Penny Stocks:Guide pour le trading et l'investissement de Penny Stock

Un penny stock est une action d'une petite société ouverte qui se négocie initialement à un prix très bas, généralement inférieur à 5 $ par action. Ce n'est qu'une façon de commencer à investir pour moins de 100 $. Ils sont également appelés actions à micro-capitalisation, actions à petite capitalisation, ou des actions OTC. Les actions Penny sont attrayantes pour certains investisseurs car elles peuvent être achetées à bas prix et peuvent potentiellement générer des rendements énormes.

Les penny stocks existent depuis aussi longtemps que l'industrie financière existe, mais ils sont entrés dans la conscience collective avec le film de Martin Scorsese, le loup de Wall Street , qui dépeint la vie du manipulateur de penny stock Jordan Belfort.

Le film a amené beaucoup de gens à demander comment investir par vous-même dans des actions cotées en cents. Sont-ils légaux ? Pouvez-vous réellement gagner beaucoup d'argent en les échangeant ? Comment allez-vous même négocier des actions cotées en cents ?

Répondons à ces questions pour vous.

• Que sont les Penny Stocks
• Penny Stock Trading
• Penny Stock Risques
  • Commerce frauduleux
  • Timing du marché
  • Petite goutte, Perte énorme
• Comment acheter des Penny Stocks
  • Utiliser une grande bourse
  • N'achetez pas trop d'actions
  • Utilisez les bons outils
  • Investissez dans des entreprises qui vous tiennent à cœur

Que sont les Penny Stocks ?

Conseil: Si vous n'êtes pas familier avec l'investissement en actions, vous devriez d'abord lire notre guide du débutant sur investir en actions .

Les actions Penny ont un prix beaucoup plus bas que les autres titres. Mais qu'est-ce qui différencie un penny stock d'un stock ordinaire ? Voici trois caractéristiques uniques des penny stocks :

1. Le prix des actions est compris entre 0,01 $ et 10 $ (à SEC.gov, un penny stock est défini comme étant inférieur à 5 $)
2. Les actions Penny sont émises par de petites entreprises dont la valeur est inférieure à 50 millions de dollars
3. Les penny stocks ont de faibles liquidité — cela signifie que leur prix peut fluctuer considérablement sur une courte période de temps, contrairement aux stocks réguliers.

Sur ce rapport de marché CNBC, vous verrez les cours des actions de quelques sociétés bien établies (ce sont ne pas penny stocks).

Ce sont des sociétés qui figurent sur le NASDAQ-100, les 100 plus grandes sociétés non financières négociant via le NASDAQ. Le cours de l'action le plus bas sur cet instantané est de 28,51 $. Les autres actions vont de 42 $ à 1 $, 788.

Si vous faites défiler cette liste plus bas, vous trouveriez une action de 7 $ pour Sirius XM Holdings Inc. Bien que ce soit presque le cours d'une action d'un sou, l'entreprise est toujours évaluée à plus de 700 millions de dollars. Vous remarquerez également que le cours de l'action a une assez bonne liquidité - le prix n'a changé que de 0,43 % le jour de la bourse.

Penny actions, d'autre part, peut presque doubler de valeur en très peu de temps. Expliquons comment cela peut être à la fois une bonne et une mauvaise chose.

Penny Stock Trading

En matière de valeurs mobilières, il y a une différence entre « investir » et « négocier ».

• Investir :L'investissement est pour le profit à long terme - vous achetez dans une entreprise et vos bénéfices augmentent régulièrement au fil du temps à mesure que l'entreprise se développe
• Commerce :Le trading est pour le profit à court terme - vous achetez dans une entreprise avec l'espoir que vous obtiendrez un rendement rapide et élevé pour vos actions.

Les actions Penny sont plus associées au trading qu'à l'investissement. Le trading d'actions de penny (également connu sous le nom de « pennystocking ») est principalement effectué dans un but de profit à court terme :les traders achètent des tas d'actions de penny et attendent que les actions augmentent considérablement en demande et en valeur. Quand ils le font, les commerçants encaissent leurs actions et récoltent un retour sur investissement extrêmement élevé.

Par exemple, vous pourriez trouver un penny stock qui vaut 1 $ par action. Vous achetez 100 actions pour un total de 100 $. Soudainement, le cours de l'action bondit jusqu'à 10 $ par action, soit une augmentation de 900 %. Vous vendez toutes vos actions pour réaliser un profit, ce qui vous donne la possibilité de réinvestir 1 000 $ ou de le conserver. C'est un retour sur investissement énorme de 900%.

Lorsque vous investissez dans des actions cotées en cents, vous investissez dans un marché volatil, qui peut rapporter de grandes récompenses mais également présenter un grand risque.

Penny Stock Risques

Conseil: Assurez-vous de lire notre guide sur erreurs d'investissement vous êtes donc conscient de tous les risques associés à l'investissement en actions.

