2 ans depuis la bulle Bitcoin :est-il facile d'acheter des crypto-monnaies par rapport à 2017 ?

Les performances de Bitcoin ont éclipsé celles des actifs financiers traditionnels tels que les actions, métaux précieux, et immobilier, entre autres. Beaucoup de gens vendaient leurs actions, vendre leur maison, et contracter des emprunts pour acheter du Bitcoin afin d'obtenir une part de la tarte crypto haussière. Après tout, ce n'est pas tous les jours qu'on voit un actif gagner près de 2, 000% en seulement un an.

Mais il n'y avait pas que Bitcoin qui augmentait, et les altcoins faisaient également un massacre. Certains d'entre eux ont connu des gains encore plus notables que Bitcoin, en pourcentage.

Ethereum (ETH), qui est actuellement la deuxième plus grande crypto-monnaie par capitalisation boursière, a commencé à se négocier à un peu moins de 8 $ et a terminé l'année à environ 700 $, marquant une augmentation stupéfiante d'environ 9, 000% tout au long de 2017, tout comme Litecoin (LTC).

Ripple (XRP) est une autre crypto-monnaie populaire qui s'est démarquée. Contrairement à beaucoup d'autres altcoins, Ripple a traversé deux cycles paraboliques en 2017. Le premier était de mars à mai quand il a augmenté de plus de 6, 000%, passant de 0,006 $ à environ 0,40 $. La seconde a eu lieu en novembre et décembre, lorsque XRP a bondi à environ 1, 000%, passant de 0,25 $ à environ 2,50 $.

Sans surprise, au plus fort de la course de taureaux de 2017, l'un des termes de recherche les plus en vogue était "comment acheter des ondulations, " car les personnes qui n'avaient jamais jeté qu'un coup d'œil rapide sur Bitcoin ont eu un appétit pour le XRP. Le désir de posséder le jeton est devenu si grand que les médias financiers traditionnels tels que CNBC ont commencé à diffuser des fonctionnalités sur la façon d'acheter Ripple.

La frénésie pour acquérir Bitcoin et d'autres crypto-monnaies est finalement devenue écrasante, de sorte que le principal échange de crypto-monnaie Binance a été contraint de désactiver les nouvelles inscriptions d'utilisateurs et les tickets d'assistance sur Poloniex ont commencé à prendre plus de trois semaines pour être résolus.

La demande est devenue supérieure à ce que les échanges étaient habitués à traiter à l'époque, et une économie alternative a émergé. Les gens ont acheté des crypto-monnaies avec de l'argent dans la rue tout en payant volontairement jusqu'à 10 % de primes au-dessus du prix du marché.

Peu de gens ont une part du gâteau

La plupart des bourses manquaient d'infrastructure pour faire face à l'explosion du nombre de nouvelles inscriptions, dépôts de fonds, et des retraits au plus fort de la course de taureaux de 2017. Certains des échanges les plus populaires, comme Binance, Poloniex, et Coinbase, a dû échelonner les commandes, imposer des limites aux transactions, et même suspendre les nouvelles inscriptions pour faire face à la demande écrasante de Bitcoin, Ondulation, et d'autres crypto-monnaies.

Outre leur incapacité à contenir les volumes et la demande du marché, la plupart des échanges ont principalement facilité le commerce de crypto-monnaies contre leurs paires BTC uniquement.

Pour acheter des altcoins, vous deviez d'abord acheter du Bitcoin. Le plus souvent, l'échange sur lequel vous pouviez acheter du Bitcoin était différent de l'échange d'altcoins. Par example, vous deviez acheter du Bitcoin auprès d'un échange fiat-to-Bitcoin local, puis transférez le Bitcoin vers Bitfinex ou Coinbase pour acheter Ethereum ou Ripple.

Mais ce n'est plus le cas car les améliorations à cet égard ont été plus que notables.

2019 : Comment le marché de la cryptographie a évolué

2018 a été principalement baissière pour la grande majorité des crypto-monnaies. Bitcoin a atteint son plus bas annuel de 3 $, 120 à la mi-décembre, tandis que de nombreux altcoins ont perdu plus de 90% de leur valeur. Ceux qui étaient impatients d'acheter près du pic de 20 000 $ étaient maintenant impatients de vendre.

2019, d'autre part, a réservé plusieurs surprises positives au marché général de la cryptographie. Bitcoin est de retour dans le vert, et les nuances haussières de 2019 déclenchent déjà des prédictions selon lesquelles le marché de la cryptographie pourrait enregistrer une autre course haussière prolongée en 2020.

Particulièrement excitant est le fait que l'industrie a considérablement mûri au cours des deux dernières années, et maintenant, il existe de plus en plus de façons d'acheter des crypto-monnaies alors que le marché retrouve son élan haussier.

