Menthe contre. Quicken - Quel est le meilleur outil de budgétisation en 2022

Accélérer

Quicken est une autre application budgétaire populaire qui existe depuis près de 30 ans et qui aide les gens à gérer leur argent. Il est parfois appelé « le grand-père des logiciels de finances personnelles ».

Les utilisateurs doivent télécharger le logiciel et le tableau de bord est généralement limité à une utilisation de bureau avec Quicken. Avec Quicken, si un appareil a un problème ou des dysfonctionnements, vous devez télécharger à nouveau le logiciel sur un autre appareil.

Le logiciel Quicken est disponible en quatre versions – Starter, De luxe, Premier, et Maison et entreprise. Il existe également une nouvelle application Quicken nommée Simplifi qui peut être utilisée sur iOS, Android, et plateformes Web.

Quicken dispose d'un excellent support client avec un temps de réponse rapide par téléphone et par e-mail. Les représentants du service client sont compétents et rapides à aider.

Menthe contre. Décomposition rapide

Il existe des similitudes entre les deux applications de budgétisation, mais aussi de nombreuses différences cruciales.

Menthe contre. Accélérer les similitudes

1. Ils ont des capacités similaires en ce qui concerne vous aider à gérer votre argent . Ils peuvent tous les deux catégoriser avec précision les reçus, Paiements, transactions, et ainsi de suite pour aider les utilisateurs à voir où va leur argent chaque mois.

2. Les deux applications budgétaires ont une intégration de compte en ligne afin que vous puissiez télécharger des transactions à partir de vos comptes bancaires et cartes de crédit.

Bien que les deux soient de bons outils de budgétisation, ils ont beaucoup de différences.

Laquelle est la meilleure pour vous ?

Prix

N'utilisez-vous pas un logiciel de budgétisation parce que vous vous inquiétez de ce que cela vous coûtera ?

Le prix est l'une des premières différences que vous devriez considérer, surtout si vous avez un budget limité. Et l'une des principales différences entre Quicken et Mint est leur coût.

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Ce qui rend Mint si populaire, c'est qu'il est totalement gratuit. C'est vrai! Mint est gratuit pour vos besoins financiers personnels! Il n'a pas de frais d'achats intégrés cachés que vous devrez payer après l'avoir configuré et utilisé pendant un moment.

Mint gagne de l'argent en diffusant des publicités sur son site Web et sur l'application mobile. Ils ne diffusent pas beaucoup d'annonces comme certains sites, mais ils sont là pour aider à garder le site et l'application gratuits.

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Le logiciel Quicken et l'application Simplifi ne sont pas libres d'utilisation. Les packages logiciels sont également livrés avec une application compagnon sur iOS et Android.

Le progiciel de base Quicken s'appelle « Starter » et est actuellement au prix de 35,99 $ par an. Les autres forfaits montent en prix.

Le plus cher est le "Home &Business" et est régulièrement au prix de 103,99 $, mais n'oubliez pas de vérifier les offres et les ventes sur le logiciel. Au moment d'écrire ces lignes, fin novembre 2021, le logiciel a été réduit de 40% sur tous les packages, à l'exception du package de démarrage.

L'application Simplifi by Quicken n'est pas non plus gratuite et est une application de gestion financière. Il est actuellement disponible en deux plans – un annuel et un mensuel. Le forfait annuel est actuellement de 2,99 $ par mois et est facturé annuellement. Le forfait mensuel est actuellement de 5,99 $ par mois.

Outils de budgétisation

Pas fan de faire des budgets à la main ? Bien, c'est là que Mint et Quicken peuvent vous aider !

Vous pouvez utiliser un logiciel de finances personnelles ou une application mobile pour vous aider gérer votre argent en suivant les dépenses. Dans cette section, nous examinerons les différentes façons dont vous pouvez gérer vos budgets via Mint et Quicken.

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L'application Mint a beaucoup de fonctionnalités et d'outils qui peuvent vous aider à faire des budgets, planifier les factures, économiser de l'argent, et plus.

Mint en a un que vous pouvez utiliser avant même de créer un compte Mint. Le calculateur de budget gratuit Mint peut aider vous comprenez vos finances mensuelles et fournissez des informations sur où vous dépensez le plus d'argent (et où vous pouvez réduire !).

L'interface simple de l'application permet à tout le monde de l'utiliser facilement. Entrez simplement vos coordonnées, et il calculera votre revenu mensuel total, dépenses mensuelles totales, et les économies mensuelles totales automatiquement. Vous pouvez voir si vous dépensez au-dessus ou en dessous de votre budget en consultant les résultats fournis.