Tous les investissements sont risqués, il n'y a pas d'investissement « sans risque ». Cependant, un penny stock est considéré comme un investissement beaucoup plus risqué que d'autres types de titres.

Commerce frauduleux

Le principal problème avec les penny stocks est que beaucoup d'entre eux ne sont pas cotés sur les principales bourses. Grands échanges, comme la Bourse de New York (NYSE) et le NASDAQ, exiger des entreprises qu'elles soumettent des données financières pour confirmer qu'elles sont une entreprise légitime avec une valeur réelle. Ces exigences de déclaration sont conçues pour protéger les actionnaires contre les investissements dans des sociétés défaillantes ou frauduleuses.

Mais un grand nombre de penny stocks ne sont pas vendus sur les principales bourses. Vous trouverez de nombreux penny stocks sur les bourses de gré à gré, ou, Échanges de gré à gré . Contrairement aux grandes bourses, Les bourses de gré à gré peuvent ne pas obliger les entreprises à déclarer des informations financières, il est donc plus difficile d'évaluer si l'entreprise est légitime.

Voici un exemple hypothétique de ce qui pourrait arriver avec un penny stock miteux sur une bourse de gré à gré. Un fraudeur localise une entreprise nouvelle ou en faillite, ou bien ils pourraient former une société écran frauduleuse qui ne vend aucun produit ou service réel. Le fraudeur convainc les investisseurs amateurs d'investir dans l'entreprise, généralement avec de fausses promesses que l'entreprise est en plein essor ou qu'elle a un produit incroyablement innovant qui va conquérir le marché.

« Cette entreprise va être énorme ! dit le fraudeur, « Les actions ne coûtent que cinquante cents par action ! Achetez autant que vous le pouvez aujourd'hui.

Donc, les investisseurs achètent les actions en masse, ce qui fait grimper le prix à 30 $ par action. Ce que le fraudeur n'a dit à personne, c'est qu'il avait déjà acheté des centaines d'actions de l'entreprise. Une fois que le cours de l'action atteint 30 $, le fraudeur vend ses actions et réalise un énorme profit.

Mais de la société ne va pas faire de profit parce que c'est défaillant ou frauduleux, alors, inévitablement, le cours de l'action va retomber à 0,50 $. Si vous avez acheté 10 actions à 30 $ chacune, alors votre investissement de 300 $ sera réduit à seulement 5 $.

Même si vous avez acheté des actions à 0,50 $ l'action, vous ne gagnerez pas d'argent à moins que vous n'ayez vendu vos actions lorsqu'elles ont atteint 30 $. Mais les penny stocks baissent très rapidement en prix, il est donc facile de rater cette courte fenêtre de profit.

Étant donné que les entreprises qui émettent des actions cotées en cents n'ont pas à déclarer de données financières, il peut être difficile de dire si l'entreprise est légitime ou non. C'est ainsi que Jordan Belfort a profité d'investisseurs modestes - il les a convaincus d'acheter des penny stocks pour des entreprises sans réel potentiel de gains. Il ne se souciait pas de les aider à gagner de l'argent. Il voulait seulement créer une demande artificielle pour que le cours de l'action augmente, et il pourrait encaisser ses actions.

Toutes les entreprises qui vendent des actions cotées en cents ne font pas faillite, vouée à l'échec, ou frauduleux. Certaines entreprises en démarrage n'ont tout simplement pas le capital pour payer les frais de cotation élevés exigés par les plus grandes bourses, ou ils n'ont pas la valorisation minimale. Leur seule option est de collecter des fonds avec des actions à bas prix.

Il appartient à l'investisseur d'enquêter de manière approfondie sur une entreprise et d'évaluer son potentiel de gains futurs. Mais il est difficile de dire si une entreprise est légitime si elle n'a pas à déclarer ses informations financières.

Timing du marché

Ce qui rend si difficile d'investir dans des actions cotées en cents, c'est que vous devez vous fier à une tactique appelée timing du marché . Voici comment fonctionne le market timing :

1. Vous achetez des actions lorsque le prix par action est au plus bas
2. Vous vendez l'action lorsque le prix par action est à son plus haut

Le problème avec le market timing est que il est presque impossible de prédire quand les actions seront à leurs prix les plus bas et les plus élevés . Étant donné que les actions cotées en cents montent et perdent de la valeur si rapidement, il est difficile de dire quand c'est le bon moment pour vendre et si vous manquez la fenêtre, vous pourriez perdre votre investissement, et puis certains.

Petite goutte, Perte énorme

Nous avons supposé que chaque penny stock est voué à augmenter bien au-dessus de son prix d'origine. Mais ce n'est pas toujours vrai - certaines actions cotées en cents peuvent seulement baisser en prix. Disons que vous avez acheté une part pour 3 $. Le prix baisse de 10 % à 2,70 $, maintenant vous avez perdu de l'argent. Vous n'avez perdu que 30 centimes, mais si vous avez acheté des dizaines ou des centaines de ces actions, alors tu auras perdu beaucoup d'argent.

