Comment acheter Cosmos (ATOM)

L'un des plus gros problèmes du marché de la blockchain aujourd'hui est que les blockchains rivales ont encore du mal à se parler. Bien qu'un protocole Ethereum puisse facilement se connecter à un autre du même type, il est plus difficile de le faire fonctionner avec, par exemple, Bitcoin, Cardano ou Solana.

C'est un peu ironique, d'autant plus que les chaînes de blocs sont souvent présentées comme la solution aux titulaires de Big Tech d'autrefois, qui ont créé des "jardins clos" autour de leurs produits, ce qui rend difficile pour les consommateurs de passer à un concurrent.

Pour être clair, les chaînes de blocs sont décentralisées des registres de transactions tenus par un réseau d'acteurs anonymes. Les exemples les plus célèbres sont Bitcoin et Ethereum. Ce sont le contraire de, disons, un centralisé réseau de paiement comme Visa ou Mastercard, qui contrôle l'ensemble de son réseau. Ils sont open-source, et n'importe qui peut créer une nouvelle blockchain en quelques minutes.

Un manque d'interopérabilité n'était pas un problème lorsque Bitcoin a été créé en 2008, ou lorsque Ethereum a créé la première blockchain pour prendre en charge les applications décentralisées en 2015. Il n'y avait pas beaucoup de rivaux dignes, et ce n'était pas si grave si les blockchains ne pouvaient pas se connecter les uns aux autres. Mais c'est maintenant, notamment parce que la finance décentralisée, une industrie qui s'est développée grâce à la programmabilité d'Ethereum, détient bien plus de 100 milliards de dollars.

Si les blockchains rivales ne peuvent pas se parler, l'industrie est toujours fermée à cette philosophie de décentralisation, et l'industrie peut avoir du mal à se développer. Cela engendre le factionnalisme et la fidélité à la marque, et conduit à la frustration lorsqu'une blockchain populaire n'a pas la vitesse, le bon marché, la décentralisation ou la programmabilité d'un rival.

Cosmos est une solution à ce nouveau problème. Il a créé un "Internet des blockchains" qui permet à différentes blockchains de se connecter, de partager des informations et d'effectuer des transactions entre elles.

Qu'est-ce que Cosmos ?

"Avec Cosmos, les blockchains peuvent maintenir leur souveraineté, traiter rapidement les transactions et communiquer avec d'autres blockchains de l'écosystème, ce qui les rend optimales pour une variété de cas d'utilisation", lit-on dans la documentation officielle. Cosmos espère y parvenir grâce à quelque chose appelé l'IBC, ou le protocole de communication Interblockchain.

Ce protocole façonne une ligne de communication standardisée entre les blockchains qui utilisent l'infrastructure de Cosmos. Toute blockchain qui intègre IBC peut librement partager des informations et des actifs avec d'autres blockchains IBC, donnant aux gens plus de choix sur la façon dont ils utilisent la technologie blockchain. En conséquence, selon la vision de Cosmos, aucune blockchain n'a besoin de dominer le marché, ce qui signifie que l'industrie peut surmonter le tribalisme qui la poursuit depuis plusieurs années.

Cosmos est la première blockchain à intégrer le protocole IBC. Quand on parle de Cosmos, on parle d'un réseau de blockchains centré autour du Cosmos Hub, la première de ces « blockchains interconnectées ».

Les blockchains Cosmos fonctionnent sur quelque chose appelé mécanismes de consensus de tolérance aux pannes byzantines. Ces algorithmes protègent le réseau. Sur un réseau décentralisé, où les validateurs sont anonymes et indépendants, vous avez besoin d'un système qui vous permette de confirmer les transactions avec une certaine autorité ; si des personnes approuvent de fausses transactions, les données sont fausses et toute l'opération s'effondre. L'algorithme BFT garantit la sécurité, même si jusqu'à un tiers des acteurs du réseau sont malveillants.

Le Cosmos Hub et de nombreuses chaînes de blocs sur Cosmos fonctionnent sur un algorithme BFT appelé mécanisme de consensus Tendermint. Il a été créé par Jae Kwon, Zarko Milosevic et Ethan Buchman en 2014. Kwon a démissionné de son poste de PDG de la fondation InterChain, qui gère le projet Cosmos, en 2020 au milieu d'âpres querelles sur la gouvernance du réseau et les conflits d'intérêts.

L'algorithme de consensus Tendermint est conçu pour être rapide. Selon la documentation, il ne faut qu'une seconde pour produire un bloc :un lot de transactions qui sont ensuite téléchargées dans le grand livre et connectées dans des chaînes appelées chaîne (c'est de là que vient le terme blockchain). L'algorithme peut gérer jusqu'à des milliers de transactions par seconde et la réalisation d'une transaction est instantanée.