Mint vous permet de créer des budgets qui suivent vos revenus et vos dépenses avec leur Budget Tracker. Vous pouvez définir des objectifs comme économiser pour des vacances ou un achat à venir et voir à quel point vous êtes sur le point d'atteindre cet objectif.

Vous pouvez connecter vos comptes financiers comme vos cartes de crédit, Banque, investissement, comptes hypothécaires, etc. Il suivra tous ces comptes pour vous aider à voir où vous dépensez votre argent et créer un budget pour vous aider à rester sur la bonne voie. Il peut également recommander des moyens d'économiser plus d'argent.

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Quicken a beaucoup des mêmes outils de budgétisation que Mint. C'est un puissant outil de gestion de l'argent que vous pouvez utiliser pour créer un budget.

Le logiciel Quicken examine vos dépenses et vos revenus et crée un budget basé sur ces valeurs.

Il vous permet de créer des budgets de roll-over et de prévoir vos soldes, et il est simple d'importer des données Excel à partir de Quicken. Mensuel, trimestriel, et les budgets annuels sont également faciles à établir et peuvent être modifiés au besoin.

Le logiciel peut également vous aider à vous fixer des objectifs, comme économiser de l'argent pour des vacances ou des réparations à domicile.

Conseil avisé : Si vous débutez en budgétisation, rendez-le facile et moins stressant en choisissant l'outil qui peut ne pas avoir toutes les fonctionnalités que vous voulez au début mais qui vous aidera prendre des mesures plus petites pour apprendre à budgétiser .

Surveillance du pointage de crédit

Votre pointage de crédit peut être l'outil le plus précieux que vous ayez jamais utilisé. Un solide peut vous faire économiser beaucoup d'argent sur des éléments tels que des prêts, cartes de crédit, Assurance, et autres dépenses.

Jetons un coup d'œil aux outils de surveillance du pointage de crédit Mint vs Quicken.

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Mint dispose d'un excellent outil de surveillance du pointage de crédit, facile à utiliser et à comprendre.

à la menthe, vous pouvez accéder à votre TransUnion 3.0 VantageScore gratuit. Il vous permet de surveiller les différents facteurs de votre score et son évolution dans le temps.

Dans quelques minutes, vous recevrez votre rapport de crédit gratuit après avoir vérifié votre identité. C'est vraiment pratique d'avoir votre pointage de crédit et vos comptes au même endroit. Vous n'avez pas besoin de vous connecter ailleurs sur un autre site Web.

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Quicken propose un outil de surveillance du pointage de crédit qui est facile à utiliser et à comprendre. Alors que Mint propose le score de TransUnion, Quicken offre le pointage de crédit d'Equifax.

Vous pouvez également obtenir votre modèle de pointage de crédit VantageScore gratuit basé sur les données Equifax de Quicken. Il suit vos différents comptes de crédit et ce que vous avez payé pour chacun, ainsi que d'autres facteurs qui affectent votre score.

Le logiciel propose également une analyse détaillée des facteurs qui affectent votre score et comment il peut être amélioré.

Des économies

Quicken et Mint ont tous deux des fonctionnalités qui vous permettent de suivre vos objectifs d'épargne - et essayez d'obtenir ce 1 $, 000 fonds d'urgence comme le suggère Dave Ramsey. Certaines différences essentielles méritent d'être soulignées.

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Mint a une fonction d'objectif d'épargne, mais c'est assez limité si vous voulez en faire plus dans vos finances personnelles.

Les utilisateurs ne peuvent créer qu'un seul objectif d'économies à la fois avec Mint. Ceci est utile si vous économisez pour quelque chose de spécifique comme des vacances, réparation automobile, ou maison. Mais cela vous limite si vous économisez pour plusieurs choses différentes.

Lorsque votre objectif d'épargne est lié à un compte d'épargne et que le total de ce compte est égal ou supérieur à votre objectif, le programme indique que votre objectif a déjà été atteint.

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Quicken peut gérer plusieurs objectifs d'épargne à la fois et vous permet d'économiser plus plus d'un objectif d'épargne à la fois. Le logiciel vous permet de configurer plusieurs compartiments d'argent avec des noms différents pour chacun.

Par example, si vous économisez pour des vacances et aussi pour des cadeaux de Noël, vous pouvez faire ces deux choses en même temps. Vous pouvez même définir vos objectifs d'épargne selon un horaire irrégulier, comme bihebdomadaire ou mensuel.