Les actions à prix plus élevé sont capables d'absorber ces baisses de prix beaucoup mieux que les actions cotées en cents. En effet, les actions à prix élevé rapportent des dividendes trimestriels suffisamment importants pour compenser ces baisses de prix occasionnelles.

Comment acheter des Penny Stocks

Tout cela signifie-t-il que vous ne pouvez pas ou ne devez pas investir dans des actions cotées en cents ? Pas nécessairement. Nous n'allons pas vous conseiller sur les actions dans lesquelles vous devriez investir et celles que vous ne devriez pas, mais il y a des choses que vous pouvez faire pour minimiser les risques avec les actions ordinaires et les actions cotées en cents.

Comme mentionné précédemment, aucun investissement n'est sûr, et il y a toujours une chance que vous perdiez de l'argent. Tout comme dans le jeu, n'investissez jamais plus que ce que vous êtes prêt à perdre.

Utiliser une grande bourse

Les actions Penny ne sont pas vendues exclusivement sur les bourses OTC. Vous pouvez trouver des penny stocks sur les principales bourses, trop, comme le NASDAQ. Le NASDAQ est composé de trois niveaux de négociation. Le troisième étage, Marché des capitaux NASDAQ, a des listes de penny stock allant de 1 $ à 10 $.

Les entreprises qui inscrivent des penny actions sur le NASDAQ Capital Market doivent déclarer des informations financières à la bourse. C'est une bonne nouvelle pour vous. Lorsque vous achetez sur cet échange, il y a plus de chances que vous n'investissiez pas dans une entreprise frauduleuse.

N'achetez pas trop d'actions

Moins vous achetez d'actions, moins vous perdrez d'argent si un investissement va vers le sud (il s'agit essentiellement de la même règle que « n'investissez pas plus que ce que vous êtes prêt à perdre »). Lorsque vous commencez tout juste à investir dans des actions cotées en cents, il peut être préférable d'acheter un nombre minimal d'actions ou un ensemble diversifié d'actions jusqu'à ce que vous ayez une idée du marché. Malheureusement, on ne peut pas forcément faire un gros profit sans acheter un grand nombre d'actions, et c'est pourquoi les actions cotées en cents sont si risquées.

Utilisez les bons outils

Comment trouvez-vous les penny stocks qui peuvent valoir la peine d'être achetés ? Les traders professionnels de penny stock utilisent des scanners de marché, qui fondamentalement ne font que rapporter les cours des actions tout au long de la journée. Ces scanners vous permettent de paramétrer les types de stock, vous pouvez donc filtrer les actions supérieures à 10 $. Les scanners de marché populaires incluent :

• Idées commerciales
• MOMO
• StocksÀTrader

Investissez dans des entreprises qui vous tiennent à cœur

Si vous êtes un nouvel investisseur, c'est bien d'investir dans des entreprises qui sont dans une industrie que vous connaissez ou qui vous passionne - c'est un mantra rendu célèbre par Warren Buffett.

Réfléchissez à un sujet qui vous intéresse :vous aimez peut-être piloter des drones. Vous connaissez probablement tous les tenants et aboutissants des trucs liés aux drones; vous connaissez la différence entre un bon drone et un mauvais drone, vous savez de quoi est capable la technologie actuelle, et vous savez où évolue la technologie. Vous pouvez utiliser toutes ces informations pour évaluer un nouveau fabricant de drones et deviner s'il pourrait être rentable ou non.

Utilisez votre sagesse et vos passions à votre avantage, et n'achetez pas simplement une action pour son prix bon marché. Vous pouvez même aller jusqu'à investir dans le bien commun en soutenant des entreprises qui correspondent à vos valeurs.

résumer

Un penny stock est une action cotée à un prix demandé très bas, généralement entre 0,01 $ et 10 $. Penny stocks sont légaux à acheter, mais ils sont considérés comme plus risqués que les autres types d'actions ; les sociétés émettant des penny actions peuvent ne pas avoir à déclarer leurs informations financières sur une grande bourse, et il y a donc un plus grand risque d'activité frauduleuse derrière les actions. La plupart des investisseurs essaient de tirer profit des penny stock en chronométrant le marché ou en écoutant des conseils d'investissement, qui est une stratégie d'investissement risquée. Le moyen le plus sûr d'investir dans des actions cotées en cents est de faire des recherches approfondies sur la société qui les émet, et n'acheter que des actions cotées sur une grande bourse. Apprenez-en plus sur la façon d'investir dans des actions pour les débutants afin de développer vos connaissances en investissement ou utilisez ce calculateur d'investissement pour mieux comprendre vos objectifs d'investissement.

Sources

SEC.gov | Investor.gov | CNBC | Forbes |NASDAQ | Investopedia