Cosmos peut prendre en charge à la fois des chaînes de blocs privées (des réseaux que seul un groupe restreint d'entités peut utiliser, comme un consortium d'entreprises) ou des chaînes de blocs publiques (que tout le monde peut utiliser. Bitcoin et Ethereum sont des exemples de chaînes de blocs privées). Cosmos est une blockchain de preuve de participation, ce qui signifie que ceux qui ont le plus de pièces, et non les ordinateurs les plus puissants, peuvent valider les transactions.

N'importe qui peut créer une autre blockchain sur Cosmos en utilisant le Cosmos SDK (software development kid). En langage cosmos, ces blockchains sont appelées zones. Toutes les zones sont adossées au mécanisme de consensus Tendermint. À titre de test, Cosmos a créé Ethermeint, un module qui porte la machine virtuelle Ethereum dans Cosmos. Tous les outils que les développeurs d'Ethereum utilisent pour créer la panoplie d'applications décentralisées d'Ethereum fonctionnent également sur Cosmos, ainsi que sur des portefeuilles comme Metamask.

Qu'est-ce qu'ATOM ?

Le réseau Cosmos est soutenu par une pièce appelée ATOM. Ce jeton fait beaucoup de choses différentes. La première utilisation est en tant que jeton de gouvernance, un jeton utilisé pour voter sur l'avenir du réseau. Vous pouvez également jouer ATOM en tant que validateur pour confirmer les transactions sur Cosmos, ou l'utiliser pour payer des validateurs pour traiter vos propres transactions.

ATOM peut également être utilisé pour soutenir d'autres zones de l'écosystème Cosmos. Cette façon de structurer les blockchains est appelée un modèle de pont-hub. Dans Cosmos, le hub Cosmos est (aucun point à deviner) le hub qui relie ces autres zones. Chaque zone peut se sécuriser avec ses propres pièces, mais elle peut également utiliser ATOM pour s'assurer qu'elle dispose de suffisamment d'argent pour la soutenir.

Les validateurs peuvent gagner une réduction des frais de transaction. Vous pouvez également déléguer vos jetons à d'autres validateurs et gagner une partie de l'argent qu'ils gagnent en validant les transactions. Une petite partie des frais de validateur est également taxée par le réseau; cet argent va à un pool de réserve, détenu par le réseau, qui augmente la sécurité de Cosmos. Le réseau a commencé avec 100 validateurs la première année et prévoit d'étendre ce nombre à 300 au cours de la décennie suivante.

Dans ce système de preuve de participation, le jeton ATOM est utilisé comme jeton de travail, grâce auquel les utilisateurs peuvent jalonner leur ATOM ou déléguer leur ATOM à d'autres validateurs qui participent à la validation. Si vous envisagez de déléguer des frais à un validateur, notez que chacun est différent. Certains prendront des coupes plus importantes, et certains ne sont pas autant en ligne. Ceux qui sont inactifs peuvent ne pas gagner autant de frais que les autres validateurs, et peuvent même être «emprisonnés» - lorsque le réseau leur interdit de valider en guise de punition pour ne pas être assez bons.

Comme Solana, Cardano, Polkadot et Ethereum, Cosmos prend également en charge les contrats intelligents :des contrats financiers auto-exécutoires qui s'exécutent sur le code de la blockchain. Lorsque le code reçoit une entrée, comme de l'argent, il peut modifier une autre section du code et fournir un service, comme un prêt ou une police d'assurance.

Ceux-ci incluent Anchor, Flares, Dawn Protocol et Gravity Dex. Fonctionnellement, des dapps comme celles-ci peuvent couvrir toute la gamme, offrant des services aussi divers que des identifiants décentralisés pour les passionnés de confidentialité et des échanges décentralisés sur GravityDEX, qui vous permettent d'échanger des jetons sans avoir besoin d'un intermédiaire (comme, euh, Wealthsimple).

Vous pouvez également acheter et détenir ATOM en tant qu'actif spéculatif. C'est une crypto-monnaie qui se négocie sur des échanges cryptographiques réguliers, tout comme Ethereum et Bitcoin. Au moment de la rédaction, le 11 novembre 2021, ATOM a une capitalisation boursière de 7,5 milliards de dollars. Précisément 224 379 539 jetons ATOM sont en circulation.

Deux ventes privées de jetons en 2017 ont permis de récolter 16 millions de dollars, vendant ATOM à un taux de 0,1 $ (ce n'est pas un mauvais investissement, étant donné qu'il vaut 33,36 $ au moment d'écrire ces lignes). Environ 80 % de tous les jetons sont allés à des investisseurs, et les 20 % restants ont été répartis entre All In Bits et la Fondation Interchain. All in Bits a créé le protocole Tendermint et la fondation Interchain.