Remboursement de la dette

Il est important d'avoir un plan pour rembourser vos dettes. Quicken et Mint vous permettent tous deux de voir votre dette en un seul endroit, puis de créer un plan pour rembourser vos dettes.

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La menthe a fait, à la fois, offre Bill Pay. Ils ont cessé d'offrir Bill Pay en juin 2018.

Même si vous ne pouvez pas payer la facture avec Mint, vous pouvez toujours garder une trace de toutes vos factures et de votre argent en un seul endroit. Vous saurez quand vous devez payer à l'échéance, et ce que vous pouvez vous permettre.

Mint propose également le calculateur de remboursement de carte de crédit. Il vous aide à déterminer le montant de votre paiement mensuel et à quel moment vous pouvez rembourser complètement une carte de crédit.

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Quicken est passé à un nouveau système Bill Pay en plus d'avoir des conseils sur la façon de prendre soin de votre dette ! Quicken Bill Manager comprend deux options pour payer vos factures avec Quicken :

• Paiement rapide :Quicken peut envoyer des paiements électroniques aux émetteurs de factures (bénéficiaires) qui ont des comptes en ligne auxquels Quicken peut accéder. Il y en a plus de 11 000 émetteurs de factures répertoriés dans cette catégorie.
• Chèque Payer :Vous pouvez envoyer un chèque à n'importe qui aux États-Unis avec une adresse. Le paiement est traité via Quicken. Vous n'aurez plus à imprimer ou à remettre de chèques.

Quicken propose un planificateur de réduction de dette pour vous aider à rembourser votre dette plus tôt. Fondamentalement, ce que vous faites est de mettre le montant de votre dette et le montant du paiement mensuel que vous souhaitez effectuer. Le logiciel vous dira combien de temps il faudra pour rembourser la dette.

Ce n'est pas exactement 100% précis, mais ça peut être utile.

Comptes de retraite

Suivez-vous vos investissements de retraite? Cela peut vous aider à faire fructifier votre argent pour l'avenir.

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Mint a une calculatrice de retraite que vous pouvez utiliser avant de vous inscrire. Le calculateur de retraite vous aide à voir combien d'argent vous devrez épargner pour la retraite.

Mint peut vous aider à déterminer le montant dont vous aurez besoin pour votre retraite. Remplissez le calculateur avec vos données et objectifs de retraite, et Mint vous donnera une estimation de la somme d'argent dont vous aurez besoin pour réaliser vos aspirations à la retraite.

Vous pouvez essayer divers scénarios pour voir comment vos résultats de retraite varient en fonction de circonstances telles que vos cotisations de retraite.

Cet outil vous aidera à suivre les progrès de votre épargne-retraite et à vous assurer que vous êtes sur la bonne voie pour prendre votre retraite confortablement.

Après votre inscription à Mint, vous pouvez lier vos comptes de retraite, y compris les IRA, les régimes de retraite, et 401(k)s à Mint. Vous pouvez ajouter une variété de comptes d'investissement et chacun sera répertorié séparément sur l'application.

Les utilisateurs de Mint peuvent créer des objectifs de retraite et un budget pour les atteindre afin de rester au top de leur planification de retraite.

Si vous comparez un IRA normal et Roth, Mint peut également vous aider à choisir la meilleure option.

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Quicken offre la possibilité de lier vos comptes à imposition différée tels que 401(k)s et IRA. Il vous permet également de suivre vos plans d'épargne-études, comme 529 plans.

Vous pouvez créer des objectifs financiers ou même des listes de surveillance pour les opportunités qui pourraient s'ouvrir dans vos différents comptes.

Quicken vs Mint, comptes de retraite, finances personnelles

Suivi des investissements

Il est difficile de suivre vos investissements, surtout si vous avez plusieurs investissements différents.

Une façon de faciliter les choses est d'utiliser un outil de finances personnelles qui peut vous aider dans le suivi des investissements.

Comment les capacités de suivi des investissements de Quicken vs Mint se comparent-elles ?

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Mint est un agrégateur d'investissements. Il vous permet de lier vos comptes d'investissement, mais les capacités sont limitées.

Si vous recherchez uniquement un calculateur d'investissement, Mint en a un que vous pouvez utiliser avant de créer un compte.

Vous pouvez créer des objectifs d'investissement, croissance des investissements du projet, et recherchez des opportunités pour améliorer la performance de votre portefeuille en saisissant quelques chiffres importants !