De nombreux échanges de crypto-monnaie de premier plan ont survécu au marché baissier de 2018 et se sont imposés comme des leaders du marché. Il y a aussi beaucoup de nouveaux arrivants, dont certains facilitent même la participation institutionnelle et adhèrent à des normes réglementaires élevées.

Échanges de crypto-monnaie arrivés à échéance, Nouveaux en ville

Il existe désormais un nombre substantiel d'échanges de crypto-monnaie légitimes et fiables où les utilisateurs peuvent acheter à la fois du Bitcoin et des altcoins. Beaucoup d'entre eux ont également des passerelles fiat, ce qui rend encore plus facile l'achat de crypto-monnaies directement avec une carte de débit ou de crédit.

Il semble qu'une grande partie du développement positif à cet égard ait été catalysée par Binance, qui d'ailleurs, a pris son élan puissant dans la bulle de 2017.

Les autres noms établis dans ce domaine incluent Bitstamp, Kraken, Coinbase, OKEx, Poloniex, Huobi, et BitFinex. Tout ce qui précède a mûri pendant la bulle. Ils ont embauché plus d'employés, en particulier le support client, et déplacé vers des serveurs plus grands pour éviter les temps d'arrêt pendant les pics d'activité commerciale.

Une autre chose à considérer est qu'il y a beaucoup de nouveaux arrivants dans l'industrie. Bien qu'ils ne soient pas aussi bien établis que les leaders du marché, il est évident que leurs équipes font un excellent travail pour fournir d'excellentes interfaces de trading ainsi que des infrastructures capables de résister à des volumes et à une demande élevés.

Solutions de dépositaire de crypto

Un autre nouveau développement dans l'industrie de la cryptographie est la montée en puissance des services de dépositaire. Certaines personnes n'ont pas le temps et l'énergie pour commencer à découvrir les subtilités de la cryptographie, comme les clés privées, clés publiques, chaud, et chambre froide. Les solutions de conservation permettent aux investisseurs d'acheter les pièces directement auprès du service de conservation, lequel est, à son tour, responsable de leur stockage et de leur sécurité jusqu'à leur vente. Coinbase Custody et Skrill sont deux exemples de services de garde.

Skrill est autorisé par la Financial Conduct Authority (FCA) du Royaume-Uni en vertu de la réglementation de 2011 sur la monnaie électronique. Il est opérationnel dans le secteur des paiements numériques depuis 2001 dans le cadre du groupe Paysafe, une société mondiale de portefeuille de paiement en ligne avec plus de 1,9 milliard de dollars de revenus annuels.

Garde Coinbase, d'autre part, est la branche dépositaire de l'un des plus anciens échanges de crypto-monnaie et probablement le plus conforme aux États-Unis. La société détient de nombreuses licences d'émetteurs de fonds et d'instruments de paiement dans plusieurs juridictions américaines. Coinbase a facilité plus de 150 milliards de dollars de transactions de crypto-monnaie.

Futures :Physiquement réglés et non

Peut-être l'un des développements les plus passionnants dans l'espace crypto, et un facteur de différenciation important entre le paysage global des crypto-monnaies aujourd'hui et en 2017, est le négoce à terme. Les contrats à terme représentent un accord entre deux parties pour acheter ou vendre un actif à un prix spécifique à une date donnée. Il s'agit d'un instrument de trading dérivé bien connu qui est utilisé sur les marchés traditionnels.

En décembre 2017, Cboe Global Markets a lancé des contrats à terme Bitcoin, et cela a provoqué un changement massif dans l'industrie. Étant donné que leurs contrats sont réglés en espèces, les commerçants ont eu la possibilité de s'exposer au Bitcoin sans posséder réellement la crypto-monnaie. En d'autres termes, ils ont reçu les outils nécessaires pour spéculer sur la hausse ou la baisse de son prix.

Juste après, Groupe CME, qui est la plus grande bourse à terme au monde, a également présenté ses contrats à terme Bitcoin. Finalement, c'était le dernier debout car CBOE n'a pas réussi à concourir. Selon un récent rapport, Les contrats à terme Bitcoin de CME représentent en moyenne environ 370 millions de dollars de volume négocié quotidiennement, ce qui montre l'intérêt pour ce puissant instrument de trading.

Tout ce qui précède, pourtant, fournir des contrats à terme Bitcoin réglés en espèces. Un changement entier à cet égard a été causé par Bakkt, la plate-forme de négociation de contrats à terme Bitcoin appartenant à Intercontinental Exchange – la société mère de la Bourse de New York. Il a été lancé plus tôt cette année, et il fournit des contrats à terme Bitcoin réglés physiquement.

Cela signifie qu'à l'expiration du contrat, le commerçant recevra un bitcoin réel plutôt que son équivalent en espèces, censé fournir plus de liquidité au marché. Bakkt s'adresse aux institutions, et il dispose également d'une solution d'entreposage réglementée et à la pointe de la technologie, qui protège les biens des utilisateurs. Alors qu'il a commencé avec des volumes minimum, l'intérêt monte régulièrement, ce qui pourrait être un indicateur que les institutions commencent également à s'impliquer.

