5 façons dont les dettes peuvent vous rapporter de l'argent

La dette est un mot dont beaucoup de gens ont peur. Il y a tellement d'émissions de télévision, livres, et des magazines consacrés à apprendre aux gens à se désendetter. Alors que la dette peut être considérée comme une mesure négative, il peut aussi être positif s'il est utilisé correctement.

La principale méthode d'utilisation de la dette pour investir positivement est l'utilisation de l'effet de levier pour multiplier de façon exponentielle vos rendements. Qu'est-ce que l'effet de levier exactement ? L'effet de levier consiste à utiliser de l'argent emprunté pour augmenter votre retour sur investissement. L'effet de levier peut vous permettre d'obtenir des rendements que vous pensiez impossibles, mais avec un risque accru de perdre votre capital.

Voici cinq façons dont la dette par l'utilisation de l'effet de levier peut vous rendre plus riche.

Points clés à retenir

• Bien que généralement considérée comme une mesure négative, l'utilisation de la dette peut être positive si elle est utilisée et gérée correctement.
• La dette peut être utilisée comme levier pour multiplier les rendements d'un investissement, mais signifie également que les pertes pourraient être plus élevées.
• L'investissement sur marge permet d'emprunter des actions pour une valeur supérieure à celle pour laquelle un investisseur a de l'argent dans l'espoir d'une appréciation des actions.
• Les fonds négociés en bourse (ETF) à effet de levier permettent d'investir dans un fonds qui utilise l'effet de levier pour répliquer un indice.
• De nombreux hedge funds utilisent l'effet de levier, mais ne sont souvent disponibles que pour les particuliers fortunés.
• La vente à découvert consiste à emprunter des actions dans l'intention d'anticiper une baisse du titre emprunté.
• Le trading Forex permet aux investisseurs de contrôler de gros blocs de devises avec un petit capital.

Investissement sur marge

Investir sur marge vous permet d'acheter un montant d'actions plus élevé que celui pour lequel vous avez réellement de l'argent. Par exemple, si vous aviez 50 $, 000 dans votre compte de courtage traditionnel, vous pourriez tirer parti de votre investissement et ouvrir un compte sur marge.

Un compte sur marge vous permet de mettre en place un maximum de 50% du prix d'achat d'une action. Vous auriez 50 $, 000 en argent comptant et 50 $ additionnels, 000 vous seraient prêtés par votre courtier. Vos 50 $, 000 investissement vous donne 100 $, 000 000 de pouvoir d'achat. Vous pourriez utiliser cet argent et acheter 100 $, 000 d'actions.

Si le cours de l'action s'apprécie, alors vous pouvez rembourser le prêt et empocher le profit. Le négatif est que si les capitaux propres de votre compte tombent en dessous d'une certaine valeur, votre société de bourse peut émettre un appel de marge. Si vous ne pouvez pas répondre à votre appel de marge parce que vous n'avez pas assez de fonds, votre courtier peut liquider l'intégralité de votre position dans une action, vous laissant avec des pertes.

ETF à effet de levier

Les fonds négociés en bourse (ETF) à effet de levier permettent aux investisseurs et aux traders d'amplifier leurs rendements en optant pour une position longue ou courte sur un indice particulier. Les sociétés de fonds comme ProShares proposent des FNB à effet de levier qui permettent aux investisseurs de multiplier les rendements (et les pertes) entre 200 % et 300 %.

Ces fonds vous permettent d'investir dans des indices spécifiques, obligations, marchandises, ou secteurs. Les ETF à effet de levier sont attrayants en raison de leur potentiel de profit extraordinaire. Pendant les booms du marché, vous pouvez obtenir des rendements avec des FNB à effet de levier dont rêvent d'autres investisseurs.

Le problème est que de la même manière que les ETF à effet de levier fonctionnent pour vous, ils peuvent aussi fonctionner contre vous. À moins que vous ne soyez doué pour trader dans et hors de ces fonds, Les ETF à effet de levier peuvent amplifier les pertes en anéantissant la totalité de votre investissement en quelques jours.

Fonds spéculatifs

Les hedge funds sont parmi les plus gros utilisateurs d'effet de levier. Ils sont réputés pour générer des rendements anormaux en utilisant l'effet de levier. De nombreux hedge funds mobilisent jusqu'à 10 fois leur actif total. Des gestionnaires de fonds spéculatifs milliardaires comme John Paulson ont utilisé l'effet de levier pour transformer des investisseurs accrédités en multimillionnaires.

Cependant, si la thèse d'investissement du gestionnaire de fonds est erronée, cela peut conduire un hedge fund à la faillite et perdre le capital de tous les investisseurs. Les hedge funds tels que Long-Term Capital Management (LTCM), qui avait besoin d'un renflouement, ont été endettés jusqu'à 30 fois leurs actifs.

Vente à découvert

Avez-vous déjà regardé un programme financier à la télévision et entendu dire qu'il était temps pour vous de vendre le marché à découvert ? La vente à découvert est un moyen populaire de parier contre un titre particulier en empruntant des actions à un investisseur et en les vendant dans l'espoir que les actions baissent.

Les vendeurs à découvert ont fait fortune en synchronisant correctement les baisses des cours boursiers. L'inconvénient de la vente à découvert est que les pertes sont illimitées, ce qui signifie que les vendeurs à découvert peuvent perdre beaucoup plus que l'investissement initial.

Trading de devises

Le trading Forex permet aux investisseurs de contrôler de gros blocs de devises avec une petite somme d'argent. Les investisseurs en devises peuvent faire levier sur leurs comptes à 100:1. Les avantages du trading de devises sont que vous pouvez prendre une petite somme d'argent et la transformer en sommes importantes très rapidement.

George Soros est connu comme "l'homme qui a fait sauter la Banque d'Angleterre" en gagnant 1 milliard de dollars en pariant contre la livre sterling. Inversement, le trading de devises a le potentiel de nettoyer le compte d'un trader en quelques minutes.

La ligne de fond

Cela peut aller à l'encontre de la sagesse conventionnelle parce que la dette est considérée comme une baisse des finances d'un individu, mais s'il est utilisé correctement et géré de manière appropriée, l'endettement peut permettre aux individus de faire des achats qu'ils ne pourraient pas faire autrement, améliorant considérablement leurs rendements.