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Certaines fonctionnalités de suivi des investissements sont proposées dans la version Quicken Deluxe, mais il existe encore plus de suivi des investissements disponibles dans les plans premium - versions Premier et Home &Business.

Quicken vous permet :

• suivre toutes les actions cotées en bourse que vous ne possédez pas pour les surveiller, créer des listes de surveillance d'actions.
• suivre vos actifs et vos comptes de retraite
• utilisez l'outil à rayons X Portfolio de Morningstar pour analyser vos actifs.
• Examinez votre base de coûts et produisez des rapports fiscaux pour voir si des changements sont nécessaires.

Rapports financiers

Les rapports que vous pouvez créer sont une arme importante dans votre arsenal de gestion financière. Mint et Quicken fournissent des rapports de finances personnelles pour vous aider à gérer votre argent.

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Mint a des mini-rapports qui couvrent votre valeur nette, Pointage de crédit, Dettes courantes, Revenu mensuel vs dépenses mensuelles, et le rendement des placements.

Il vous permet également de connaître vos statistiques quotidiennes, un récapitulatif mensuel, et un aperçu annuel de vos dépenses.

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Avec Quicken, les utilisateurs peuvent obtenir plus d'informations rapports financiers, y compris les feuilles de calcul budgétaires , dépenses mensuelles par catégorie, et les projections de flux de trésorerie.

Quicken a des rapports sur les flux de trésorerie des investissements, achats par bénéficiaire ou catégorie, et l'activité d'investissement récente, entre autres. Vous pouvez personnaliser ce rapport pour n'y inclure que les données qui vous intéressent.

Vous pouvez exporter vos rapports au format PDF, puis les imprimer ou les partager électroniquement avec des fiscalistes ou des conseillers fiscaux pour vous aider avec vos rapports fiscaux.

Si vous comparez Quicken vs Mint dans le domaine de l'information financière, il est facile de voir que Mint a des capacités limitées lorsqu'il s'agit de créer des rapports sur votre situation financière personnelle !

Rapprochement bancaire

Un rapport de rapprochement bancaire est une comparaison de vos transactions financières entre vos relevés de carte bancaire et les relevés bancaires.

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Mint ne fournit actuellement pas de rapport de rapprochement bancaire.

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Quicken fournit une fonction de rapprochement bancaire qui peut aider à rapprocher les soldes des comptes bancaires en ligne et le compte bancaire avec un relevé papier.

La réconciliation n'est pas nécessaire, mais certaines personnes veulent rapprocher leurs comptes pour s'assurer que leurs données dans Quicken correspondent à ce qui apparaît sur le relevé de leur banque.

Transactions dans la période indiquée sur votre relevé bancaire en cours, ainsi que les transactions antérieures, pourraient tous avoir un impact sur la réconciliation.

Vous avez également la possibilité de rapprocher les comptes connectés aux services en ligne en plus des comptes sur lesquels vous avez saisi manuellement des opérations.

Gestion de la propriété

La gestion immobilière consiste à tenir des registres de votre maison ou de tout bien immobilier que vous gérez. Il est important de connaître la valeur de votre maison, le montant que vous devez sur votre propriété, et également suivre les paiements liés à l'impôt.

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L'une des fonctionnalités offertes par Mint est une fonctionnalité de gestion immobilière. Avec cette fonctionnalité, vous pouvez ajouter vos véhicules, immobilier, et d'autres biens que vous pourriez posséder. Cela vous aidera à calculer votre valeur nette.

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Quicken propose également la gestion immobilière de différentes manières. Vous pouvez ajouter votre propriété personnelle comme dans Mint, mais Quicken Home and Business a également la fonction de gérer votre propriété locative.

Il y a de nombreuses choses que vous pouvez faire avec la fonction Location. Vous pouvez obtenir un rapport des paiements de location, accepter les paiements de location en ligne via PayPal, vérifier les dépôts de garantie, et vous pouvez également suivre les paiements liés à l'impôt et les exporter vers le logiciel d'impôt.

Convivialité

L'une des choses que vous devez rechercher lorsque vous comparez un logiciel financier est la facilité avec laquelle l'utilisateur apprend et utilise le logiciel ou l'application. Mint et Quicken ont tous deux des fonctionnalités similaires, mais vous devez décider laquelle est la plus conviviale pour vous.