Comment acheter ATOM

Alors, comment mettre la main sur ATOM, la pièce qui soutient le réseau de blockchain Cosmos ? Eh bien, vous avez plusieurs options, bien que vous ne puissiez pas l'acheter sur Wealthsimple à ce jour. Vous pouvez choisir un échange décentralisé, un changement peer-to-peer ou un échange centralisé.

Le moyen de loin le plus populaire d'acheter ATOM, et celui que nous allons vous expliquer maintenant, est sur un échange de crypto-monnaie centralisé. Ce sont des entreprises qui fonctionnent un peu comme les bourses de New York ou de Toronto, mais avec moins de surveillance réglementaire. Les échanges de crypto-monnaies maintiennent des carnets de commandes de crypto-monnaies et incitent les teneurs de marché à négocier sur leur plateforme afin qu'il y ait toujours suffisamment de liquidités.

Les exemples populaires d'échanges cryptographiques centralisés incluent Binance, Coinbase et Gemini. Ces échanges varient énormément en termes de sécurité, de réglementation et de coût. Binance, par exemple, n'opère pas en Ontario et a été expulsé de nombreux pays, dont la Chine, le Japon et Malte. (Malgré cela, il s'agit toujours de la plus grande bourse en termes de volume de transactions de détail).

Certains échanges cryptographiques sont bien intégrés au système bancaire canadien, bien que certains des plus importants, Newton, Shakepay et Coinsmart, ne prennent pas en charge ATOM au moment d'écrire ces lignes. Étant donné à quel point le marché de la cryptographie n'est toujours pas réglementé, il serait sage de rechercher soigneusement votre échange de choix avant de déposer des fonds. Ces échanges pourraient ne pas couvrir vos actifs au cas où tout le navire commencerait à couler.

Pour acheter ATOM sur ces échanges cryptographiques, vous devez créer un compte. Le type exact d'identification requis dépend de l'échange, mais généralement, vous devrez fournir une preuve que vous êtes… vous. Une fois que vous avez fait cela, vous pouvez créer un compte. Ils ressemblent un peu à des sites de bourse, et le principe est le même aussi. La seule différence majeure est que vous achetez des crypto-monnaies, pas des actions.

Lorsque vous achetez ATOM, vous allez devoir l'acheter avec autre chose. Il peut s'agir d'une crypto-monnaie ou d'une monnaie fiduciaire (monnaie ordinaire, comme le dollar canadien ou américain). Vous pouvez consulter les marchés les plus populaires sur des sites comme CoinMarketCap et CoinGecko; les marchés les plus populaires sont ceux de l'USDT, une crypto-monnaie dont la valeur est (quelque peu controversée) liée au dollar américain. Vient ensuite l'USD, l'ancien dollar américain fidèle, puis le Bitcoin, la crypto-monnaie d'origine. La paire de dollars canadiens ne se classe même pas dans le top 100, selon CoinMarketCap.

Donc, si vous voulez acheter ATOM avec des dollars canadiens, vous devrez l'acheter avec une autre monnaie fiduciaire ou crypto. Pour ce faire, vous devez d'abord déposer vos dollars canadiens sur un échange. Ou, après vous être assuré que l'échange que vous avez choisi vous permet d'acheter ATOM dans la devise, le dollar américain. En supposant que vous souhaitiez acheter ATOM avec CAD, vous devez alors acheter une crypto-monnaie qui s'associe à ATOM. Vous pouvez vérifier celui dont vous avez besoin en tapant ATOM dans la barre du téléscripteur, puis choisir un appariement qui prend également en charge les transactions CAD. Il s'agira souvent d'un stablecoin, comme l'USDC ou l'USDT, ou d'un important coin comme le Bitcoin ou l'Ethereum.

Une fois que vous avez choisi l'une de ces pièces, vous pouvez acheter vos jetons ATOM. Si vous voulez simplement les acheter directement, vous recherchez une transaction « au comptant » au taux du marché. Vous devrez probablement payer des frais de négociation pour cet achat. Ces frais diminuent généralement si vous dépensez plus d'argent.

Une fois que vous avez acheté votre ATOM, il ira dans le portefeuille détenu sur l'échange. C'est ce qu'on appelle un portefeuille "de garde", car l'échange s'occupe de votre argent, un peu comme la façon dont une banque s'occupe de l'argent sur votre compte. Cependant, comme bon nombre de ces échanges sont peu réglementés, il est généralement conseillé de se mettre en garde à vue… Il existe deux manières de procéder. La première consiste à le stocker dans un portefeuille Web ou mobile, comme MetaMask ou Trust Wallet. La seconde, qui est légèrement plus sécurisée, consiste à le stocker sur un portefeuille matériel comme un Ledger ou un Trezor, puis à stocker ce portefeuille chez vous. Ce sont des solutions "non dépositaires", car la gestion de l'argent devient votre seule responsabilité.