Meilleures crypto-monnaies et échanges cryptographiques

Les crypto-monnaies sont un nouveau type d'argent sur Internet, comme les versions numériques de l'argent. Ils ne sont pas contrôlés par une banque centrale, à peine réglementé par les gouvernements, et souvent rien de plus qu'un peu de code informatique.

Cela n'a pas empêché le prix de quelques jetons de crypto-monnaie d'atteindre des dizaines de milliers de dollars. Bien que peu de ces jetons supportent des prix aussi élevés, qui peut fluctuer énormément chaque jour.

Avec le nombre de crypto-monnaies en constante expansion, il est facile de se perdre dans le battage médiatique. Dans ce guide, nous vous fournirons suffisamment de connaissances pour vous frayer un chemin dans le monde de la cryptographie et échanger en toute confiance.

Quelles sont les principales crypto-monnaies ?

Crypto-monnaie

Les crypto-monnaies sont une forme d'argent numérique. Mais contrairement au dollar, la livre, ou le yen, les crypto-monnaies ne sont pas frappées par une banque centrale. Il n'y a pas de partie centrale qui contrôle la crypto-monnaie - sa politique monétaire est entièrement dictée par le code, et son grand livre est tenu par des milliers d'ordinateurs répartis dans le monde entier.

La première crypto-monnaie était Bitcoin. Créé en 2008 par un codeur pseudonyme nommé Satoshi Nakamoto, Bitcoin a introduit le concept de blockchain et a donné naissance à la première crypto-monnaie. Bitcoin ne valait presque rien à son lancement. Depuis, il a atteint une capitalisation boursière de plus de 240 milliards de dollars US.

Il existe maintenant une liste presque infinie de crypto-monnaies, mais les plus grandes crypto-monnaies par capitalisation boursière après Bitcoin sont Ethereum, Attache, et XRP.

Ethereum est le principal concurrent de Bitcoin. Sa capitalisation boursière est bien plus petite, à environ 45 milliards de dollars US, mais il fait quelque chose que Bitcoin ne peut pas :alimenter des applications décentralisées. Les grandes entreprises utilisent la blockchain Ethereum pour créer des applications qui reposent sur la technologie de grand livre décentralisé. Les grandes banques, comme Santander, avoir testé des produits financiers basés sur Ethereum ; La société de jeux française Ubisoft l'utilise pour les cartes à collectionner virtuelles ; et la banque néerlandaise ING l'utilise pour une variété de produits financiers basés sur la blockchain.

Acheter et vendre du Bitcoin, Ethereum, et plus d'une douzaine d'autres crypto-monnaies avec Wealthsimple. Inscrivez-vous et échangez ici.

Tether est un peu différent :c'est un soi-disant « stablecoin, », ce qui signifie que sa valeur (sa capitalisation boursière actuelle est de 16 milliards de dollars) est liée au dollar américain. C'est parce qu'il est soutenu par des réserves de liquidités en dollars américains réels. Tether est le stablecoin le plus populaire en dollars américains. Stablecoins, qui sont liés à des devises ou à des actifs du monde réel, comme l'or, et sont utiles pour les personnes qui souhaitent s'engager dans la finance décentralisée sans s'exposer au risque de change.

Avec une capitalisation boursière de 11 milliards de dollars, XRP est la quatrième plus grande crypto-monnaie par capitalisation boursière. Il existe un nombre incalculable d'autres crypto-monnaies, chacun dépendant de la même technologie blockchain qui alimente Bitcoin.

Pourquoi les crypto-monnaies valent-elles de l'argent ?

Certaines de ces pièces valent beaucoup d'argent. Le prix d'un seul token YFI, qui alimente une application crypto robo-advisor, atteint des sommets d'environ 40 $, 000 à l'été 2020. C'est le double du record de Bitcoin.

Stablecoins à part, la plupart de ces pièces ne sont soutenues par rien. Ils n'ont pas cours légal et ne sont pas contrôlés par une banque centrale. Alors, qu'est-ce qui leur donne leur valeur ? C'est une question controversée, mais il y a certaines choses que les gens soulignent :

D'abord, beaucoup de gens pensent que la valeur d'une crypto-monnaie est purement spéculative - les gens achètent ces pièces en supposant que autre les gens les apprécient, et le battage publicitaire à lui seul les fait grimper en valeur. Même si les crypto-monnaies valent quelque chose, ils reposent principalement sur la valeur en tant qu'actifs spéculatifs, ces gens se disputent.

D'autres pensent que les crypto-monnaies ont de la valeur parce qu'elles sont rares. Il est impossible de frapper plus de ces jetons YFI, par exemple. Seulement 30, 000 ont été créés, ce qui explique pourquoi la pièce a atteint des prix si élevés. Et en raison d'une ligne de code dans le protocole Bitcoin, seulement 21 millions de Bitcoins peuvent exister et 18,5 millions de ces Bitcoins ont déjà été extraits.

