Que sont les actions,

Actions, obligations, et les fonds communs de placement sont des éléments bien connus et puissants d'un portefeuille diversifié. Pour obtenir les rendements souhaités pour atteindre les objectifs, il est extrêmement important de s'assurer qu'il existe différents types d'investissements dans un portefeuille.

Sommaire

• Lorsqu'un investisseur achète une action, la propriété partielle sous la forme d'une action est achetée.
• Les obligations sont un type d'investissement conçu pour aider les gouvernements et les entreprises à lever des fonds.
• Dans un fonds commun de placement, l'argent collecté auprès de divers investisseurs est réuni pour acheter une grande variété de titres.

Qu'est-ce qu'une action ?

Lorsqu'un investisseur achète une action, la propriété partielle sous la forme d'une action est achetée. Si l'entreprise ou l'entreprise se porte bien, l'investisseur en profite en voyant une augmentation de la valeur de l'action. L'action peut être détenue ou vendue avec profit à la bourseNew York Stock Exchange (NYSE)La Bourse de New York (NYSE) est la plus grande bourse de valeurs au monde, hébergeant 82 % du S&P 500, ainsi que 70 des plus grands. Si l'entreprise marche mal, la valeur de l'action baisse, et l'investisseur peut perdre une partie ou la totalité de son investissement.

Les actions sont généralement plus risquées que les obligations car il n'y a aucune garantie que les actions se porteront bien. Cependant, il est possible de gagner des rendements plus élevés lorsqu'il s'agit de négocier des actions. Les entreprises vendent leurs actions pour diverses raisons, comme le développement de nouveaux produits, se développer sur de nouveaux marchés, ou même rembourser une dette. La première fois qu'une entreprise vend des actions est appelée offre publique initiale (IPO) Offre publique initiale (IPO) Une offre publique initiale (IPO) est la première vente d'actions émises par une entreprise au public. Avant une introduction en bourse, une entreprise est considérée comme une entreprise privée, généralement avec un petit nombre d'investisseurs (fondateurs, copains, famille, et les investisseurs commerciaux tels que les investisseurs en capital-risque ou les investisseurs providentiels). Découvrez ce qu'est une introduction en bourse.

Qu'est-ce qu'un lien ?

Les obligations sont un type d'investissement conçu pour aider les gouvernements et les entreprises à lever des fonds. Il peut être considéré comme un type de prêt. Il n'y a pas d'actionnariat et de dividendes, mais les investisseurs qui achètent des obligations reçoivent un paiement sous forme d'intérêts.

Par exemple, L'entreprise A doit lever 2 millions de dollars pour un certain projet. Elle décide d'offrir une obligation à 3 ans aux investisseurs pour lever l'argent. L'investisseur achètera alors l'obligation au prix d'émission, et la société A paiera à l'investisseur des intérêts sur l'argent payé pour l'obligation. Une fois le lien arrivé à maturité, la société remboursera la valeur nominale de l'obligation à l'investisseur.

Par conséquent, les obligations sont des actifs à revenu fixe, contrairement aux actions. Le pourcentage d'intérêt est fixé à l'avance. Les obligations sont notées par des agences de notation telles que Moody's et Standard and Poor pour aider les investisseurs.

Il existe en gros deux types d'obligations, obligations d'État et obligations d'entreprises. Quand le gouvernement a besoin d'argent, ils ne peuvent émettre que des obligations. Les entreprises émettent des obligations au lieu de demander un prêt ou un découvert bancaire, car les taux d'intérêt sont moins chers sur les obligations et le marché obligataire offre de meilleures conditions.

Actions contre obligations

Lorsque les obligations et les actions sont comparées, les obligations sont considérées comme un investissement plus sûr. Il est important de noter que les obligations ne sont pas totalement sans risque et ne reçoivent la préférence qu'en cas de faillite. .

Posséder une action offre plus de potentiel de rendement, mais les obligations sont assorties de beaucoup moins de volatilité à la baisse. Les investissements obligataires jouent un rôle clé dans l'équilibrage et la réduction de la volatilité à court terme associée aux actions.

Fonds communs de placement

Les actions et les obligations sont caractérisées par des classes d'actifs. D'autre part, les fonds communs de placement sont des véhicules d'investissement mis en commun. Dans un fonds commun de placement, l'argent collecté auprès de divers investisseurs est réuni pour acheter une grande variété de titres. Un fonds commun de placement offre à un investisseur une diversification instantanée.

Les fonds communs de placement ne sont pas les mêmes que les actions. Lorsque vous investissez dans un fonds commun de placement, vous ne possédez pas d'actions des actions dans lesquelles vous avez investi, mais vous possédez une partie du fonds. Par ailleurs, Les fonds communs de placement sont généralement gérés par des gestionnaires de fonds dans des sociétés financières. Une fois qu'un investisseur achète un fonds, il n'y a aucun contrôle sur ce qui entre ou sort du fonds. Par conséquent, il n'y a pas d'investissement dans une action ou une obligation particulière mais une combinaison de divers actifs. Il y a aussi des frais ou une commission à payer.

Points clés à retenir

Les investisseurs ne décident pas entre les actions et les obligations mais décident de la proportion des deux dans leur portefeuille. Comme les actions et les obligations ont leurs propres avantages et inconvénients, un investisseur décidera de la proportion en fonction des objectifs souhaités et de la tolérance au risque.

Une fois décidé, l'investisseur décide alors du véhicule à utiliser pour mettre en œuvre de tels choix d'allocation d'actifs. Le véhicule d'investissement peut être des fonds communs de placement, fonds négociés en bourseExchange Traded Fund (ETF)Un Exchange Traded Fund (ETF) est un véhicule d'investissement populaire où les portefeuilles peuvent être plus flexibles et diversifiés à travers un large éventail de toutes les classes d'actifs disponibles. Découvrez les différents types d'ETF en lisant ce guide., ou des titres individuels.

Il n'y a pas de canal d'investissement unique qui soit le meilleur pour un investisseur. Les investissements sont généralement basés sur quatre critères, à savoir l'âge, la génération de revenus, la durée jusqu'à ce que l'argent soit requis, et la tolérance au risque.

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