Meilleures actions à envisager d'investir à long terme en 2021

L'investissement à long terme est une stratégie d'investissement populaire que les investisseurs particuliers intelligents utilisent pour faire fructifier leur argent. Benjamin Graham, père de l'investissement de valeur, avait défini l'intelligence dans l'investissement comme quelqu'un qui n'essaie pas de chronométrer le marché mais qui valorise le « temps sur le marché » en choisissant les options d'investissement qui vous conviennent le mieux et n'investissent pas par ouï-dire.

Comment définissez-vous l'investissement à long terme ?

Tout en recherchant les meilleures actions à acheter en Inde à long terme, ainsi que les fondamentaux et les aspects qualitatifs comme la qualité et l'efficacité de la gestion, les données financières doivent être envisagées dans une perspective à long terme. Le long terme est généralement une période de 3 ans et plus. Cela peut différer pour chaque investisseur.

Voici quelques-unes des meilleures actions à acheter en Inde à long terme.

Avertissement :Ceci n'est pas une recommandation. La liste est à titre indicatif. La liste a été mise à jour pour la dernière fois le 11 janvier. 2021.

Industries de confiance

Reliance Industries a été le premier à réaliser l'exploit d'une nouvelle étape importante dans la capitalisation boursière; premier à atteindre Rs 10 lakh crore, Rs 11 lakh crore et Rs 12 lakh crore. RIL a commencé comme une entreprise textile dans les années 1950, puis s'est diversifiée dans de multiples canaux commerciaux. Actuellement, la société a du pétrole et du gaz, le raffinage et la pétrochimie comme cœur de métier. Les autres entreprises comprennent la vente au détail, télécom, médias et de nombreuses autres filiales. RIL est l'une des 10 principales actions à acheter à long terme.

Banque HDFC

Banque HDFC, l'un des jumeaux HDFC, a été créé en 1994 et promu par HDFC. Depuis sa création, Aditya Puri avait dirigé la banque en tant que directeur général et est devenu le plus ancien directeur général d'une banque privée. Il a été remplacé par Sashidhar Jagdishan en 2020. Plus de 50% du portefeuille de prêts de la banque provient de prêts aux particuliers, ce que de nombreux analystes pensent être la raison de son succès. Au cours des huit derniers trimestres, depuis le premier trimestre de l'exercice 20-21, le ratio NPA net de la banque a été inférieur à 0,5% de ses avances. Au trimestre de juillet à septembre, son ratio NPA net était de 0,17 % de ses avances nettes. Son bénéfice net a augmenté à un TCAC de 16,28% au cours des cinq derniers exercices.

Les métiers de la banque sont dans la banque de détail, banque de gros et trésorerie. Cette banque est également l'une des meilleures actions à acheter pour 2021 en Inde .

Hindoustan Unilever

HUL est l'une des plus grandes sociétés FMCG en Inde. Certaines des marques sous HUL sont Glow &Lovely (anciennement Fair &Lovely), Bouée de sauvetage, Clinique Plus, Bar Vim, Café Bru et bien d'autres. La société a été fondée en 1933. Au cours des 10 dernières années, la société a surperformé Sensex en donnant plus de 680% de rendement au 11 janvier 2021, alors que Sensex a rapporté environ 156,31% au cours de la même période. Son bénéfice net a augmenté à un TCAC de 10,28% au cours des cinq derniers exercices.

HDFC

HDFC, ou, Housing Finance Development Corporation est la société mère de HDFC Bank. La société de financement du logement a été créée en 1977, et depuis lors, la société affirme avoir financé plus de 7 millions de logements. Son bénéfice au cours des cinq derniers exercices a augmenté à un TCAC de 20,19%. Le financement du logement est l'activité principale du plus grand groupe HDFC qui abrite d'autres branches financières comme HDFC Bank, Armes d'assurance vie et générale et plus encore. HDFC peut être l'une des meilleures actions indiennes pour les 10 prochaines années.