Échanges de dérivés cryptographiques

Le leader absolu du trading à terme Bitcoin, pourtant, est BitMEX, qui était déjà établi lors de la bulle crypto de 2017.

Contrairement à CME, BitMEX utilise un contrat perpétuel qui n'a pas de date d'expiration, et il peut être ouvert et fermé à volonté. En termes de volumes, l'échange gère bien plus de 1,5 milliard de dollars par jour.

L'intérêt pour les futures Bitcoin est indéniable, et en tant que tel, seulement au cours de l'année écoulée, Binance a également introduit l'option à terme plus tôt cette année. Des échanges tels que Bybit, PrimeXBT et bien d'autres du même genre font leur apparition pour offrir aux utilisateurs davantage d'options.

Courtiers CFD

L'industrie de la cryptographie s'est également développée pour accueillir les investisseurs institutionnels, bureaux de la famille, et les particuliers fortunés qui pourraient souhaiter passer des commandes groupées pour acheter ou vendre de la crypto-monnaie. Plus500 et eToro sont deux services de courtage crypto parmi de nombreux autres courtiers réglementés qui proposent le trading de CFD.

Échanges locaux de Fiat à Crypto

D'habitude, la première étape dans le monde de l'investissement en crypto-monnaie est d'acheter du Bitcoin. Bien qu'il existe plusieurs options pour l'acheter, le moyen le plus pratique, dans de nombreux cas, est de l'acheter avec la devise locale d'un échange local. Au cours des deux dernières années, les gens ont eu beaucoup plus d'options pour faire exactement cela. De plus, il y a aussi une croissance sérieuse des sites peer-to-peer tels que LocalBitcoins et Paxful.

Par example, Le Venezuela est un pays avec une économie en difficulté, et les gens se tournent vers les crypto-monnaies pour couvrir leurs investissements contre la monnaie nationale en constante dépréciation. C'est peut-être la raison pour laquelle les volumes sur LocalBitcoins au Venezuela montent constamment en flèche.

Les mêmes exemples viennent d'autres pays comme l'Argentine, par exemple. Pourtant, il convient également de noter qu'il existe de nombreux échanges locaux qui permettent aux gens d'acheter du Bitcoin avec leur monnaie fiduciaire.

Ripio est une plate-forme Bitcoin basée en Argentine et qui accepte également les virements bancaires du Brésil. Bitex est un autre échange populaire qui dessert de nombreux pays d'Amérique du Sud tels que l'Uruguay, Pérou, Chili, Mexique, Argentine, Brésil, et ainsi de suite.

Binance a récemment annoncé une passerelle fiat-to-crypto pour la Turquie en partenariat avec une entreprise locale, et les développements à cet égard continuent de se produire quotidiennement.

Les prochaines bulles Bitcoin vont-elles s'effondrer comme en 2017 ?

Naturellement, la principale question après tout ce qui précède est de savoir si les échanges de crypto-monnaie seront en mesure de faire face à un autre mouvement de prix Bitcoin parabolique comme celui de 2017.

Tout d'abord, il est à noter que les noms établis dans le domaine ont mis en place des infrastructures de premier plan qui devraient leur permettre de faire face à une demande accrue. On peut déjà voir que la plupart des principales bourses gèrent plus d'un milliard de dollars de volumes négociés quotidiennement, ce qui est indéniablement positif et un pas dans la bonne direction.

Par ailleurs, il y a beaucoup de réglementations et de règles qui ont vu le jour depuis 2017, et les sites réputés font tout leur possible pour rester conformes et garantir la sécurité et la commodité de leurs utilisateurs.

D'autre part, beaucoup de gens pensent que la prochaine course de taureaux sera considérablement plus importante que celle de 2017. Il existe des prédictions audacieuses selon lesquelles Bitcoin atteindra des chiffres astronomiques, allant de 50 $, 000, jusqu'à 1 million de dollars.

Si tel devait être le cas, l'attention portée au terrain sera probablement massive et la demande – jamais vue auparavant. D'où, il se peut que même l'existant, les structures modernisées pourraient ne pas être en mesure de gérer une telle demande accrue.

Conclusion

Les sceptiques sous-estiment grossièrement le potentiel perturbateur des crypto-monnaies à long terme. Encore, l'industrie a connu une croissance impressionnante au cours des deux dernières années - il y a plus de clarté réglementaire, il est plus facile d'acheter et de vendre des crypto-monnaies, et les nations souveraines commencent à l'approuver publiquement.

Le voyage pour débloquer l'adoption de la crypto sur le marché de masse ne fait que commencer, et il est nécessaire d'optimiser l'industrie pour une augmentation de l'utilisation transactionnelle des monnaies numériques afin d'accélérer leur adoption massive.