Troisième, certaines personnes pensent que ces pièces tirent leur valeur des applications réellement utiles qu'elles alimentent. Bitcoin est accepté comme moyen de paiement par de nombreux commerçants, et sa rareté prouvable en fait une réserve de valeur. Ethereum, d'autre part, est précieux car de nombreuses grandes institutions s'appuient sur la blockchain Ethereum pour exécuter leurs applications, de la même manière que Windows est précieux car les gens l'utilisent pour alimenter les applications.

Comment échanger des crypto-monnaies

Cependant, ils obtiennent leur valeur, ces pièces peuvent valoir beaucoup d'argent. Pour cette raison, ils sont très appréciés des investisseurs, qui les raflent dans l'espoir qu'ils prennent un jour de la valeur. Mais où les investisseurs achètent-ils et vendent-ils de la crypto-monnaie ?

Courtages en crypto

La première plate-forme de négociation est appelée service de « courtage ». Sur les courtiers en crypto, vous achetez et vendez de la crypto-monnaie auprès d'un intermédiaire. Wealthsimple Trade est l'un d'entre eux, tout comme Coinbase. Revolut gère un courtage de crypto et PayPal est sur le point d'en ajouter un.

Certaines de ces maisons de courtage, comme Coinbase, vous permet de retirer votre crypto-monnaie de la plate-forme et de la déplacer dans l'économie de la crypto, les envoyer à qui vous voulez ou les échanger sur d'autres bourses.

Autres, comme Wealthsimple, Révolution, et PayPal, vous permet uniquement d'acheter et de vendre des cryptos directement dans l'application ; vous ne pouvez pas retirer la crypto de la plate-forme.

Tout ça, de toute évidence, n'est pas dans l'esprit d'une véritable décentralisation. Pourtant, ces plates-formes sont utiles pour les commerçants dont l'intérêt pour la crypto-monnaie est uniquement à des fins d'investissement. Ils sont également très faciles à utiliser; la crypto peut être un espace difficile à maîtriser.

Échanges de crypto-monnaie

Les échanges de crypto-monnaie représentent la majeure partie du volume de trading de crypto. Les bourses de crypto-monnaie maintiennent un carnet de commandes d'acheteurs et de vendeurs ; ils sont l'équivalent crypto de la bourse.

Ces bourses prennent souvent en charge la négociation de produits financiers plus complexes, tels que les contrats à terme et les opérations à effet de levier. Par conséquent, ils sont un peu plus avancés que les maisons de courtage, et la courbe d'apprentissage est relativement raide.

Certains des échanges de crypto-monnaie les plus populaires et les plus connus sont Binance, Huobi, et Coinbase. Entre eux, ils facilitent chaque jour des milliards de dollars de transactions de crypto-monnaie. Les échanges viennent avec leur propre structure de frais, incitations et police d'assurance. Tenez-vous en aux grands si vous n'êtes pas sûr.

Echanges décentralisés

Les échanges décentralisés sont similaires aux échanges de crypto-monnaie, au dessus, mais ils ne sont pas dépositaires. Lorsque vous tradez sur des bourses comme Binance et Huobi, ou via des sociétés de courtage comme WealthSimple et Coinbase, vous confiez à ces entreprises votre crypto-monnaie.

Beaucoup de gens ne veulent pas faire confiance à d'autres avec leur argent - même certains des plus grands échanges de crypto-monnaie ont été piratés, ou se sont avérés être dirigés par des escrocs - ils se tournent donc plutôt vers des échanges décentralisés.

Les échanges décentralisés sont non dépositaires, ce qui signifie que les opérateurs des protocoles ne peuvent pas accéder à votre argent. Tant que le code du protocole est exempt de bogues - une grosse hypothèse - il est impossible pour les créateurs d'échanges décentralisés de drainer toutes les crypto-monnaies détenues dans l'échange et de laisser les investisseurs les mains vides.

Autre avantage :alors que les bourses et les maisons de courtage régulières de crypto-monnaie ne répertorient qu'un nombre restreint de jetons qui, selon eux, ne provoqueront pas de représailles de la part des agences gouvernementales, décentralisé les bourses peuvent lister ce qu'elles veulent. Que va faire le gouvernement – ​​poursuivre le protocole ?

L'échange décentralisé le plus populaire s'appelle Uniswap, qui, comme plusieurs autres principaux échanges décentralisés, fonctionne un peu différemment des échanges centralisés. Au lieu d'un carnet d'ordres qui remplit les transactions, l'échange paie d'autres utilisateurs pour fournir des liquidités à l'échange afin que les gens puissent échanger des jetons quand ils le souhaitent.