Banque Kotak Mahindra

Kotak Mahindra Bank a commencé sous le nom de Kotak Mahindra Finance Ltd., une société de financement non bancaire et elle est devenue la première NBFC en Inde à recevoir une licence bancaire de RBI. Après être devenue une banque à part entière en 2003, il s'est ramifié en quatre unités; la Banque de détail, services bancaires aux entreprises, banque commerciale et trésorerie. Le ratio NPA net de ce prêteur privé est en baisse constante :1,26 % des avances nettes à fin mars 2017 contre 0,71 % à la fin de l'exercice précédent.

Bajaj Finance

L'action de Bajaj Finance a donné des rendements phénoménaux au cours des dix dernières années. Comme le 11 janvier le titre a donné près de 7973 % de rendement. Bajaj Finance s'est concentré sur les prêts à faible coût qui l'ont aidé à échapper aux décombres de la dette. Son portefeuille de prêts s'élevait à Rs 1,29 lakh crore au 31 mars. 2020. Bajaj Finance est une filiale de Bajaj Finserv Ltd., qui est une société de services financiers. C'est l'une des 10 actions les plus vendues à long terme.

Bharti Airtel

Airtel a été créé en juillet 1995 après que Mittal a obtenu une place dans les enchères du spectre. En plus de son prépayé, services postpayés et haut débit, airtel a été la première entreprise à créer une banque de paiement en Inde.

Ces derniers temps, Airtel a également dépassé Jio en termes d'ajout de nouveaux abonnés sur une base mensuelle.

Reliance Jio a ajouté 2,2 millions d'abonnés et Bharti Airtel a ajouté 3,7 millions d'abonnés en octobre 2020. En septembre également, Airtel a ajouté 2,3 millions d'abonnés tandis que Jio a ajouté 1,46 abonné. Pourtant, Jio conserve actuellement la part de marché la plus élevée de l'industrie, 35,28% alors qu'Airtel est à 28,68%.

Peintures Asiatiques

Asian Paints a commencé comme une petite entreprise dans un garage au début des années 1950. À présent, près de sept décennies plus tard, non seulement a-t-il renforcé sa présence dans notre pays, mais a également ses empreintes dans 20 pays. L'action a rapporté plus de 951% au cours des 10 dernières années, au 11 janvier. Peu de facteurs ont soutenu la croissance de l'entreprise :une gestion efficace de la trésorerie, repeindre les revenus qui le protègent des malheurs immobiliers s'il ne comptait que sur une nouvelle peinture. Une publicité intelligente comme « Har Ghar Kuch Kehta Hai » qui reste dans l'esprit des clients et une réelle concentration sur les petites villes et les segments de vente au détail a aidé l'entreprise à améliorer son jeu. Bajaj Finance fait partie du top 10 des actions à acheter à long terme.

SBI

La banque d'État de l'Inde est le plus grand prêteur de l'Inde. La banque en compte environ 24, 000 succursales en Inde et environ 190 succursales à l'étranger dans 35 autres pays. Le portefeuille de prêts de la banque est d'environ 24 crore de lakh Rs. Son ratio NPA net a diminué presque séquentiellement depuis le trimestre terminé le 30 juin, 2018, lorsque son ratio NPA net était de 5,95 % des avances brutes par rapport à un ratio NPA net de 1,59 % au deuxième trimestre de l'exercice 21. Après que les NPA nets ont culminé à 5,73 % des avances nettes à fin mars 2018, les NPA nets ont diminué pour les deux exercices suivants, 3,01 % à fin mars 2019 et 2,23 % à fin FY20.

Comment avons-nous choisi les actions ?

Jetons un coup d'œil aux paramètres que nous avons considérés pour faire une liste.

Avertissement: Veuillez effectuer vos propres recherches avant de choisir des actions pour votre portefeuille en fonction de vos objectifs et de vos niveaux de risque. Les critères que nous avons utilisés sont à titre informatif seulement. Ceci n'est pas une recommandation.

Nous avons examiné trois choses :

La capitalisation boursière doit être au moins supérieure à Rs 10, 000 crores.

