous-qualifiée.

Pourquoi tant de day traders échouent-ils ?

Dans son Comment faire du commerce de jour guider, Le day trader et coach de trading expérimenté Ross Cameron affirme que seuls 1 day traders sur 10 seront en mesure de vivre de leur carrière de day trading. Cameron dit que cela est dû en partie, à ses principales raisons pour lesquelles les day traders échouent, qui inclut:

• La chasse au Saint Graal— Des traders qui sautent d'une stratégie à l'autre sans prendre le temps d'affiner leur stratégie. Cela peut amener les traders à prendre des décisions réactives plutôt que de suivre leurs plans soigneusement étudiés.
• Ratios de profits/pertes négatifs— Investopedia définit le ratio profit/perte comme le profit moyen par rapport à la perte moyenne par transaction. Lorsqu'un ratio profits/pertes est négatif, le commerçant se tient à un taux de réussite plus élevé qu'il n'est possible, ce qui pourrait signifier que leurs métiers se retrouvent dans le rouge.
• Peur de perdre— Le day trading est une stratégie de trading intrinsèquement risquée, mais Cameron dit que de nombreux commerçants échouent lorsqu'ils laissent la peur prendre le dessus. Cela peut amener certains commerçants à prendre des décisions émotionnelles, plutôt que de s'en tenir à la stratégie, ce qui entraîne parfois des pertes financières massives.
• Tenir les perdants trop longtemps, vendre les gagnants trop tôt — De nombreux traders débutants sont tentés de s'éloigner de la stratégie en raison de leurs émotions ou en suivant des indicateurs de marché inexacts. Cameron dit que les traders doivent savoir quand plafonner leurs pertes et comment interpréter les indicateurs pour tirer le meilleur parti de leurs transactions.
• Ne pas accepter la perte dans le cadre de l'entreprise — Il y a des jours où vous pouvez réaliser un profit substantiel et d'autres où vous perdrez des trades. Mais accepter vos pertes en capital pourrait vous aider à trouver un équilibre pour plafonner vos pertes et ainsi vous éviter de perdre encore plus sur une transaction.

Comment faire du commerce de jour

Maintenant que vous savez ce qu'est le day trading, et vous avez pris en compte à la fois les risques et les avantages potentiels, nous pouvons plonger dans quelques notions de base du day trading pour vous aider à démarrer votre carrière du bon pied.

1) Utilisez vos meilleures ressources

Le trading peut être une industrie extrêmement insaisissable dans laquelle puiser et réussir. Pourquoi? La plupart des meilleurs du secteur sont réticents à partager leurs secrets commerciaux, car si vous saisissez leur stratégie, ils pourraient perdre leurs propres profits. Cette nature secrète est ce qui peut rendre le day trading si lucratif pour certains, mais encore plus difficile à naviguer pour les autres.

Pour mieux comprendre les tenants et aboutissants du day trading au-delà de ce guide de base, de nombreux traders s'inscrivent à des cours de day trading où ils peuvent apprendre diverses stratégies et glaner des informations auprès de traders expérimentés. Si cela semble être la bonne trajectoire d'apprentissage pour vous, vous pourriez considérer ces conseils lorsque vous recherchez un cours de day trading.

• Vérifiez que l'instructeur a plus de 10 ans d'expérience en trading
• Restez avec des commerçants et des cours qui ont de longs antécédents de succès
• Choisissez un cours de trading qui enseigne aux étudiants comment trader pour eux-mêmes, ne pas compter sur les frais et les cours en cours

Gardez à l'esprit que votre réussite dans un cours de trading dépendra de votre engagement, trop. Pour poursuivre votre formation en day trading, vous souhaiterez peut-être vous inscrire à des forums et à des groupes de day trading qui peuvent vous tenir au courant des changements de l'industrie.

Bien sûr, faire votre propre vérification des faits est également une partie importante du processus, pensez donc à varier vos sources d'information en suivant quelques publications financières et rapports de marché différents. Cela peut vous aider à rester informé lorsque les marchés ou les secteurs changent d'une manière qui pourrait avoir un impact sur vos actions ou votre stratégie de trading.

Parle le discours

Afin de prendre des décisions de day trading solides, vous aurez besoin de comprendre ce qui fait une bonne affaire. Pour établir un jargon d'introduction, examinons quelques termes :

• Liquidité :une estimation de la facilité avec laquelle un actionnaire peut convertir un actif en espèces.

• Volatilité :une mesure de la variation du cours d'une action, et à quelle vitesse - pour les day traders, une volatilité élevée signifie souvent des marges bénéficiaires plus importantes.

2) Obtenez le bon équipement

Les day traders qui souhaitent maximiser leur capital peuvent avoir besoin de certains outils pour commencer le day trading.