Echanges entre pairs

Echanges entre pairs, également connu sous le nom d'échanges p2p, fonctionnent comme des échanges primitifs de crypto-monnaie. Au lieu d'un moteur d'appariement astucieux qui donnerait à la Bourse de Toronto une course pour son argent, les échanges peer-to-peer contiennent des listes de commerçants de crypto-monnaie cherchant à acheter ou à vendre de la crypto-monnaie, souvent contre de l'argent. Il y a quelques avantages évidents :

D'abord, les commerçants peuvent opérer avec un degré d'anonymat plus élevé que sur les échanges de crypto-monnaie réguliers. Les échanges réguliers de crypto-monnaie vous permettent d'acheter et de vendre de la crypto avec des devises fiduciaires - le dollar américain, la livre sterling, et ainsi de suite, mais vous demandera de fournir une preuve de votre identité. Certains sites peer-to-peer ne posent aucune question. Les échappatoires sont fermées, mais ils sont très populaires comme moyen d'échanger de l'argent contre de la crypto sans que le gouvernement n'espionne.

Seconde, Les échanges P2P sont souvent bon marché. Le service d'un moteur de correspondance sophistiqué, la commodité des courtiers cryptographiques ou l'autosouveraineté de l'échange décentralisé ont tous un prix. Echanges entre pairs, souvent un peu plus que des versions habillées d'une crypto Craigslist, sont beaucoup moins chers à gérer et peuvent donc vous offrir la meilleure offre pour des transactions ponctuelles.

Comment sélectionner les crypto-monnaies, échanges et portefeuilles

Comment devriez-vous trader la crypto-monnaie, et comment sélectionner une crypto-monnaie à échanger ?

Comment sélectionner les crypto-monnaies

Il n'y a pas d'approche « taille unique » en matière d'investissement, mais il y a quelques conseils pratiques à garder à l'esprit lors de la sélection de votre crypto.

Le plus évident est que les crypto-monnaies sont des investissements à haut risque et, à part les pièces stables, très volatiles. Choisissez l'une des principales pièces de monnaie et vous trouverez des détenteurs de chacune qui peuvent partager une histoire d'émerveillement et une histoire de malheur.

Avant d'investir dans une crypto-monnaie, il est conseillé de faire des recherches sur le projet. Les détails sur la pièce sont souvent décrits dans des livres blancs ou dans des articles de blog. Les investisseurs se rassemblent sur les sites de médias sociaux Reddit, Télégramme, Twitter, et Discord, et les créateurs de projets de cryptographie à un stade précoce sont souvent heureux de vous guider tout au long du projet.

Les plus grandes crypto-monnaies par capitalisation boursière ont des communautés plus établies et une histoire plus riche. Pourtant, ils ne sont pas nécessairement moins volatils. Le prix du Bitcoin, par exemple, a été coupé en deux lorsque les marchés se sont effondrés au milieu de l'incertitude économique causée par le coronavirus en mars 2020. En octobre de la même année, son prix avait triplé.

Comment sélectionner une plate-forme de négociation

Déterminer le meilleur endroit pour trader la crypto-monnaie dépend de votre stratégie d'investissement.

Si vous souhaitez acheter et vendre des cryptos, mais ne voulez pas vous embêter avec l'une des stratégies de trading les plus avancées, alors les courtiers en crypto sont une bonne voie à suivre. Ils sont souvent intégrés à des produits financiers de confiance que vous utilisez déjà, comme les banques challenger, conseillers robo et (bientôt !) PayPal.

Acheter et vendre est généralement aussi simple que de cliquer sur un bouton. Les frais ne sont pas nécessairement cette beaucoup plus élevé que sur les échanges de crypto-monnaie, et il y a moins de place pour l'erreur. Pourtant, vous pourriez être limité à une poignée de crypto-monnaies, souvent juste Bitcoin et Ethereum. Plus, vous ne pouvez généralement pas sortir votre crypto de votre portefeuille, ce qui vous empêche de participer à l'économie crypto au sens large.

Si vous souhaitez échanger une plus grande variété de pièces ou effectuer des transactions plus avancées, alors les échanges réguliers de crypto-monnaie sont une bonne option. Tenez-vous en aux plus gros et vous obtiendrez généralement un service fiable et pourrez échanger sans frais excessivement élevés.

Si vous souhaitez accéder au plus large, marché crypto plus expérimental, et préférerait trader à haut risque, jetons non réglementés, essayez les échanges décentralisés.

N'oubliez pas :si vous négociez sur des bourses régulières, vous aurez besoin d'un portefeuille de crypto-monnaie, qui est comme un compte bancaire pour votre crypto. Bien que certains échanges aient des portefeuilles intégrés dans leurs systèmes, c'est une bonne idée d'avoir votre propre portefeuille crypto au cas où l'échange s'effondrerait soudainement. Xapo, Armory et Trust Wallet sont des solutions réputées.