Tout simplement, la capitalisation boursière est la valeur marchande de l'entreprise. C'est le prix auquel vous pouvez acheter toutes les actions en circulation de la société. Il est calculé en multipliant le nombre d'actions en circulation par le coût de chaque action négociée sur le marché. Étant donné que le cours de l'action est un nombre dynamique, la capitalisation boursière change également fréquemment. Il indique la taille de l'entreprise. Les entreprises plus importantes avec des mcaps plus élevés ont déjà atteint un stade particulier et sont moins sujettes à la volatilité avec des niveaux de risque plus faibles. Ainsi pour des rendements assurés et moins volatils, une capitalisation boursière élevée est une excellente mesure pour distinguer les entreprises.

Marge bénéficiaire d'exploitation supérieure à 15%

Les bénéfices d'exploitation sont les bénéfices que toute entreprise tire de son activité principale. Par example, L'activité principale d'Asian Paints sera la fabrication et la vente de différents types de peinture. Toutes les autres entreprises qu'il a seraient auxiliaires ou filiales. OPM ou marge opérationnelle, il examine le résultat d'exploitation d'une entreprise par rapport à son chiffre d'affaires.

OPM=résultat d'exploitation/chiffre d'affaires

C'est pour chaque Re 1 des ventes, quel profit une entreprise tire-t-elle de ses activités principales. C'est un bon indicateur car la plupart des analystes tirent une valeur réelle d'une entreprise lorsqu'elle réalise de bonnes affaires à partir de ses activités principales plutôt que de toute activité de financement ad hoc. Il est révélateur de la pérennité d'une entreprise à long terme, efficacité et santé.

La croissance des bénéfices sur trois ans devrait être supérieure à 10 %

Alors que le résultat d'exploitation ne prend en compte que le cœur de métier, le bénéfice net prend tous les aspects d'une entreprise. Il comptabilise également des coûts tels que les taxes, frais d'intérêts pour une dette en cours et reflète les bénéfices réels de l'ensemble de l'entreprise. Le bénéfice net vient au bas du compte de résultat après avoir comptabilisé tous les coûts et dépenses, est donc connu comme la ligne du bas.

Après avoir obtenu une liste d'au moins 80 actions qui correspondent aux critères ci-dessus, nous avons trié les entreprises en fonction de leur capitalisation boursière par ordre décroissant.

Choses à garder à l'esprit-Comment effectuer un investissement à long terme?

• Choisissez quelques données financières, examiner les aspects qualitatifs comme la qualité de la gestion, activités éthique et RSE, et les évaluer sur la base d'informations historiques et sur trois ans ou plus.
• Filtrer les entreprises, en fonction de leur capitalisation boursière et choisir les leaders des secteurs respectifs qui ont démontré des performances durables à long terme.
• Alignez votre niveau de risque avec les risques de l'entreprise. Menez une analyse commerciale et sectorielle pour comprendre les facteurs et les risques spécifiques à l'industrie.
• N'investissez dans une entreprise que si vous comprenez l'entreprise et ce qu'elle fait.

Conclusion :pourquoi investir à long terme est-il sain ?

Le temps permet à vos retours de s'accumuler au fil du temps. Si vous ne retirez pas vos retours ou intérêts gagnés à mi-parcours, vous composez les rendements sur un nombre accumulé plutôt que simplement sur votre principe ; vos retours se composeront de multiples. Le temps nous aide à exclure la volatilité et les risques à court terme. Si vous investissez Rs 1, 000 la première année et vous gagnez 10 % de retour sur celui-ci, votre montant à la fin de la première année sera de Rs 1, 100. Si vous laissez votre argent s'accumuler au fil du temps et n'échangez pas vos retours, l'année prochaine, vous obtiendrez des retours de Rs 1, 100.

Faites maintenant cet exercice pour des montants d'investissement plus importants et pour une durée plus longue. L'essence et la magie de tout investissement sont dans le long terme.

Ayez de la patience et laissez votre argent fructifier.