• Un courtier :Afin d'exécuter vos transactions, vous aurez peut-être besoin d'un compte de trading avec un courtier. Votre courtier vous suivra lorsque vous souhaiterez acheter et vendre des trades. En échange de ce service, vous devrez payer à votre courtier une commission, qui varie entre les maisons de courtage. Lors du choix d'un courtier, vous pouvez considérer le taux de commission, s'ils proposent des solutions commerciales personnalisées, et le type de logiciel commercial qu'ils utilisent.
  • Noter: Si vous avez déjà un logiciel de trading que vous préférez, cela peut influencer le courtier que vous choisissez car certains ont des solutions logicielles intégrées, et d'autres courtiers vous permettent de choisir le vôtre.

• Ordinateur, portable, téléphone intelligent: Le day trading nécessite une attention quasi constante tout au long de la journée de trading, donc si vous prévoyez de suivre chaque mouvement du marché, vous voudrez probablement avoir un appareil qui peut vous aider à faire exactement cela. Rappelles toi, la bourse peut changer très vite, donc un ordinateur qui prend beaucoup de temps à charger ou à traiter les programmes n'est probablement pas votre meilleur choix. Si vous négociez avec un courtier, vous voudrez également avoir une ligne directe avec votre courtier au cas où vous auriez besoin qu'il agisse rapidement pour effectuer une transaction. Conseil de pro : Gardez leur numéro de téléphone programmé dans votre téléphone en cas de coupure ou de ralentissement d'Internet. Par ici, vous les aurez sur la numérotation rapide et pourrez apporter des modifications à vos partages efficacement.

• Internet fort : Une bonne connexion Internet est une ressource indispensable pour les day traders. Même une minute ou quelques secondes de décalage pourraient compromettre vos chances de vendre vos actions à leur point le plus élevé ou d'en acheter de nouvelles à un point d'entrée bas.

• Accès à une plateforme de trading : Pour trader vos actions et suivre les données du marché, vous devrez avoir accès à un logiciel de trading de haute qualité. La plupart des courtiers offrent aux traders une variété d'options, mais le principal point à retenir est le suivant :il devrait être facile pour vous d'accéder à divers graphiques de prix et de temps ; et faire des échanges devrait être simple, avec des procédures minimales impliquées.

• Données du marché: Votre logiciel de trading et votre courtier peuvent vous fournir des informations sur vos propres données d'actions, mais vous voudrez peut-être aussi prendre en considération d'autres sources lorsque vous élaborez des stratégies et identifiez les tendances. Certains courtiers incluront toutes les données du marché, tandis que d'autres auront besoin de vous pour indiquer les données qui vous intéressent, comme les bourses NYSE ou NASDAQ, ou des données sur d'autres types de titres, comme les futurs.

3) Obtenez du financement

Le vieil adage dit "Vous avez besoin d'argent pour gagner de l'argent, " et il n'y a vraiment pas de meilleur exemple que le day trading - il peut être très coûteux de gagner de l'argent dans cette industrie. Mais la réalité est, la plupart des day traders sollicitent l'aide d'une société de courtage pour financer leurs activités commerciales.

Tout comme une banque peut vous prêter de l'argent contre la valeur de votre maison avec une marge de crédit sur valeur domiciliaire, une société de courtage peut prêter de l'argent aux commerçants contre la valeur de leurs actions et de leurs actifs. Dans le secteur commercial, cette pratique est appelée emprunt sur marge. Selon les types d'actifs que vous négociez, votre société de courtage déterminera quelle part de vos actifs est marginale. Et comme tout autre type de prêt, les prêts sur marge peuvent porter intérêt. Emprunter sur marge peut être une solution viable pour les investisseurs et les commerçants qui souhaitent emprunter sur une courte période, mais il est important de considérer les coûts associés avant de signer un accord de marge.

En outre, Les commerçants empruntant sur marge peuvent se familiariser avec les règles de marge établies par l'Autorité de régulation du secteur financier (FINRA). Ces réglementations s'appliquent à tout trader défini comme « trader day model » par la société de courtage partenaire du trader.

Comment savoir si je suis un day trader modelé ?

Votre courtier utilise les directives de la FINRA et de la Réserve fédérale pour déterminer quels traders sont considérés comme des day traders à motifs. Si vous ne savez pas comment votre société de courtage qualifie votre relation commerciale, contactez votre courtier pour voir si les règles de marge s'appliquent à vous avant d'emprunter ou de négocier.

Que disent les règles de marge ?