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L'interface utilisateur de Mint est simple à utiliser et facilement accessible. Même un utilisateur novice pourra le saisir rapidement, car l'application vous guide à travers chaque étape.

Il est facile de naviguer dans le tableau de bord Mint élégant et moderne. Comme il est gratuit pour les utilisateurs, vous verrez quelques publicités.

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Quicken est également très accessible et assez facile à utiliser. Il faut quelques étapes avant de pouvoir commencer et il peut être un peu compliqué de comprendre le logiciel une fois que vous commencez à l'utiliser.

Le support client est là pour vous aider à répondre et vous guider dans toutes vos questions sur le logiciel.

Verdict final :Mint Vs. Accélérer

Il est difficile de dire lequel est le meilleur outil de budgétisation, car Quicken et Mint ont tous deux leurs forces et leurs faiblesses en tant qu'outils de budgétisation.

Tout dépend des fonctionnalités que vous désirez et dont vous avez besoin à la fin. Voici quelques suggestions pour prendre votre décision.

Choisissez la menthe si :

• cela dépend de votre situation financière. Mint est gratuit et peut vous aider avec les bases.
• vous recherchez une application mobile avec une interface conviviale. Mint a une interface simple et moderne qui est facile à utiliser.
• une application basée sur le cloud est ce que vous recherchez dans un outil de finances personnelles.
• cela ne vous dérange pas un support client lent.
• la budgétisation est nouvelle pour vous et vous ne voulez pas stresser pour apprendre un nouveau logiciel tout en apprendre à budgétiser .

Choisissez Quicken si :

• un logiciel de budgétisation à télécharger sur votre ordinateur est ce dont vous avez besoin.
• vous avez besoin des fonctionnalités supplémentaires de Quicken, telles que la gestion immobilière des propriétés locatives.
• besoin de rapports plus détaillés que ceux proposés par Mint.
• vous êtes prêt à payer le coût annuel du programme.
• support client plus rapide (email, Assistance téléphonique, etc.) est une exigence.
• vous êtes habitué à un programme de gestion de l'argent pour vous aider à payer vos factures en un seul endroit.

Autres alternatives

Mint et Quicken ne sont pas les seuls logiciels de finances personnelles. Il existe plusieurs excellentes alternatives à Quicken et Mint pour la gestion financière :

Capital personnel

Personal Capital est un outil puissant pour gérer vos comptes de placement. Il suit non seulement vos dépenses et vos investissements, mais il peut aussi vous aider à optimiser votre allocation d'actifs, objectifs financiers, et même la planification de la retraite.

Avons-nous mentionné que c'est gratuit pour vous? Quand cela vient à comparer le capital personnel à la menthe , encore une fois, il s'agit de ce dont vous avez besoin dans une application de finances personnelles.

Chaque dollar

EveryDollar est également une bonne alternative à Mint et Quicken, pour vous faciliter la gestion de votre argent. C'est particulièrement utile si vous ne vous trouvez pas respecter votre budget car cela vous oblige à rester dans les limites de votre allocation hebdomadaire.

Taller

Tiller est une alternative plus simple si vous souhaitez simplement suivre vos dépenses. Il n'a pas toutes les cloches et les sifflets de Mint ou Quicken, mais c'est gratuit et sans publicité.

Dernières pensées

Mint et Quicken sont deux excellents outils de finances personnelles pour gérer votre argent, rembourser la dette, et plus. Choisir le meilleur revient toujours à vous - cela dépend de ce que vous recherchez dans les outils de budgétisation.

Si vous avez besoin d'aide pour commencer avec votre budget, Ensuite, Quicken et Mint peuvent tous les deux faire le travail avec leurs configurations simples et leurs excellents outils de service.

Quicken est une option fantastique pour les personnes à la recherche d'une approche approfondie pour gérer activement tous les aspects de leurs finances. C'est génial pour les personnes qui préfèrent avoir un logiciel installé localement sur leur ordinateur.

Mint est le meilleur outil de finances personnelles pour les personnes qui veulent quelque chose de gratuit et simple à utiliser. C'est parfait pour ceux qui apprécient les logiciels basés sur le cloud et les puissantes applications mobiles qui peuvent suivre un emploi du temps chargé.

Le meilleur conseil que nous puissions vous donner est de prendre en considération vos besoins et de choisir celui qui y répond le mieux. Vous pouvez essayer Mint car c'est gratuit d'abord, voyez comment vous l'aimez - après tout, pourquoi payer quelque chose quand on peut se débrouiller avec des cadeaux.