2020 a-t-il augmenté votre taux de rendement annualisé ?

Par :Montana Timpson

Alors que l'exercice 2020 tire à sa fin, les taux de rendement annuels frappent les radars des traders professionnels alors qu'ils cherchent à distinguer les plus performants des années. Pour les investisseurs aux portefeuilles diversifiés, le calcul des taux de rendement peut aider à comparer la performance relative de plusieurs investissements, en précisant quels actifs ont gagné gros en 2020.

Calcul du taux de rendement annualisé
Un taux de rendement annualisé est le calcul pour déterminer les rendements des investissements sur une base annuelle. Le taux annualisé, également connu sous le nom de « taux de rendement annuel » ou « taux de pourcentage annuel », ” fonctionne en calculant le taux de rendement des investissements en faisant la moyenne des rendements sur une période d'un an. Le taux de rendement annualisé ne doit pas être confondu avec la performance annuelle d'un investissement, qui peut varier considérablement d'une année à l'autre.

Le taux de rendement annualisé est calculé avec une formule exponentielle, qui tient compte des intérêts composés. La formule s'écrit comme suit, avec « P » représentant le capital (investissement initial), « G » représentant des gains ou des pertes, et « n » représentant le nombre d'années :

Taux de rendement annualisé =((P+G)/P)^(1/n) – 1

Une forme encore plus précise de calcul du rendement annualisé utilise des jours au lieu d'années. La formule est la même, sauf pour l'exposant, et s'écrit comme suit :

Taux de rendement annualisé =((P+G)/P)^(365/n) – 1

Bien que le taux de rendement annualisé ne soit qu'une considération dans la performance d'un portefeuille d'investissement, son calcul peut aider à faire la lumière sur les rendements de 2020 et les performances futures en 2021.

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