Si vous êtes considéré comme un day trader modelé, les règles suivantes peuvent s'appliquer à vos opérations de trading et d'emprunt :

• Vous devez maintenir une équité minimale de 25 $, 000 chaque jour où vous tradez
• Votre capital minimum doit être dans le compte avant toute activité de trading
• Si votre compte tombe en dessous des 25 $ requis, 000 minimum, vous ne serez pas autorisé à faire du commerce journalier jusqu'à ce que vous atteigniez l'exigence

Il n'y a pas de règle établie sur le montant d'argent dont vous avez besoin pour trader quotidiennement, cependant, votre société de bourse peut avoir ses propres exigences et recommandations spécifiques. La vente à emporter est, les traders doivent adhérer à la norme d'investissement selon laquelle vous ne devez pas investir plus que ce que vous pouvez vous permettre de perdre.

4) Choisissez une stratégie de trading

Décider quelle stratégie est la meilleure pour vos opérations de day trading est probablement l'une des parties les plus difficiles du processus, car cela dépend en fin de compte de votre propre budget et de vos préférences. Discutons de quelques-unes de ces méthodes pour vous aider à en trouver une qui convient à votre propre style de trading.

Stratégies de base en day trading

Selon Investopedia, il existe quatre techniques de base de day trading que les traders peuvent utiliser lorsqu'ils commencent à rechercher des bénéfices :

• Tendance :suivre la tendance, c'est lorsqu'un commerçant achète lorsque les prix augmentent, ou vend à découvert quand ils baissent. Ce type de commerçant interprète les signaux du marché et actes sur ces tendances, confiant qu'ils feront des bénéfices constants si la tendance reste la même.

• Investir à contre-courant : Contraire pour suivre les tendances, les traders à contre-courant supposent que les tendances du marché vont changer radicalement et rapidement. Cette perspective conduit ces commerçants à acheter lorsque les prix baissent et à vendre à découvert lorsque les prix augmentent.

• Scalpage : Les traders qui souscrivent à la méthode de scalping comptent sur l'exploitation de petits écarts de prix car ils achètent et vendent des actions à un volume extrêmement élevé et à un rythme rapide. Certains commerçants achèteront et vendront même leurs actions en quelques secondes.

• Nouvelles: Ceux qui négocient sur l'actualité réagissent aux bonnes nouvelles sur le marché en achetant des actions, et de mauvaises nouvelles en les vendant. Cette stratégie peut conduire à une volatilité plus élevée, ce qui peut se traduire par des profits plus élevés.

5) Gérer les risques liés au day trading

Même si vous avez trouvé ce qui semble être une stratégie de trading invincible, vous devrez toujours effectuer un certain niveau de gestion des risques pour minimiser vos pertes de trading. Voici deux façons potentielles de minimiser vos pertes et de maximiser vos profits.

• Stop Loss quotidien : De nombreux day traders mettent en œuvre une politique de stop-loss quotidienne pour éviter de perdre de l'argent sur les actions de day trade. Un stop-loss quotidien décrit essentiellement combien d'argent le trader est prêt à sacrifier en une journée avant de fermer boutique. Cela peut aider les traders à s'en tenir à une stratégie calculée, plutôt que de prendre des décisions réactives en fonction du déroulement de leur journée de négociation. Votre stop loss peut fluctuer d'un jour à l'autre, mais de nombreux day traders qui réussissent disent que l'important est de s'en tenir à quel que soit votre pourcentage de stop-loss, et tenez votre courtier à s'arrêter à ce point prédéterminé, peu importe comment les choses changent au fil des heures.
• Utilisez des ressources fiables :  En utilisant diverses, ressources dignes de confiance est un excellent moyen de vous protéger contre les grosses pertes et les profits manqués. Les day traders peuvent vouloir consulter à la fois les données de marché de leur maison de courtage et les informations provenant de sources indépendantes pour s'assurer qu'ils obtiennent une image complète avant de prendre des décisions importantes.

6) Évaluer et ajuster

Comme tout type d'investissement, il est important de toujours jeter un œil à vos données et de les ajuster là où vous en avez besoin. En examinant les informations historiques, vous pourrez peut-être identifier une nouvelle approche qui pourrait en fait mieux fonctionner que votre plan initial.

Autres types de commerce

Peut-être qu'après tout cela, tu penses— peut-être que le day trading ne me convient pas exactement. Et c'est bien ! Chaque type de style de transaction implique des processus de transaction et des périodes de détention différents qui peuvent avoir un impact sur le niveau de risque d'une transaction, et son potentiel de profit (avec la bonne stratégie en action). Jetez un œil à la différence entre ces styles de trading et la durée pendant laquelle les traders/investisseurs conservent leurs actifs.

À retenir :les bases du day trading

Le day trading est une entreprise financière extrêmement risquée, mais il peut aussi être extrêmement rentable. Utilisez ce guide pour vous aider à peser les risques et les avantages, apprendre les bases du day trading, et explorez les stratégies de trading qui pourraient vous convenir.