Taux de rendement :définition et comment le calculer

Chaque investissement a ce qu'on appelle un taux de rendement. Le taux de rendement mesure le succès d'un investissement donné et peut être un excellent moyen de vous aider à choisir entre de nombreux investissements différents. La simplification d'un investissement à son taux de rendement peut faciliter la comparaison d'investissements ayant des durées ou des niveaux de risque différents.

Qu'est-ce qu'un taux de rendement ?

Dans sa forme la plus simple, le taux de rendement mesure le montant du profit (ou de la perte) d'un investissement en pourcentage du montant total investi. Un taux de rendement positif signifie un profit sur un investissement, et un taux de rendement négatif signifie que l'investissement a subi une perte. Chaque investissement comporte un degré de risque différent et peut durer un laps de temps différent.

Taux de rendement vs. Retour sur investissement

Le taux de rendement interne (IRR) et le retour sur investissement (ROI) d'un investissement mesurent tous deux la performance d'un investissement. Le retour sur investissement est un calcul simple qui prend le total des profits ou des pertes d'un investissement divisé par le montant total investi. Le taux de rendement d'un investissement mesure la performance d'un investissement au fil du temps.

Vs positifs. Taux de rendement négatif

Un taux de rendement positif indique que l'investissement a rapporté de l'argent, tandis qu'un taux de rendement négatif indique une perte.

Comment calculer le taux de rendement :une formule

La formule du taux de rendement est :

( Valeur finale - Valeur initiale) / Valeur initiale * 100

Voici un exemple :Si vous investissez 10 000 $ en bourse et que l'investissement vaut maintenant 12 000 $, votre taux de rendement est de 20 %. Cela représente 12 000 $ - 10 000 $ ou 2 000 $, divisé par votre investissement initial de 10 000 $ et multiplié par 100 pour transformer le taux de rendement en pourcentage.

Calculateur de taux de rendement

Si vous souhaitez savoir comment calculer le taux de rendement, vous recherchez peut-être un calculateur de taux de rendement. Il existe de nombreux calculateurs de taux de rendement différents - en voici un exemple. Cet outil vous permettra de trouver le taux de rendement annuel d'un investissement en indiquant la date de début et de fin de l'investissement et le montant initialement investi. Vous pouvez également voir comment votre taux de rendement est affecté par des retraits ou des dépôts périodiques.

Mesures supplémentaires pour ROR

Rendement total

Le rendement total d'un investissement est une autre façon de mesurer le taux de rendement. Le rendement total comprend également tous les intérêts, dividendes ou gains en capital gagnés par l'investissement. Cela signifie qu'il sera généralement égal ou supérieur au taux de rendement simple et peut donner un aperçu plus précis de la performance d'un investissement.

Taux de rendement annualisé

Le taux de rendement annualisé d'un investissement est également connu sous le nom de taux de croissance annuel composé (TCAC). L'équation du taux de rendement annualisé est :

(( Valeur finale / Valeur de départ) ^ ( 1 / # de périodes)) – 1.

Ainsi, par exemple, un investissement de 10 000 $ qui passe à 16 000 $ sur 3 ans a un TCAC de 16,96 %.

Taux de rendement nominal

Le taux de rendement nominal est le montant d'argent créé par un investissement avant d'ajouter d'autres dépenses. Avec de nombreux investissements, vous pouvez avoir des dépenses supplémentaires telles que les impôts, les frais de placement ou d'autres dépenses. Pour calculer le taux de rendement nominal, vous devrez d'abord soustraire ces frais. Lors du calcul du taux de rendement nominal, il est important d'utiliser la valeur marchande actuelle et la valeur d'investissement d'origine pour le calcul.

Taux de rendement interne (TRI)

Le taux de rendement interne d'un investissement est également connu sous le nom de taux de rendement actualisé des flux de trésorerie (DCFROR). Le taux de rendement interne d'un investissement est un moyen de mesurer la croissance annuelle qu'un investissement est censé générer. Cela peut être utile pour calculer le taux de rendement d'un investissement initial qui devrait générer des flux de trésorerie au fil du temps, comme l'immobilier locatif.

La formule du taux de rendement interne est assez compliquée et difficile à calculer à la main. Cependant, il existe de nombreux outils tels qu'Excel qui ont des formules intégrées pour calculer le TRI. Vous voudrez utiliser la valeur actualisée nette, le flux de trésorerie net, le total des coûts d'investissement initiaux et le nombre de périodes pour le calcul.

Comment utiliser le taux de rendement

Voici quelques brefs exemples de la façon de trouver le taux de rendement sur les types courants d'investissements.

Actions

Investir dans des actions est un moyen populaire d'épargner pour la retraite ou l'avenir. La formule du taux de rendement pour investir dans des actions est le profit total sur l'investissement divisé par le montant initial investi. Ainsi, si vous investissez 5 000 € en bourse et que ces investissements valent maintenant 6 000 €, le taux de rendement de votre investissement est de 20 %.

Obligations

Les obligations sont un investissement à long terme conçu pour être moins risqué que les actions ou d'autres investissements. C'est parce que la plupart des obligations sont soutenues par la pleine confiance du gouvernement des États-Unis. Une obligation d'épargne de 50 $ peut généralement être achetée pour 25 $ et ne vaudra pas sa pleine valeur de 50 $ avant plusieurs années. Son taux de rendement global serait de 100 % sur la durée de l'investissement, bien qu'il puisse être plus utile de calculer un taux de rendement annualisé.

Le résultat final :le taux de rendement mesure la croissance et la perte

Le taux de rendement permet de mesurer combien d'argent a été gagné ou perdu pendant une période de temps. Cela peut être un excellent moyen de comparer différents investissements et de vous aider à comprendre où vous devriez investir votre argent chaque mois. Le taux de rendement peut être positif ou négatif, un taux de rendement positif signifiant qu'un investissement rapporte de l'argent et une valeur négative indiquant une perte.

Pour en savoir plus sur l'investissement, consultez le Rocket HQ ^SM Centre d'apprentissage.